Meilleur SIP pour investir pour la croissance la plus élevée

Les fonds communs de placement sont de divers types selon le risque encouru. La composition des OPCVM varie en fonction de la part des fonds propres, dette et trésorerie.

Les rendements d'un SIP dépendent du risque qu'un investisseur est prêt à prendre. Plus le risque, plus est le retour. Dans ce cas, le risque encouru étant modéré, le rendement est également modéré. Un risque de 9 à 12 % peut être attendu pour un risque modéré faible et un rendement de 11 à 18 % peut être attendu pour un risque modéré élevé. Les investissements dans les types de fonds suivants peuvent être effectués :

• Fonds à grande capitalisation - Risque modérément élevé
• Fonds à capitalisation multiple - Risque modérément élevé
• Fonds équilibré axé sur les actions - Risque modérément élevé
• Plan de revenu mensuel - Risque modérément faible
• Fonds de revenu - Risque modérément faible
• Fonds équilibré axé sur la dette - Risque modérément faible

L'investissement dans ces fonds peut se faire via un montant forfaitaire ainsi que via un plan d'investissement systématique (SIP).

Un investisseur disposant de 100 INR pendant 10 ans restera investi pendant toute la période de 10 ans. Mais en cas de SIP si INR 10 est investi chaque année pendant 10 ans, puis la première tranche de 10 INR sera investie pendant 10 ans, prochain versement pendant 9 ans et ainsi de suite. Donc ici la croissance est moindre.

Fonds à petite capitalisation :

Les actions à petite capitalisation ont fondamentalement le potentiel de croissance maximal, les sociétés sous-jacentes étant nouvelles, et chercher à se développer de manière compétitive. Ils sont plus dangereux pour une entreprise ou un ralentissement économique, ce qui les rend plus volatils que les fonds de grande et moyenne capitalisation. Les investisseurs qui cherchent à investir dans le secteur des petites capitalisations et qui n'ont peut-être pas le temps de faire des recherches sur l'entreprise, mais qui ont le goût de prendre des risques élevés, peuvent chercher à investir dans des fonds communs de placement à petite capitalisation.

Les fonds à petite et moyenne capitalisation performent généralement mieux que les fonds à grande capitalisation pendant un marché haussier, mais chute davantage lorsque le sentiment du marché est baissier. La sélection d'un bon fonds doit être conforme à la capacité de prise de risque, anticipation de rendement et durée d'investissement de l'investisseur.

Un investisseur cherchant à investir dans un fonds à petite capitalisation devrait de préférence investir pour une durée plus longue car un risque élevé est impliqué. Une durée de 5 ans est considérée comme appropriée pour investir dans des fonds à petite capitalisation.

Si un investisseur expérimenté ayant une bonne connaissance de l'investissement dans les fonds communs de placement devrait être suggéré d'aller de l'avant pour les fonds à petite capitalisation, en gardant à l'esprit les avantages et les inconvénients. Mais les investisseurs devraient penser à investir pour une durée plus longue dans des scripts à petite capitalisation, car il a été constaté que ces sociétés mettent 3 à 4 ans pour s'établir et générer des rendements sains. La meilleure partie des fonds à petite capitalisation est qu'ils ne sont pas très suivis sur le marché des actions et sont généralement inexploités par les investisseurs institutionnels, donnant une grande opportunité aux investisseurs intelligents de faire croître leur investissement rapidement.

Un débutant devrait éviter d'investir dans des fonds communs de placement à petite capitalisation. Pour vous assurer que le fonds est entre de bonnes mains, sélectionnez une maison de fonds ayant un gestionnaire de fonds avec une bonne expérience dans la gestion de fonds à petite capitalisation.

Fonds à petite capitalisation Reliance :

Comme le nom le suggère, Reliance Small Cap Fund est un fonds à petite capitalisation où la majorité des investissements sont réalisés dans des petites capitalisations.

Ce fonds est très agressif et convient aux investisseurs cherchant à prendre des risques. L'investissement dans ce fonds doit être effectué sur une longue durée, c'est-à-dire que l'investissement doit être effectué sur plus de 3 ans.

