3 actions pour la nouvelle économie :actions de télétravail avec une croissance à venir

La pandémie a décimé de nombreux secteurs de l'économie américaine. Pourtant, il y avait une lueur d'espoir dans le nuage sombre de COVID-19.

La main-d'œuvre américaine avais changer. Avec le virus qui balaie le pays, les bureaux ont fermé et les cols blancs se sont éloignés.

Le résultat ? La main-d'œuvre américaine s'est avérée formidable résilient. La productivité a grimpé en flèche (on estime que l'Amérique a enregistré trois ans de gains de productivité normaux en 2020) et l'économie a rebondi même si 70 % des cols blancs continuaient de travailler à distance en mai 2021.

Mais alors même que l'Amérique va au-delà des blocages, un fossé se creuse entre la direction et leur main-d'œuvre:les «costumes» poussent les travailleurs à abandonner la vie de travail à distance pour une vie de bureau avant la pandémie.

Les ouvriers eux-mêmes ont une idée totalement différente.

Selon un sondage Bloomberg/Morning Consult, près de 40 % des personnes interrogées ont déclaré qu'elles envisageraient de démissionner si leurs patrons ne leur permettaient pas de travailler à distance au moins à temps partiel !

Le travail à distance est une guerre générationnelle

Ne fais pas d'erreur, ce dont vous êtes témoin est le prochain front de la guerre des générations sur l'avenir du travail lui-même.

Les employeurs ont énormément bénéficié au cours des 50 dernières années, car les avantages sociaux comme les retraites et l'emploi tout au long de la carrière ont été réduits. À la fois, les travailleurs sont devenus plus largement qualifiés :ils sont passés d'une main-d'œuvre dans laquelle les individus ont des spécialités hyper spécifiques à une main-d'œuvre dans laquelle de nombreuses personnes évoluent dans plusieurs professions tout au long de leur carrière.

Le résultat :à mesure que la sécurité d'emploi diminuait et que les compétences des employés augmentaient, l'économie à la demande des indépendants, entrepreneurs, et les arnaqueurs se levèrent.

Au centre de ces changements dans les tendances de l'emploi se trouvent la génération Y et la génération Z. Ces cohortes ont grandi à une époque caractérisée par un emploi plus transitoire et une méfiance à l'égard des employeurs. Pour les jeunes travailleurs avertis en numérique, le travail à distance à temps plein n'est qu'une extension logique de leur carrière professionnelle… et souhaitée en plus.

La pandémie pourrait avoir accéléré l'adoption du travail à distance et des modalités de travail alternatives, mais la tendance est susceptible de rester.

Mis dans ce contexte, la croissance du travail à distance pendant la pandémie a été un événement ponctuel qui a déclenché des tendances qui s'étaient construites depuis décennies.

Avec une offre de main-d'œuvre à des niveaux historiquement serrés (il y a un record de 9,5 millions de postes vacants à travers l'Amérique aujourd'hui), les employeurs qui n'offrent pas d'options de travail à distance resteront désavantagés lorsqu'ils attireront des travailleurs plus jeunes.

Ainsi, alors que de nombreux investisseurs ont vendu les principales actions de « travail à domicile » par rapport à leurs récents sommets, notre conviction chez Millennial Money est que les tendances du travail à distance déclenchées par la pandémie dureront décennies.

Aujourd'hui, nous mettons en évidence trois actions à l'avant-garde de cette nouvelle économie. Ces entreprises sont des leaders du travail indépendant et à distance. Alors que les taux de croissance chuteront par rapport à leurs niveaux élevés de 2020, nous pensons que chacun ressemblera à un investissement évident dans une décennie, car la demande dans chacune de ces industries se poursuit avec la croissance du travail à distance.

1. Upwork mènera la révolution du freelance

• Upwork (NASDAQ:UPWK)
• Prix : 45,03 $ (à la clôture le 30 septembre, 2021)
• Capitalisation boursière :5,747 milliards de dollars

Pourquoi acheter ? Une plate-forme leader dans l'économie indépendante de 1,2 billion de dollars

Vous vous souvenez quand le travail indépendant et contractuel était réservé aux tâches de faible valeur ? Bien, tout cela a changé grâce au formidable changement dans l'économie américaine.

