Les ETF thématiques sont des outils précieux pour ajouter de l'alpha à un portefeuille alloué

Les investisseurs de croissance connaissent désormais assez bien la famille Ark d'ETF Innovation à gestion active. Ces fonds sont :

• ETF ARK Innovation (NYSEARCA :ARKK)
• ETF sur la technologie autonome et la robotique (NYSEARCA :ARKQ)
• ETF Internet de nouvelle génération (NYSEARCA :ARKW)
• ETF Révolution génomique (NYSEARCA :ARKG)
• ETF Fintech Innovation (NYSEARCA :ARKF)
• ETF sur l'exploration spatiale et l'innovation (NYSEARCA :ARKX)

Ceci n'est pas une approbation des fonds Ark, mais j'utilise simplement ces fonds de premier plan pour illustrer la popularité actuelle des fonds thématiques.

Ce ne sont pas seulement les ETF à gestion active qui profitent du boom thématique, pourtant.

Ces fonds thématiques se distinguent des ETF indiciels traditionnels, qui suivent un indice de référence établi tel que le S&P 500, l'indice MSCI EAEO ou l'indice Bloomberg Barclays Aggregate.

Être sûr, il existe de nombreuses façons de trancher et de découper un portefeuille contenant des fonds indiciels de base, et ce n'est pas une mauvaise façon d'investir, en particulier pour les investisseurs qui recherchent un moyen simple à gérer pour générer un revenu de retraite.

Pourtant, pour ceux qui veulent ajouter de l'alpha, ou un rendement excédentaire au-dessus du marché, les ETF thématiques pourraient être le ticket. Ceux-ci ne devraient pas être des investissements « d'achat et de conservation », mais plutôt, doit être utilisé lorsque vous êtes convaincu des perspectives d'un secteur particulier du marché.

Dans un rapport de 2021, le courtier et le gestionnaire d'actifs Fidelity ont regroupé les ETF thématiques en cinq grandes catégories :

• Perturbation: Ces fonds se concentrent sur les changements potentiels à long terme dans l'économie des entreprises. Les progrès technologiques, les consolidations de l'industrie et l'évolution des préférences des consommateurs peuvent entrer dans cette catégorie.
• Mégatendances : Il s'agit d'un concept connexe. Les fonds Megatrend sont concentrés sur la croissance des bénéfices à long terme, entraînés par des forces telles que la rareté des ressources ou l'évolution démographique. Par example, une mégatendance pourrait être le vieillissement de la population.
• Environnement, Social, et Gouvernance (ESG) : Cette catégorie de fonds a connu une croissance rapide ces dernières années. Selon Fidélité, ces fonds Il se concentre sur les tendances à plus long terme telles que les entreprises durables, le capital social ou humain et la gouvernance d'entreprise. Les investisseurs ESG ont également un mécanisme intégré, sous forme de vote par procuration, tenir les entreprises responsables des actions affectant ces domaines.
• Aperçus différenciés : Ces fonds détiennent des titres qui adhèrent à une description spécifique qui peuvent ne pas être facilement accessibles aux investisseurs sans le mécanisme d'un fonds. Fidelity utilise les exemples de fonds axés sur les entreprises dirigées par des fondateurs, ou des actions avec une dette supérieure à la moyenne.
• Orienté vers les résultats : Il s'agit de fonds gérés selon un objectif d'investissement précis, comme un virage cible ou un profil de risque, mesurée par la volatilité. Ceux-ci peuvent être de bons investissements dans un portefeuille qui est affiné pour fournir un niveau de revenu spécifique, ou peut-être un qui est plus axé sur la gestion fiscale.

Ces catégories de fonds peuvent certainement être incluses dans une stratégie d'allocation d'actifs, ou utilisé en dehors d'une allocation dans le but d'ajouter un rendement excédentaire dans des zones ciblées.

Je ne pense pas que les investisseurs doivent choisir entre des stratégies passives et actives au sein de leur portefeuille. Il n'y a aucune raison pour que les deux ne puissent pas être inclus.

À titre d'exemple très basique (pas une recommandation), vous pourriez posséder le FNB Vanguard Russell 3000 (NASDAQ :VTHR) pour obtenir une exposition au vaste marché boursier américain. Pour équilibrer cela, vous pouvez ajouter le ETF iShares Core U.S. Aggregate Bond (NYSEARCA :AGG) . Vous ajoutez également le Fonds indiciel Vanguard FTSE All-World hors États-Unis (NYSEARCA :VEU) pour une exposition internationale.

Vous avez donc fait la répartition pratique ici. Mais vous pensez que les entreprises internationales axées sur l'innovation technologique augmenteront votre rendement global, donc tu ajoutes le ETF Goldman Sachs Innovate Equity (NYSEARCA :GINN) , qui vise à offrir une exposition aux bénéficiaires de l'innovation technologique dans tous les secteurs, géographies et capitalisations boursières.

Ce dernier ne fait pas nécessairement partie de votre allocation en cours, et vous pouvez échanger et retirer ou considérer cela comme une prise à long terme, celui qui convient le mieux à votre philosophie de placement et à vos objectifs financiers.

Des ETF thématiques de toutes sortes peuvent être utilisés pour augmenter vos autres allocations. Vous n'avez pas besoin d'en choisir un seul, et vous avez la possibilité de déterminer votre période de détention et les pourcentages d'attribution.