Combien pouvez-vous gagner en vendant des options de vente ?

Achetez bas, vendez haut. Cet adage est le mantra habituel des investisseurs boursiers, et dans la plupart des cas, cela fonctionne. Mais que se passerait-il s'il existait un moyen de générer un profit lorsque le cours d'une action baisse ? Pouvez-vous tirer profit de l'effondrement d'une entreprise ?

Les stratèges du marché ont mis au point des moyens de générer des revenus en misant sur le succès d'une entreprise, et bon nombre de ces stratégies impliquent des options de vente.

Aujourd'hui, nous allons vous expliquer le fonctionnement des options de vente et vous expliquer comment vendre des options de vente pour générer des revenus supplémentaires.

Que sont les options de vente ?

Les options sont un type de contrat qui vous permet d'acheter ou de vendre un titre particulier, comme une action, à un prix précis à une date précise. De manière générale, les courtiers en options laissent à leurs clients une assez grande liberté dans le choix de ce prix et de cette date.

Le prix que vous définissez est appelé « prix d'exercice » et la date que vous sélectionnez est appelée « date d'expiration ». Les options de vente offrent aux propriétaires la possibilité de vendre une action à tout moment avant la date d'expiration, avec le prix d'exercice bloqué et garanti.

Chaque contrat d'option que vous achetez est composé d'unités de 100 actions. Il n'y a pas de limite au nombre de contrats que vous achetez, bien que vous payiez des primes sur chaque contrat d'option que vous choisissez d'acheter.

Les primes peuvent varier selon l'entreprise et la société de courtage et s'ajoutent aux frais de courtage.

Comment vendre des options de vente

Les options de vente d'actions augmentent de valeur lorsque les actions d'une entreprise se comportent mal. Cette relation peut sembler contre-intuitive, comme nous l'avons noté dans notre introduction. Les investisseurs peuvent profiter de ces baisses et en tirer profit en vendant des options de vente lorsque le cours de l'action baisse.

Il peut être utile d'utiliser un exemple. Imaginons que vous souhaitiez acheter une option de vente sur la société ABC. Actuellement, ABC se négocie à 100 $ par action.

Vous pensez que les actions d'ABC sont sur le point de chuter, alors vous achetez une option de vente avec une date d'expiration dans trois mois.

La prime attachée à cette option de vente est de 0,25 $ par action, donc votre contrat total vous coûtera 25 $. Vous fixez un prix d'exercice de 75 $ par action.

Votre prochaine étape consiste à surveiller ABC et à attendre que le prix baisse. Lorsque le cours de l'action tombe en dessous du prix d'exercice, on dit que l'action est "dans la monnaie".

Si le cours de l'action ABC chute à 50 $ par action, vous pouvez acheter 100 actions sur le marché pour 5 000 $.

Jusqu'à présent, cette transaction est comme une autre. Mais votre option de vente obligera l'émetteur de vos options à vous acheter les actions au prix d'exercice.

Dans cet exemple, vous fixez un prix d'exercice de 75 $ par action. Ce taux signifie que le vendeur de votre option vous achètera ces actions pour un total de 7 500 $.

A présent, le calcul devrait être clair. Vous pouvez déterminer votre profit total en soustrayant l'argent que vous avez dépensé (5 000 $) de l'argent que vous avez gagné (7 500 $).

Votre sous-total est de 2 500 $, et une fois que vous avez soustrait le coût de l'option de vente elle-même (25 $), vous avez un bénéfice total de 2 475 $, bien que vous puissiez toujours être redevable de certains frais de courtage.

Plus le cours de l'action est bas, plus votre marge bénéficiaire est élevée. Vous pouvez voir comment les options de vente peuvent être un moyen simple mais efficace de générer des bénéfices sur le marché boursier.

Et si le cours de l'action ne baisse jamais ? Cette possibilité fait partie du risque associé à l'achat et à la vente de contrats d'options de vente.

Si la date d'expiration arrive et que le cours de l'action n'a pas baissé, l'option de vente expire tout simplement. En tant qu'investisseur, vous aurez perdu l'argent que vous avez dépensé pour la prime et éventuellement certains frais de courtage, mais ce sera l'étendue de vos pertes.

Les risques et les avantages des options de vente

Historiquement, certains investisseurs ont haussé les sourcils à l'idée de profiter d'une entreprise sous-performante.

Certains analystes du marché ont récemment suggéré que le trading d'options pourrait être la cause sous-jacente d'une bulle boursière en manipulant artificiellement les cours boursiers. Comme pour toute stratégie d'investissement, il y a des avantages et des inconvénients à vendre des options de vente.

Apprendre à vendre des options de vente vous donne un autre outil utile dans votre boîte à outils d'investissement.

Avantages des options de vente

Le plus grand avantage des options de vente d'actions est qu'elles offrent un moyen de couvrir vos investissements, offrant un coussin pour l'achat d'actions autrement risquées.