Plus de 90 % des investissements sont réalisés en fonds propres et une petite partie est conservée en espèces à des fins de liquidité. Environ 50% investi dans des actions à petite capitalisation, suivi de 40 % dans les moyennes capitalisations et restant dans les grandes capitalisations. Elle a diversifié ses investissements dans divers secteurs avec une majorité dans les biens de consommation, Fabrication industrielle et services financiers. Les rendements sur 3 et 5 ans sont supérieurs à l'indice de référence, ce qui montre que c'est bon pour l'investissement à long terme. Le rendement sur 1 an est inférieur à l'indice de référence, ce qui montre que les investisseurs ne devraient pas investir dans ce fonds pour une durée plus courte. Le risque est plus élevé par rapport à l'indice de référence. Le ratio de dépenses est de 2,01v%. Charge de sortie de 1% est applicable, s'il est racheté dans un délai d'un an.

Quelques-uns des principaux titres de ce fonds sont :

1. RBL Banque SA
2. Navin Fluor International Ltd
3. VIP Industries Ltd
4. Brasseries Unies Ltée

Les performances passées montrent que le fonds s'est très bien comporté. De plus, le gestionnaire du fonds fait le bon choix d'actions dans lesquelles investir. Ce fonds est recommandé pour un investissement à long terme, à condition que l'investisseur soit prêt à prendre des risques.

RiskHighExpense Ratio1.99 % Taille du fonds6371 Rendement sur 1 an 41,82 % Rendement sur 3 ans23,03 % Rendement sur 5 ans36,71 %

Fonds à petite capitalisation HDFC :

Le fonds cherche à investir principalement dans les actions à petite et moyenne capitalisation et dispose ainsi d'environ 2/3 de son allocation dans la catégorie des moyennes capitalisations, suivi d'environ 30% dans la catégorie des petites et moyennes capitalisations et le reste dans les grandes capitalisations.

Le portefeuille compte 63 scripts dont le top 5 représentant moins de 25 % montrant ainsi un bon degré de diversification et réduisant le risque de concentration dans quelques fonds.

Bien que le gestionnaire de fonds ne suive aucun style d'investissement axé sur la valeur ou la croissance pour le fonds, ils cherchent à s'assurer que le fonds est entièrement investi à tout moment et présentent les actions les plus performantes dans la catégorie des moyennes et petites capitalisations.

Les gérants recherchent avant tout une gestion solide, des fondamentaux solides, la durabilité et la demande des entreprises avant d'inclure des actions dans le portefeuille.

Le fonds a obtenu de meilleurs résultats que son indice de référence, même dans les périodes difficiles du marché, sans avoir beaucoup de soutien des actions à grande capitalisation.

RiskHighExpense Ratio2,38 %Taille du fonds2152 Cr1 Rendement sur 1 an44,19 %Rendement sur 3 ans21,21 %Rendement sur 5 ans–

Fonds de petites entreprises Franklin India :

Franklin India Smaller Companies Fund est géré par M. R Janakiraman, Srikesh Nair, Hari Shyamsunder. Le fonds vise à donner une appréciation du capital à long terme en investissant dans des sociétés à petite et moyenne capitalisation. En général, elle investirait au moins 75 % de ses fonds dans des entreprises plus petites. La performance du fonds a été similaire à celle d'autres fonds de cette catégorie.

Franklin India Smaller Companies Fund est un programme à moyenne capitalisation axé sur les actions, ce qui signifie que la majorité de l'argent des investisseurs sera investie dans des scripts de sociétés à moyenne et petite capitalisation. Les sociétés à grande capitalisation essaient d'être stables par rapport aux sociétés à moyenne et petite capitalisation, tandis que les sociétés à moyenne capitalisation essaient de générer des rendements plus élevés. Désormais, le fonds n'est exposé qu'à 8 % aux sociétés de grande taille, 72,9 % d'exposition aux entreprises de taille moyenne et 19 % d'exposition aux petites entreprises.

