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Comment calculer le pourcentage de gain ou de perte sur un investissement

Apprendre à calculer le pourcentage de gain de votre investissement est simple et constitue une information essentielle dans la boîte à outils des investisseurs.

Pour calculer le pourcentage de gain sur un investissement, les investisseurs doivent d'abord déterminer le coût initial de l'investissement ou le prix d'achat. Prochain, le prix d'achat est soustrait du prix de vente de l'investissement pour obtenir le gain ou la perte sur l'investissement.

Si les investisseurs n'ont pas le prix d'achat initial, ils peuvent l'obtenir auprès de leur courtier. Les sociétés de bourse fournissent des confirmations de transaction sous forme papier ou électronique pour chaque transaction, comprenant l'achat initial et le prix de vente ainsi que les détails financiers de l'investissement.

Points clés à retenir

  • Pour calculer le pourcentage de gain ou de perte sur un placement, les investisseurs doivent d'abord déterminer le coût initial ou le prix d'achat.
  • Prochain, le prix d'achat est soustrait du prix de vente de l'investissement pour obtenir le gain ou la perte sur l'investissement.
  • Prenez le gain ou la perte de l'investissement et divisez-le par le montant initial de l'investissement ou le prix d'achat.
  • Finalement, multipliez le résultat par 100 pour obtenir la variation en pourcentage de l'investissement.
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Calcul du gain ou de la perte sur un investissement

Détermination du pourcentage de gain ou de perte

  1. Prenez le prix de vente et soustrayez le prix d'achat initial. Le résultat est le gain ou la perte.
  2. Prenez le gain ou la perte de l'investissement et divisez-le par le montant initial ou le prix d'achat de l'investissement.
  3. Finalement, multipliez le résultat par 100 pour obtenir la variation en pourcentage de l'investissement.

Si le pourcentage s'avère négatif parce que la valeur marchande est inférieure au prix d'achat initial, également appelé prix de base, il y a une perte sur l'investissement. Si le pourcentage est positif parce que la valeur marchande ou le prix de vente est supérieur au prix d'achat initial, il y a un gain sur l'investissement.

Formule de calcul du pourcentage de gain ou de perte

Gain en pourcentage d'investissement = Prix ​​vendu prix d'achat prix d'achat × 1 0 0 \text{Pourcentage de gain d'investissement} =\frac{\text{Prix vendu} - \text{prix d'achat}}{\text{prix d'achat}} \times 100 Gain en pourcentage d'investissement=prix d'achatPrix vendu−prix d'achat​×100

  1. Le calcul du pourcentage de gain ou de perte produira l'équivalent en dollars du gain ou de la perte au numérateur.
  2. Le montant en dollars du gain ou de la perte est divisé par le prix d'achat initial pour créer une décimale. La décimale montre combien le gain représente par rapport à combien a été initialement investi.
  3. Multiplier la décimale par 100 déplace simplement la décimale pour fournir le pourcentage de gain ou de perte par rapport au montant de l'investissement initial.

Pour déterminer le pourcentage de gain ou de perte sans vendre le placement, le calcul est très similaire. Le prix du marché actuel se substituerait au prix de vente. Le résultat serait le gain (ou la perte) non réalisé, ce qui signifie que le gain ou la perte ne serait pas réalisé puisque l'investissement n'avait pas encore été vendu.

Pourquoi le calcul du pourcentage de gain ou de perte est important

Le calcul du gain ou de la perte sur un investissement en pourcentage est important car il montre combien a été gagné par rapport au montant nécessaire pour réaliser le gain.

Par exemple, si deux investisseurs ont chacun gagné 500 $ en investissant dans la même action, ils ont tous deux eu le même montant de gain. Au début, il apparaît que les deux investissements ont atteint le même résultat. Cependant, si un investisseur a dépensé 20 $, 000 lorsque l'action a été achetée à l'origine, et le deuxième investisseur n'a dépensé que 10 $, 000, le deuxième investisseur a mieux performé parce que moins d'argent était à risque.

