Deux questions à poser à votre conseiller financier

Vous l'avez fait. Vous êtes adulte au niveau ultime. Vous avez un conseiller financier - ou du moins, vous êtes sur le point de le faire. Le choix d'un conseiller financier a plus que peu en commun avec l'embauche pour un emploi. Vous êtes en train de déterminer si ce candidat correspond le mieux possible à vos besoins. Connaissance, vivre, personnalité, et toutes les autres choses qui vous font embaucher quelqu'un comptent, mais deux faits pourraient avoir le plus de poids.

Maurie Backman, écrit pour le Motley Fool, dit qu'un bon conseiller financier est transparent sur l'argent - l'argent qu'il gagne, que ça. D'abord, vous voudrez savoir si votre conseiller potentiel est également un fiduciaire. Essentiellement, cela signifie que votre conseiller doit garder vos intérêts en tête; ils ne peuvent pas vous vendre sur un plan inférieur car cela leur fera plus d'argent. "Si votre conseiller n'est pas un fiduciaire, cependant, alors il ou elle est simplement tenu(e) à la norme d'adéquation, " Backman écrit, "lequel, comme le nom l'indique, stipule qu'un investissement donné doit être adapté à votre portefeuille.

Prochain, Découvrez comment votre conseiller potentiel profite de votre entreprise. Certains conseillers financiers perçoivent une commission pour les investissements vendus, tandis que d'autres perçoivent des frais annuels sur vos actifs. Backman suggère que vous devriez viser ce dernier, puisqu'il incite à des revenus plus élevés pour tout le monde, alors que les structures à commission seulement reposent uniquement sur l'acte de vendre, pas la qualité de la vente.

Vous seriez également bien avisé de vérifier quels types d'inconduite sont signalés sur le terrain, mais si tout va bien, ces deux questions devraient éliminer beaucoup d'acteurs de mauvaise foi.