Bulletin du gestionnaire de fonds :comment ont-ils fait ?

Lorsque vous travaillez avec un gestionnaire d'argent , vous avez l'avantage de demander à quelqu'un d'autre de prendre vos décisions d'investissement individuelles à votre place. Lorsque vous confiez votre argent à quelqu'un d'autre, vous voulez évaluer en permanence leurs performances. Voici quelques éléments à considérer sur la façon dont vous pouvez vérifier les performances de votre gestionnaire de fonds.

Résultats

Lorsque vous travaillez avec un gestionnaire de fonds, la seule chose qui compte, ce sont les résultats. Votre gestionnaire de fonds peut être très fortement recommandé et il peut travailler avec de nombreux amis ou membres de votre famille. Cependant, à moins qu'ils ne puissent fournir des résultats cohérents, vous n'avez pas besoin de travailler avec eux. Vous devez suivre les performances de votre gestionnaire de fonds et examiner les résultats périodiquement pour déterminer si vous devez rester avec eux ou partir avec quelqu'un d'autre.

Objectifs déclarés

L'une des premières choses que vous voudrez examiner est de savoir si le gestionnaire de fonds a atteint ou non ses objectifs. Typiquement, lorsque vous commencez à travailler avec un gestionnaire de fonds, ils vont s'asseoir avec vous et passer en revue vos objectifs d'investissement. Ils vous fourniront également des objectifs qu'ils essaieront d'atteindre pour vous. Il peut s'agir d'un taux de rendement spécifique ou d'un autre type d'objectif. Lorsque vous évaluez leur performance, vous voulez revenir en arrière et regarder les objectifs qu'ils vous ont donnés. S'ils n'ont pas atteint leurs objectifs, cela ne va pas se répercuter positivement sur leurs performances. S'ils ne peuvent pas faire ce qu'ils disent qu'ils peuvent faire, il n'y a aucune raison pour que vous leur fassiez confiance.

Concurrence

Lorsque vous examinez les performances de votre gestionnaire de fonds, vous allez également vouloir les comparer à la concurrence. À plusieurs reprises, lorsqu'un gestionnaire de fonds essaie de vous faire travailler avec eux, ils vont se comparer à la concurrence. Ils essaieront de vous dire à quel point ils sont meilleurs que les autres gestionnaires de fonds. En raison de cette supériorité, ils veulent que vous vous inscriviez avec eux. Comme vous travaillez avec un gestionnaire de fonds, vous devez continuer à les comparer à la concurrence. Vous devez examiner de nombreux gestionnaires de fonds différents qui utilisent les mêmes stratégies que les vôtres. Si votre gestionnaire de fonds surpasse constamment la concurrence, alors vous êtes probablement entre de bonnes mains. Cependant, s'ils battent rarement la concurrence, vous n'avez vraiment pas beaucoup de raisons de vous en tenir à eux.

Référence

Vous pouvez également comparer les performances de votre gestionnaire de fonds à un indice de référence financier. Un indice de référence financier est un indice d'investissements financiers. Par exemple, vous pouvez comparer la performance de votre gestionnaire de fonds à la performance du S&P 500 sur une période de temps donnée. Si votre gestionnaire de fonds ne peut pas battre le marché, vous feriez peut-être mieux d'investir dans un fonds indiciel plutôt que de payer une personne pour gérer votre argent à votre place.