Il y a une révolution des indépendants en cours et l'année dernière, Upwork a constaté que 36% de la main-d'œuvre américaine avait effectué des travaux indépendants au cours de l'année précédente et contribué 1,2 billion de dollars à l'économie !

En réalité, la compétence la plus demandée sur le marché indépendant d'Upwork est l'apprentissage automatique, qui rémunère les ingénieurs en moyenne 105 $ de l'heure (ou plus de 210 $, 000 par année de travail moyenne).

Par Upwork, 73% de ses pigistes ont des diplômes universitaires et 50% des entreprises Fortune 500 sont des clients.

Il est clair que les entreprises et les indépendants saisissent l'opportunité qu'Upwork représente, mais les investisseurs en démarrage prennent de plus en plus conscience du potentiel de l'entreprise.

Upwork est devenu public à un prix d'offre de 15 $ par action en 2018, et l'action s'est négociée en dessous de son prix d'introduction en bourse tout au long de 2019. Cependant, la pandémie a fait exploser les actions d'Upwork et les actions ont explosé de 224% l'année dernière !

Le stock d'Upwork aurait pu être augmenté en étant classé comme stock pandémique, mais cela est dû à une incompréhension fondamentale de son modèle économique.

Alors que la pandémie a peut-être accéléré la tendance à long terme d'une main-d'œuvre à la demande, il n'en est qu'à ses débuts, car les Millennials continuent de définir le travail selon leurs propres termes.

La direction s'attend à ce que la croissance s'accélère encore cette année, sa deuxième année consécutive de croissance accélérée des revenus.

FY ‘17FY ‘18FY ‘19FY ‘20FY’21ERvenue 202,6 M$ 253,4 M$ 300,6 M$ 373,6 M$ 485 M$ Croissance MY/Y25,1%18,6%24,3%29,8%

Source :Upwork 10K/Q1 guidance.

Comme toutes les actions, Upwork comporte des risques. D'abord, la valorisation de la société est proche des sommets historiques en raison de son rallye boursier :les actions se négocient désormais à 18 fois les ventes alors que la société reste non rentable. En outre, d'autres entreprises se développent agressivement dans cet espace très convoité, y compris le stock n° 3 ci-dessous.

Cependant, Le stock Upwork a encore un potentiel de hausse considérable. En plus d'être dans un marché de croissance séculaire à long terme, Upwork s'est taillé une place de choix en tant que site indépendant pour les professionnels. La plate-forme d'Upwork est l'un des premiers endroits où les entreprises américaines recherchent des talents de premier ordre.

Malgré sa récente accélération boursière, Upwork reste une action à moyenne capitalisation avec une capitalisation boursière de 7,4 milliards de dollars. Tout simplement, l'entreprise est minuscule étant donné qu'elle sera un élément essentiel de la transition à long terme vers la recherche de talents à la demande. Wall Street pourrait considérer Upwork comme une action pandémique, mais les tendances à long terme ne font que commencer.

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2. Zoom n'est pas seulement un stock à domicile

• Communications vidéo Zoom (NASDAQ:ZM)
• Prix : 261,5 $ (à la clôture le 30 septembre, 2021)
• Capitalisation boursière :77,699 milliards de dollars

Pourquoi acheter ? Les investisseurs ratent son histoire à long terme

Aux yeux du marché, Zoom est l'incarnation du stock à domicile. L'année dernière, les actions ont explosé de plus de 700% avant une baisse qui a laissé les rendements à "seulement" 396% en 2020.

Étonnamment, L'ascension fulgurante de Zoom a été principalement soutenue par ses performances financières. Le chiffre d'affaires a augmenté de 325% l'année dernière à 2,7 milliards de dollars et le BPA a explosé 2, 400%. (Certes, ce dernier est d'une base basse de 0,09 $ au cours de la période de l'année dernière à 2,25 $ l'année dernière.)

Naturellement, Zoom s'est vendu à la fin de l'année dernière alors que les nouvelles de la pandémie s'amélioraient.

Mais voici l'affaire : Zoom n'est pas seulement un stock à domicile.

