10 meilleures actions financières pour 2021
Les sociétés financières sont de toutes formes et tailles, des institutions financières aux compagnies d'assurance en passant par les entreprises de technologie financière (fintech). En général, ces entreprises fournissent un service financier à leurs clients, comme des prêts, cartes de crédit, la gestion d'actifs, etc. - et sont généralement des investissements relativement stables.
Mais les investisseurs doivent savoir qu'en période de récession et d'instabilité économique, les valeurs financières sont généralement parmi les premières à s'en prendre au menton. La pandémie de COVID-19 a provoqué une instabilité économique dans le monde en 2020 et certaines valeurs financières, notamment les banques, ont été durement touchés.
Heureusement, de nombreuses valeurs financières ont rebondi en 2021 et se portent plutôt bien en ce moment. Examinons donc de plus près les dix principales actions financières et pourquoi elles peuvent convenir à votre portefeuille.
Top 10 des actions financières
Voici les 10 principales actions financières dans lesquelles vous devriez envisager d'investir.
- Visa
- MasterCard
- Berkshire Hathaway
- JPMorgan Chase
- Coinbase mondial
- Carré
- Fonds PayPal
- Banque d'Amérique
- American Express
- Un majuscule
Visa (NYSE : V)
- Visa (NYSE : V)
- Prix :222,75 $ (à la clôture le 30 septembre, 2021)
- Capitalisation boursière :473,749 milliards de dollars
Peu d'entreprises seront plus reconnaissables sur cette liste que Visa. L'entreprise est le plus grand processeur de paiement au monde - le traitement 140 milliards de transactions en 2020.
L'afflux de paiements sans numéraire qui accompagne l'essor de la technologie a créé un énorme marché mondial des paiements sans numéraire de 185 000 milliards de dollars qui stimulera la croissance de Visa pour les années à venir. Pour rester pertinent dans un paysage financier en constante évolution, La direction de Visa a déclaré que la société avait concentré son attention sur les transactions de commerce électronique et la numérisation des espèces par tap-to-pay.
Mais l'évolution financière continue de Visa ne s'arrête pas là. La société a récemment commencé à utiliser la blockchain d'Ethereum pour convertir la monnaie numérique en monnaie fiduciaire. Cela permettra à Visa de traiter certaines transactions plus rapidement et plus efficacement qu'auparavant.
Mastercard (NYSE :MA)
- Mastercard (NYSE : MA)
- Prix :347,68 $ (à la clôture le 30 septembre, 2021)
- Capitalisation boursière :343,082 milliards de dollars
Mastercard fonctionne de la même manière que Visa, traiter des tonnes de transactions sur ses 2,8 milliards de cartes et facturer des frais minimes pour ces transactions.
Comme Visa, l'entreprise connaît un énorme succès dans cette entreprise et en 2020 a traité 6,3 billions de dollars en volume de paiement brut - et c'est même au milieu d'une pandémie mondiale qui a temporairement nui aux activités de Mastercard.
La société concentre également son attention sur les transactions numériques et Mastercard a récemment déclaré qu'elle s'attend à ce que 20 à 30 % de la croissance du commerce électronique qu'elle a connue pendant la pandémie soit permanente.
En outre, la société voit également une valeur potentielle dans l'utilisation de la technologie blockchain pour les transactions et la société possède déjà 89 brevets blockchain et 285 demandes en instance.
Berkshire Hathaway (NYSE :BRK.A) (NYSE :BRK.B)
- Berkshire Hathaway (actions B) (NYSE :BRK.B)
- Prix :272,94 $ (à la clôture le 30 septembre, 2021)
- Capitalisation boursière :618,228 milliards de dollars
Berkshire Hathaway est un conglomérat dirigé par le milliardaire qui investit l'extraordinaire Warren Buffett. Buffett a récemment nommé son successeur, mais pour l'instant, il dirige toujours l'entreprise.
Berkshire figure sur la liste des valeurs financières parce qu'elle est la société mère du géant de l'assurance GEICO et parce que Berkshire détient des positions majeures à la fois dans Bank of America et American Express, deux sociétés fermement ancrées dans le secteur financier.
Alors que Berkshire détenait de nombreuses autres positions dans d'autres banques, y compris Wells Fargo, JPMorgan Chase, et Goldman Sachs - la société a réduit ou supprimé ces postes depuis 2020.
Mais avec la société de Buffett détenant environ 19% des actions en circulation d'American Express et environ 12% de Bank of America, Berkshire est toujours une valeur financière clé pour les investisseurs.
JPMorgan Chase (NYSE :JPM)
- JPMorgan Chase (NYSE:JPM)
- Prix :163,69 $ (à la clôture le 30 septembre, 2021)
- Capitalisation boursière :489,131 milliards de dollars
En tant que plus grande banque des États-Unis, avec plus de 3 000 milliards de dollars en actifs, il ne fait aucun doute que JPMorgan mérite une place sur cette liste d'actions financières. La société propose une large gamme de produits et services à ses clients, y compris les services aux consommateurs et les services d'investissement.
