9 meilleurs plans SIP pour investir en 2021 à Rs. 2000

Les SIP (Systematic Investment Plan) deviennent de plus en plus un favori des investisseurs car ils ont tendance à atténuer plus ou moins l'anxiété liée à la volatilité des marchés. Il existe plusieurs investissements dans lesquels les investisseurs peuvent investir une petite somme de 500 à 1 000 chaque mois et constituer un solide portefeuille de fonds communs de placement.

Un grand avantage des fonds communs de placement est qu'ils vous permettent de commencer à investir avec des montants très faibles. Donc, si vous voulez investir 2 000 ₹ par mois, explorez les meilleurs fonds mentionnés ci-dessous dans chaque catégorie de fonds communs de placement.

Fonds à grande capitalisation

Les grandes capitalisations sont grandes, sociétés bien établies du marché des actions. Ces entreprises sont fortes, digne de confiance et digne de confiance. Les sociétés à grande capitalisation sont généralement les 100 premières sociétés d'un marché. Lorsque les fonds communs de placement investissent leur capital dans des sociétés à grande capitalisation, ces fonds sont appelés fonds d'actions à grande capitalisation. Les meilleurs fonds pour investir dans cette catégorie avec 2000 mensuels sont :

1.SBI Bluechip Fund

Il s'agit d'un fonds commun de placement à grande capitalisation axé sur les actions lancé le 14 février 2006. C'est un fonds à risque modérément élevé et qui a donné un rendement de 11,69 % depuis son lancement.

• Ce fonds a été classé 4 étoiles par Groww.
• AUM de près de 17869 Cr.
• L'âge est de près de 10 ans. Ainsi, ses performances peuvent être facilement jugées.
• A régulièrement surperformé son indice de référence BSE S&P 100 depuis son lancement.
• Les principaux titres en portefeuille du fonds comprennent SBI, Banque HDFC Ltée, TIC, Mahindra &Mahindra Ltée, HPCL, Hero MotoCorp Ltd., IndusInd Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltée, CBLO ( CCIL ), etc.
• Les avoirs sont répartis entre divers secteurs avec une pondération maximale donnée aux services financiers ( 34,3 % ) suivis de l'automobile (11,2 % ) et des biens de consommation (9,9 %).

• SIP minimum =₹ 500
• Part du capital =91,3 % , Part de la dette =0,7 % et Cash =7,9 %

• Part des grandes capitalisations =85,7% , Part des moyennes capitalisations = 14,3 % et part des petites capitalisations = 0 %

Ce fonds est l'un des fonds à grande capitalisation les plus populaires disponibles sur le marché. Mais, les rendements de ce fonds à grande capitalisation sont inférieurs à ceux d'autres fonds populaires de cette catégorie.

Alors, si vous envisagez d'investir un montant forfaitaire ou pour une durée plus longue, ce fonds à grande capitalisation est le choix parfait pour vous.

2. Fonds Reliance à grande capitalisation

Il s'agit d'un fonds lancé le 08 août 2007. C'est un fonds à risque modérément élevé et qui a donné un rendement de 11,89 % depuis son lancement.

• Ce fonds a été classé 5 étoiles par Groww.
• AUM de près de ₹4149 Cr.
• L'âge est de près de 10 ans. Ainsi, ses performances peuvent être facilement jugées.
• A régulièrement surperformé son indice de référence S&P BSE 200 Fund depuis son lancement.
• Les principaux titres du portefeuille du fonds comprennent Divis Laboratories Ltd., Banque HDFC Ltée, Larsen &Toubro Ltée, IOCL, SBI, Infosys Ltd., ITC Ltd., Tata Steel Ltd., Axis Bank Ltd. etc.
• Les avoirs sont répartis entre divers secteurs avec une pondération maximale donnée aux services financiers (32,3 %) suivis de l'énergie (10,3 %).

