Où investir de l'argent pour obtenir de bons rendements

La plupart d'entre nous ont une définition assez linéaire de ce qui fait une "bonne" entreprise :des produits utiles, de fortes ventes, des bénéfices élevés.

Mais lorsqu'il s'agit d'investir dans les actions d'une entreprise, les actionnaires potentiels recherchent un taux de rendement élevé sur leur capital. Et ce n'est pas toujours exclusivement lié au service de base fourni par une entreprise ou à la qualité de ses résultats. De nombreux autres facteurs, visibles et cachés, entrent en jeu.

Trouver ces actions médaillées d'or demande beaucoup d'analyses minutieuses. Il y a beaucoup de considérations à prendre en compte pour déterminer où investir de l'argent pour obtenir de bons rendements.

La Bourse

Le marché boursier est probablement le véhicule d'investissement le plus facile à comprendre et à expliquer. Les entreprises et les sociétés offrent des actions en stock que pratiquement n'importe qui peut acheter. En retour, les actionnaires obtiennent en fait une propriété partielle de l'entreprise. Tout comme le propriétaire d'une petite entreprise ou d'une entreprise locale, les actionnaires réalisent des bénéfices lorsque les affaires vont bien. Et tout comme les propriétaires d'entreprise investissent dans l'expansion de leur entreprise, les actionnaires cherchent où investir de l'argent pour obtenir de bons rendements.

Les investisseurs négocient des actions par le biais d'une bourse, où des milliers d'entreprises mettent leurs actions en vente. Il existe de nombreuses bourses à travers le monde; les deux plus connues en Amérique sont la Bourse de New York (NYSE) et le NASDAQ. La plupart des transactions des investisseurs avec la bourse se font par le biais de maisons de courtage; aujourd'hui, presque toutes les transactions boursières sont effectuées sur des sites de courtage en ligne.

Les fondamentaux du marché boursier sont assez simples. Les entreprises ont besoin de lever des capitaux pour financer les opérations et la recherche qui les aident à croître et à se développer. Les acheteurs d'actions donnent aux entreprises ce capital, étant entendu qu'ils s'attendent à partager les bénéfices que l'entreprise réalise grâce à cette croissance.

Les actionnaires réalisent des bénéfices sur leurs actions de deux manières. Le moyen le plus simple est que la valeur de leurs actions augmente. Lorsque ce prix augmente, les actionnaires peuvent vendre tout ou partie de leurs avoirs pour réclamer des revenus. Ou ils peuvent laisser leur stock là où il se trouve, dans l'espoir de générer encore plus de valeur sur le long terme.

Alternativement, certaines entreprises récompensent leurs investisseurs en versant des dividendes. Ces paiements, généralement émis sur une base trimestrielle ou annuelle, sont simplement des distributions des bénéfices nets d'une entreprise. Les dividendes peuvent prendre la forme d'espèces réelles ou d'actions supplémentaires. De nombreux investisseurs réinvestissent automatiquement leurs dividendes dans l'entreprise au lieu de recevoir le paiement en espèces.

Mots d'avertissement

Les investisseurs ont deux priorités communes lorsqu'ils décident où investir de l'argent pour obtenir de bons rendements :générer des profits et assurer la sécurité de leurs investissements. Ces priorités ne sont pas mutuellement exclusives. Les investisseurs qui réussissent naviguent sur le marché des valeurs mobilières et réalisent des bénéfices en équilibrant les deux.

Cela dit, même les investissements les plus sûrs et les plus fiables impliquent de prendre un risque. C'est juste la nature de l'investissement. Les événements imprévus, les changements soudains du marché, les tendances temporaires et la volatilité des affaires font tous partie du jeu. L'investissement n'est pas tout à fait aussi périlleux que le jeu :lorsque vous versez de l'argent pour un investissement, vous obtenez quelque chose de plus que de l'espoir en retour, mais le même élément de risque existe.

C'est pourquoi il est toujours avantageux pour un nouvel investisseur de décider du niveau de risque qu'il peut tolérer. Les investissements à faible risque sont des véhicules plus sûrs qui ne perdront pas autant d'argent mais ne généreront pas autant de revenus. Les investissements à haut risque peuvent être immédiatement rentables, mais leur instabilité potentielle peut être supérieure à ce que certains investisseurs peuvent supporter.

