Revue SoFi Invest [2021] :De nombreuses options d'investissement,

Négociation sans commission

La barrière à l'entrée pour investir est plus faible aujourd'hui que par le passé, grâce à des fonctionnalités telles que des comptes minimums bas et l'investissement fractionnaire d'actions. D'autres outils, tels que les investissements récurrents automatisés et le rééquilibrage automatique, pourrait aider à rendre la vie plus facile. SoFi Invest propose bon nombre de ces fonctionnalités et outils.

Cette revue SoFi Invest peut vous aider à décider si la plateforme vous convient.

Résumé rapide

Commencez à investir dans des actions et des ETF pour aussi peu que 5 $.

• Négociation sans commission
• Accédez à l'investissement IPO
  
• Soyez un investisseur plus intelligent avec des mises à jour de nouvelles
  

Visitez SoFi Invest dans cette revue SoFi Invest :

• Qu'est-ce que SoFi Invest ?
• Qui peut utiliser SoFi Invest ?
• Maximiser vos revenus avec SoFi Invest
• Comment rester en sécurité avec SoFi Invest
• Questions fréquentes sur SoFi Invest
• Comment ouvrir un compte SoFi Invest
• Autres applications d'investissement à considérer

Qu'est-ce que SoFi Invest ?

SoFi a été fondée en 2011 et vise à aider ses membres à bien rentabiliser leur argent. Initialement, l'entreprise l'a fait en refinançant la dette des prêts étudiants. En 2019, SoFi a ajouté deux nouveaux produits, SoFi Money et SoFi Invest.

Aujourd'hui, SoFi compte plus de 1, 800, 000 membres, et la plateforme SoFi Invest offre une grande variété d'options d'investissement, des actions traditionnelles et des fonds négociés en bourse (ETF) à la crypto-monnaie et à l'investissement IPO.

Comment fonctionne SoFi Invest ?

SoFi Invest fonctionne un peu comme d'autres applications d'investissement et sociétés de courtage, mais apporte sa propre touche au processus.

SoFi se concentre sur l'offre d'investissements à faible coût en ne facturant pas de commissions sur les transactions actives ni de frais de gestion pour son service d'investissement automatisé. Bien que certains frais existent, SoFi Invest a une structure de coûts relativement faible dans l'ensemble. Un domaine particulier avec des frais à surveiller est l'investissement dans la crypto-monnaie. SoFi facture une majoration de 1,25% sur les transactions d'achat de crypto-monnaie. Les ETF peuvent également être assortis de ratios de dépenses, ce qui est typique, quelle que soit la plateforme d'investissement que vous choisissez.

SoFi Invest en bref

SoFi Invest

Investissement minimum

• 5 $
• 10 $ pour la crypto-monnaie

Frais

• Frais de gestion :Aucun
• Frais de crypto-monnaie :1,25 % de majoration
• Virements bancaires sortants : 25 $
• Frais de relevé papier :5 $ par relevé

Classes d'actifs

• Actions
• ETF
• Crypto-monnaies
• N'autorise pas les fonds communs de placement, choix, ou obligations

Types de compte disponibles

• Comptes de placement individuels imposables
• Comptes communs de placement imposables
• IRA traditionnels
• Roth IRA
• IRA SEP
• 401 (k) au roulement de l'IRA

Caractéristiques

• Actions sans commission ou transactions sur ETF
• Rééquilibrage automatique
• Option de réinvestissement automatique des dividendes
• Investissement en actions fractionnées via Stock Bits
• Investissement en introduction en bourse pour certains membres de SoFi Invest
• Application mobile pour iOS et Android
  

Visitez SoFi Invest

Options d'investissement avec SoFi

Une fois que vous avez un compte d'investissement SoFi, vous pouvez choisir d'investir dans des actions, ETF, et des crypto-monnaies spécifiques.

Pour ceux qui cherchent comment acheter de la crypto-monnaie, SoFi Invest ne prend actuellement en charge que les options de crypto-monnaie suivantes :

• Bitcoin
• Bitcoin Cash
• Ethereum
• Ethereum Classique
• Litecoin

Vous pouvez choisir si vous voulez choisir vous-même vos investissements, appelé investissement actif, ou demandez aux algorithmes de SoFi de vous aider à constituer un portefeuille d'investissement et à le gérer pour vous, appelé investissement automatisé.

SoFi permet également à certains investisseurs d'investir dans des offres publiques initiales (IPO) de nouvelles actions au prix d'IPO. Pour profiter de cette opportunité, ce qui n'est pas garanti, vous devez avoir au moins 3 $, 000 sur votre compte, soumettre une manifestation d'intérêt, et suivez des règles spécifiques pour participer.

