Choisir un FNB indiciel performant

Lorsque vous souhaitez choisir un ETF indiciel hautement performant, il y a plusieurs décisions importantes à prendre. Vous devez décider si vous êtes à l'aise avec l'effet de levier – un nombre croissant de fournisseurs d'ETF proposent cette option. Vous devez déterminer s'il y a un biais d'investissement que vous souhaitez adopter ou si une approche plus large est plus conforme à votre tolérance au risque. Finalement, vous devez choisir le fournisseur le plus approprié à vos besoins ; beaucoup proposent des produits très similaires.

considérations générales

Comme pour toute décision d'investissement, vous devez déterminer votre horizon temporel, tolérance au risque, et objectifs avant le déploiement de tout capital. Si vous avez une forte aversion au risque, par exemple, l'effet de levier est moins susceptible d'être approprié. Ce sont les considérations d'investissement les plus fondamentales, mais peut considérablement simplifier le processus, car certains choix seront facilement éliminés en répondant à ces questions.

Effet de levier

Un ETF à effet de levier est conçu pour amplifier le rendement de son indice sous-jacent, généralement par un facteur de 2 ou 3. Par conséquent, si vous possédez un ETF à effet de levier sur le S&P 500 un jour où l'indice augmente de 1%, votre retour sera de 2 ou 3 pour cent. Il existe également des ETF qui évoluent dans le sens inverse de l'indice sous-jacent. L'inconvénient des ETF à effet de levier est qu'au fil du temps, ils ont tendance à perdre de la valeur, quelle que soit la performance de l'indice qu'ils suivent. Pour cette raison, ils sont appropriés pour le commerce, mais ont tendance à ne pas faire de bons investissements à long terme. Si votre intention est de négocier activement les FNB indiciels que vous sélectionnez, ceux à effet de levier peuvent être appropriés car ils peuvent générer des rendements surdimensionnés.

Choisir un indice

Dans la plupart des cas, lorsque vous souhaitez choisir un ETF performant, la question centrale est de savoir dans quel indice investir. Certains indices, comme le Russell 2000, vous donnera une exposition à des actions à plus petite capitalisation qui peuvent mieux performer lorsque le marché est en hausse. La théorie ici est que pendant une expansion économique, les petites entreprises ont tendance à être plus axées sur la croissance et plus aptes à générer des rendements. Alors que les grandes entreprises ont mûri sur le marché, les petites entreprises sont plus agiles et capables de capitaliser sur de nouvelles opportunités. En revanche, pendant les périodes plus difficiles, On pense que les grandes entreprises sont plus à même de résister à la tempête. Des indices plus larges comme le S&P 500 peuvent être plus stables et plus attrayants pour vous si vous préférez moins de risque.

Tout comme le Russell est un indice de marché large qui se concentre sur un segment de marché différent, il existe des indices qui suivent différents secteurs du marché. Allant de l'énergie à la technologie en passant par la finance, vous pouvez investir directement dans un secteur spécifique de l'économie. Une stratégie populaire consiste à déterminer quel secteur a pris du retard et à investir pour un redressement. Cela aurait été une approche très réussie dans le domaine financier après la récente crise, car seules quelques institutions ont fait faillite et le secteur a connu une croissance explosive. Quelle que soit l'approche spécifique, l'étape la plus importante dans le choix d'un FNB indiciel hautement performant consiste à déterminer vos propres besoins, puis à adapter toute décision à ces besoins.