Meilleurs courtiers en valeurs mobilières à escompte

Un courtier vous donne accès aux marchés pour investir votre argent et accroître votre liberté financière.

Cela ne signifie pas que vous devez payer à un courtier des frais et des commissions élevés qui réduisent vos revenus, en particulier en 2021, lorsque presque tous les principaux courtiers proposent des échanges gratuits.

Les plateformes avec trading gratuit et sans minimum de compte ne sont pas toujours dotées de toute la puissance d'une maison de courtage traditionnelle.

Mais pour la plupart des millennials qui commencent tout juste à investir, un courtier gratuit peut fournir juste assez de muscle.

8 meilleurs courtiers à escompte

Voici quelques-uns de mes courtiers en valeurs mobilières gratuits et à prix réduits préférés, qui ont toutes des transactions sans commission et aucun solde de compte minimum :

1. Webull
2. TradeStation
3. TD Ameritrade
4. Courtiers interactifs
5. E*Commerce
6. fidélité
7. Charles Schwab
8. Robin des Bois

1. Webull

Webull est rapidement devenu l'un des meilleurs courtiers à escompte grâce à ses nombreuses fonctionnalités, plateforme de trading sans commission.

Les utilisateurs peuvent commencer à investir avec aussi peu que 5 $ via des fractions d'actions, et il n'y a pas de commissions sur les actions commerciales, ETF, ou même des options. Webull propose également une fonctionnalité gratuite de « trading sur papier » pour que les nouveaux investisseurs puissent s'exercer avant d'investir leur propre argent.

Leur application mobile a obtenu un impressionnant 4,7 (sur 5) dans l'App Store, et 4,3 (sur 5) dans le Google Play Store.

Que vous soyez un investisseur débutant, ou quelqu'un à la recherche d'une plateforme de trading avancée, Webull convient parfaitement.

Plus, vous gagnerez jusqu'à deux actions gratuites juste pour l'ouverture et le financement de votre compte.

Avantages

• Zéro commission pour le trading d'actions, ETF, et options
• Prend en charge les transactions fractionnaires
• Bonus d'inscription attrayant et programme de parrainage
• Excellent service client 24h/24 et 7j/7

Les inconvénients

• Moins de contenu pédagogique que les concurrents
• Entreprise plus récente sans histoire établie

Pour apprendre plus:

• Commencez à investir avec Webull
• Lire notre revue Webull

2. TradeStation

TradeStation est un courtier à accès direct qui a fait ses débuts au début des années 1980 en tant que service pour les banquiers d'investissement, investisseurs institutionnels, et d'autres commerçants sérieux.

Ces jours, TradeStation attire les investisseurs avancés et occasionnels, en raison de son logiciel facile à utiliser, des vitesses d'exécution rapides, et des fonctionnalités avancées qui rivalisent avec les autres courtiers populaires.

Ils se sont également associés à TradingView, afin que vous puissiez connecter votre compte à la plate-forme graphique populaire et exécuter des transactions directement à partir de là.

TradeStation propose deux plans tarifaires :TS Select et TS Go. TS Select a un dépôt minimum de 2 $, 000, alors que TS Go n'a pas de compte minimum.

Les deux plans offrent des commissions de 0 $, mais TS Go facture 10 $ par transaction si vous utilisez leur plate-forme de bureau primée. Au lieu, vous utiliseriez une version mobile ou Web réduite. TS Select a également des frais légèrement inférieurs pour les options et les contrats à terme.

Avantages

• Logiciel simple d'utilisation disponible sur le Web, versions bureau et mobile
• Gagnez des intérêts sur vos investissements cryptographiques, dont 4% sur les pièces en dollars américains
• Riche en fonctionnalités pour les traders avancés, y compris un filtre puissant et des indicateurs personnalisés
• Accès complet aux ressources pédagogiques de TradeStation, y compris les comptes de trading papier

Les inconvénients

• Taux de marge plus élevés que les concurrents
• Pas de transactions fractionnées

Pour apprendre plus:

• Commencez à investir avec TradeStation
• Lisez notre revue TradeStation

3. TD Ameritrade

Commençons par régler cela :Charles Schwab est en train d'acheter TD Ameritrade, ce qui signifie que tout nouveau compte Ameritrade que vous ouvrez deviendra éventuellement un compte Schwab.