Aussi, le deuxième investisseur pourrait investir les 10 $ restants, 000 (en supposant que les deux aient 20 $, 000 à investir) dans une seconde action et gagner un gain supplémentaire.

Exemples de calcul de pourcentage de gain ou de perte

Le calcul du pourcentage de gain ou de perte peut être utilisé pour de nombreux types de placements. Ci-dessous, deux exemples.

Stocker

Par exemple, disons qu'un investisseur a acheté 100 actions d'Intel Corp. (INTC) à 30 $ par action, ce qui signifie qu'il coûte 3 $, 000 pour l'investissement initial (prix de 30 $ * 100 actions).

Les 100 actions ont été vendues 38 $ l'action, ce qui signifie que le produit de la vente serait de 3 $, 800 (38 $ par action * 100). La valeur monétaire du gain sur le placement serait de 800 $ (3 $ 800 – 3 $, 000).

Le calcul du pourcentage de gain serait :

  • (3 $, 800 produits de la vente – 3 $, 000 coût initial) / 3 $, 000 =0,2667 x 100 =26,67 %.

Alternativement, le gain peut être calculé en utilisant le prix par action, comme suit:

  • (38 $ de prix de vente – 30 $ de prix d'achat) / 30 $ =0,2666 x 100 =26,67 %.

Indice

Si un investisseur souhaite déterminer les performances du Dow Jones Industrial Average (DJIA) sur une certaine période, le même calcul s'appliquerait. Le Dow est un indice qui suit 30 actions des sociétés les plus établies aux États-Unis.

Disons, par exemple, que le Dow Jones a ouvert à 24, 000 et fermé à 24, 480 d'ici la fin de la semaine.

Le calcul du pourcentage de gain serait :

  • (24, 480 – 24, 000) / 24, 000 =0,02 x 100 =2 %

Considérations particulières :frais et dividendes

Investir n'est pas gratuit, et cela devrait être reflété dans le calcul du pourcentage de gain ou de perte. Les exemples ci-dessus ne tenaient pas compte des frais de courtage, des commissions ou des taxes.

Pour intégrer les coûts de transaction, réduire le gain (prix de vente – prix d'achat) par les coûts d'investissement.

Frais

En utilisant l'exemple Intel ci-dessus, disons que l'investisseur a été facturé 75 $ de frais par le courtier. Le pourcentage de gain serait calculé comme suit :

  • (($3, 800 produits de la vente – 3 $, 000 coût initial) – 75 $) / 3 $, 000 =0,2416 x 100 =24,16 %.

Nous pouvons constater que les frais de courtage ont réduit le taux de rendement en pourcentage sur l'investissement de plus de 2 % ou de 26,67 % à 24,16 %.

Dividendes

Si l'investissement a versé un revenu ou des distributions, comme un dividende, le montant devra être ajouté au montant du gain. Un dividende est un paiement en espèces versé aux actionnaires et est configuré sur une base par action.

En utilisant l'exemple Intel, disons que la société a versé un dividende de 2 $ par action. Étant donné que l'investisseur possédait 100 actions, Intel paierait 200 $ répartis également en quatre versements trimestriels.

Le pourcentage de gain serait calculé comme suit :

  • (($3, 800 produits de la vente – 3 $, 000 coût initial) + 200 $) / 3 $, 000 =0,3333 x 100 =33,33 %.

En supposant qu'il n'y ait pas de frais de courtage et que l'action ait été détenue pendant un an, nous pouvons voir que le dividende a augmenté le taux de rendement de l'investissement de plus de 6 % ou de 26,67 % à 33,33 %.

Si le stock n'a pas été détenu pendant un an et, au lieu, a été détenu pendant deux trimestres, nous ajouterions 100 $ au montant du gain (au lieu de 200 $) puisque les paiements de dividendes trimestriels seraient de 50 $ chacun.

En intégrant les coûts de transaction, frais de compte, commissions, et les revenus de dividendes, les investisseurs peuvent obtenir une représentation plus précise du pourcentage de gain ou de perte sur un investissement.