Comment vérifier le propriétaire d'un compte bancaire

La fraude bancaire est devenue un problème croissant en raison des progrès technologiques. L'un des principaux sujets de préoccupation est la fraude par chèque. Les criminels lavent les chèques avec des solutions chimiques et la duplication d'écriture d'experts. Les imprimantes laser facilitent la création de chèques frauduleux. En tant que commerçant, ou toute personne acceptant un chèque en guise de paiement, vérifier le propriétaire d'un compte bancaire vous protège contre la perte. Même les meilleurs efforts ne vous empêchent pas toujours d'être victime d'une fraude.

Étape 1

Demande de voir l'identification. Vérifiez le nom sur la pièce d'identité avec le nom sur le chèque ainsi que la correspondance des signatures. De nombreux comptes professionnels et personnels permettent à quelqu'un d'être signataire du compte sans en être le propriétaire. Dans ce cas, le nom peut ne pas correspondre au nom du chèque.

Étape 2

Appelez la banque du chèque et vérifiez les signataires supplémentaires sur le compte. Vous pouvez également donner à la banque le montant du chèque pour déterminer si les fonds sont disponibles. Ne vous attendez pas à ce qu'une banque vous fournisse des informations détaillées telles que les noms des titulaires de compte, soldes ou coordonnées. Vous pouvez vous attendre à ce que la plupart des banques disent que les fonds sont disponibles et que la personne que vous avez nommée est le propriétaire ou est autorisée à faire un chèque sur le compte.

Étape 3

Utilisez TeleCheck, le service marchand qui utilise des données numériques pour confirmer l'état du compte. Ce service vous donne un numéro de confirmation, vous protéger contre les activités frauduleuses. Si vous êtes commerçant, vous pouvez obtenir plus d'informations sur TeleCheck sur FirstData.com.

Avertissement

Accepter un chèque frauduleux et dépenser les fonds vous laisse en possession de la facture. En cas de doute, demander un autre mode de paiement.