Mais l'entreprise accepte toujours de nouveaux clients et se démarque dans le domaine, il est donc toujours sur cette liste.

Ameritrade ressemble aux autres leaders traditionnels du marché, comme Schwab et Fidelity, avec sa grande variété de titres et une gamme robuste d'outils d'enseignement et de recherche.

Mais sa plate-forme thinkorswim est considérée comme l'étalon-or pour de nombreux traders avancés. La plate-forme est entièrement personnalisable - permettant tout, des filtres et indicateurs personnalisés, des stratégies backtestées, à presque algo trading.

Investisseurs débutants, d'autre part, comme les ressources pédagogiques d'Ameritrade, qui comprennent des séminaires en direct (en ligne et en personne) ainsi que des vidéos détaillées et même des quiz. Elle propose également le négoce de papier, afin que vous puissiez apprendre le marché avant de risquer de l'argent réel.

Comme pour la fidélité, attendez-vous à payer des frais contractuels de 65 cents pour les options et des frais élevés pour les opérations assistées par un courtier, bien que ces politiques s'aligneront probablement sur les prix de Schwab une fois l'acquisition terminée.

Avantages

• Bonne variété de titres
• Des outils pédagogiques de premier ordre pour les débutants
• Grand choix de fonds communs de placement à faible coût

Les inconvénients

• Frais élevés pour les transactions assistées par un courtier
• Le cabinet et ses comptes devraient bientôt faire partie de Schwab

Pour apprendre plus:

• Lisez notre revue complète de TD Ameritrade

4. Courtiers interactifs

Les traders sérieux comme Interactive Brokers en raison de sa variété presque inégalée de titres, qui incluent les marchés étrangers, marchandises, marges, et futurs.

A l'automne 2019, Interactive a lancé une nouvelle plateforme, IBKR Lite, pour les investisseurs plus occasionnels à la recherche de transactions gratuites et à prix réduit.

La nouvelle plate-forme offre des transactions gratuites et illimitées d'actions et d'ETF des marchés nationaux, ainsi qu'une solide sélection de fonds communs de placement sans commission.

Bien qu'IBKR Lite ne possède pas toutes les fonctionnalités de la plate-forme d'origine d'Interactive, maintenant connu sous le nom d'IBKR Pro, la plate-forme Lite fonctionne de manière respectable et offre un simple, approche simplifiée pour les nouveaux investisseurs qui souhaitent créer des ETF réguliers, Stock, lier, choix, ou des opérations sur fonds communs de placement.

Et, Interactive propose une solide option de conseil en robotique avec des frais de gestion aussi bas que 0,08 % pour certaines de ses quelque 70 options de portefeuille.

Avantages

• Tableau de bord simple
• Fractions disponibles

Les inconvénients

• Certains outils pédagogiques coûtent plus cher
• Frais d'inactivité (uniquement si vous passez à IBKR Pro)

Pour apprendre plus:

• Lisez notre revue complète d'Interactive Brokers

5. E*Commerce

E*Trade a également rejoint le club 0 $ par transaction, éliminant ses frais de 6,95 $ par transaction en octobre 2019.

Cela signifie qu'E*Trade est devenu une autre option de trading gratuit. Mais E*Trade me distingue par sa plateforme de trading d'options, Power E*Commerce, qui tire son pouvoir de l'acquisition d'OptionsHouse par la société en 2016.

Les graphiques de Power E*Trade vous permettent de visualiser les transactions potentielles - une fonctionnalité utile avec quelque chose d'aussi abstrait que les options. Si vous êtes débutant et souhaitez apprendre à gagner avec des options, examinez de près Power E*Trade.

Comme avec d'autres courtiers de premier plan, E*Trade facture des frais de 65 cents par contrat, qu'il abaisse à 50 cents pour les commerçants actifs. Power E*Trade est également livré avec le trading à terme.

Avec Power E*Trade, la société dispose de deux autres plateformes, E*Trade Web et E*Trade Pro, qui est conçu spécifiquement comme une application de bureau. Les trois plateformes ont un trading gratuit et un tableau de bord impressionnant où vous pouvez analyser, Commerce, et suivre en toute transparence.

