Inflation définie (qu'est-ce que le taux d'inflation ?)

Grandir, vous avez peut-être entendu vos parents se remémorer que l'essence ne coûtait qu'un quart par gallon ou que passer une nuit au cinéma ne coûtait qu'un centime. Cela peut vous amener à vous demander pourquoi le gaz coûte maintenant jusqu'à 3 $ le gallon dans certaines régions, ou que certaines salles de cinéma peuvent facturer 15 $ pour une projection. La réponse est simple :l'inflation.

Une définition simple de l'inflation stipule que l'inflation est l'augmentation globale du prix des biens dans l'économie. Cela pourrait être une augmentation du prix des produits de tous les jours comme le lait, une voiture, et fruits et légumes. Cependant, il y a beaucoup plus à l'inflation qu'il n'y paraît.

Au dessous de, nous allons couvrir les bases de l'inflation, ce qui cause l'inflation, types d'inflation, comment mesurer l'inflation, et les avantages et les inconvénients de l'inflation. Pour une compréhension complète de l'inflation et des taux d'inflation, lire de bout en bout. Ou, si vous savez ce que vous cherchez, utilisez les liens fournis pour accéder à une section spécifique.

• Qu'est-ce que l'inflation ?
• Types d'inflation
• Quelles sont les causes de l'inflation ?
  • Demand pull inflation
  • Inflation par les coûts
  • Gonflage intégré
• Mesurer l'inflation
  • Index
  • Formule d'inflation
  • Calculateur d'inflation
• Avantages et inconvénients de l'inflation
  • Avantages
  • Les inconvénients
• Points clés à retenir sur l'inflation

Qu'est-ce que l'inflation ?

Selon la définition de l'inflation du ministère du Travail, inflation est l'augmentation générale globale du prix des biens et services dans une économie et montre la diminution du pouvoir d'achat de la monnaie d'un pays, comme le dollar américain. Aux Etats-Unis, le département américain du Travail utilise divers indices pour mesurer différents aspects de l'inflation.

Inflation, qui est souvent exprimé en pourcentage, réduit la valeur d'une monnaie. Alors que les prix des biens et services communs augmentent, l'argent que vous avez dans votre portefeuille achète moins. C'est pourquoi le montant d'argent que vos parents ont dépensé pour l'essence ou un billet pour voir un film quand ils avaient votre âge était beaucoup moins cher que le montant que vous payez aujourd'hui pour ces mêmes biens de tous les jours.

InflationEst l'augmentation générale globale du prix des biens et services dans une économie et montre la diminution du pouvoir d'achat de la monnaie d'un pays, comme le dollar américain.DéflationEst la baisse générale globale du prix des biens et services dans une économie et montre l'augmentation du pouvoir d'achat de la monnaie d'un pays.

L'inflation est le contraire de la déflation. Déflation est la baisse générale globale du prix des biens et services dans une économie et montre l'augmentation du pouvoir d'achat de la monnaie d'un pays. La déflation est souvent causée par une baisse de l'offre de monnaie ou de crédit, sans réduction correspondante de la production économique, faisant baisser le prix des biens et services. La déflation peut aussi être causée par un manque de demande ou une augmentation de la productivité, telles que les avancées technologiques qui rendent le coût des biens et des services moins cher.

Types d'inflation

L'inflation est importante car elle peut vous indiquer de combien vous pouvez vous attendre à ce que le prix d'un bien ou d'un service augmente ou diminue au cours d'une période donnée. La plupart des banques centrales du pays, comme le système bancaire central de la Réserve fédérale des États-Unis, essayez de maintenir les taux d'intérêt entre 2 et 3 pour cent. Par exemple, si le taux d'inflation annuel d'un gallon de lait est de 2 pour cent par an, les prix du lait augmenteront de 2 pour cent l'année prochaine. Cependant, il y a parfois des cas extrêmes d'inflation, ce qui peut entraîner une hyperinflation et une stagflation.

