Comment investir dans les ETF - Guide ultime pour le trading de fonds négociés en bourse

Les investisseurs qui souhaitent maximiser leurs gains et diversifier leurs investissements sont toujours à la recherche d'options à faible coût.

N'oubliez pas que les frais que vous payez pour investir sont presque aussi importants que vos gains.

Des frais permanents élevés réduiront lentement vos rendements au fil du temps, tandis que les options à faible coût permettent à vos investissements de croître sans relâche pour une compétence maximale.

Avec ces détails à l'esprit, il n'est pas étonnant que de nombreuses personnes, gestionnaires de fonds, et les professionnels de l'investissement construisent des portefeuilles constitués en partie (voire en totalité) d'ETF.

Les ETF ont tendance à être peu coûteux et permettent aux investisseurs de se diversifier avec peu d'effort de leur part.

Qu'est-ce qu'un ETF exactement ?

En bref, un fonds indiciel est comme un fonds indiciel ou un fonds commun de placement qui est négocié sur les marchés boursiers comme une action.

Selon les experts en investissement de Vanguard, un ETF se définit comme une collection ou un panier de dizaines, des centaines, et parfois des milliers d'actions ou d'obligations dans un seul fonds.

Cela signifie qu'ils fonctionnent de la même manière qu'un fonds indiciel. Les ETF vous permettent de vous diversifier parmi de nombreuses options d'investissement dans un seul fonds, plutôt que de choisir individuellement les actions et les obligations.

La grande différence est que les ETF sont négociés comme des actions sur les principales bourses comme le NASDAQ ou le New York Stock Exchange.

Cela les rend faciles d'accès et de recherche, mais aussi plus sûr que de nombreuses autres options d'investissement car les bourses sont fortement réglementées.

La popularité des ETF au cours de la dernière décennie ne peut pas être surestimée. Chaque année, les investisseurs y déversent des milliards de dollars dans l'espoir de se diversifier, profiter de leurs faibles coûts, et maximiser les rendements d'un seul coup.

Les fonds négociés en bourse (FNB) sont généralement un investissement indiciel conçu pour imiter l'indice et produire le même retour sur investissement que cet indice.

Nous examinons ici les avantages ainsi que les inconvénients potentiels de ce type d'investissement.

Où achetez-vous et négociez-vous des ETF ?

Acheter un ETF n'est pas si difficile, et vous pouvez même déjà posséder ce type d'investissement si vous utilisez un compte de retraite parrainé par le travail. Dans les deux cas, vous pouvez acheter des ETF auprès de la plupart des sociétés de courtage à escompte en ligne, de nombreuses sociétés de fonds communs de placement, et d'autres endroits. Fondamentalement, vous pouvez acheter des ETF partout où vous pouvez acheter des actions ordinaires.

L'avantage d'utiliser un courtage en ligne est que vous pouvez utiliser des investissements plus petits pour commencer. Certaines des plus grandes entreprises peuvent nécessiter un investissement initial de plusieurs milliers de dollars pour commencer votre investissement. Voici une liste de certaines des meilleures sociétés de courtage; cela pourrait être un bon point de départ si vous n'utilisez pas actuellement une société d'investissement.

Principaux endroits pour acheter des ETF :

Si vous souhaitez créer un compte de courtage pour acheter ou négocier des ETF, Voici quelques-uns de nos courtiers en ligne et conseillers-robots préférés où vous pouvez investir :

• Ally Invest :lorsque vous investissez avec Ally, vous avez accès à une offre robuste d'options de trading et à une excellente plateforme de trading.
• E*Trade :E*Trade propose un trading abordable et des outils pour vous aider tout au long de votre investissement avec la plateforme.
• Betterment :Betterment est l'un des meilleurs robo-advisors du marché, offrant des investissements automatisés lorsque vous vous inscrivez.
• M1 Finance :M1 Finance vous permet de choisir où investir, puis d'équilibrer vos fonds et de vous garder sur la bonne voie une fois que vous commencez à investir.

