Voici combien d'actions vous devriez posséder, selon les experts en investissement

Existe-t-il un nombre idéal d'actions à détenir ?

Pas exactement, selon les experts, mais vous devriez en avoir au moins 20 et peut-être un minimum de 60, selon un éventail d'experts en recherche et en investissement et en recherche.

C'est une grande entreprise de considérer votre calendrier d'investissement, votre tolérance au risque et le montant que vous souhaitez allouer à chaque action. "Vous devez être techniquement avisé et comprendre les entreprises et comment les analyser", déclare Corbin Blackwell, planificateur financier certifié et planificateur financier principal chez Betterment.

Cependant, il existe des raccourcis peu coûteux et éprouvés pour posséder des dizaines d'actions. Parlons de la diversification des actions.

Y a-t-il un nombre idéal d'actions à détenir dans votre portefeuille ?

La plus grande force de tout portefeuille est la diversification. Lorsque vous avez de la diversité, vous pouvez plus facilement atténuer les risques et faire face aux ralentissements du marché, tout en obtenant de meilleurs rendements à long terme.

Pour ces raisons, vous aurez besoin de plusieurs actions dans différents secteurs qui peuvent s'équilibrer. "Un petit nombre d'entreprises ne fournira pas une diversification suffisamment large", déclare Blackwell, qui spécule que l'investisseur moyen aurait besoin d'un nombre à deux chiffres d'actions pour une diversification appropriée.

"Tout ce qui a moins de 20 ans est très concentré, et à ce stade, vous vous exposez à un risque lié à un seul titre", déclare Liz Young, responsable de la stratégie d'investissement chez SoFi. Cela signifie que vos investissements pourraient fluctuer par de grandes marges chaque fois qu'une industrie ou une entreprise a un changement de prix.

Certains experts disent qu'entre 20 et 30 actions est le point idéal pour la gérabilité et la diversification de la plupart des portefeuilles d'actions individuelles. Mais si vous regardez au-delà de cela, d'autres recherches ont fixé le nombre magique à 60 actions.

Une étude réalisée de 1986 à 1999 par Ronald J. Suez et Mitchell Price de la société d'investissement Roxbury Capital Management en Californie a révélé que lorsque les portefeuilles comportent 60 actions (ou plus), les investisseurs obtiennent une diversification de 89 %, ce qui signifie que votre portefeuille est protégé contre la volatilité. Rien de moins que cela peut être préjudiciable à votre portefeuille, selon la recherche.

Pourquoi est-il important d'avoir de la diversité dans vos actions ?

"Vous ne voulez pas avoir des risques concentrés dans une seule entreprise ou industrie", déclare Young. "Il y a des moteurs qui peuvent se produire dans l'économie et sur le marché - et ils n'affectent pas tous les secteurs de la même manière."

Vos actions ne sont pas censées augmenter ou diminuer toutes en même temps, dit Young. Un portefeuille diversifié aura des sous-ensembles dans le rouge et d'autres dans le vert, car différents facteurs animent le marché chaque jour. Avoir de la diversité dans vos choix d'actions vous donne une exposition à plus d'industries et un équilibre pendant les périodes de ralentissement. Et il est plus facile de prévoir les risques futurs pour des projections plus précises.

Astuce de pro

Les investisseurs doivent avoir au moins 60 actions dans leurs investissements afin d'avoir un portefeuille bien diversifié. Si vous n'avez pas le temps de faire des recherches, mais que vous souhaitez commencer à investir, envisagez plutôt un fonds indiciel à faible coût et à large marché.

La répartition de vos investissements réduit le risque de votre portefeuille tout en maintenant le même rendement attendu, explique Blackwell.

Lorsque vous avez un portefeuille fortement concentré sur une poignée d'entreprises ou sur quelques secteurs, si une entreprise ou un secteur tombe en panne, l'ensemble de votre portefeuille tombe en panne. La diversification permet de s'assurer que cela ne se produise pas, ou au moins de fournir un coussin si une zone tombe librement.

L'un des meilleurs moyens d'atténuer les risques et d'assurer un portefeuille diversifié consiste à investir dans des fonds indiciels à faible coût et à large marché, tels que le fonds S&P 500, un fonds du marché total ou même des fonds consacrés à un échantillon représentatif du marché. marché comme un fonds technologique ou à petite capitalisation.

Ces fonds comprennent souvent des participations dans des centaines d'entreprises de tous les secteurs et cherchent à égaler la performance au sein du marché global. Si vous décidez d'investir dans un fonds indiciel, vous pouvez en faire la pièce maîtresse de votre portefeuille et le compléter avec des actions uniques, ce qui est la stratégie recommandée par Blackwell et Young.

À quelle fréquence devez-vous échanger des actions ?

Cela dépend de vos objectifs. Si vous souhaitez que votre portefeuille dure jusqu'à la retraite et que vous avez un horizon de placement à long terme, l'idéal est d'effectuer un placement entre un trimestre et une ou deux fois par an. Si vous ne souhaitez détenir des actions que pendant une courte période, vous pouvez rééquilibrer, ce qui signifie acheter et vendre certaines actions pour correspondre à vos objectifs, plus souvent, comme chaque année jusqu'à ce que vous ayez atteint votre objectif.

C'est généralement une bonne pratique de conserver toutes vos actions pendant au moins un an pour éviter de payer des impôts sur les gains en capital à court terme. Aux fins de l'impôt, tout ce que vous détenez depuis moins d'un an est considéré comme à court terme. Donc, à moins que cela ne vaille la peine de payer ces taxes, vous devez vous attendre à conserver vos actions pendant au moins un an, et potentiellement beaucoup plus longtemps, en fonction de vos plans futurs pour votre argent.

Comment commencer à investir aujourd'hui

Si vous n'avez ni le temps ni l'énergie de faire des recherches sur des actions individuelles, les fonds indiciels sont un excellent moyen d'obtenir une diversification instantanée. Ils suivent l'ensemble du marché (ou une partie de celui-ci) et vous permettent d'investir dans des centaines d'entreprises en une seule transaction. connaissances pour commencer à investir. Ils peuvent également avoir des frais extrêmement bas.

Où que vous atterrissiez, la meilleure façon de commencer est d'ouvrir un compte de placement auprès d'une maison de courtage. Ensuite, vous pouvez acheter des fonds indiciels ou des actions individuelles au fur et à mesure que vous construisez vos plans d'investissement et votre portefeuille. La plupart des maisons de courtage fournissent également des outils de recherche continue et un aperçu global de chaque action ou fonds indiciel disponible de la société.

Si vous avez besoin de plus d'assistance dans votre portefeuille d'investissement, un robot-conseiller peut vous poser quelques questions sur votre tolérance au risque et votre calendrier d'investissement afin de déterminer la meilleure stratégie d'investissement pour vous. Le plus souvent, ils assembleront pour vous une combinaison de fonds indiciels et sont fiables pour les investisseurs débutants.