• Hyperinflation : L'hyperinflation est une période d'inflation rapide, où l'inflation dépasse 50 pour cent ou plus en un mois. Bien que l'hyperinflation soit rare, cela s'est produit à quelques reprises au cours de l'histoire. Un exemple célèbre est l'Allemagne dans les années 1920, où ils ont été contraints de payer les réparations de guerre prévues par le traité de Versailles. En raison du montant d'argent dû, L'Allemagne a imprimé des devises sans fin, ce qui a ensuite rendu leur monnaie sans valeur. En cas d'hyperinflation, la monnaie d'un pays est soit réformée, mis au rebut, ou remplacé.

HyperinflationEst une période d'inflation rapide, où l'inflation dépasse 50 pour cent ou plus en un mois. En cas d'hyperinflation, la monnaie d'un pays est soit réformée, mis au rebut, ou remplacé.StagflationEst une période d'inactivité économique associée à l'inflation, et est alimenté par une faible croissance économique, taux de chômage élevés, et une augmentation de l'inflation.

• Stagflation : La stagflation est une période d'inactivité économique associée à l'inflation. Ce double coup dur peut entraîner une adversité économique, qui est alimentée par une faible croissance économique, taux de chômage élevés, et une augmentation de l'inflation. Un exemple célèbre est la Grande Inflation que les États-Unis ont connue entre 1965 et 1982, où quatre récessions économiques, deux pénuries d'énergie, et le contrôle des salaires et des prix a provoqué une augmentation de l'inflation et du chômage. La stagflation peut être difficile à gérer, car les responsables de la politique monétaire doivent déterminer si l'augmentation des taux d'intérêt réduira la stagflation ou augmentera encore le chômage.

Actuellement, la pandémie de coronavirus crée des difficultés économiques pour les pays du monde entier, y compris les États-Unis. Des millions de travailleurs américains ont perdu leur emploi, les entreprises ferment leurs portes, et cette crise de santé publique coûte la vie à des centaines de milliers de personnes. Pour affronter cette tempête, la Réserve fédérale travaille dur pour soutenir l'économie américaine. Dans une réponse d'urgence à la pandémie mondiale, la Réserve fédérale a accepté de maintenir la fourchette cible du taux des fonds fédéraux à 0 à 0,25 pour cent . Parallèlement à cette mesure, le gouvernement fédéral a mis en œuvre les réponses suivantes à la COVID-19 :

• Programme de protection des chèques de paie et loi sur l'amélioration des soins de santé : Ce programme a alloué 321 milliards de dollars de prêts Small Business Administration éligibles à une remise pour aider les petites entreprises à conserver leurs travailleurs, entre autres mesures.
• Loi sur les secours d'urgence et la sécurité économique contre le coronavirus (CARES) : Cette loi accordait aux particuliers des dégrèvements fiscaux ponctuels, augmentation des allocations de chômage, fourni un filet de sécurité alimentaire aux personnes les plus vulnérables, émis des prêts pour éviter la faillite d'entreprise, et a donné de l'argent aux hôpitaux et aux gouvernements locaux, entre autres mesures.
• Loi de crédits supplémentaires sur la préparation et la réponse aux coronavirus et Loi sur la réponse aux coronavirus pour les familles d'abord : Ces actes contribuent tous deux à augmenter les tests de détection de virus, fournir des transferts aux États pour le financement de Medicaid, financer le développement de vaccins, thérapeutique, et diagnostique, accorder des congés de maladie aux personnes infectées, et soutenir les réponses du CDC, entre autres mesures.

Ensemble, ces mesures ont été mises en place pour aider à atténuer les perturbations économiques dues au coronavirus. Avec la Réserve fédérale injectant plus d'argent dans l'économie pour aider à la stimuler, ils doivent se méfier de l'inflation. C'est parce que si l'argent se dessèche, il y aura un manque de fonds pour les banques à prêter aux entreprises.

Quelles sont les causes de l'inflation ?

L'inflation peut se produire dans presque toutes les industries que vous pouvez imaginer, comme la nourriture, logement, produits de beauté, actions, et voitures. Ces changements de prix peuvent survenir pratiquement à tout moment, et dans des directions différentes. Alors que le prix d'un produit augmente, un autre pourrait tomber, et vice versa.