Heureusement, le marché de l'investissement a de la place pour ceux qui ont différents seuils de risque. Il est important d'être conscient du risque à tout moment, mais cela ne devrait pas vous effrayer. Un portefeuille d'investissement doit être surveillé, géré et mis à jour, comme tous les autres aspects de la vie moderne, et de nombreuses ressources peuvent vous aider.

Qu'est-ce qui motive le marché boursier ?

Quels sont les fondamentaux qui ont maintenu le modèle boursier pendant des centaines d'années ?

La spéculation est la principale source d'alimentation du marché boursier. Les professionnels de l'investissement portent des jugements sur le succès probable de certaines sociétés ouvertes à l'avenir. Chaque professionnel de la bourse utilise des méthodes et des calculs différents pour arriver à ces décisions. Contrairement à certaines opinions cyniques, ce n'est pas seulement une supposition.

La recherche est l'outil le plus fondamental dans l'évaluation d'un stock. Les investisseurs avisés examinent de près chaque facteur qui contribue à la valeur globale d'une entreprise. Les revenus et les revenus sont deux des facteurs auxquels les chercheurs accordent le plus d'attention, mais ils ne sont pas les seuls indicateurs du potentiel d'une entreprise. Des chercheurs complets examinent également l'histoire, le leadership, le plan d'affaires, la part de marché, les stratégies marketing, le développement de produits et une foule d'autres aspects fondamentaux et techniques de l'entreprise.

Les investisseurs utilisent ces données pour évaluer les chances d'une entreprise de maintenir sa rentabilité à long terme. Ce n'est pas seulement une question de faire de gros profits en un temps abrégé - si c'était vrai, Enron, Pan Am Airlines et Blockbuster Video seraient toujours là. La durabilité à long terme dépend également de l'innovation, de la façon dont une entreprise se positionne sur les marchés qui émergeront à l'avenir. Cela dépend également de la façon dont le leadership dirige l'entreprise à travers les moments difficiles (et, comme nous l'avons appris de la chute d'Enron, s'ils le font légalement).

Les professionnels de la bourse analysent également des facteurs qui ne sont pas spécifiques à une entreprise. Ils évaluent la demande pour un certain produit et comment les entreprises l'offrent. Ils examinent l'environnement économique et politique global qui informe et façonne le marché. Certains prennent même en compte des facteurs plus intangibles comme la "psychologie de l'opérateur boursier" et la "perception", qui peuvent tous deux devenir assez complexes.

Cela prouve simplement qu'il existe plusieurs approches que l'on peut adopter lors du choix d'une entreprise pour acheter des actions. Quelle que soit l'approche adoptée par un investisseur potentiel, elle doit être étayée par des données solides et une analyse qualitative minutieuse - aussi objective et sans émotion que possible.

Décidez quel type d'investisseur vous êtes

Savoir qui vous sont tout aussi importants que de connaître l'entreprise dans laquelle vous envisagez d'investir. Le marché boursier accueille tous les types de commerçants :ceux qui recherchent des investissements sûrs qui génèrent des revenus constants et les types plus agressifs qui souhaitent générer des revenus plus rapides ou plus importants.

Les acheteurs d'actions conservateurs gravitent autour d'entités éprouvées et connues avec de longs antécédents de succès. Ce sont généralement des noms familiers – pensez à Apple, Walmart, Kellogg's, Nike, etc. – qui ont résisté à toutes les tempêtes économiques du passé et sont des incontournables de l'économie internationale. Surtout s'il commence à investir à un âge précoce, un investisseur prudent peut abandonner son intérêt pour l'une de ces sociétés de premier ordre et s'attendre à des rendements fiables, même s'ils ne sont pas spectaculaires, au fil des ans.

D'autres investisseurs adoptent une philosophie plus agressive - "visez grand ou rentrez chez vous". Ils cherchent à investir dans des entreprises encore à leurs débuts d'existence, qui sont sur le point de réaliser de gros gains à l'avenir. Amazon était une telle entreprise; quiconque a tenté sa chance dans les années 1990 et est resté avec eux jusqu'à présent a réalisé une croissance incroyable. Mais il n'est pas facile de trouver des entreprises avec ce genre de potentiel, ce qui rend ce mode de trading plus risqué. Les investisseurs agressifs qui réussissent planifient généralement leurs investissements dans des entreprises émergentes, achetant et vendant aux moments précis où ils maximiseront le mieux leurs rendements.

