62 citations puissantes de John Bogle

John "Jack" Bogle est une icône de l'investissement.

Il a été le fondateur et directeur général de The Vanguard Group et est à l'origine de l'idée d'investir dans des fonds indiciels.

Tout au long de sa vie, il s'est fait un devoir d'informer les investisseurs de l'impact des frais élevés sur leurs rendements d'investissement

Voici 62 citations puissantes de John Bogle sur l'investissement et les finances personnelles pour vous aider à mieux gérer votre vie financière.

62 citations puissantes de John Bogle

Sur les fonds communs de placement

#1. « La performance des fonds va et vient. Les coûts s'éternisent. – John Bogle

#2. « Les revenus gagnés à la sueur de votre front devraient être imposés aux taux les plus bas, et non les plus élevés. Les gains en capital devraient être imposés à un taux plus élevé. – John Bogle

#3. "L'industrie des fonds communs de placement a été construite, dans un sens, sur la sorcellerie." – John Bogle

#4. "Surprendre! Les rendements déclarés par les fonds communs de placement ne sont pas réellement gagnés par les investisseurs de fonds communs de placement. – John Bogle

#5. "Le rôle principal du fonds commun de placement est de servir ses investisseurs." – John Bogle

#6. « Nous avons besoin d'une industrie des fonds communs de placement dotée à la fois d'une vision et de valeurs. Une vision du devoir fiduciaire et du service aux actionnaires, et des valeurs ancrées dans les principes éprouvés d'investissement à long terme et de fiducie qui exigent l'intégrité au service de nos clients. – John Bogle

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#7. « Les fonds indiciels éliminent les risques liés aux actions individuelles, aux secteurs du marché et à la sélection des gestionnaires. Seul le risque boursier demeure. – John Bogle

#8. "Les fonds gérés sont étonnamment inefficaces sur le plan fiscal." – John Bogle

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#9. "Indice. L'argent entre dans la plupart des fonds après une bonne performance et sort lorsque la mauvaise performance suit. – John Bogle

#10. "Acheter des fonds uniquement sur la base de leurs performances passées est l'une des choses les plus stupides qu'un investisseur puisse faire." – John Bogle

#11. "Même pour les clients imposables, les gestionnaires de fonds communs de placement supervisaient les actifs à peu près de la même manière, ignorant simplement l'impact fiscal et transférant l'impôt à payer à des actionnaires de fonds largement sans méfiance." – John Bogle

#12. "C'est 1 450 fonds ETF sur 1 500 auxquels je ne toucherais tout simplement pas parce qu'ils ne sont pas assez diversifiés. Ou ils ont une énorme tournure spéculative qui dit que si vous pouvez deviner correctement les marchés, vous vous en tirerez très bien pendant un jour ou deux, mais qui peut faire cela ? Personne." – John Bogle

#13. "Les deux plus grands ennemis de l'investisseur en fonds d'actions sont les dépenses et les émotions."

Sur l'investissement

#14. « Les investisseurs de fonds sont convaincus qu'ils peuvent facilement sélectionner des gestionnaires de fonds supérieurs. Ils ont tort." – John Bogle

#15. "Ma plus grande prédiction pour l'avenir est que les gens vont commencer à s'intéresser aux investisseurs individuels." – John Bogle

#16. "Les émotions des investisseurs et les promotions de l'industrie des fonds égalent les ennuis." – John Bogle

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#17. "Un investissement réussi consiste à posséder des entreprises et à récolter les énormes récompenses fournies par les dividendes et la croissance des bénéfices de notre nation et, d'ailleurs, des sociétés du monde." – John Bogle

#18. "Un investissement dans la connaissance récompense toujours le meilleur intérêt. L'apprentissage est pour les studieux, et la richesse pour les prudents. Si un homme vide sa bourse dans sa tête, personne ne peut la lui reprendre. » – John Bogle

#19. « À long terme, investir n'est pas du tout une question de marchés. Investir, c'est profiter des rendements des entreprises. – John Bogle

#20. « La spéculation vous mène dans la mauvaise direction. Cela vous permet de faire passer vos émotions en premier, tandis que l'investissement élimine les émotions de l'image. » – John Bogle