L'une des raisons pour lesquelles l'inflation est importante est qu'elle permet aux consommateurs de comprendre leur tolérance au risque lorsqu'ils achètent un bien ou un service particulier. Par exemple, de nombreux acheteurs de maison examinent les taux d'inflation pour déterminer s'il est judicieux d'acheter une maison au cours de cette période spécifique.

Une autre raison pour laquelle il est important de comprendre l'inflation est qu'elle peut aider les consommateurs à prendre des décisions d'investissement. Par exemple, les consommateurs qui cherchent à investir leur argent dans un compte d'épargne devront se rappeler qu'un compte d'épargne traditionnel pourrait ne pas être en mesure de suivre l'inflation. Au lieu, ils voudront peut-être envisager un compte de placement avec intérêts composés.

Donc, qu'est-ce qui cause l'inflation? A sa racine, les la hausse du coût des biens et services provoque l'inflation . Cependant, il y a une variété de facteurs qui peuvent conduire à l'inflation, qui sont classés en trois types d'inflation :l'inflation tirée par la demande, inflation par les coûts, et l'inflation intégrée. Jetez un œil à chaque type de gonflage ci-dessous :

Quelles sont les causes de l'inflation ? L'inflation est une augmentation générale globale du prix des biens et des services dans une économie. A sa racine, l'inflation est généralement causée par la hausse du coût des biens et des services. Inflation tirée par la demandeLorsque la demande de biens et de services au sein de l'économie l'emporte sur la capacité de l'économie à produire ces biens et servicesInflation poussée par les coûtsQuand une augmentation du coût de production des biens et services augmente les prix.Inflation intégréeLorsque les travailleurs attendent leurs salaires ou les salaires augmentent lorsque les prix des biens et services augmentent pour aider à maintenir leur coût de la vie

Demand pull inflation

Une des causes de l'inflation est l'inflation tirée par la demande. Demand pull inflation C'est lorsque la demande de biens et de services au sein de l'économie l'emporte sur la capacité de l'économie à produire ces biens et services. En raison d'une augmentation de la demande et d'une offre limitée, les consommateurs pourraient être plus disposés à payer plus cher pour un bien ou un service, entraînant une inflation. L'inflation tirée par la demande peut se produire pour diverses raisons, comme une économie en croissance où plus de consommateurs s'endettent et dépensent plus, ou lorsque les dépenses publiques augmentent.

Par exemple, disons que les agriculteurs commencent à réduire leur production de lait. Au fur et à mesure que l'offre de lait diminue, la demande augmente. Cela peut amener les consommateurs à payer plus cher pour le lait, ce qui amènera les agriculteurs à faire payer plus cher leur lait.

L'inflation tirée par la demande peut également se produire lorsque plus d'argent est investi dans l'économie. Cela est évident avec l'adoption par le gouvernement fédéral de la loi CARES en réponse à la pandémie de coronavirus. Les contribuables ont reçu un chèque de relance unique jusqu'à 1 $, 200. L'une des raisons de ces paiements d'impact économique était de mettre plus d'argent dans les mains des consommateurs américains à remettre dans l'économie pour aider à maintenir les taux d'inflation à distance.

Inflation par les coûts

L'inflation par les coûts est une autre cause d'inflation. Inflation par les coûts C'est lorsqu'une augmentation du prix de la production de biens et de services entraîne une inflation. Lorsque le coût de fabrication ou de production d'un bien augmente, le coût global du bien augmente, ce qui conduit à l'inflation. Il existe une variété de facteurs qui peuvent entraîner une inflation par les coûts, comme l'augmentation des terres, Capitale, ou le travail qui sont nécessaires pour produire des biens.

Un exemple courant d'inflation poussée par les coûts est le choc pétrolier, où une diminution des approvisionnements en pétrole augmente le prix du pétrole. Divers secteurs de l'économie américaine dépendent du pétrole. Quand le pétrole a une augmentation de prix, cela peut avoir un impact sur l'ensemble de l'économie. En effet, d'autres industries pourraient devoir augmenter le prix de leurs biens et services pour tenir compte de l'augmentation du prix du pétrole. Typiquement, l'inflation par les coûts entraîne une augmentation temporaire de l'inflation, auquel la politique monétaire peut remédier.

