Évaluer la volatilité des fonds communs de placement avec la valeur bêta

Les valeur bêta d'un fonds commun de placement peut vous en dire long sur la volatilité du fonds et s'il répond à vos critères de placement. Voici les bases de la valeur bêta des fonds communs de placement et son impact sur vous en tant qu'investisseur.

Valeur bêta

La valeur bêta d'un fonds est conçue pour vous indiquer la volatilité d'un fonds commun de placement. Il s'agit d'une mesure statistique très courante qui est utilisée pour comparer un fonds commun de placement par rapport à un autre. Si une valeur bêta est définie sur 1,0, alors il se déplace exactement avec l'indice financier particulier auquel vous le comparez. Si la valeur bêta est supérieure à 1,0, cela signifie alors qu'il évolue quelque peu indépendamment du marché et peut être plus volatil. Une valeur bêta inférieure à 1,0 indique que le fonds commun de placement a une très faible volatilité et ne bougera pas autant que l'indice.

Décisions d'investissement

En tant qu'investisseur, vous pouvez utiliser ces informations à votre avantage. Par exemple, si vous pensez que le marché va monter, vous pourriez acheter un fonds commun de placement avec une valeur bêta de plus de 1,0, parier qu'il battra le marché. Si le marché baisse, l'achat d'un fonds commun de placement moins volatil pourrait entraîner des pertes moins importantes.