Planificateur de retraite

UNE planificateur de retraite est un professionnel de la finance qui aide les clients à élaborer un plan de retraite fonctionnel. Cette personne est chargée d'aider les clients à naviguer parmi les nombreuses possibilités qui s'offrent à eux lorsqu'il s'agit de choisir un régime de retraite actif.

Un planificateur de retraite rencontrera un client et examinera sa situation financière. Ils examineront les dépenses de la personne et ses revenus. Ils essaieront de déterminer combien ils doivent économiser sur chaque chèque de paie afin d'atteindre leurs objectifs de retraite. Ils parleront également à la personne du type de retraite qu'elle aimerait vivre.

Après les avoir aidés à se fixer des objectifs, ils proposeront des options que l'individu utilisera pour les atteindre. Ils peuvent les aider à trouver un certain nombre de stratégies d'allocation d'actifs et d'investissements individuels pour constituer le portefeuille.

Le planificateur de retraite l'aidera à décider s'il a besoin de placements qui lui procureront un certain revenu ou s'il préfère avoir des placements qui accroissent l'appréciation du capital.

Finalement, c'est à l'individu de prendre ces décisions difficiles. Le planificateur de retraite est là simplement pour servir de guide tout au long de ce processus.