• SIP minimum =₹ 100
• Part du capital =95,3 % , Part de la dette =0,2 % et Cash =4,5 %

• Part des grandes capitalisations =84,6% , Part des moyennes capitalisations = 15,4 % et part des petites capitalisations = 0 %

Ce fonds est l'un des meilleurs fonds à grande capitalisation disponibles sur le marché.

Pourquoi les fonds à grande capitalisation sont-ils plus performants que les fonds indiciels ?

Les fonds à grande capitalisation peuvent vous offrir de bons rendements sur votre investissement forfaitaire à long terme. Les sociétés du portefeuille du fonds à grande capitalisation sont des composés stables et versent un dividende sur une base régulière.

Fonds à moyenne capitalisation

Ici, le fonds commun de placement investit dans des actions de sociétés de taille moyenne.

Les moyennes capitalisations sont des sociétés compactes du marché des actions, se situant quelque part entre les sociétés à petite et grande capitalisation et sont de 100 à 250 sociétés par capitalisation boursière.

10 meilleurs fonds communs de placement à petite et moyenne capitalisation dans lesquels investir

Les meilleurs fonds pour investir dans cette catégorie avec 2000 mensuels sont :

3. Fonds L&T Midcap

Il s'agit d'un fonds commun de placement à moyenne capitalisation axé sur les actions lancé le 09 août 2004. C'est un fonds à haut risque qui a donné un rendement de 21,75 % depuis son lancement.

• Ce fonds a été classé 5 étoiles par Groww.
• AUM de près de 1323 Cr.
• L'âge est de près de 13 ans. Ainsi, ses performances peuvent être facilement jugées.
• A régulièrement surperformé son indice de référence Nifty Free Float Midcap 100 depuis son lancement.
• Les principaux titres en portefeuille du fonds comprennent Mphasis Ltd., CBLO ( CCIL ), Les Ciments Ramco Ltée, Emami Ltd., Mindtree Ltd., Ingénieurs Inde Ltd., Jindal Steel and Power Ltd., Sundaram Finance Ltd. etc.
• Les avoirs sont répartis entre divers secteurs avec une pondération maximale donnée aux services financiers (18,5 %), suivis de la construction (13,5 %) et de la fabrication industrielle (12,5 %)

• SIP minimum =₹ 500
• Part du capital =86,6 % , Part de la dette =0 % et Cash =13,4 %

• Part des grandes capitalisations =14,8 % , Part des moyennes capitalisations = 79,2 % et part des petites capitalisations = 6 %

L&T Mutual Fund :changement de nom et re-catégorisation – La liste entièrement mise à jour

Fonds à petite capitalisation

Dans ces types de fonds, le gestionnaire de fonds investit une grande partie de l'argent des investisseurs dans des actions de sociétés à petite capitalisation.

Les petites capitalisations désignent les petites sociétés du marché boursier et sont toutes les sociétés, à l'exception des sociétés à grande et moyenne capitalisation, d'un marché. Le meilleur fonds pour investir dans cette catégorie avec 2000 mensuels est :

4. Fonds à petite capitalisation HDFC

Il s'agit d'un fonds commun de placement à petite capitalisation axé sur les actions lancé le 03 avril 2008. C'est un fonds à haut risque qui a donné un rendement de 16,60 % depuis son lancement.

• Ce fonds a été classé 5 étoiles par Groww.
• AUM de près de 2152 Cr.
• L'âge est de près de 10 ans. Ainsi, ses performances peuvent être facilement jugées.
• A régulièrement surperformé son indice de référence Nifty Free Float Small cap 100 depuis son lancement.
• Les principaux titres du portefeuille du fonds comprennent Sonata Software Ltd., CBLO ( CCIL ), Redington Inde Ltd., Aarti Industries Ltd., KEC International Ltd., Dilip Buildcon Ltd., Balkrishna Industries Ltd., etc.
• Les avoirs sont répartis entre divers secteurs avec une pondération maximale donnée à la fabrication industrielle ( 16,8 %) suivie par l'automobile (16,5 %) et la construction (11,5 %)

• SIP minimum =₹ 500
• Part du capital =85,9 % , Part de la dette =0 % et Cash =14,1 %.