Risque Modérément élevéRatio de dépenses2,43 %Taille du fonds7497 Cr1 Rendement sur 1 an24,89 %Rendement sur 3 ans16,61 %Rendement sur 5 ans30,41 %

Fonds de moyenne capitalisation

Les fonds Mid Cap se situent entre les grandes et les petites capitalisations en termes de taille d'entreprise, c'est-à-dire qu'il s'agit des entreprises qui ont principalement une capitalisation boursière comprise entre 500 crore et 10 , 000 crores. Les gestionnaires de fonds essaient principalement de sélectionner cette option pour offrir de meilleurs rendements à leurs investisseurs, car il s'agit d'actions de sociétés qui recherchent activement des opportunités d'investissement pour développer leur activité, grâce à la sélection de scripts à droite, diversification intersectorielle, et le timing du marché.

Il y aura de nombreux fonds offerts par une société de fonds communs de placement et la plupart de ces fonds investiront en fonction des objectifs prédéfinis. Dans un fonds actions Mid Cap, Le gestionnaire de fonds devrait investir jusqu'à 60 à 80 % de ses actifs dans la même catégorie et le pourcentage restant doit être sous forme de dette et de liquidités pour fournir des rendements constants. Les indices de référence les plus connus pour ces fonds à moyenne capitalisation sont l'indice Nifty Mid Cap 100 et l'indice BSE Mid Cap.

Fonds d'opportunités à moyenne capitalisation HDFC :

HDFC Mid Cap Opportunities Fund est un fonds de moyenne capitalisation qui a toujours donné des rendements stables à ses investisseurs.

Ce fonds a 10 ans et a mieux performé que son indice de référence NIFTY Free Float Midcap 100. Au cours de la dernière année, ce fonds a réalisé une performance exceptionnelle et a donné un rendement de 32%, ce qui est le double de ce que son indice de référence a donné.

Quelques points clés pour ce fonds sont :

• L'âge est supérieur à 10 ans
• Le risque est inférieur à l'indice de référence
• Les rendements sont supérieurs à l'indice de référence
• L'actif sous gestion (AUM) est de plus de 5000 crore, ce qui n'est pas une bonne chose puisque les rendements ont tendance à diminuer lorsque l'AUM franchit une certaine limite.
• Environ 96 % des actifs sous gestion ont été investis en actions et le solde a été conservé en espèces à des fins de liquidité.
• La majorité des investissements sont dans la catégorie mid cap, suivi par les grandes capitalisations et une petite partie a été investie dans les petites capitalisations.
• Des investissements ont été réalisés dans divers secteurs, avec un investissement maximal dans les services financiers.

Ce fonds a investi dans des sociétés très fiables qui se sont très bien comportées ces dernières années et devraient également enregistrer de bonnes performances dans les années à venir. Un investisseur prêt à prendre un risque modéré peut certainement investir dans ce fonds. Un rendement modeste de 16 à 20 % peut être attendu pour les investissements effectués dans ce fonds.

Risque Modérément élevéRatio de dépenses2,26 %Taille du fonds20959 Cr1 Rendement sur 1 an20,68 %Rendement sur 3 ans15,54 %Rendement sur 5 ans26,89 %

Mirae Asset Emerging Bluechip Fund :

Mirae Asset Emerging Bluechip Fund est un fonds à moyenne capitalisation. Les investisseurs ayant un appétit pour le risque élevé devraient investir dans ce fonds. Un investisseur agressif cherchant à investir pendant 5 ans ou plus devrait investir dans ce fonds. Les nouveaux investisseurs devraient préférer investir dans un fonds à grande capitalisation.

Les rendements de ce fonds ont dépassé le NIFTY Free Float Midcap 100.

Le risque associé à ce fonds est comparativement inférieur à celui de l'indice de référence. Son 1 an, Le rendement sur 3 et 5 ans est supérieur à l'indice de référence. Ce fonds a démarré il y a 10 ans et a constamment enregistré de bonnes performances. Ainsi, le fonds a un AUM (Asset Under Management) de plus de 4000 crores.

Plus de 98 % des investissements ont été réalisés en actions. Le solde est conservé en espèces à des fins de liquidité. Il n'y a pas d'investissement en dette ou en obligations d'État. 60 pour cent des investissements sont effectués dans des fonds à moyenne capitalisation, suivis de 35 pour cent dans des fonds à grande capitalisation. Ce fonds a diversifié ses investissements dans tous les segments avec la plus forte allocation accordée aux services financiers.