Gonflage intégré

Une troisième cause d'inflation est l'inflation intégrée. Gonflage intégré se produit lorsque les travailleurs s'attendent à ce que leurs salaires ou traitements augmentent lorsque les prix des biens et services augmentent pour aider à maintenir leur coût de la vie. Le gonflage intégré peut être considéré comme une arme à double tranchant. Alors que les ouvriers réclament des salaires plus élevés, le coût de production augmente, ce qui peut augmenter le coût de la vie. Quand le coût de la vie augmente, les ouvriers pourraient commencer à exiger des salaires plus élevés. Chaque facteur influence l'autre, résultant en un cycle. Cependant, l'inflation intégrée ne se produit pas d'elle-même. Elle peut être influencée soit par une inflation tirée par la demande, soit par une inflation poussée par les coûts.

Mesurer l'inflation

La mesure de l'inflation est essentielle pour diverses raisons. Cela permet au gouvernement de formuler des politiques monétaires qui peuvent aider à stimuler l'économie, fixer les taux d'intérêt, les salaires, et prestations sociales, et aider les individus à planifier leur avenir financier. Il existe de nombreuses façons de mesurer l'inflation, tels que des indices, formules, et même des calculateurs d'inflation. Jetez un œil au fonctionnement de chaque mesure de l'inflation ci-dessous.

Index

L'inflation est souvent mesurée à l'aide d'indices de prix. Ces indices mesurent l'évolution du prix moyen des paniers de consommation, comme un ensemble de biens et de services (par exemple, produits de beauté, Viande, des fruits, et légumes). Vous trouverez ci-dessous deux indices de prix populaires.

Indice des prix à la consommation (IPC)

Les Indice des prix à la consommation (CPI) est l'indice le plus courant et est utilisé par le Bureau of Labor Statistics des États-Unis. L'IPC mesure la variation moyenne dans le temps des prix que les consommateurs paient pour un panier de biens et de services. Les huit groupes de dépenses les plus courants comprennent :

• Transport
• Soins médicaux
• Logement
• Vêtements
• des loisirs
• Éducation et communication
• Aliments et boissons
• Autres biens et services

Plus de 200 catégories réparties dans chacun des huit grands groupes, et le BLS en enregistre environ 80, 000 prix à la consommation chaque mois.

L'IPC est calculé en divisant le prix d'un panier de consommation au cours d'une année donnée par le prix du même panier de consommation au cours de l'année de base. L'inflation est ensuite mesurée en calculant la variation de prix entre le panier de consommation de chaque année. L'IPC mesure le prix de détail d'un produit ou d'un service disponible pour les consommateurs individuels. L'IPC est souvent l'indicateur d'inflation ou de déflation le plus utilisé car il est associé au coût de la vie.

Les données de l'IPC sont généralement collectées lors de visites en personne par le personnel du BLS. Cependant, en raison du COVID-19, le BLS a suspendu la collecte de données en personne le 16 mars, 2020, et s'appuie désormais sur des entretiens téléphoniques et des sondages en ligne, ce qui peut avoir un impact sur les données de l'IPC. Des données récentes du département américain de l'Agriculture ont examiné l'impact du coronavirus sur l'IPC des aliments. Depuis avril 2020, l'IPC des œufs a augmenté de 17,3% par rapport à avril 2019, tandis que les viandes, la volaille, et le poisson était jusqu'à 6,2 pour cent en avril 2020 par rapport à avril 2019. Un point à retenir de ces données montre qu'une augmentation de la demande pour ces produits entraîne une inflation.