• Part des grandes capitalisations =0,8 % , Part des moyennes capitalisations = 62,4 % et part des petites capitalisations =36,8 %

5.Fonds pour les entreprises émergentes L&T

Il s'agit d'un fonds commun de placement axé sur les actions à petite capitalisation lancé le 12 mai 2014. C'est un fonds à haut risque qui a donné un rendement de 30,98 % depuis son lancement.

5 étapes pour réduire les pertes lorsqu'elles sont investies dans des fonds à petite capitalisation

Investissez maintenant dans le fonds L&T Emerging Businesses Fund

• Ce fonds a été classé 5 étoiles par Groww.
• AUM de près de 4286 Cr.
• L'âge est de près de 3 ans. Il peut donc être difficile de juger de ses performances à plus long terme. Bien qu'il s'agisse d'un fonds relativement nouveau, il s'est imposé avec un retour sur investissement élevé.
• A régulièrement surperformé son indice de référence S&P BSE Small Cap depuis son lancement.
• Les principaux titres en portefeuille du fonds comprennent Sobha Ltd., CBLO ( CCIL ), Rane Holdings Ltd., Aarti Industries Ltd., Future Supply Chain Solutions Ltd., Dilip Buildcon Ltd., Laboratoires IPCA Ltée, Nocil Ltd., etc.
• Les avoirs sont répartis entre divers secteurs avec une pondération maximale donnée à la fabrication industrielle ( 21,9% ) suivie par les services financiers (14,9 %) et les biens de consommation (10 %)

• SIP minimum =₹ 500
• Part du capital =86,9 % , Part de la dette =2 % et Cash =11,1 %

• Part Large Cap =0 % , Part des moyennes capitalisations = 67,7 % et part des petites capitalisations = 32,3%

Ce fonds a un potentiel de croissance exponentiel et a donné des retours sur investissement élevés.

Il convient mieux aux investisseurs ayant un appétit pour le risque élevé ou aux investisseurs aguerris. Il s'agit d'un nouveau fonds qui s'est très bien comporté, donnant plus de rendement que prévu au cours des 3 dernières années.

Aussi, ce mieux pour les investisseurs qui ont de très bonnes idées sur les fonds communs de placement et les risques qui y sont associés. Associé à ce fonds depuis de nombreuses années pour bénéficier de son retour sur investissement élevé.

Fonds à capitalisation multiple

Ces fonds sont utilisés pour minimiser le risque et diversifier l'investissement. Dans ces fonds, le capital est investi dans des entreprises de différents secteurs et de différentes capitalisations. Le meilleur fonds pour investir dans cette catégorie avec 2000 mensuels est :

6.DSP BlackRock Equity Opportunities Fund

Il s'agit d'un fonds commun de placement à capitalisation multiple axé sur les actions lancé le 16 mai 2000. C'est un fonds à risque modérément élevé et qui a donné un rendement de 18,91 % depuis son lancement. Les rendements annuels sur les années de ce fonds sont :

• Le DSP BlackRock Opportunities Fund a été classé 5 étoiles par Groww et classé 2 dans la catégorie des fonds diversifiés par Crisil (pour le trimestre se terminant en décembre 2017).
• AUM de près de ₹ 4805 Cr.
• Le rendement des 3 dernières années est de 15,19 % par an.
• A régulièrement surperformé son indice de référence Nifty 500 depuis son lancement.
• Les principaux titres en portefeuille du fonds comprennent SBI, Banque HDFC Ltée, Banque ICICI, CBLO ( CCIL ), Gail (Inde) Ltd., HPCL, BPCL, Larsen &Turbo Ltd., Tata Steel Ltd., Laboratoires Divis Ltée, Vedanta Ltd etc.
• Les avoirs sont répartis entre divers secteurs, avec une pondération maximale donnée aux services financiers (30,8 %), suivis de l'énergie (11,3 %) et de la construction (9,9 %).

