Comment retirer des fonds Oppenheimer sans pénalité

Oppenheimer Funds propose une large gamme d'options d'investissement pour les investisseurs individuels. La plupart de leurs choix de fonds individuels peuvent également être achetés par des investisseurs particuliers de l'une des trois façons suivantes :soit en actions A, actions B, ou actions C. (Les actions N et Y sont disponibles pour les institutions et via les plans 401k.) Une action facture des frais de souscription initiaux, Les actions B ont des frais de souscription différés conditionnels, qui est payé si le fonds est vendu dans un certain délai, tandis que les actions C ont des frais de souscription différés plus faibles payés sur une période de temps plus courte. La manière de vous retirer de la famille Oppenheimer Fund sans pénalité dépendra de la catégorie d'actions que vous avez achetée à l'origine.

Étape 1

Liquidez vos achats d'actions A. Si vous avez initialement acheté des actions A, vous avez payé des frais d'acquisition pouvant aller jusqu'à 5,75 % lorsque vous avez acheté le fonds. En échange des frais initiaux plus élevés, Oppenheimer vous permet de vendre vos actions A à tout moment sans frais ni pénalité supplémentaires. Évidemment, plus tôt vous vendez les actions, plus vous êtes susceptible de réaliser une perte sur votre investissement, et cela pourrait être considéré comme une pénalité, même si aucun frais supplémentaire ne vous a été facturé pour la vente. Par exemple, si vous achetez vos actions A, payer les frais, puis vendez immédiatement vos actions, alors qu'il n'y aura pas de frais supplémentaires, vous aurez perdu jusqu'à 5,75 % de votre investissement tout de suite, plutôt que de donner à votre investissement une chance de récupérer ce coût.

Étape 2

Soyez patient avec vos actions B, puis les vendre. Chez Oppenheimer Funds, Les actions B ne vous factureront aucun frais initial, mais si vous vendez les actions dans les 6 ans, vous devrez payer une pénalité ou une taille variable, jusqu'à 5 pour cent. Cependant, après avoir détenu des actions B pendant 6 ans, elles se transforment automatiquement en actions A, qui ne comportent pas de frais d'acquisition reportés. Ainsi, si vous possédez des actions B et que vous pouvez attendre, après 6 ans vous pouvez les vendre sans pénalité, exactement comme vous pourriez le faire avec des actions A.

Étape 3

Vendez vos actions C après un an. Les actions C d'Oppenheimer n'ont pas de frais de souscription initiaux, mais ils comportent des frais d'acquisition reportés, un peu comme les actions B. Cependant, avec des actions C, le montant de la commission de vente différée n'est que de 1%, et il disparaît après que vous ayez détenu le fonds pendant un an.

Étape 4

Établir un programme de retrait automatisé. Si vous mettez en place des retraits automatiques d'au moins 100 $, vous pouvez racheter les actions B et les actions C sans pénalité, tant que ces paiements ne dépassent pas 10 pour cent de la valeur de votre compte au cours d'une année.