Qu'est-ce qu'un agent de confiance ?

Un agent de fiducie est un employé salarié d'une société de fiducie, une banque ou une société de gestion de placements qui offre des services fiduciaires. Les agents fiduciaires administrent et gèrent les comptes en fiducie et veillent à ce que l'administration des comptes en fiducie soit conforme aux lois fédérales et étatiques.

Cheminement de carrière

Les agents de confiance viennent d'horizons divers, et un employeur exige généralement au moins un baccalauréat avant d'embaucher une personne inexpérimentée pour commencer un cheminement de carrière d'agent de confiance. Le cheminement de carrière habituel pour devenir un agent de confiance commence sous le mentorat d'un agent de confiance principal. Le métier de la confiance est complexe, et pour ceux qui n'ont pas de diplôme en droit, la formation en cours d'emploi est la seule méthode pour acquérir une réelle expérience de la gestion des comptes en fiducie.

Avocats

De nombreux agents de fiducie ont des diplômes en droit et n'ont pas besoin de la même formation en cours d'emploi que les agents de fiducie ayant des antécédents scolaires différents. En tant qu'avocat, l'agent de fiducie est déjà habile à lire les accords juridiques et à comprendre le droit des fiducies et les conséquences fiscales des comptes en fiducie. De nombreuses entreprises préfèrent que le responsable d'un service fiduciaire ait un diplôme en droit.

Fonctions

En plus de l'administration en fiducie d'une charge de compte attribuée, la plupart des employeurs dans le monde d'aujourd'hui exigent que les agents de fiducie agissent en tant qu'agents de vente de fiducie. Dans la plupart des cas, les agents de confiance ont un nouvel objectif commercial à atteindre, et s'il n'atteint pas l'objectif de vente, l'agent de fiducie risque de perdre son emploi. Les agents de fiducie servent également de conseillers financiers qui aident les clients dans la planification successorale et financière, mais en travaillant avec des avocats clients et des fiscalistes.

Attestation

Les agents de fiducie ne sont pas tenus d'avoir une quelconque forme de licence. Après trois ans de travail dans le domaine de la confiance, de nombreux agents de confiance poursuivent la certification Certified Trust and Financial Advisor (CTFA), car il s'agit d'une certification prestigieuse pour les agents de confiance. Les agents de confiance titulaires d'un CTFA ont réussi un examen complet sur les connaissances en matière de confiance et sont tenus de suivre des cours de formation continue réguliers sur des sujets de confiance actuels pour maintenir la certification.