• SIP minimum =₹ 1000.
• Part du capital =96 % , Part de la dette =0,1 % et Cash =3,9 %

• Part des grandes capitalisations =59,6 % , Part des moyennes capitalisations = 39 % et part des petites capitalisations = 1,4 %.

Le DSP BlackRock Opportunities Fund est l'un des fonds à capitalisation multiples les plus performants du marché à l'heure actuelle. Avec des rendements compétitifs avec d'autres fonds multi-capitalisations et un gestionnaire de fonds expérimenté.

Fonds ELSS

ELSS est un système de fonds commun de placement dédié qui permet aux investisseurs d'économiser de l'impôt. Il offre également une opportunité d'appréciation du capital à long terme.

Un gestionnaire de fonds ELSS investit dans un portefeuille diversifié, composé principalement d'actions et d'instruments liés aux actions qui comportent un risque élevé et ont le potentiel de générer des rendements élevés. Le meilleur fonds pour investir dans cette catégorie avec 2000 mensuels est :

7. Allégement fiscal pour Aditya Birla Sun Life 96

Il s'agit d'un fonds ELSS Open Ended avec un lock-in de 3 ans et lancé le 06 mars, 2008. C'est un fonds à risque modérément élevé et qui a donné un rendement de 25,65 % depuis son lancement.

• Ce fonds a été classé 5 étoiles par Groww.
• AUM de près de ₹ 4759 Cr.
• L'âge est de près de 10 ans. Ainsi, ses performances peuvent être facilement jugées.
• A régulièrement surperformé son indice de référence S&P BSE 200 Fund depuis son lancement.
• Les principaux titres en portefeuille du fonds comprennent Sundaram Clayton Ltd., Honeywell Automation Inde Ltd., Gillette Inde Ltd., Bayer CropScience Ltd., Reliance Industries Ltd., Pfizer Ltd. etc.
• Les avoirs sont répartis entre divers secteurs avec une pondération maximale donnée aux biens de consommation (19,6 %), suivis des services financiers (17,3 %) et de l'automobile (14,9 %).

• SIP minimum =₹ 500
• Part du capital =98,8 % , Part de la dette =0 % et Cash =1,2 %

• Part des grandes capitalisations =39,7 % , Part des moyennes capitalisations = 60,2 % et part des petites capitalisations = 0,2 %

Ce fonds est l'un des meilleurs fonds ELSS disponibles sur le marché dans lequel vous pouvez investir avec un SIP minimum de 500 . Associez-vous à ce fonds, si vous envisagez d'investir dans ELSS pour une durée plus longue.

Fonds sectoriel

Un fonds sectoriel est un type de fonds commun de placement qui investit dans des actions de sociétés opérant dans une industrie ou un secteur particulier de l'économie. Le meilleur fonds pour investir dans cette catégorie avec 2000 mensuels est :

8. Fonds de transport et de logistique de l'UTI

Il s'agit d'un fonds commun de placement axé sur les actions sectorielles lancé le 9 mars. 2004. C'est un fonds à haut risque et a donné un rendement de 19,77 % depuis son lancement. Les rendements annuels sur les années de ce fonds sont :

• Ce fonds a été classé 5 étoiles par Groww.
• AUM de près de ₹ 1540 Cr.
• L'âge est de près de 13 ans. Ainsi, ses performances peuvent être facilement jugées.
• A régulièrement surperformé son indice de référence UTI Transportation &Logistics depuis son lancement.
• Les principaux titres du portefeuille du fonds comprennent Maruti Suzuki India Ltd., Tata Motors Ltd., Mahindra &Mahindra Ltée, Hero MotoCorp Ltd., Ports d'Adani, et Special Economic Zone Ltd. etc.
• Etant un fonds commun de placement sectoriel, l'exploitation est limitée au secteur des transports uniquement avec un poids maximal Automobile ( 77,8 %) suivi par les Services (13,6 %) et la Fabrication industrielle ( 6,9 %).

