Voici les ETF sans frais

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La course vers le bas pour les frais des fonds a enfin éclaté, bien, bas. Deux fonds négociés en bourse lancés début avril facturent 0 % de ratios de dépenses, au moins pendant les 14 premiers mois. Un autre ETF, en attente de l'examen de la Securities and Exchange Commission, pourrait initialement coûter moins que zéro.

Les FNB gratuits qui viennent d'être lancés proviennent du prêteur en ligne SoFi. La société renoncera au ratio de dépenses annuelles de 0,19% de chacun des fonds jusqu'en juin 2020 au moins. SoFi Select 500 (symbole SFY) se concentre sur la croissance, actions américaines de grandes entreprises ; SoFi Next 500 (SFYX) se concentre sur les actions des moyennes et petites entreprises américaines. L'analyste du CFRA, Todd Rosenbluth, pense que les fonds resteront gratuits pendant plus d'un an. « Soit les fonds seront couronnés de succès et les frais de 0 % seront prolongés, ou ils ne le feront pas et les produits s'arrêteront, " il dit.

Pendant ce temps, le nouveau venu relatif Salt Financial attend l'approbation de la SEC pour un FNB d'actions américaines à faible volatilité qui paierait essentiellement ses actionnaires pour investir, au moins pour un moment. Jusqu'au 30 avril, 2020, le conseiller dit qu'il renoncera à ses frais de 0,29% et contribuera l'équivalent annualisé de 0,05% sur les actifs, jusqu'à 50 $, 000 par an, à l'actif du fonds. Cela signifie que pour chaque 10 $, 000 000 investis dans le fonds, Salt investirait 5 $ supplémentaires pour augmenter la valeur des actions du fonds.

Salt et SoFi sont arrivés en retard à la soirée ETF, ils sont donc avides d'affaires à mesure que les ETF deviennent plus populaires dans les portefeuilles des investisseurs. Selon Charles Schwab, Les ETF représentaient 33,5% des portefeuilles des investisseurs en 2018, contre 20,8 % en 2015. « Les entreprises sont impatientes de participer à ce marché en croissance, et ils sont prêts à renoncer aux frais pour le faire, », dit Rosenbluth.

Les investisseurs doivent noter que les frais des nouveaux FNB ne sont supprimés que temporairement. Plus important, les frais (ou leur absence) ne font pas tout. Avant que les investisseurs n'achètent, ils doivent examiner la stratégie d'un fonds, son indice sous-jacent et comment il s'intègre au reste de leur portefeuille. Des ETF supplémentaires sans frais peuvent arriver, mais ils ne deviendront pas la norme, dit Rosenbluth.

Nos choix défensifs brillent. Les fonds Kiplinger ETF 20 ont fait leur travail, suivre leurs indices sur un marché agité au cours des 12 derniers mois. Marché boursier total Vanguard, même avec son ratio de dépenses de 0,03 %, a dépassé le rendement de 8,6 % de son indice de référence, indice CRSP US Total Market, avec un gain de 9,2%.

Parmi les autres points positifs, citons deux fonds d'actions américaines défensives, Vanguard Dividend Appreciation (symbole VIG) et Schwab US Dividend Equity (SCHD), qui ont tous deux battu l'indice boursier 500 de Standard &Poor's au cours des 12 derniers mois. Deux de nos fonds obligataires Kip ETF 20 à gestion active, Pimco Active Bond (BOND) et Pimco Enhanced Low Duration Active (LDUR), aussi battre leurs bogeys. Les fonds d'actions étrangères se sont mal comportés en raison des tensions commerciales et du ralentissement de la croissance économique à l'étranger.