#21. "Le véritable investisseur fera mieux s'il oublie le marché boursier et fait attention à ses rendements en dividendes et aux résultats d'exploitation de ses entreprises." – John Bogle

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#22. "L'idée qu'une cloche sonne pour signaler quand les investisseurs doivent entrer ou sortir du marché n'est tout simplement pas crédible. Après près de 50 ans dans ce métier, je ne connais personne qui l'ait fait avec succès et constance. Je ne connais même personne qui connaisse quelqu'un qui l'ait fait avec succès et de manière cohérente. – John Bogle

#23. "Investir n'est pas aussi difficile qu'il n'y paraît. Un investissement réussi implique de faire certaines choses correctement et d'éviter les erreurs graves. – John Bogle

#24. "Vous connaissez la règle de 72, divisez le nombre en 72, n'importe quel nombre que vous voulez, et c'est le temps qu'il faudra à votre argent pour doubler." – John Bogle

#25. « Les données historiques soutiennent une conclusion avec une force inhabituelle. Pour investir avec succès, il faut être un investisseur de long terme. – John Bogle

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#26. « Si votre fonds ne dure pas à long terme, comment pouvez-vous investir à long terme ? » – John Bogle

#27. "La sombre ironie de l'investissement, alors, est que nous, les investisseurs en tant que groupe, non seulement n'obtenons pas ce que nous payons, mais nous obtenons précisément ce que nous ne payons pas. Donc, si nous ne payons rien, nous obtenons tout. – John Bogle

#28. "Votre succès dans l'investissement dépendra en partie de votre caractère et de vos tripes, et en partie de votre capacité à réaliser au plus fort de l'exubérance et de la profondeur du désespoir que cela aussi passera." – John Bogle

#29. "Les erreurs que nous commettons en tant qu'investisseurs, c'est que lorsque le marché monte, nous pensons qu'il va monter pour toujours. Lorsque le marché baisse, nous pensons qu'il va baisser pour toujours. Aucune de ces choses ne se produit réellement. Ne fait rien pour toujours. C'est pour le moment." – John Bogle

#30. "La formule gagnante pour réussir en investissement est de posséder l'intégralité du marché boursier via un fonds indiciel, puis de ne rien faire. Gardez simplement le cap. – John Bogle

Sur le marché boursier

#31. "Mais la plupart des locataires à court terme d'actions ne sont pas particulièrement intéressés à s'assurer que la gouvernance d'entreprise se concentre sur la priorité accordée aux intérêts de l'actionnaire." – John Bogle

#32. "Si les données ne prouvent pas que l'indexation gagne, eh bien, les données sont fausses." – John Bogle

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#33. "Posséder le marché boursier à long terme est un jeu gagnant, mais tenter de battre le marché est un jeu perdant." – John Bogle

#34. "Le courage de continuer, que nous soyons confrontés à une mer calme ou à une mer agitée, et surtout lorsque les tempêtes du marché hurlent autour de nous, est l'attribut par excellence de l'investisseur qui réussit." – John Bogle

#35. "Si vous avez du mal à imaginer une perte de 20% en bourse, vous ne devriez pas être en actions." – John Bogle

#36. « Ne pensez pas que vous en savez plus que le marché. Personne ne le fait. Et n'agissez pas sur des idées que vous pensez être les vôtres mais qui sont généralement partagées par des millions d'autres. – John Bogle

#37. "À court terme, cependant, les fondamentaux sont souvent submergés par le bruit assourdissant de la spéculation, le prix auquel le marché boursier valorise chaque dollar de bénéfice." – John Bogle

#38. "Le marché boursier est une distraction géante pour les activités d'investissement." – John Bogle

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#39. « Avant les coûts, battre le marché est un jeu à somme nulle. Après les coûts, c'est un jeu de perdant. – John Bogle

#40. "Le transfert de Wall Street de la propriété privée à la propriété publique a été un grand pas en arrière." – John Bogle

#41. « En ce qui concerne les retours, le temps est votre ami. Mais en ce qui concerne les coûts, le temps est votre ennemi. – John Bogle