Lorsque vous achetez des actions avec SoFi Invest, vous avez la possibilité d'acheter des actions entières ou rompues, que SoFi appelle Stock Bits. Ces bits commencent généralement à 5 $ et ne sont disponibles que sur certains stocks pris en charge par le programme Stock Bits. Cela peut être utile si vous souhaitez investir dans une action de 200 $ mais que vous n'avez que 10 $ pour commencer à investir. Les Stock Bits ne sont pas négociés en temps réel comme le sont les actions complètes. Au lieu, Les transactions de Stock Bits ont lieu une fois par jour.

Si vous vous demandez comment retirer de l'argent de Sofi Invest, vous pouvez également être préoccupé par les frais de retrait. Vous pouvez facilement retirer de l'argent de votre compte dans la section retrait de l'application Sofi Invest. Les virements électroniques entraînent des frais de 25 $, et Sofi Invest ne répertorie pas de frais pour les transferts ACH hors de votre compte. Typiquement, Les transferts ACH ne sont pas facturés, bien que SoFi mentionne que vous pourriez encourir des frais de retour ACH de 15 $ si un transfert est annulé par votre banque.

Produits SoFi

Lorsque vous ouvrez et approvisionnez votre compte SoFi Invest, vous choisissez laquelle de leurs deux principales options de service d'investissement vous souhaitez utiliser. Aucune de ces options ne facture de commissions ou de frais de gestion.

Investissement automatisé SoFi

L'option d'investissement automatisé de SoFi peut être utile si vous préférez une approche d'investissement plus manuelle et sans frais de gestion. La technologie de SoFi vous aide à définir et planifier des objectifs et à créer un portefeuille basé sur ces objectifs. Il rééquilibre également automatiquement les allocations de votre portefeuille tous les trimestres et aide à maintenir la diversification de votre portefeuille.

Contrairement à SoFi, d'autres robo-advisors peuvent facturer des frais pour les actifs sous gestion (AUM). Ces frais correspondent généralement à un pourcentage des actifs que vous détenez auprès de l'entreprise, comme 0,25%.

Investissement actif SoFi

L'option d'investissement actif de SoFi pourrait être un bon choix si vous préférez une approche plus pratique de l'investissement. Il vous permet d'apprendre à investir de l'argent au fur et à mesure, sélectionner des sociétés ou des actifs dans lesquels vous souhaitez investir et négocier lorsque vous le souhaitez.

SoFi propose également une option d'investissement actif où vous utilisez un compte de retraite individuel autogéré (IRA), mais ce n'est pas une IRA autogérée au sens traditionnel du terme. SoFi vous permet d'investir dans n'importe quelle option d'investissement disponible sur sa plateforme, sauf crypto-monnaie, par l'IRA. Cela dit, vous ne pouvez pas investir dans des investissements alternatifs, comme l'or ou l'immobilier physique, comme vous pouvez le faire avec un IRA autogéré traditionnel. Au lieu, SoFi dit que l'autogestion signifie choisir vos propres investissements plutôt que d'utiliser l'option d'investissement automatisé de SoFi.

Qui peut utiliser SoFi Invest ?

SoFi Invest pourrait potentiellement bien fonctionner pour les investisseurs nouveaux et expérimentés à la recherche d'une option d'investissement à faible coût. SoFi propose des solutions pour les personnes qui souhaitent choisir leurs propres investissements et celles qui souhaitent investir en pilote automatique. L'investissement automatisé SoFi se démarque car il peut créer et vous aider à maintenir un portefeuille sans frais de gestion; offrir ces services sans frais de gestion est rare.

Pour ouvrir un compte SoFi Invest, vous devez être citoyen américain ou résident permanent. Alors que la plupart des résidents permanents devraient être admissibles, certains ne le feront pas s'ils conservent leur citoyenneté dans ce que SoFi considère comme un pays à haut risque.

Comme pour toute plateforme d'investissement, SoFi Invest ne répondra pas parfaitement aux besoins de tous les investisseurs. Les investisseurs actifs peuvent vouloir une plateforme de trading qui offre plus de recherche, types de commerce, et les options d'investissement. Les personnes à la recherche d'une assistance plus personnalisée peuvent préférer travailler avec un conseiller financier humain.

Maximiser vos revenus avec SoFi Invest

La maximisation des revenus lors d'un investissement peut dépendre de divers facteurs, y compris la performance boursière, vos objectifs d'investissement personnels, et les stratégies d'investissement. Certaines règles de base pourraient potentiellement vous aider lorsque vous investissez, bien que.

• Investissez en fonction de votre tolérance au risque : Investissez dans des actifs où vous vous sentez à l'aise avec les fluctuations de prix typiques qu'ils provoquent.
• Construire un portefeuille diversifié : Cela signifie que votre portefeuille contient plusieurs investissements, généralement répartis sur différents types d'investissement, secteurs, et entreprises. La diversification pourrait potentiellement aider à atténuer certaines pertes si l'un de vos actifs fonctionne mal.
• Investissez en utilisant des comptes fiscalement avantageux : Si vous savez que vous ne toucherez pas à l'argent que vous investissez avant la retraite, investir dans un compte fiscalement avantageux pourrait vous aider à économiser de l'argent sur les impôts maintenant ou à l'avenir.