L'indice des prix à la production / L'indice des prix de gros

L'indice des prix de gros (WPI) était le nom original de cet indice de 1902 à 1978, mais a ensuite été rebaptisé indice des prix à la production. Les Indice des prix à la production (PPI) est une famille d'indices qui mesure la variation des prix au fil du temps reçue par les producteurs nationaux de services et de biens. L'IPP diffère de l'IPC car il mesure les variations de prix des prix agricoles et de gros du point de vue du vendeur. Plutôt que d'examiner l'évolution des prix de détail payés par les consommateurs, l'IPP mesure la variation moyenne du prix que les producteurs nationaux sont payés pour leur production.

Le PPI est utilisé pour diverses raisons, tel que:

• Faire des ajustements de contrat pour les achats et les ventes
• Indiquer le mouvement global des prix au niveau du producteur
• Comparer les coûts d'entrée et de sortie
• Prévision

Chaque mois, environ 10, 000 IPP sont publiés pour des produits individuels et des groupes de produits dans presque toutes les industries de l'économie, comme la foresterie, faire de la pêche, électricité, gaz, et ainsi de suite.

Formule d'inflation

Les indices ci-dessus utilisent des formules pour calculer la valeur de l'inflation entre deux mois ou années différents. Comprendre le fonctionnement de ces formules peut vous aider à mieux connaître l'inflation. La formule d'inflation de base est la suivante :

Variation de l'inflation =(Valeur finale de l'indice CPI / Valeur initiale de l'IPC)

Disons que vous voulez connaître l'évolution du pouvoir d'achat de 20 $, 000 entre janvier 1980 et janvier 2020. Vous pouvez commencer par consulter les données historiques de l'indice des prix à la consommation. Dans la table, regardez l'IPC de janvier 1980 et janvier 2020. La valeur initiale de l'IPC (janvier 1980) est de 77,8, et la valeur finale de l'IPC (janvier 2020) est de 257,971. En utilisant la formule :

Variation de l'inflation =(257,971 / 77,8) =3,3158 =331,58%

Parce que vous voulez savoir combien 20 $, 000 en janvier 1980 vaut en janvier 2020, vous devez déterminer la variation de la valeur en dollars en multipliant la variation du facteur d'inflation par le montant en dollars que vous avez défini :

Variation de la valeur en dollars =(3,3158 X 20 $, 000) =66 $, 316

Dernièrement, vous devez déterminer la valeur finale en dollars de la période de fin. Cela peut être fait en ajoutant le montant initial en dollars (20 $, 000) à la variation de la valeur en dollars (66 $, 3016)

Valeur en dollars finale =20 $, 000 + 66 $, 316 =86 $, 316

En utilisant cette formule, vous trouverez que 20 $, 000 en 1980 vaudra 86 $, 316 en 2020. Par exemple, si vous regardiez un panier de titres ou de biens d'une valeur de 20 $, 000 en janvier 1980, comme une voiture, le même panier vous coûterait 86 $, 316 en janvier 2020.

Calculateur d'inflation

Une solution simple pour trouver la variation du taux d'inflation consiste à utiliser un calculateur d'inflation en ligne. Le Bureau of Labor Statistics a son propre calculateur d'inflation IPC où vous entrez un montant en dollars, sélectionnez un mois et une année de départ, et sélectionnez un mois et une année de fin. Un calculateur d'inflation peut vous aider à calculer le pouvoir d'achat du dollar américain et à voir comment le pouvoir d'achat a changé au fil du temps.

A la menthe, vous trouverez quelques calculatrices financières que vous pouvez utiliser à diverses fins. Avec notre calculateur d'investissement, vous pouvez suivre vos revenus de placement, créer de nouveaux objectifs d'investissement, rechercher de nouvelles opportunités d'investissement, et prévoir la croissance des investissements. Notre calculateur de budget, d'autre part, peut vous aider à vous faire une meilleure idée de vos finances mensuelles afin de déterminer si vous dépensez au-dessus ou en dessous de votre budget. Ceux qui planifient leur retraite peuvent bénéficier de notre calculateur d'épargne-retraite, ce qui facilite l'établissement d'objectifs de retraite et le suivi des progrès.

