Commodity Investing Plus Leverage EqualsÂ…?

Utiliser investissement dans les matières premières plus l'effet de levier peut aller très bien ou très mal. Les matières premières sont sujettes à la spéculation sauvage. comme on l'a vu de 2007 à 2008, lorsque les prix du pétrole ont atteint 147 $ le baril. Cela a également été vu dans le "Jeudi d'Argent" de 1980, lorsque deux milliardaires ont fini par être touchés par un appel de marge que même leurs ressources ne pouvaient pas couvrir. Cette situation, qui a inspiré le film "Trading Places, ” est devenu un exemple tristement célèbre de la façon dont l'utilisation de l'effet de levier sur une transaction qui échoue peut détruire même la force commerciale la plus redoutable.

Pourquoi utiliser l'effet de levier sur quelque chose de si risqué ?

Les investisseurs utiliseront l'effet de levier - ou le crédit, en d'autres termes, afin d'amplifier leurs rendements. Si quelqu'un investit 100 $, 000 par exemple et utilise 50 $, 000 de marge, il y a un total de 150 $, 000 en jeu. S'il a un rendement de 100 % égal à 300 $, 000, utiliser la marge est logique. Cependant, si l'investisseur perd tout, il sort non seulement l'investissement initial mais aussi le solde de la marge. Bien que les sociétés de courtage et les bourses aient une exigence de marge minimale (en caisse pour couvrir un pourcentage de la marge utilisée) pour les titres, il convient de noter que la cupidité prendra le dessus à un moment donné - l'investisseur peut être aveuglé par les rendements potentiels par rapport aux rendements réels. Un commerçant bien discipliné avec des années d'expérience peut même parfois être victime d'une faillibilité humaine. Le plus souvent, bien que, les investisseurs motivés plus par l'émotion que par la raison non seulement manqueront de faire preuve de diligence raisonnable, mais feront également des erreurs critiques lors de la transaction.

Comment puis-je éviter les catastrophes. . . à crédit?

Le commerce des matières premières est un segment très lucratif et très excitant des marchés financiers à jouer. Ceux qui ont le courage et la prévoyance nécessaires pour faire les meilleurs métiers peuvent repartir avec des richesses au-delà de leur imagination; cependant, pour chaque histoire de triomphe, il y a cent malheurs. L'investissement dans les matières premières doit correspondre à son style d'investissement et à son appétit pour le risque. Par conséquent, il faut analyser sa situation financière et s'assurer que c'est le type d'arène qu'il veut entrer.

En outre, pour sauver des tonnes de chagrin sur toute la ligne, il faut faire des recherches exhaustives avant de faire un commerce. Prendre une décision de trading prudente prendra des heures de recherche. (Gardez à l'esprit que les fonds spéculatifs et les institutions emploient des armées d'analystes travaillant 15 heures par jour avec une formation et des ressources bien au-delà de ce que l'investisseur moyen peut même commencer à rêver de rassembler.)

Si l'effet de levier doit être utilisé, cela doit être fait par incréments et uniquement lorsque cela est absolument nécessaire. C'est là que la moyenne des coûts en dollars (en utilisant du capital à différents points, l'étalement d'un montant spécifique à long terme) entrerait en jeu pour réduire le risque au minimum.

En outre, un investisseur ne devrait pas laisser ses émotions prendre le dessus sur lui. Les êtres humains sont des créatures d'émotions, mais pas de pleurs, maudire et prier les divinités saintes renversera un commerce qui va dans le mauvais sens. Garder un point d'entrée et de sortie afin que le capital initial et les bénéfices soient protégés est un excellent moyen de minimiser les risques dans un marché déjà très risqué.