Qu'est-ce qu'une déclaration de courtier?

Le relevé d'un courtier est un instantané mensuel de l'activité d'un compte de courtage. Étant donné que les informations sur le compte sont disponibles en ligne, les relevés mensuels peuvent sembler redondants, mais ils représentent un record officiel. Les investisseurs peuvent choisir de recevoir un relevé papier par la poste ou un relevé électronique en ligne.

Relevé de compte

Un relevé fournit une vue récapitulative rapide d'un compte :solde total du compte avec une augmentation ou une diminution mensuelle; positions principales :trésorerie, investissements; dépôts et retraits; revenus de dividendes et d'intérêts; les frais et charges de compte ; transferts; gains et pertes réalisés et latents. Un relevé peut contenir la répartition de l'actif d'un compte - espèces, revenu fixe, actions et autres actifs tels que les fonds de matières premières - sous forme de liste ou de camembert ; et informations sur les marges :solde de marge, marge disponible, taux d'intérêt sur marge et frais.

Détails du compte

Le détail du compte répertorie les positions spécifiques par catégorie d'actifs avec les valeurs de marché actuelles et toutes les transactions du compte dans l'ordre chronologique (dépôts, retraits, achète, vend), avec des positions longues et courtes répertoriées séparément.

Détail du fonds du marché monétaire

Un compte de courtage peut être lié à un compte du marché monétaire où tout l'argent non investi est automatiquement balayé. Un investisseur peut accéder au FCP monétaire par chèque, carte de débit, ou via des achats et des ventes dans le compte de courtage. Il peut être déroutant de concilier l'activité du marché monétaire avec l'activité du compte de courtage. Lorsqu'un investisseur dépose de l'argent sur son compte de courtage, il est indiqué dans le détail du compte de courtage en tant que dépôt. Si l'argent n'est pas utilisé immédiatement pour payer un achat d'investissement, les espèces sont virées sur le compte du marché monétaire, ainsi, le détail du compte de courtage indiquera un retrait pour acheter des actions du marché monétaire et le détail du fonds du marché monétaire indiquera un achat.

les autres informations

En plus des clauses de non-responsabilité légalement requises, un relevé répertorie les numéros de téléphone des comptes clients au cas où vous auriez des questions ou besoin d'aide. À mesure que le logiciel de courtier devient plus sophistiqué, les relevés de compte peuvent ajouter de nouvelles fonctionnalités pour permettre aux investisseurs de visualiser et d'analyser plus facilement les activités de compte et les résultats d'investissement.