En d'autres termes, si vous investissez dans une action particulière, vous pouvez également acheter un contrat d'option de vente afin que, si l'entreprise ne fonctionne pas bien, vous puissiez réduire vos pertes et préserver une partie de vos revenus.

Ces options sont souvent appelées "options de vente protectrices" et peuvent constituer une stratégie précieuse pour la gestion des risques.

Inconvénients des options de vente

L'inconvénient évident des options de vente est le risque encouru. Les investisseurs peuvent ne jamais voir leur sélection d'actions tomber en dessous du prix d'exercice avant la date d'expiration.

Ce risque est parfois appelé « déclin temporel ». Si la date d'expiration devait passer sans que le cours de l'action ne bouge, vous aurez perdu l'argent que vous avez dépensé en primes, ainsi que la perte de tout profit auquel vous vous attendiez.

Combien pouvez-vous gagner en vendant des options de vente ?

Combien pouvez-vous gagner lorsque vous achetez et vendez des contrats d'options de vente ? Il n'y a pas de réponse définitive à cette question puisque le montant que vous gagnerez dépendra de la nature du contrat lui-même, ainsi que de la volatilité de l'entreprise dans laquelle vous avez investi.

Pourtant, certains investisseurs ont continué à vendre des options de vente dans le cadre d'un revenu équilibré, et d'autres ont essayé de le faire exclusivement comme moyen de gagner leur vie.

Vendre des options de vente pour générer des revenus

Sans aucun doute, la vente d'options de vente peut générer des revenus. Vendre à des fins lucratives peut être plus facile lorsque le marché est instable, ce qui peut être lucratif lorsque d'autres stratégies d'investissement s'avèrent trop risquées.

La question clé est la suivante :combien pouvez-vous gagner en vendant des options de vente ? La réponse dépendra largement d'au moins deux facteurs critiques.

Tout d'abord, à combien s'élèvent vos frais de courtage ? Des frais de courtage importants, ou des primes élevées pour les options de vente, finiront par grignoter les bénéfices que vous espérez réaliser, ce qui peut limiter votre capacité à générer des bénéfices substantiels.

Deuxièmement, quelle est la taille de votre portefeuille ? Des portefeuilles d'actions plus importants peuvent offrir de plus grandes options d'investissement et vous permettront d'absorber plus de risques.

Par exemple, si vous avez un portefeuille d'actions évalué à 10 000 $, un rendement de 100 % sur cet investissement ne rapporterait que 10 000 $, et ce, si vous utilisiez l'intégralité de votre portefeuille.

À l'inverse, si vous aviez un portefeuille de 100 000 $ et que vous choisissiez d'investir seulement 10 % de vos actifs, vous gagneriez 10 000 $ sans risquer presque autant de votre pool d'actifs total.

En bref, vous pouvez réaliser des bénéfices en vendant des options de vente pour un revenu, mais le montant de ce revenu dépendra de vos frais de courtage et de la taille de votre portefeuille. La vente d'options de vente pour un revenu peut valoir le risque si vous savez bien choisir des actions surévaluées.

Vendre des options de vente pour gagner sa vie

Vendre des options de vente pour gagner de l'argent est une chose, mais pouvez-vous gagner suffisamment d'argent pour gagner votre vie ? Tout d'abord, il est important de comprendre ce que nous entendons par "vivre".

Pour les besoins de la discussion, disons simplement que vous voulez gagner 50 000 $ par an. Votre kilométrage peut varier, mais nous parions que la plupart des investisseurs seraient ravis de gagner autant en investissant.

Dans quelle mesure est-il raisonnable de gagner 50 000 $ en vendant des options de vente ?

Encore une fois, cela dépend de la taille de votre portefeuille d'actions plus que de toute autre chose. Si nous utilisons les deux exemples ci-dessus, il est peu probable que quiconque puisse tirer parti d'un portefeuille de 10 000 $ pour produire ce type de revenu.

Le portefeuille de 100 000 $ serait un chemin plus probable vers un revenu stable, bien qu'il y ait des risques à chaque fois que vous jouez avec le marché boursier.

Cette disparité ne signifie pas que vous ne pouvez pas potentiellement commencer petit et devenir grand. Plutôt que d'essayer de gagner sa vie grâce à des options de vente d'actions au cours de votre première année, vous pouvez vous fixer des objectifs plus petits et travailler à leur réalisation.

Par exemple, vous pouvez vous fixer comme objectif de gagner 10 000 $ une année, puis 20 000 $ l'année suivante, et ainsi de suite. D'ici cinq ans, vous gagnerez un revenu substantiel, mais seulement si vos décisions d'investissement se concrétisent et que le marché joue en votre faveur.

Suivre cette voie exigera des recherches approfondies et une surveillance attentive. Les sites Web et les outils de recherche d'actions se révéleront de puissants alliés et, s'ils sont utilisés correctement, peuvent optimiser vos bénéfices à chaque investissement.

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