Portefeuilles modèles Kiplinger 25

Nous avons construit trois portefeuilles en utilisant uniquement les fonds du Kiplinger 25, notre liste de nos fonds communs de placement sans frais préférés, conçu pour les investisseurs avec des objectifs différents, horizons temporels et niveaux de tolérance au risque. (Voir les 25 fonds communs de placement sans charge préférés de Kiplinger pour la liste complète des fonds avec leurs performances.) Renforcez vos actions si vous voulez être plus agressif, ou augmentez la portion obligataire de votre portefeuille si vous avez une aversion pour le risque. Au cours des 12 derniers mois, notre portefeuille agressif a perdu 6,5%, le mix modéré perd 7,0%, et le modèle conservateur a rapporté 0,8%.

h3 class="kip-md-see-also inline">Voir aussi notre guide complet du Kiplinger 25

Pour les épargnants à long terme :11+ ans

Avec la croissance comme objectif principal, ce portefeuille détient 85% de fonds actions, avec un fonds obligataire (TIAA-CREF Core Impact Bond) pour une touche de lest.

Action Dodge &Cox (DODGX) :20 % Primecap Odyssey Growth (POGRX) :20 % TIAA-CREF Core Impact Bond (TSBRX) :15 % Parnassus Mid Cap (PARMX) :15 % Fidelity International Growth (FIGFX) :10 % Wasatch Valeur à petite capitalisation (WMCVX) :10 % T. Fonds d'actions de croissance à petite capitalisation américaines Rowe Price QM (PRDSX) :10 %

Pour le Collège :6-10 ans

Ce forfait est idéal pour constituer un fonds de scolarité pour un enfant avec des étoiles de l'Ivy League dans les yeux. Ou vous pouvez l'utiliser pour d'autres objectifs - disons, une retraite qui approche dans une décennie (ou un peu plus tôt). Avec ce délai plus court, plus de fonds obligataires (35%) sont dans le mix.

Vanguard Equity-Income (VEIPX ) :20 % DoubleLine Total Return Bond (FMIJX) :15 % TIAA-CREF Core Impact Bond (TSBRX) :15 % Fidelity International Growth (FIGFX) :15 % Primecap Odyssey Growth (POGRX) :15 % T. Valeur des petites capitalisations Rowe Price (PRSVX) :10 % Vanguard Wellington (VWELX) :10 %

Pour le revenu :cinq ans ou moins

Les délais courts nécessitent plus de prudence. Ce montage détient 70 % de ses actifs dans des fonds obligataires. Il rapporte 3,1%.

Obligation à rendement total DoubleLine (DLTNX) :25 % Revenu stratégique Fidelity (FSICX) :20 % T. Rowe Price Dividend Growth (PRDGX) :15 % Vanguard Equity-Income (VEIPX) :15 % Vanguard Short-Term Investment Grade (VFSTX) :15 % Fidelity New Markets Income (FNMIX) :5 % Vanguard High Yield Corporate (VWEHX) :5%