Comme toutes les banques, Les affaires de JPMorgan ont pris un coup pendant la pandémie, mais la banque a commencé à rebondir et au deuxième trimestre 2021, la banque a battu les estimations de bénéfices du consensus de Wall Street.
La société sait que dans un secteur bancaire de plus en plus concurrentiel, elle doit rester en avance sur ses pairs et le directeur financier de JPMorgan Chase, Jeremy Barnum, a déclaré lors de l'appel aux résultats du deuxième trimestre que la concurrence est "plus intense que jamais" et qu'elle "fait les investissements nécessaires pour gagner » sur tous les marchés sur lesquels il est présent.
Coinbase Global (Nasdaq :COIN)
- Coinbase mondial, Inc. (NASDAQ : COIN)
- Prix :227,48 $ (à la clôture le 30 septembre, 2021)
- Capitalisation boursière :47,982 milliards de dollars
Vous avez peut-être remarqué que le secteur financier est à un point d'inflexion en ce moment alors que les crypto-monnaies comme Bitcoin attirent l'attention des gouvernements, entreprises privées, et les entreprises d'investissement.
Une entreprise qui exploite ce changement est Coinbase, qui est la plus grande plate-forme d'achat et de vente de crypto-monnaies aux États-Unis.
Coinbase compte plus de 68 millions d'utilisateurs à travers le monde qui ont 223 milliards de dollars d'actifs détenus sur sa plate-forme.
Les crypto-monnaies en sont encore à leurs balbutiements, mais à mesure qu'ils sont de plus en plus acceptés dans le monde, Coinbase bénéficiera de la tendance à la croissance rapide des devises numériques.
Carré (NYSE : SQ)
- Carré (NYSE:SQ)
- Prix : 239,84 $ (à la clôture le 30 septembre, 2021)
- Capitalisation boursière :110,393 milliards de dollars
Square est techniquement une action de technologie financière (fintech), mais la société s'intègre toujours dans le secteur financier plus large. L'entreprise fabrique des terminaux de point de vente populaires pour les entreprises, ainsi que son application de paiement peer-to-peer (P2P), appelé Cash.
Fin 2020, la société comptait plus de 36 millions de clients effectuant des transactions mensuelles, une augmentation de plus de 50 % par rapport à l'année précédente. Square bénéficie d'une vague de croissance parmi les entreprises technologiques qui offrent des services financiers faciles à utiliser sur les smartphones.
Les estimations d'eMarketer montrent que les dépenses mobiles de proximité (lorsqu'une personne utilise un smartphone pour payer quelque chose dans un terminal de point de vente) passeront de 1 $, 600 annuellement en 2021 à plus de 4 $, 000 d'ici 2025.
Avoirs PayPal (Nasdaq :PYPL)
- Fonds PayPal (NASDAQ:PYPL)
- Prix : 260,21 $ (à la clôture le 30 septembre, 2021)
- Capitalisation boursière :305,732 milliards de dollars
PayPal a créé l'un des moyens les plus efficaces et les plus sûrs de traiter les paiements en ligne et la longue avance de l'entreprise dans l'espace de paiement en ligne lui a bien servi alors qu'il continue de croître.
La société a terminé 2020 avec plus de 377 millions de clients actifs et a traité un volume total de paiements impressionnant de 936 milliards de dollars pour l'année.
La société a récemment réalisé quelques acquisitions clés, y compris arracher Zettle et Honey, afin d'étendre sa portée. Mais l'un des plus importants a été son rachat de Braintree en 2013, qui a donné à l'entreprise l'application de paiement P2P Venmo.
Venmo est depuis devenu un élément important de la capacité de PayPal à exploiter le marché des paiements sans numéraire et compte désormais 70 millions d'utilisateurs actifs.
Banque d'Amérique (NYSE :BAC)
- Banque d'Amérique (NYSE :BAC)
- Prix :42,45 $ (à la clôture le 30 septembre, 2021)
- Capitalisation boursière :357.213 milliards de dollars
Bank of America est la deuxième banque des États-Unis, derrière JPMorgan Chase, avec 2,3 billions de dollars d'actifs. Mais ce n'est pas seulement sa position dans le secteur bancaire qui fait de l'entreprise une idée d'investissement convaincante.
L'entreprise a fait un travail fantastique en se concentrant sur sa stratégie numérique et compte plus de 40 millions de clients qui utilisent régulièrement ses services bancaires numériques.
Si vous avez besoin d'une seule raison impérieuse pour laquelle Bank of America est une valeur financière de premier plan, Considérez que Berkshire Hathaway de Warren Buffett a vendu la plupart de ses actions bancaires en 2020 tout en s'emparant de plus d'actions de Bank of America – et détient désormais près de 12% des actions de la société.
