Un fonds équilibré offre le meilleur des mondes possibles

Investir dans un fonds équilibré pourrait être exactement ce que vous devez faire en tant qu'investisseur. Alors que certains fonds communs de placement s'efforcent de générer de la croissance et d'autres un revenu, le fonds équilibré fait de son mieux pour offrir les deux. Cela en fait un choix très judicieux pour de nombreux investisseurs, quelle que soit leur situation. Voici les principes de base du fonds équilibré et les raisons pour lesquelles vous pourriez envisager d'investir dans un fonds.

Le Fonds Équilibré

Le fonds équilibré est un fonds commun de placement qui investit dans différents types de titres. La plupart des fonds communs de placement sont des fonds d'actions, ce qui signifie qu'ils n'investissent que dans des actions. Un autre type de fonds populaire est le fonds obligataire. Cependant, avec un fonds équilibré, vous obtiendrez un fonds commun de placement qui investit dans des actions, obligations et peut-être même le marché monétaire. Par conséquent, cela vous offre une forme de placement légèrement différente de celle de votre fonds commun de placement typique.

Diversification

L'un des principaux avantages d'investir dans un fonds équilibré est qu'il vous offre une diversification supérieure. Chaque fonds commun de placement s'efforce d'offrir un certain niveau de diversification. Même les fonds d'actions diversifieront leurs avoirs sur un certain nombre d'actions et de secteurs différents. Cependant, un fonds équilibré non seulement diversifie leurs avoirs en actions, mais ils diversifient également l'ensemble du portefeuille sur plusieurs marchés différents. Cela peut réduire considérablement votre risque et protéger votre capital. Si la bourse s'effondre, les avoirs en obligations ou sur le marché monétaire peuvent toujours empêcher votre fonds d'être négatif. Par conséquent, ce type d'investissement prend tout son sens lorsque l'objectif est une croissance lente et régulière.

L'appréciation du capital

La composante en actions de ce type de placement vous procure une certaine forme d'appréciation du capital. Puisque vous n'investissez pas entièrement dans des actions, comme vous le feriez avec un fonds d'actions, l'appréciation du capital sera limitée. Cependant, vous serez en mesure de réaliser un certain type de croissance à long terme.

Producteur de revenu

Le fonds équilibré fait également un bon travail en fournissant un revenu régulier à ses investisseurs. En investissant dans des obligations, le fonds reçoit des paiements d'intérêts réguliers. Par conséquent, ils se retournent et distribuent ces paiements d'intérêts sous forme de dividendes aux investisseurs. De nombreuses personnes investissent dans des fonds obligataires afin de recevoir une sorte de revenu régulier. Cependant, cela limite leur potentiel de croissance du capital car les obligations évoluent peu en valeur, si tout.

Considérations d'investissement

Avec tous les avantages que vous obtenez en investissant dans un fonds équilibré, il est facile de comprendre pourquoi c'est un choix si populaire parmi les investisseurs. Lorsque vous essayez de choisir des investissements pour votre portefeuille, vous devriez sérieusement envisager de mettre de l'argent dans un fonds équilibré. Ce type d'investissement ne devrait probablement pas constituer la majorité de votre portefeuille. Cependant, lorsque vous le combinez avec d'autres formes d'investissement, comme un portefeuille d'actions, cela peut vraiment vous aider à long terme.