5 conseils simples pour investir dans SIP afin de maximiser vos rendements

SIP offre d'excellentes opportunités d'investissement de manière structurée et limitée dans le temps. En tant qu'investisseur avisé, vous devez savoir comment optimiser les rendements de vos investissements dans des fonds communs de placement via SIP. Lisez cet article pour trouver cinq conseils cruciaux qui vous aideront à maximiser vos profits.

Les SIP ou Systematic Investment Plan sont un moyen d'investir dans un fonds commun de placement dans lequel l'investissement est effectué périodiquement. La période peut être quotidienne, mensuel, trimestriellement ou semestriellement.

Avantages d'investir dans SIP

• Rendements composés :

  Cela signifie que votre montant principal obtient des rendements, et vos retours génèrent également des retours.

• L'avantage de la moyenne des coûts en roupies :

  Le SIP facilite la moyenne des coûts en roupies pour acheter des titres lorsque les marchés sont en baisse et vendre lorsque les marchés sont à un niveau élevé.

• Investissement discipliné :

  En SIP, un montant fixe est prélevé sur votre compte bancaire à intervalles réguliers garantissant engagement et discipline.

Alors que l'investissement continu facilité par le SIP assure l'accumulation de richesse et favorise l'habitude d'épargner, de nombreux investisseurs ont du mal à augmenter leurs rendements.

• Commencer petit, Commencez tôt

  En commençant votre parcours d'investissement, vous vous assurez de consacrer plus de temps à l'épargne et à la croissance. La régularité des investissements proposés par SIP, couplé à un démarrage précoce garantit que vous générez des rendements adéquats sur vos investissements.

  Considérons cela avec un exemple;

  Deux amis du même âge, Ravi et Jayant, investissez également dans les SIP et obtenez des rendements similaires. Pourtant, Ravi commence à investir un peu plus tôt que Jayant.

  Ravi commence à investir à 25 ans et investit Rs 10, 000 chaque mois via SIP et obtient env. 15% de retours annuellement. Jayant, d'autre part, commence à investir à l'âge de 35 ans et obtient un retour sur investissement annuel de 15 %. Ils investissent tous les deux jusqu'à l'âge de 60 ans. Voici à quoi ressemblerait leur portefeuille une fois à la retraite à 60 ans.

  Détails Ravi Jayant Montant SIP 10, 000 par mois 10, 000 par mois Durée de l'investissement 35 ans 25 ans Investissement total 42, 00, 000 (Rs 42 Lakh) 30, 00, 000 (Rs 30 Lakh) Taux de croissance moyen 15% 15% Taille du portefeuille à un taux de croissance de 15 % Rs 14, 86, 06, 449 (14,86 crores) Rs 3, 28, 40, 737 (3,28 crores)

  Comme tu peux le voir, Ravi gagnait 4 à 5 fois plus que ce que Jayant gagnait en commençant tout juste dix ans plus tôt. Ainsi, il est essentiel de commencer tôt pour maximiser vos rendements en fonds communs de placement.

• Boostez votre investissement régulièrement :

  En effet, les rendements sont directement liés aux investissements. Plus l'investissement, plus les retours et vice versa. C'est encore plus vrai dans le cas du SIP où vos rendements génèrent également des rendements dus à la composition.

  Comprenons cela avec un exemple,

  Deux amis, Ravi et Jayant, commencer à investir en même temps et investir Rs 5, 000 par mois en SIP, ce qui leur donne à la fois 12% de rendement. Pourtant, Ravi augmente son investissement SIP de Rs 5500 par mois chaque année, alors que Jayant le conserve tout au long de la durée d'investissement. Voilà à quoi ressemblera leur portefeuille au bout de 20 ans.

  Détails Ravi Jayant Montant SIP 5000 par mois pour la première année et augmente le montant SIP de 10% chaque année 5000 Rs par mois pendant toute la durée Durée de l'investissement 20 ans 20 ans Investissement total 34, 36, 500 (Rs 34.36 Lakhs) Rs 12, 00, 000 (Rs 12 Lakh) Taux de croissance moyen 12% 12% Taille du portefeuille après 20 ans 93, 46, 955 (Rs 93,46 Lakhs) 46, 14, 751 (Rs 46,14 Lakhs)

  Donc, il est conseillé d'opter pour un SIP qui vous donne l'avantage d'augmenter le montant de votre investissement au fil du temps.

• Fixez-vous un objectif à long terme :

  SIP est le mieux adapté pour atteindre les objectifs et les buts à long terme. En effet, les rendements générés sont cumulés jusqu'à l'échéance et vous fournissent un financement adéquat pour atteindre vos objectifs.

  Comprenons cela avec un exemple,

  Deux amis, Ravi et Jayant, décident d'acheter une maison après cinq ans et dix ans respectivement.

  Ils investissent le même montant, c'est à dire., Rs. 20, 000 en fonds communs de placement via SIP. En supposant que l'état du marché leur rapporte tous les deux un taux modéré de 10 % au fil des ans. A maturité,

  Ravi aura Rs.15, 61, 648 (Rs 15,61 lakh) alors que Jayant aura Rs. 41, 31, 040 (Rs 41,31 lakh).

  Clairement, Jayant a un montant plus élevé. Ainsi, gardez à l'esprit un horizon à long terme plutôt que d'investir sur une courte durée pour atteindre l'objectif souhaité.

• Évitez de vous retirer tôt

  La crise financière peut survenir à tout moment et pour faire face à ces circonstances imprévues, vous pouvez choisir d'arrêter et de retirer votre Investissement SIP. Connaissant la nature imprévisible du marché, si vous sortez lorsque le marché est bas, la valeur de votre portefeuille serait moindre. Alors que le retrait systématique peut être un excellent outil pour compléter vos revenus, évitez de l'utiliser au début de votre parcours d'investissement. Cela devrait être fait une fois que vous approchez de vos objectifs financiers et que vous atteignez l'âge de la retraite. De plus, une fois que vous avez choisi de faire des retraits systématiques, assurez-vous que vous ne retirez que la partie retour de l'investissement et que la partie principale est intacte afin qu'elle puisse continuer à générer des retours pour vous.

• Examiner la performance des fonds

  L'objectif principal de chaque investisseur est d'obtenir un rendement maximal. Donc, il est essentiel de suivre les performances du fonds sur le marché. Un graphique de performance négatif vous expose à plus de risques et peut influencer votre décision d'investissement. Vous pouvez retirer votre montant de ce fonds et l'investir dans un autre fonds commun de placement qui fonctionne bien. Pourtant, regardez les rendements d'au moins quelques années avant de prendre une décision. Les bons gestionnaires d'actifs peuvent très bien gérer la volatilité du marché pour défier les conditions temporaires.

Les SIP vous permettent de maintenir la nature dynamique des conditions du marché et de vous assurer d'économiser un montant important pour l'avenir en planifiant correctement et en choisissant judicieusement les options d'investissement. Commencez à investir dans des fonds communs de placement via SIP pour profiter d'avantages à long terme.