Ne cherchez pas plus loin que les résultats du dernier trimestre pour preuve. Vous vous attendriez à ce que la croissance de Zoom s'inverse alors que les Américains retournent au bureau. Pourtant, bien que l'entreprise ait connu une décélération par rapport au taux de croissance insensé de l'année dernière, Les revenus de Zoom ont augmenté de 191% par rapport au trimestre de l'année dernière pour atteindre 956 millions de dollars.

L'entreprise s'attend à ce que la croissance se poursuive, guidant le chiffre d'affaires pour l'année entière à 3,98 milliards de dollars à mi-parcours, 50% de croissance par rapport à l'année dernière. Les actions ont repris leur trajectoire ascendante et ont augmenté d'environ 15 % depuis le début de l'année.

Certes, Zoom continuera d'être un investissement volatil et les perspectives de rendements à 700% sur un an sont probablement hors de propos. Même après la liquidation de l'année dernière, la société a une capitalisation boursière massive de 114 milliards de dollars, ou environ 36 fois les ventes sur 12 mois. Si l'entreprise manque ses objectifs de forte croissance, les actions pourraient se vendre comme elles l'ont fait à la fin de l'année dernière.

Cependant, les investisseurs manquent l'histoire à long terme en pensant que Zoom est simplement une action pandémique. La vérité est que le logiciel de visioconférence de Zoom sera essentiel à la mission d'une main-d'œuvre hybride basée au bureau et travaillant de n'importe où. Les moteurs de croissance à long terme de l'action Zoom restent fermement en place.

3. Fiverr est prêt pour la croissance

• Fiverr International (NYSE : FVRR)
• Prix :182,68 $ (à la clôture le 30 septembre, 2021)
• Capitalisation boursière :6,676 milliards de dollars

Pourquoi acheter ? Une part de marché croissante à un rythme incroyable dans le travail indépendant

Créé il y a une décennie comme moyen de rechercher et de trouver des concerts qui ont payé 5 $ (d'où son nom), Fiverr a élargi ses offres pour devenir un concurrent essentiel du marché indépendant d'Upwork. Le lieu de travail à la demande en est encore à ses débuts, mais cela devient de plus en plus un duopole entre ces deux places de marché.

Fiverr a un avantage essentiel par rapport à Upwork :son expérience en tant que side-gig perdure et la société propose des concerts pour tous les niveaux de compétence dans neuf catégories (alias verticales), y compris la conception graphique, technologie, et affaires, tandis qu'Upwork se spécialise dans les ensembles de compétences professionnelles.

Par conséquent, les barrières à l'entrée pour les nouveaux indépendants sont plus faibles sur Fiverr et ont entraîné un taux de croissance plus rapide qu'Upwork. Le chiffre d'affaires de Fiverr a augmenté de 77 % au cours du dernier exercice.

Attendez-vous à ce que la croissance se poursuive alors que le passage au travail à la demande se poursuit et s'accélère. En mai, Fiverr a annoncé que depuis sa création, les pigistes ont collecté plus de 2 milliards de dollars.

Cependant, le communiqué de presse a également noté que la moitié de ce total a été collectée au cours des 15 derniers mois seulement.

Fiverr est peut-être l'action la plus performante que vous ne connaissez pas. L'année dernière, les actions ont bondi de 730% (passage, Tesla !) et ont poursuivi avec un autre gain de 23 % cette année !

Il est compréhensible que les investisseurs pensent avoir raté le coche sur les actions Fiverr, compte tenu de son rapport prix-vente de 38 fois, il est même plus cher que Zoom. Cependant, les deux souffrent de la perception qu'ils sont des actions à domicile et verront leur croissance s'inverser à mesure que le monde retournera au bureau.

Cela dit, les analystes avertis connaissent mieux Fiverr et s'attendent à une légère décélération de la croissance à 62%. En réalité, la pénurie actuelle de main-d'œuvre profitera à Fiverr, car les entreprises cherchent de plus en plus à externaliser les tâches critiques qu'elles ne peuvent pas fournir en interne.

Jamal Carnette, CFA n'a aucune position sur les actions mentionnées. The Motley Fool détient des actions et recommande Fiverr International et Zoom Video Communications. The Motley Fool recommande Upwork. Millennial Money fait partie du réseau The Motley Fool. Millennial Money a une politique de divulgation.