Avantages

• Idéal pour les options d'apprentissage
• Tableau de bord basé sur des graphiques sur les trois plates-formes
• De solides ressources pédagogiques

Les inconvénients

• Frais de 19,95 $ pour les fonds communs de placement qui ne figurent pas sur la liste gratuite (la liste gratuite en compte environ 4, 400 fonds)
• Frais de 75 $ pour transférer tous les fonds hors d'E*Trade

Pour apprendre plus:

• Lisez notre revue complète sur E*Trade

6. Fidélité

Vous connaissez probablement Fidelity Investments en tant que chef de file des placements en fonds communs de placement, mais la société dispose d'une branche de courtage en pleine croissance qui propose désormais des transactions sans commission.

Fidelity possède également l'un des meilleurs robots-conseillers pour les investisseurs plus passifs.

Vous pouvez désormais négocier des actions et des actions ETF sans commission avec Fidelity, mais les contrats d'options exigent des frais de 65 cents par contrat.

Fidelity excelle avec ses études de marché et ses fonds de retraite fiscalement avantageux. Et, bien sûr, les offres de fonds communs de placement de la société sont incomparables.

Par rapport à d'autres courtiers, Le site Web de Fidelity semble un peu daté et encombrant, mais ses applications sont assez élégantes.

Vous aurez accès à un service client solide, mais si vous effectuez une transaction assistée par un courtier, vous ferez face à des frais élevés. Au moment d'écrire ces lignes, Les frais assistés par le courtier de Fidelity sont de 32,95 $ par transaction.

Avantages

• Variété de titres
• Excellente étude de marché
• Large choix de fonds communs de placement

Les inconvénients

• Les liquidités non investies rapportent peu d'intérêts
• Frais élevés pour les transactions assistées par un courtier
• Expérience utilisateur moyenne sur le site Web

Pour apprendre plus:

• Lisez notre critique complète de Fidelity

7. Charles Schwab

Charles Schwab relie ses clients aux marchés de l'investissement depuis 1971. Avec plus de 12 millions d'investisseurs actifs, Schwab est un leader de l'industrie et un courtier à service complet.

Maintenant, grâce en partie à la pression d'arrivants comme Robinhood, vous pouvez investir sans commission sur le site de Schwab.

La performance de Schwab ressemble à celle de Robinhood, mais avec un demi-siècle de service client, Schwab a plus à offrir dans le domaine des études de marché. Aussi, Schwab peut généralement offrir une plus grande variété de titres — fonds communs de placement, ETF, et des actions.

Vous bénéficierez d'un service client téléphonique gratuit 24h/24. Si vous avez vraiment besoin d'aide, Schwab a 300 bureaux à travers le pays. (Attendez-vous à payer pour ce type de support client.)

Le mauvais côté? Les liquidités non investies sur votre compte Schwab ne vous rapporteront que très peu d'intérêts. Schwab conservera la grande majorité de ces revenus pour payer vos transactions sans commission.

Cela n'aura pas tellement d'importance si vous ne laissez pas votre argent sans investissement, et puisque Schwab vous permet d'investir dans des actions partielles, garder votre argent actif devrait être plus facile.

Avantages

• Bonne expérience d'application et de bureau
• Grande variété de titres
• Étude de marché de premier ordre
• Investissement partiel en actions disponible

Les inconvénients

• Gains infimes sur les liquidités non investies

Pour apprendre plus:

• Lire notre critique complète de Charles Schwab

8. Robinhood

Robinhood vous permet de faire un nombre illimité de stock, ETF, et même des transactions d'options - toutes sans commission. Maintenant, vous pouvez même faire des transactions cryptographiques gratuites, trop.

Le trading gratuit est aussi bon qu'il y paraît. Cela signifie que vous pouvez investir encore plus de votre argent dans votre avenir.

Vous pouvez créer un compte Robinhood gratuitement, et vous n'aurez pas à maintenir un solde minimum pour investir. Et, la plupart des utilisateurs aiment le service client et l'application mobile de Robinhood, même si vous ne pouvez pas obtenir d'aide gratuite par téléphone.