L'outil d'investissement automatisé de SoFi peut vous aider à constituer un portefeuille diversifié qui répond à votre tolérance au risque et à vos objectifs d'investissement. La société prend également en charge Roth et les IRA traditionnels si vous souhaitez épargner pour la retraite.

Comment rester en sécurité avec SoFi Invest

Prendre les précautions appropriées avec n'importe quelle plateforme d'investissement peut être essentiel pour protéger vos investissements. Des moyens simples de le faire incluent l'utilisation de mots de passe uniques pour chaque service que vous utilisez, changer souvent ces mots de passe, et en utilisant l'authentification à deux facteurs.

Du point de vue de l'investissement, tous les types d'investissements comportent des risques. Vous pourriez perdre tout l'argent que vous investissez. Investir de manière appropriée en fonction de votre tolérance au risque et diversifier votre portefeuille pourrait vous aider à surmonter les ralentissements des marchés.

La bonne nouvelle est que SoFi offre certaines protections en tant que membre SIPC. Si SoFi échoue, La couverture SIPC peut protéger vos investissements jusqu'à 500 $, 000. Il ne protège pas vos investissements des pertes liées aux performances du marché, bien que.

Questions fréquentes sur SoFi Invest

SoFi Invest est-il légitime ?

SoFi Invest est une application d'investissement légitime que vous pouvez utiliser pour investir dans des actions, ETF, et des crypto-monnaies spécifiques. L'entreprise compte plus de 1, 800, 000 membres et est membre de la FINRA et de la SIPC, ce qui montre sa légitimité dans le monde de l'investissement.

Ce qui est mieux, SoFi ou Robinhood ?

La meilleure plateforme pour vous dépendra de votre stratégie et de vos objectifs d'investissement. SoFi Invest et Robinhood proposent de nombreuses fonctionnalités similaires, mais il y a aussi quelques différences importantes à noter. Robinhood propose plus d'options de crypto-monnaie mais n'offre pas de service de robo-conseiller comme le fait SoFi. Les deux plates-formes n'offrent aucun frais de négociation, investissement fractionné, et les options d'investissement dans les ETF. Si vous essayez de décider ce qui vous convient le mieux, lisez notre critique complète de Robinhood.

SoFi Invest est-il bon pour les débutants ?

SoFi Invest peut répondre à vos besoins en tant qu'investisseur débutant tant qu'il offre les options d'investissement et les fonctionnalités auxquelles vous souhaitez accéder. Si vous n'avez pas beaucoup d'argent à investir, L'investissement fractionnaire Stock Bits de SoFi pourrait vous permettre de commencer à investir avec seulement 5 $. Le produit d'investissement automatisé de SoFi pourrait également vous aider à commencer à créer un portefeuille en fonction de vos objectifs, même si vous n'êtes pas familier avec les subtilités de l'investissement.

Comment ouvrir un compte SoFi Invest

SoFi Invest n'est qu'un des nombreux produits de SoFi. Même si vous possédez déjà un compte chèque et épargne SoFi, vous devrez peut-être remplir un profil ou vérifier vos informations pour commencer avec un compte d'investissement SoFi. Vous choisissez si vous souhaitez investir activement avec son outil d'investissement actif ou si vous préférez l'approche plus pratique offerte par son outil d'investissement automatisé. SoFi propose également une option IRA autogérée, ce qui est différent de ses deux principaux choix d'investissement.

Le processus est assez simple. SoFi vous demande vos informations personnelles, domaine d'emploi, et numéro de sécurité sociale. Ces informations sont nécessaires pour la déclaration fiscale et la création de votre compte. Vous devrez également fournir un moyen de financer le compte, généralement un compte bancaire lié.

Autres applications d'investissement à considérer

Alors que SoFi Invest offre une grande variété de fonctionnalités qui pourraient répondre aux besoins de certaines personnes, cela ne fonctionnera pas pour tout le monde. Si cela ne vous convient pas, Jetez un œil à nos choix pour les meilleurs comptes de courtage. Les sociétés de courtage traditionnelles, tels que Fidelity et Vanguard, peut également fournir les types de comptes et les services de planification financière que vous recherchez.

Si vous souhaitez comparer les meilleures applications d'investissement, vous pouvez également envisager Robinhood, Planque, Glands, et Webull. D'autres aimeront peut-être l'approche plus pratique des robots-conseillers, tels que Betterment et Wealthfront, offre. Finalement, vous devrez décider quelle option convient le mieux à vos objectifs et à vos besoins.

Note de l'éditeur :cet auteur a un compte SoFi Money.