Avantages et inconvénients de l'inflation

L'inflation peut être considérée sous un jour positif ou négatif, selon les circonstances et à quelle vitesse les prix changent. Au dessous de, vous trouverez les avantages et les inconvénients de l'inflation :

Avantages

• La valeur des immobilisations corporelles augmente : De nombreuses personnes possédant des actifs corporels recherchent une inflation modérée car elle augmente la valeur de leurs actifs, ce qui signifie qu'ils peuvent vendre leurs actifs à un prix plus élevé.
• Croissance économique: Une inflation modérée peut conduire à la croissance économique. D'autre part, la déflation peut faire en sorte que les consommateurs dépensent moins, ce qui peut provoquer une récession.
• Ajustement des salaires : Une inflation modérée permet l'ajustement des salaires réels.
• Ajustement des prix : Des taux d'inflation modérés peuvent permettre aux prix des biens et services de s'ajuster et d'atteindre leur valeur réelle.
• Des investissements accrus : Une inflation modérée encourage les entreprises et les particuliers à investir dans des actions d'entreprises dans l'espoir d'obtenir un meilleur rendement.

Avantages et inconvénients de l'inflation

• Valeur de l'actif corporel
• Croissance économique
• Ajustement des salaires
• Ajustement des prix
• Des investissements accrus

Les inconvénients

• Coûts plus élevés des biens de consommation
• Croissance économique plus faible
• Diminution de la valeur en espèces
• Activités économiques au ralenti
• Des taux de chômage plus élevés
• Palissade

Les inconvénients

• Coûts plus élevés pour les biens de consommation : Les consommateurs pourraient ne pas être satisfaits de l'inflation, car cela signifie qu'ils pourraient devoir dépenser plus d'argent en biens et services.
• Croissance économique plus faible : Si l'inflation est trop élevée, elle peut conduire à une croissance économique plus faible et à une instabilité.
• Diminution de la valeur en espèces : Pour les investisseurs qui détiennent des liquidités, l'inflation peut diminuer la valeur de leurs liquidités.
• Activités économiques ralenties : Une inflation élevée peut amener les entreprises et les particuliers à dépenser moins, ce qui réduira la circulation de l'argent dans l'économie.
• Taux de chômage plus élevés : Une inflation élevée peut également entraîner des taux de chômage plus élevés, car les entreprises pourraient ne pas être en mesure d'employer des travailleurs.
• Palissade: Des taux d'inflation élevés peuvent faire craindre, ce qui pourrait amener les consommateurs à accumuler des biens nécessaires par crainte d'une augmentation des prix.

Points clés à retenir sur l'inflation

• L'inflation est l'augmentation générale du prix des biens et services dans une économie et diminue le pouvoir d'achat de la monnaie d'un pays.
• L'hyperinflation et la stagflation sont deux types différents d'inflation extrême. L'hyperinflation est une période d'inflation rapide, alors que la stagflation est une période d'inactivité économique associée à l'inflation.
• En raison de la pandémie de coronavirus, la Réserve fédérale a ramené les taux d'intérêt fédéraux de 0 à 0,25% pour éviter des taux d'inflation élevés.
• Il existe trois principales causes d'inflation. L'inflation tirée par la demande se produit lorsque la demande de biens au sein de l'économie dépasse l'offre de l'économie. L'inflation par poussée des coûts se produit lorsqu'une augmentation du prix de la production de biens et de services provoque l'inflation. L'inflation intrinsèque se produit lorsque les travailleurs s'attendent à ce que leurs salaires ou traitements augmentent lorsque les prix des biens et services augmentent.
• Il y a quatre façons de mesurer l'inflation, y compris l'indice des prix à la consommation et l'indice des prix à la production, une formule d'inflation, et un calculateur d'inflation.
• Les avantages de l'inflation comprennent une augmentation des investissements des entreprises et des consommateurs, une augmentation de la valeur des immobilisations corporelles, croissance économique, ajustement des salaires, et l'ajustement des prix.
• Les inconvénients de l'inflation comprennent des coûts plus élevés pour les biens et services de consommation, une croissance économique plus faible si l'inflation est trop élevée, une diminution de la valeur de rachat, ralentissement des activités économiques, taux de chômage plus élevés, et une augmentation de la thésaurisation des biens nécessaires.