Les principaux titres du fonds sont :

• Kotak Mahindra Bank Ltd
• Tata Steel Ltd
• Ceat Ltd
• Raymond Ltée
• Voltas SA
• Boissons mondiales Tata Ltd

Le ratio de dépenses de ce fonds est supérieur à 2%, ce qui est relativement élevé. Si l'investisseur souhaite investir dans la catégorie Actions Mid Cap, les autres options disponibles sont :

• Fonds de petites et moyennes capitalisations Aditya Birla Sun Life
• Fonds L&T Midcap
• Fonds DSP Blackrock Small et Micap

Si l'investisseur n'est pas disposé à prendre beaucoup de risques, alors il peut opter pour un fonds équilibré avec des investissements dans les grandes capitalisations. Après avoir lu les informations ci-dessus, un investisseur peut lui-même décider intelligemment dans quel fonds investir.

Risque Modérément élevéRatio de dépenses2,46 %Taille du fonds5364 Cr1 Rendement sur 1 an22,83 %Rendement sur 3 ans19,41 %Rendement sur 5 ans31,15 %

Fonds L&T à moyenne capitalisation :

La taille de l'actif du régime qui s'élève à Rs. 1323 crores. Les actifs totaux ont été divisés en actions et liquidités à 86,60 % et 13,40 % respectivement. Étant un plan de croissance, ce fonds offre une très bonne opportunité d'améliorer la valeur du capital en diversifiant l'argent dans différents secteurs.

Le graphique sectoriel montre que la majorité des fonds ont été investis dans le secteur financier, construction, produits chimiques, FMCG, industries mécaniques et métallurgiques. Les principaux avoirs comprennent de très bonnes sociétés impliquant Shree Cement, Aarti Industries, Métaux et tubes Ratnamani, Ingénierie Triveni, Banque fédérale, et Mphasis Ltd.

Ce fonds à moyenne capitalisation prend une bonne exposition aux petites capitalisations. Bien qu'il ne fasse pas partie des générateurs d'alpha élevé, marge de rendement par rapport à l'indice de référence, le fonds bénéficie d'un historique solide de performances stables. Le portefeuille du fonds est très diversifié et son approche soucieuse du risque se traduit par une exposition limitée à des actions individuelles qui ne dépasse pas 3% du capital. Le gestionnaire de fonds utilise une approche de roue libre pour la sélection des actions, 75 % de la pondération du portefeuille étant constitués d'actions ne faisant pas partie de l'indice de référence. Il recherche des opportunités issues de l'évolution du marché vers le secteur organisé et la forte croissance des secteurs plus petits. Alors que d'autres fonds à moyenne capitalisation offrent un meilleur profil de rendement, ce fonds peut être un bon choix pour les investisseurs plus conservateurs.

RiskHighExpense Ratio2,17 %Taille du fonds1323 Cr1 Rendement sur 1 an29,33 %Rendement sur 3 ans18,64 %Rendement sur 5 ans30,05 %

Fonds de valeur pure Aditya Birla Sun Life :

Le fonds Aditya Birla Sun Life Pure Value a débuté en 2008 en tant que fonds à capital fixe pendant 3 ans et a ensuite été converti en fonds à capital variable. Cela signifie qu'à partir de 2011, un investisseur pourrait investir dans ce programme ou en vendre à tout moment.

Le CIO du fonds commun de placement Birla Sunlife, Mahesh Patil a été nommé gestionnaire de fonds de ce programme et il a commencé à donner des rendements décents.

La croissance n'a pas été difficile à venir. À partir d'environ Rs. Taille de 400 crores en mars 2016, il est passé à Rs. 1, 000 crores en mars 2017. Maintenant, la taille du fonds est de Rs 1456 cr. Côté dépenses, le régime a continué à le réduire avec le temps. C'est un signe positif pour les investisseurs. Le taux de dépenses actuel est de 2,35 %.

