Règles de roulement de l'IRA :Connaissez vos options

Entente Règles de roulement IRA peut vous aider à mieux planifier pour l'avenir. Lorsque vous faites affaire avec des fonds de retraite, vous voulez vous assurer que vous gérez correctement la situation. Autrement, vous pourriez perdre une partie de votre retraite à cause de frais inutiles en cours de route. Voici quelques éléments à savoir sur les rollovers IRA.

Nouveau dépositaire

Vous êtes libre de transférer vos fonds IRA d'un dépositaire à l'autre. Si vous n'êtes pas satisfait de votre dépositaire IRA actuel ou souhaitez effectuer un transfert pour d'autres raisons, vous êtes libre de le faire. Cependant, vous ne pouvez reporter les fonds d'un IRA particulier qu'une fois par an. Vous pouvez faire passer la transaction directement d'un dépositaire à l'autre ou vous pouvez la gérer vous-même. Si vous gérez le transfert, vous avez 60 jours pour transférer l'argent sur le nouveau compte. Si l'argent n'est pas déposé dans le nouveau compte dans les 60 jours, vous devrez payer une pénalité de 10 % sur le montant total et payer des impôts sur l'argent pour cette année-là.

Conversion Roth

Si vous avez un IRA traditionnel, vous pouvez également le convertir en Roth IRA. Vous devrez payer des impôts sur l'argent de votre IRA, puis remplir les documents nécessaires pour convertir en Roth IRA.