Poursuite de l'équilibre du portefeuille ? Un regard sur les fonds négociés en bourse

Vous cherchez à trouver un équilibre entre les actions et les fonds de votre portefeuille ? Depuis leur apparition au début des années 90, les fonds négociés en bourse (FNB) sont devenus des instruments financiers de premier plan dans le monde de l'investissement. Combinant l'agilité de négociation d'une action individuelle avec l'étendue du marché d'un fonds commun de placement, l'ETF établit un équilibre entre les deux mondes.

Avec une portée de marché aussi large que diversifiée - des secteurs, index, et marchandises, vers les marchés internationaux et émergents, et plus encore :les ETF peuvent offrir une sélection de marché, diversité d'exposition, et la facilité des échanges, qui peut plaire à l'investisseur do-it-yourself habilité numériquement d'aujourd'hui. (Découvrez les bases de l'ETF ici.)

Comme pour tout investissement, cependant, il est important de considérer les coûts de transaction. Certains investisseurs recherchent une combinaison d'ETF à faible coût et de négociation sans commission. Par exemple, récemment, TD Ameritrade a essentiellement triplé son programme de négociation de FNB sans commission à 296 produits offerts par 8 fournisseurs de premier plan. C'est plus d'ETF sans commission que n'importe quelle entreprise du secteur.

Les ETF et l'investisseur DIY :c'est un acte d'équilibre

Donc, si vous êtes un investisseur DIY qui envisage de créer et de gérer un portefeuille d'ETF, il peut être important de faire attention à l'équilibre du portefeuille. Cet « équilibre » – la répartition et la pondération des actifs individuels de votre portefeuille – est ce qui incarne collectivement le potentiel de votre stratégie d'investissement et la met en mouvement.

Revenons en arrière et revisitons la définition d'une allocation de portefeuille équilibrée. Tout simplement, une allocation de portefeuille équilibrée est une allocation dont la combinaison d'actifs offre à un investisseur une proportion acceptable de risque à récompenser en fonction de la tolérance au risque de l'individu. Bien sûr, le risque/rendement variera selon les investisseurs individuels dont les objectifs financiers, horizon temporel, ressources en capital, et la tolérance au risque diffèrent. Il est donc important de noter qu'il n'y a pas d'équilibre parfait. Cependant, vous pouvez viser à atteindre un équilibre raisonnablement efficace, adapté à vos objectifs et à votre profil financiers particuliers.

Une ligne directrice est pour sélectionner des ETF aux caractéristiques spécifiques qui correspondent à vos objectifs financiers. Pour faire ça, répondre à quelques questions de base, comprenant:

• Est-ce que j'investis à court terme, terme intermédiaire, ou à long terme ?
• Mon style d'investissement est-il plus conservateur, agressif, un mélange disproportionné des deux, ou quelque part entre les deux ?
• Compte tenu de mon horizon temporel, à quel point la concentration (par exemple, petits secteurs) ou répandus (par exemple, indices) devrait être mon exposition au marché ?
• Quels ETF pourraient convenir à mon horizon temporel ?
• Dois-je me diversifier dans différentes classes d'actifs (par exemple, ETF matières premières) ou marchés internationaux/émergents ?
• Combien d'actions de chaque ETF dois-je détenir ?
• Est-ce que mon mix ETF global est fortement corrélé (potentiellement dans la même direction générale, que ce soit en haut ou en bas), ou est-il diversifié dans la mesure où certains ETF peuvent prendre de la valeur alors que d'autres baissent ?
• Quels sont les frais et dépenses associés à la détention d'un FNB?
• Comment comparer des ETF qui semblent similaires ?
• Quels sont les frais de négociation (commissions) pour acheter et vendre des ETF ?

Bien sûr, il y a plein d'autres questions à se poser. Gérer son propre argent est un processus d'apprentissage continu, et les défis augmentent au fur et à mesure que vous acquérez des connaissances. Soyez simplement conscient des risques et assurez-vous de pouvoir absorber les pertes qui accompagnent naturellement le territoire.

Avec les bons outils, vous pourrez peut-être raccourcir un peu votre courbe d'apprentissage. C'est là qu'intervient le Centre de marché des FNB TD Ameritrade.

Des outils pour vous aider à constituer votre portefeuille de FNB

L'ETF Market Center fournit l'une des plus vastes collections d'outils de recherche ETF, des informations/analyses de marché de tiers, et les produits ETF là-bas. Il abrite également une liste de plus de 300 ETF sans commission. Ainsi, il offre une large sélection de produits de marché diversifiés avec des économies de coûts de négociation, qui sont tous ouverts à pratiquement tous les clients de TD Ameritrade.

L'ETF Market Center vous donne accès à différents types de marchés, catégories d'expositions, et divers groupements de marché.

Donc voilà, c'est une ressource importante pour un investisseur qui souhaite se constituer un portefeuille d'ETF équilibré. L'ETF Market Center peut vous aider à définir l'échelle souhaitée d'exposition au marché et de diversification en :

• Secteur
• Style d'investissement (de petite à grande capitalisation, actions de valeur ou de croissance)
• Marchés des matières premières
• Marchés mondiaux et émergents et
• Actions individuelles (contenues dans divers ETF)

Vous pouvez utiliser le profil de fonds de l'ETF Market Center pour la recherche fondamentale ou technique. Si vous avez besoin de commentaires ou d'analyses professionnels, vous pouvez accéder aux commentaires de tiers. Enfin et surtout, les ETF sans commission du Market Center vous offrent un large éventail d'opportunités d'investissement à faible coût.

Pas le temps ou la capacité d'autodiriger vos investissements ? Envisagez des solutions de portefeuille géré. Si vous avez besoin d'une assistance professionnelle, TD Ameritrade met à votre disposition des conseillers financiers pour vous aider à planifier vos objectifs.

Considérez attentivement les objectifs d'investissement, des risques, frais et dépenses avant d'investir. Un prospectus, obtenu en appelant le 800-669-3900, contient cette information et d'autres informations importantes sur une société d'investissement. A lire attentivement avant d'investir.