Il a été régulièrement en cours d'exécution d'un taux de rotation de plus de 200 %. Le dernier taux de rotation déclaré du fonds s'élève à 272%. En tant que novice, ce que cela signifie pour un investisseur, c'est qu'en moyenne une action reste dans son portefeuille moins de 4 mois.

Ce fonds a investi 95,3 % en actions et le reste est conservé en espèces. Des investissements ont été réalisés dans des secteurs comme l'énergie, Produits chimiques, biens de consommation. 60,7 % du portefeuille a été investi en mid cap, suivi de 27,1 % en grandes capitalisations et le reste en petites capitalisations.

Le fonds a investi dans des scripts comme Hindustan Petroleum Corporation Ltd, Gujarat Alcalis &Chemicals Ltd, Tata Global Beverages Ltd et Tata Chemicals Ltd.

RiskHighExpense Ratio2,35 %Taille du fonds1456 Cr1 Rendement sur 1 an29,21 %Rendement sur 3 ans18,58 %Rendement sur 5 ans30,10 %

Fonds Aditya Birla Sunlife petites et moyennes capitalisations :

Aditya Birla Sunlife Small and Midcap Fund est géré par M. Jayesh Gandhi. Ce fonds vise à générer de la croissance et une appréciation du capital en investissant principalement dans des actions et des instruments liés aux actions de sociétés à petite et moyenne capitalisation. Il serait suggéré aux nouveaux investisseurs de sauter ce fonds.

Aditya Birla Sunlife Small and Midcap Fund est un fonds à moyenne capitalisation, ce qui signifie qu'il investirait l'argent des investisseurs dans des actions de sociétés à moyenne et petite capitalisation. Les sociétés à petite et moyenne capitalisation tentent de générer des rendements plus élevés, tandis que les sociétés à grande capitalisation sont généralement stables. Il est alloué à 70,80 % à des sociétés à moyenne capitalisation et à environ 29,20 % à des sociétés à petite capitalisation.

Le fonds a donné environ 28,30% de rendement pour les investisseurs qui sont restés investis pendant 5 ans. Une charge de sortie de 1% est facturée pour les unités vendues dans un délai d'un an à compter de la date d'attribution. Aucune charge de sortie ne s'applique pour les parts retirées après un an. Le ratio des frais du Birla Sunlife Small and Midcap Fund est de 2,40 %.

RiskHighExpense Ratio2,4 %Taille du fonds1866 Cr1 Rendement sur 1 an28,93 %Rendement sur 3 ans19,77 %Rendement sur 5 ans28,30 %

Fonds Bluechip émergent principal :

Ce fonds à moyenne capitalisation a obtenu de meilleurs résultats que son indice de référence et la moyenne de sa catégorie pendant de nombreuses années. Alors qu'il investit principalement dans les moyennes capitalisations, son exposition aux grandes capitalisations est actuellement beaucoup plus élevée que nombre de ses fonds de catégorie. Le portefeuille est très diversifié avec une exposition modérée à ses meilleurs choix.
Le gestionnaire de fonds adopte une approche de sélection de titres purement bottom-up et n'est pas limité par l'indice de référence. La concentration est sur les entreprises avec une gestion de la qualité, ce qui peut augmenter l'activité et maintenir des flux de trésorerie sains.
Avec un profil de risque élevé par rapport à la plupart de ses pairs, et une performance constante au cours des dernières années, le fonds est un bon choix dans sa catégorie.

RiskHighExpense Ratio2,37 %Taille du fonds1625 Cr1 Rendement sur 1 an26,75 %Rendement sur 3 ans16,51 %Rendement sur 5 ans27,97 %

Conclusion:
Ci-dessus sont mentionnés les fonds des catégories moyennes et petites capitalisations. Un investisseur peut investir dans l'un ou l'autre des fonds en fonction de l'appétit pour le risque de l'investisseur. Le SIP peut être effectué dans l'un ou l'autre de ces fonds. Les nouveaux investisseurs doivent éviter d'investir dans ces fonds car ceux-ci comportent un risque élevé. La durée minimale d'investissement dans les fonds de catégorie petites et moyennes capitalisations est de 5 ans.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées ici sont celles de l'auteur et ne reflètent pas celles de Groww.