American Express (NYSE :AXP)
- American Express (NYSE : AXP)
- Prix :167,53 $ (à la clôture le 30 septembre, 2021)
- Capitalisation boursière :133,091 milliards de dollars
American Express est une entreprise mondiale de paiement et de voyage avec une portée massive. Fin 2020, la société comptait près de 70 millions de titulaires de cartes dans le monde.
Sans surprise, l'activité de l'entreprise a souffert pendant les premières parties de la pandémie, mais il a depuis rebondi.
Les revenus d'American Express ont bondi de 33% au deuxième trimestre 2021 et les bénéfices de l'entreprise ont grimpé de 865% (l'énorme augmentation en pourcentage était le résultat de l'assèchement des bénéfices en 2020).
Et la société s'attend à des jours plus brillants à venir. Le PDG d'American Express, Stephen Squeri, a déclaré que même avec une reprise inégale dans les pays du monde entier, la société est « de plus en plus optimiste quant à la poursuite de l'élan que nous avons généré, », notamment aux États-Unis.
Capital One Financial Corporation (NYSE :COF)
- Capital One Financial (NYSE:COF)
- Prix : 161,97 $ (à la clôture le 30 septembre, 2021)
- Capitalisation boursière :72,257 milliards de dollars
Capital One propose à ses clients une gamme de produits financiers, des cartes de crédit aux produits d'investissement, et la société opère aux États-Unis, ROYAUME-UNI., et canadien.
La société mérite une place sur cette liste car sa croissance récente a contribué à stimuler l'intérêt des investisseurs pour les actions de Capital One. Le cours de l'action de la société a grimpé de plus de 120 % au cours des 12 derniers mois (au 9 septembre, 2021) et la récente performance trimestrielle de la société indique que la banque est sur une séquence de croissance.
La société a dépassé les prévisions de bénéfices et de revenus du consensus des analystes au deuxième trimestre, avec des ventes en hausse de 12% d'une année sur l'autre.
La banque se concentre également sur l'utilisation de la technologie pour poursuivre l'expansion de ses activités et le PDG de Capital One, Richard Fairbank, a récemment déclaré :« Notre technologie moderne alimente nos performances actuelles et nous permet de capitaliser sur l'accélération de la révolution numérique dans le secteur bancaire.
FNB d'actions financières
Si vous ne vous sentez pas à l'aise de parcourir le marché boursier pour trouver des actions individuelles dans lesquelles investir, alors vous voudrez peut-être envisager d'acheter un fonds négocié en bourse (ETF).
Ces fonds vous permettront d'investir dans un panier d'actions qui répliquent un indice. Cela vous permet d'avoir une exposition à l'ensemble du secteur financier sans avoir à vous soucier de la volatilité qui peut accompagner la détention d'actions individuelles.
Il existe de nombreux ETF financiers parmi lesquels choisir, mais la recherche de ces meilleurs fonds serait un bon point de départ :SPDR S&P Insurance ETF (KIE), ETF SPDR S&P Marchés des capitaux (KCE), et le Financial Select Sector SPDR Fund (XLF).
Questions fréquemment posées
Voici quelques-unes des questions les plus fréquemment posées sur les actions financières.
Quelle est la meilleure action financière à acheter maintenant ?
De nombreuses sociétés figurant sur cette liste financière ont le potentiel d'être de bons investissements à long terme. Mais les valeurs financières les plus performantes répertoriées ici sont PayPal et Square, qui ont rapporté 223% et 183% au cours des trois dernières années, respectivement.
Qu'est-ce qu'une action financière ?
Les valeurs financières peuvent inclure des entreprises qui sont des banques, les compagnies d'assurance, et même certaines entreprises technologiques qui offrent des services financiers.
Quelle est la meilleure action bancaire à acheter ?
L'action bancaire la plus performante de cette liste est Capital One, qui a gagné 60 % au cours des trois dernières années.
Bank of America est un partenaire publicitaire de The Ascent, une société Motley Fool. American Express est un partenaire publicitaire de The Ascent, une société Motley Fool. JPMorgan Chase est un partenaire publicitaire de The Ascent, une société Motley Fool. Chris Neiger n'a de position sur aucune des actions mentionnées. The Motley Fool détient des actions et recommande Berkshire Hathaway (actions B), MasterCard, Fonds PayPal, Carré, et Visa. The Motley Fool recommande les options suivantes :appels longs de 75 $ en janvier 2022 sur PayPal Holdings, long janvier 2023 appels de 200 $ sur Berkshire Hathaway (actions B), court janvier 2023 200 $ de vente sur Berkshire Hathaway (actions B), et des appels courts de 265 $ en janvier 2023 sur Berkshire Hathaway (actions B). Millennial Money fait partie du réseau The Motley Fool. Millennial Money a une politique de divulgation.-
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