#42. "En conséquence, a averti Keynes, le marché boursier deviendrait une bataille d'esprit pour anticiper la base de l'évaluation conventionnelle dans quelques mois, plutôt que le rendement prospectif d'un investissement sur une longue période d'années." – John Bogle

#43. "Le retour à la moyenne est la règle de fer des marchés financiers." – John Bogle

#44. "Ce qui peut fonctionner pour quelques-uns ne peut pas fonctionner pour le plus grand nombre." – John Bogle

#45. "Je crois profondément et profondément que la spéculation est un jeu de perdant." – John Bogle

#46. « Cela vous dira aussi à quel point il est facile de faire exactement cela. Achetez tout simplement la totalité du marché boursier. Ensuite, une fois que vous avez acheté vos actions, sortez du casino et restez dehors. Tenez simplement le portefeuille du marché pour toujours. Et c'est ce que fait le fonds indiciel. Cette philosophie d'investissement n'est pas seulement simple et élégante. L'arithmétique sur laquelle elle repose est irréfutable. Mais il n'est pas facile de suivre sa discipline. – John Bogle

Sur l'économie

#47. "Lorsqu'il existe plusieurs solutions à un problème, choisissez la plus simple." – John Bogle

#48. "Je pense que c'est allé beaucoup trop loin. La plupart d'entre eux ne valent pas la poudre pour les envoyer en enfer. – John Bogle

#49. "Dans l'ensemble, le système financier soustrait de la valeur à la société." – John Bogle

#50. « Appuyez-vous sur les vertus ordinaires sur lesquelles les êtres humains intelligents et équilibrés se sont appuyés pendant des siècles. Du bon sens, de l'économie, des attentes réalistes, de la patience et de la persévérance. – John Bogle

#51. « À Las Vegas, nous savons tous que ce sont les croupiers qui gagnent. Sur la piste de course, ce sont ceux qui contrôlent la poignée qui gagnent. Loteries d'État, quelqu'un pense-t-il que les participants à la loterie gagnent ? Non. L'État gagne. – John Bogle

#52. "Les multiples défaillances de notre secteur financier défectueux mettent en péril non seulement la sécurité de la retraite des épargnants de notre pays, mais aussi l'économie à laquelle participe toute notre société." – John Bogle

#53. "C'est incroyable comme il est difficile pour un homme de comprendre quelque chose s'il a payé une petite fortune pour ne pas le comprendre." – John Bogle

#54. "Le miracle des rendements composés est submergé par la tyrannie des coûts composés." – John Bogle

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#55. « Ne cherchez pas l'aiguille dans la botte de foin. Achetez simplement la botte de foin ! – John Bogle

#56. « Apprenez chaque jour, mais surtout des expériences des autres. C'est moins cher!" – John Bogle

#57. "Visez la moyenne est votre meilleure chance de finir au-dessus de la moyenne." – John Bogle

#58. "Car enfin, vous pouvez toujours compter sur les Américains pour faire ce qu'il faut, comme l'a souligné Churchill, mais seulement après avoir essayé tout le reste." – John Bogle

#59. "Je vais créer de la valeur pour la société, plutôt que de l'extraire." – John Bogle

#60. « Pressé d'identifier les innovations financières utiles créées au cours du dernier quart de siècle, Paul A. Volcker, ancien président de la Réserve fédérale et récent président du Conseil de relance économique du président Obama, n'a pu en citer qu'une seule. Le guichet automatique. – John Bogle

#61. « Le temps est votre ami. L'impulsion est votre ennemi. – John Bogle

#62. "Le plus grand ennemi d'un bon plan est le rêve d'un plan parfait. Tenez-vous en au bon plan. – John Bogle

Réflexions finales

Il y a 62 citations puissantes de John Bogle.

Vous pouvez utiliser ces citations lorsqu'il s'agit d'investir ou même dans vos finances personnelles générales.

La clé à retenir est que la liberté financière est possible.

Il vous suffit de franchir les étapes et de prendre l'initiative non seulement de commencer le voyage, mais aussi de rester sur le chemin à long terme.

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