• SIP minimum =₹ 500
• Part du capital =95,5 % , Part de la dette =0,3 % et Cash =4,2 %

• Part des grandes capitalisations =68,3 % , Part des moyennes capitalisations = 26,4 % et part des petites capitalisations = 5,3 %

La performance de ce fonds dépend de la performance de l'ensemble de l'industrie du transport et de la logistique en Inde. Associé à ce fonds depuis de nombreuses années pour bénéficier de son retour sur investissement élevé.

Fonds équilibré

Les fonds équilibrés sont des instruments d'investissement, où une société de gestion d'actifs investit l'argent dans des dettes et des capitaux propres.

Ceux-ci sont diversifiés les fonds communs de placement ayant l'équilibre parfait entre le risque et les retours sur investissement et sont les fonds communs de placement les plus populaires de nos jours. Le meilleur fonds pour investir dans cette catégorie avec 2000 mensuels est :

9.Reliance Equity Hybrid Fund – Équilibré

Il s'agit d'un fonds commun de placement hybride axé sur les actions lancé le 08 juin 2005. C'est un fonds à risque modérément élevé et qui a donné un rendement de 14,37 % depuis son lancement.

• Ce fonds a été classé 5 étoiles par Groww.
• AUM de près de 11334 Cr.
• L'âge est de près de 12 ans. Ainsi, ses performances peuvent être facilement jugées.
• A régulièrement surperformé son indice de référence Crisil Balanced Fund Aggressive depuis son lancement.
• Les principaux titres en portefeuille du fonds comprennent HDFC Bank Ltd., 9 Oui Bank Ltd., Grasim Industries Ltd, Infosys Ltd. ICICI Bank Pvt Ltd., Bharat Financial Inclusion Ltd., Larsen &Toubro Ltée, IOCL, etc.
• Les avoirs sont répartis entre divers secteurs avec une pondération maximale donnée aux services financiers ( 41,8 % ) suivis de l'énergie ( 10,4 %)

• SIP minimum =₹ 100
• Part du capital =71,6 % , Part de la dette =26,6 % et Cash =1,8 %

• Part des grandes capitalisations =82,3% , Part Mid Cap=15,8 % et Part Small Cap=1,8 %

Ce type de fonds offre également au gestionnaire de fonds la possibilité de modifier la proportion de la dette et des capitaux propres en fonction de la situation du marché. Donc, dans un marché haussier, une proportion plus élevée sera attribuée aux capitaux propres plutôt qu'à la dette.

Choses à retenir

Ne vous contentez pas de chercher des retours sur investissement pour investir dans des fonds communs de placement. Vous devez examiner de nombreux facteurs avant de sélectionner un fonds qui correspondra à vos objectifs d'investissement.

Suivez les 3 choses que vous devez toujours vous rappeler avant d'investir dans des fonds communs de placement :

• Taux plus élevés :n'investissez pas aveuglément dans le fonds avec les rendements les plus élevés. Investissez en fonction de la durée pour laquelle vous souhaitez investir.
• La situation financière de chaque personne est différente. Évaluez vous-même les fonds dans lesquels vous investissez - n'investissez pas dans un fonds en raison de sa popularité.
• Révisez votre investissement de temps en temps, mais pas trop souvent. Une fois quelques semaines suffit.

Pour s'assurer que le fonds est entre de bonnes mains, choisissez une société de fonds ayant un gestionnaire de fonds avec une bonne expérience dans la gestion de fonds à petite/moyenne capitalisation et associé à ces fonds depuis un bon nombre d'années.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées ici sont celles de l'auteur et ne reflètent pas celles de Groww.