Préparer votre objectif de placement

Compléter votre objectif d'investissement est une partie très importante de la planification de la retraite. Lorsque vous décidez de travailler avec un planificateur financier, elle voudra que vous déterminiez un objectif de placement. Voici les bases de l'objectif d'investissement et comment il est déterminé.

Objectif d'investissement

L'objectif d'investissement est un formulaire standard que la plupart des courtiers financiers utiliseront lorsqu'ils commenceront à travailler avec un nouveau client. Ce document aidera le conseiller financier à déterminer exactement ce qu'il faut faire pour vous en tant que client. Cela l'aidera à déterminer exactement ce que vous voulez accomplir en tant qu'investisseur. Cela lui donnera également un aperçu de la façon dont elle doit créer votre portefeuille. Il s'agit d'un élément essentiel du processus de planification de la retraite, car il aide le planificateur financier à déterminer où vous vous situez financièrement et finalement où vous aimeriez être.

Comment c'est terminé

Afin de remplir l'objectif d'investissement, le professionnel de la finance vous fournira un questionnaire ou un sondage détaillé. Ce document va vous poser de nombreuses questions différentes sur votre vie financière et vos objectifs de placement. Dans la plupart des cas, ce sondage va prendre un certain temps à remplir. C'est une chose à laquelle vous devriez réfléchir sérieusement. Vous voudrez également vous assurer que vous fournissez des informations précises tout au long.

Ce qui est couvert

L'enquête couvrira un certain nombre d'informations. Il vous demandera tout sur votre vie financière et à quel point vous en êtes dans le processus d'épargne pour la retraite. L'enquête vous demandera combien d'argent vous et votre conjoint gagnez sur une base annuelle. Il vous demandera également votre valeur nette actuelle et approximativement combien d'argent vous dépensez chaque mois. Pour cette partie du processus, vous devrez avoir accès à vos états financiers et fournir de bonnes estimations. Cette section du questionnaire est extrêmement importante pour la réussite de la création de l'objectif de placement.

L'enquête ou le questionnaire demandera des informations en dehors de ces informations financières spécifiques. Par exemple, il vous demandera combien de temps vous devez encore investir avant d'atteindre l'âge de la retraite. Ce sera différent pour chaque individu car tout le monde ne veut pas prendre sa retraite en même temps.

Le planificateur financier utilisera également l'enquête pour comprendre quel type d'investisseur vous êtes. Il posera des questions sur votre niveau d'aversion pour le risque et si vous êtes à l'aise d'accepter des investissements risqués. Il recherchera également des informations sur tous les plans que vous avez de faire des dons de bienfaisance ou de laisser des actifs aux bénéficiaires.

Au cours du processus de remplissage de ce questionnaire, vous devrez également noter s'il existe des types de titres dans lesquels vous ne souhaitez pas investir.