Comment les entrepreneurs créent-ils de nouvelles sociétés de gestion de placements ?

Sociétés de gestion de placements peut être lancé par les entrepreneurs comme un moyen de gérer les actifs de leurs clients. Le démarrage d'une telle entreprise nécessite des connaissances et des capitaux de l'industrie. Le capital est requis pour faire face à certaines dépenses associées à une pratique de gestion des placements. Avant de décider de créer une société de gestion, un entrepreneur devrait rechercher et consulter des professionnels de la gestion des investissements pour déterminer la faisabilité et la viabilité d'une telle entreprise commerciale.

Plan d'affaires

Pour commencer, un plan d'affaires doit être rédigé et utilisé comme modèle pour aborder le processus de planification d'une manière réfléchie et disciplinée. Le plan d'affaires contient des informations sur la structure et la forme de l'entreprise, la gestion, financier, aspects juridiques et réglementaires de la société de gestion. Il existe des entités professionnelles et des consultants spécialisés dans la rédaction de plans d'affaires pour aider l'entrepreneur à communiquer efficacement son prospectus.

Exigences de licence

Après avoir terminé le plan d'affaires, un entrepreneur doit déterminer le niveau de licence requis par la juridiction dans laquelle il exercera sa pratique. Cette détermination devrait inclure une considération des examens de licence, frais, cautionnement et responsabilité professionnelle nécessaires pour le formulaire. Cela peut également aider à identifier le montant de capital net qui peut être requis pour l'entreprise, comme cela peut être requis par les régulateurs fédéraux ou étatiques. Les exigences de fonds propres nets garantissent aux régulateurs que l'entreprise est solvable et capable de respecter ses obligations minimales envers ses clients. Le montant du revenu net varie d'un État à l'autre et peut être aussi bas que 5 $, 000 et jusqu'à 100 $, 000 ou plus.

Selon le type de clients que l'entreprise recherchera, l'entrepreneur peut avoir besoin d'obtenir divers titres de la FINRA ou des informations d'identification parrainées par l'industrie, y compris CFA, CIMA et conseiller en placement inscrit.

Capital requis

Le capital initial nécessaire au financement de l'entreprise proviendra de diverses ressources, à la fois personnel et externe. Prêts bancaires et autres fonds prêteurs, investisseurs providentiels, les investisseurs en capital-risque et autres financiers sont quelques-unes des ressources qu'il peut être nécessaire d'exploiter afin d'obtenir le capital requis. Pour fonctionner correctement, l'entreprise doit disposer d'un niveau de financement suffisant pour faire face aux frais généraux et réglementaires nécessaires pendant au moins 3 ans ou plus. Cela aidera l'entrepreneur à survivre aux années de vaches maigres et à se concentrer sur l'acquisition de clients et le service.

Commercialisation et promotion

Le marketing et la promotion sont des éléments clés de la société de gestion de placements. Les éléments qui différencient l'entreprise des autres sociétés de gestion de placements doivent être mis en évidence et présentés afin de faire passer le mot et de promouvoir l'entreprise. L'entreprise de gestion de placements repose sur la réputation et les relations personnelles, mais doit s'appuyer sur la capacité de l'entreprise à faire savoir aux clients qu'elle existe. Investir l'argent et le temps nécessaires à l'élaboration d'un plan de marketing concis et ciblé aidera à assurer les investisseurs de la viabilité de l'entreprise et à guider l'entrepreneur dans les décisions nécessaires pour commencer à commercialiser l'entreprise.

Le démarrage d'une société de gestion de placements implique en grande partie les mêmes processus que tout autre type d'entreprise. Une attention particulière doit être accordée aux exigences nécessaires pour permettre à l'entreprise de fonctionner et éviter toute interruption ou tout retard.