Comment calculer le pourcentage d'investissement cumulé

Si vous avez un portefeuille d'investissement, vous n'êtes pas sans savoir qu'il existe généralement deux types de placements qui versent des dividendes. Le premier type vous verse des dividendes sous forme de revenu, tandis que le second type réinvestit tous les dividendes gagnés dans l'investissement d'origine. Le dernier, qui tendent à être soit des fonds communs de placement, soit des certificats de dépôts, peut être analysé en utilisant le pourcentage d'investissement cumulé, qui mesure quel pourcentage d'un investissement est composé du capital investi.

Étape 1

Rassemblez les informations nécessaires à votre calcul. Spécifiquement, vous aurez besoin de connaître le montant initial investi dans l'actif ou le fonds, la valeur totale actuelle du fonds et le montant réinvesti dans le fonds. Vous pouvez facilement obtenir ces informations à partir des états financiers de votre fonds, qui sont généralement émis sur une base mensuelle ou trimestrielle, selon le fonds.

Étape 2

Ajoutez le montant réinvesti dans le fonds au montant initial investi. Par exemple, si vous avez initialement investi 1 $, 000 dans le fonds, et le fonds a généré 300 $ en deux ans, et ces 300 $ ont été automatiquement réinvestis dans le fonds, votre total investi serait de 300 $.

Étape 3

Soustrayez le résultat obtenu à l'étape 2 de la valeur totale du fonds. Par exemple, si la valeur actuelle du fonds est de 1 $, 600, votre résultat serait de 300 $ en utilisant l'exemple ci-dessus et en supposant que le réinvestissement des dividendes a cessé. Divisez ce résultat par la valeur totale du fonds. Cela donnerait 0,1875, arrondi au dix millième le plus proche. Multipliez par 100. Cela donne un rendement de 18,75 pour cent. Soustrayez ce résultat de 100. Cela donne un pourcentage d'investissement cumulé de 81,25 %.