Ces deux profils d'investissement sont valables, tout comme ceux qui mélangent ou combinent les deux philosophies. Il n'y a pas de bonne ou de mauvaise façon d'investir. Ce qui importe le plus, c'est de savoir quelle approche vous souhaitez adopter à partir de la stratégie d'investissement dont vous avez besoin. Il peut (et devrait probablement) changer ou s'affiner au fur et à mesure que vous acquérez plus d'expérience sur le marché boursier. Mais pour commencer, il est important de comprendre quel type d'investisseur vous êtes actuellement.

Quelques statistiques à rechercher

Bien que le marché boursier soit un véhicule financier polyvalent pour les investisseurs conservateurs et agressifs, il est axé sur les investissements à long terme. Les "locataires d'ancrage" du marché boursier - des sociétés comme Procter &Gamble, DuPont, 3M, Microsoft, Johnson &Johnson, etc. - sont des actions de valeur. Ils représentent la philosophie de la vieille école consistant à laisser les investissements au même endroit pendant longtemps, en tirant progressivement des bénéfices des dividendes et des ventes occasionnelles.

Mais un investissement en actions à court terme peut être tout aussi efficace. Le financement de ces investissements peut être risqué, mais cela ne signifie pas qu'ils doivent être complètement évités. Avec la bonne quantité de recherche et de réflexion, investir dans ces actions de croissance peut entraîner des gains en capital impressionnants et liquides. Ils peuvent également servir de couverture qui protège vos investissements à long terme.

Bien que les "bonnes" actions se présentent sous de nombreuses formes et types, il y a quelques principes fondamentaux à rechercher dans votre recherche qui peuvent indiquer où investir de l'argent afin d'obtenir de bons rendements :

Les entreprises avec des ratios P ​​/ E relativement faibles peuvent sous-évaluer le cours de leurs actions, ce qui pourrait indiquer un bon moment pour acheter avant que sa valeur n'augmente. Mais dans certains cas, les entreprises avec des ratios P/E élevés pourraient être positionnées pour une croissance rapide et rapide, même si elles sont risquées. Ces variables expliquent pourquoi le ratio P/E ne doit être considéré qu'en comparaison avec d'autres facteurs pour donner un portrait complet de toute entreprise.

Une action avec un ratio PEG supérieur à 1,0 peut être un peu surévaluée. Un avec un ratio PEG inférieur à 1,0 peut avoir un prix plus équitable, ou peut-être trop peu. Mais encore une fois, le ratio PEG n'est qu'un facteur à prendre en compte.

À quoi ressemble une action à rendement élevé

Les actions qui offrent des rendements élevés sont extrêmement rares. Si vous revendiquez la propriété d'une ou deux actions seulement, vous avez bien plus de chance que la plupart des autres investisseurs. Mais la plupart des entreprises avec de solides retours sur investissement partagent quelques points communs.

La croissance est la plus évidente. Une entreprise qui bénéficie de chiffres de croissance solides et constamment élevés sur une période donnée est probablement un bon candidat pour un bon titre. Leur bilan, auquel chaque personne dans le monde peut facilement accéder, doit refléter la génération de revenus légitimes par le biais de services ou de produits authentiques.

Bien que toutes les entreprises doivent innover pour leur survie future, les meilleures ont fait preuve de durabilité tout au long de l'histoire de leur industrie. Ils ont résisté à toutes les récessions et ralentissements économiques et restent viables. Ils fabriquent des produits et offrent des services dont chaque être humain a besoin à un moment donné. Ils pourraient même être un peu ennuyeux. Mais ils sont fiables et constants pour générer des bénéfices.

Les entreprises présentant ces caractéristiques représentent le plus souvent de bons investissements en actions, qu'elles soient grandes ou petites, anciennes ou jeunes, locales ou mondiales. Ils ne sont pas soutenus par un succès instantané et de courte durée. Ils sont conscients et pratiques du maintien d'une clientèle, tout en gardant toujours un œil sur l'expansion de leurs services dans les années à venir.

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