Comment Robinhood offre-t-il autant de gratuité à ses près de 6 millions d'utilisateurs ?

Principalement en gagnant des intérêts sur les liquidités non investies sur les comptes des utilisateurs. Robinhood a également une mise à niveau payante, Robinhood Gold, pour les investisseurs plus avancés, qui génère des revenus.

Le modèle commercial de Robinhood a fait pression sur d'autres courtiers pour qu'ils proposent des transactions gratuites.

Avantages

• Application et site solides
• Actions gratuites avec un nouveau compte
• Transactions sans commission
• Fractions d'actions pour les investisseurs avec des comptes plus petits

Les inconvénients

• Pas de comptes de retraite tels que les Roth IRA
• Pas de service client téléphonique gratuit

Pour apprendre plus:

• Lisez notre critique complète de Robinhood

FAQ

Investir ne doit pas être source de confusion, pourtant, les nouveaux investisseurs découvrent une terminologie et des connaissances d'initiés qui semblent intimidantes.

De nombreux courtiers utilisent ce genre de langage, ce qui embrouille encore plus les nouveaux investisseurs. Vous pouvez atténuer la confusion en lisant ces FAQ avant de commencer :

Pourquoi ai-je besoin d'un courtier?

Les courtiers ont le pouvoir d'acheter et de vendre des titres sur des bourses telles que le New York Stock Exchange et le Nasdaq.

Les courtiers sont autorisés à faire des affaires en votre nom. Vous auriez besoin de devenir un courtier pour effectuer des transactions directement avec les marchés.

Les courtiers peuvent également offrir des conseils aux investisseurs, mais les planificateurs financiers ont généralement une perspective plus large.

Comment choisir un courtier ?

La liste ci-dessus présente mes options préférées pour les courtiers en ligne à prix réduit (et maintenant gratuits), mais vous pouvez également travailler en personne avec un courtier traditionnel si vous êtes d'accord pour payer les frais et commissions.

Assurez-vous que le courtier que vous choisissez peut vous donner accès aux marchés sur lesquels vous souhaitez investir.

Par exemple, si vous souhaitez vous concentrer sur les fonds communs de placement, choisissez un courtier avec une grande variété de fonds. Presque tous les courtiers de ma liste ci-dessus répondent à cette exigence.

Comment payer mon courtier ?

Les courtiers traditionnels prélèvent des commissions sur le solde de votre compte et facturent des frais pour accéder aux marchés. Bien sûr, vous éviterez ces frais avec des courtiers en ligne gratuits et à prix réduit.

Les courtiers en ligne gagnent toujours de l'argent, principalement en investissant l'argent dans votre compte qui n'est pas actuellement immobilisé dans des titres. Un courtier peut gagner 2% sur votre argent non investi et vous payer une fraction de ce montant.

Si cette configuration vous dérange, recherchez un courtier en ligne proposant des fractions d'actions pour limiter vos fonds non investis. Ou, tenez-vous-en à un compte de courtage conventionnel avec frais et commissions.

À quoi servent les commissions et les frais ?

Si vous souhaitez discuter régulièrement de vos transactions avec un courtier, vous feriez toujours mieux d'opter pour une relation client-courtier traditionnelle.

La plupart des courtiers en ligne gratuits et à rabais offrent un service client, mais vous paierez généralement plus pour parler à un courtier.

Autre option :entamer une relation avec un planificateur financier qui pourra vous aider à voir vos besoins futurs tout en utilisant un courtier à escompte ou en ligne pour effectuer les transactions sans commissions ni frais.

Première étape d'investissement :commencez tout simplement

Lorsque vous débutez dans l'investissement ou que vous pensez simplement à l'idée d'investir, commencer - ouvrir un compte gratuit avec Robinhood ou un autre leader sur ma liste - semble être un défi.

Mais en ouvrant un compte, puis en regardant autour de son tableau de bord, puis transférer de l'argent à investir a un moyen de lever le mystère. Investir commencera à avoir plus de sens.

Et une fois que vous commencez à voir le pouvoir de votre argent de gagner de l'argent pendant que vous pensez à autre chose, vous serez motivé pour apprendre et investir davantage.