Comment acheter des ETF

Les fonds négociés en bourse offrent aux investisseurs une autre opportunité de faire fructifier leurs investissements. Comme pour tout investissement, il est important de bien comprendre avec quoi vous travaillez ainsi que les avantages et les inconvénients afin de prendre une décision éclairée.

De là, vous pouvez mettre en place un ordre du marché pour l'ETF que vous souhaitez acheter - ou une commande qui exécute votre achat au prochain prix disponible.

Vous pouvez également soumettre un ordre limité qui retarde l'achat de l'ETF jusqu'à ce qu'il tombe à un prix convenu.

Votre compte de courtage vous permettra également de vendre des ETF lorsque vous serez prêt. Vous pouvez même configurer un ordre d'arrêt qui essaie automatiquement de vendre votre ETF une fois qu'il atteint un prix convenu.

Comprendre les principes fondamentaux de l'achat et de la vente vous aidera à éviter de commettre des erreurs d'investissement coûteuses.

ETF vs fonds communs de placement

Parce que les ETF et les fonds communs de placement ont tant de similitudes, vous vous demandez peut-être pourquoi vous choisiriez une option plutôt qu'une autre.

Les deux vous permettent de diversifier votre investissement avec une large gamme d'actions et d'obligations dans un seul fonds, et les deux ont tendance à être bon marché, alors quelle est la différence?

La grande différence à noter avec les ETF est que, globalement, leurs frais de gestion courante sont inférieurs. Les fonds communs de placement sont plus susceptibles d'être gérés activement, donc leurs ratios de dépenses sont généralement plus élevés. Aussi, notez que les FNB ne facturent pas les mêmes frais de frais initiaux que certains fonds communs de placement.

Les ETF sont également assortis d'avantages fiscaux; à savoir, vous n'avez pas à payer d'impôt sur les gains des FNB jusqu'à ce qu'ils soient rachetés.

Ceci est différent des fonds communs de placement, qui vous obligent à payer des impôts sur les distributions annuellement, que vous les encaissiez ou que vous les réinvestissiez. Les FNB ont également tendance à avoir des investissements minimums inférieurs pour démarrer par rapport aux fonds communs de placement.

Enfin, n'oubliez pas la règle d'or de l'investissement à long terme - la règle selon laquelle les fonds gérés passivement surpassent les fonds gérés activement au fil du temps.

Lorsque les fonds communs de placement sont souvent gérés activement, Les ETF ne le sont pas.

Cela signifie qu'il y a de fortes chances que vous gagniez plus au fil du temps avec un FNB si votre politique est « acheter et conserver, " ce qu'il devrait probablement être.

Avantages des ETF

Les ETF offrent un large éventail d'avantages par rapport aux autres types d'investissement, ce qui explique probablement en partie la raison pour laquelle ils maintiennent leur popularité. Mais quels sont les avantages tangibles des ETF ? Nous les avons décrits ci-dessous :

• Les FNB comportent moins de risques que de nombreux autres types de placements. Étant donné que les ETF sont constitués d'un ensemble d'actions et d'obligations diversifié pour vous, ils sont considérablement moins risqués que certaines autres options d'investissement, y compris le choix des actions individuelles. Lorsque vous investissez dans des ETF, gardez à l'esprit que les actions et les obligations incluses s'équilibreront. Certains peuvent avoir de mauvais résultats tandis que d'autres ont de bons résultats.
• Les ETF sont faciles à rechercher et à acheter. Parier sur une action individuelle peut être extrêmement stressant et prendre beaucoup de temps, car vous devrez effectuer pas mal de recherches pour bien comprendre dans quoi vous vous engagez. ETF, d'autre part, sont faciles à rechercher et à acheter. Les ETF comprennent des investissements sélectionnés par un gestionnaire de fonds professionnel, ce qui signifie qu'ils font le travail en votre nom.
• Facile à gérer. Les ETF n'exigent pas la gestion agressive que d'autres fonds peuvent exiger. Les ETF sont conçus pour suivre ou surperformer un indice, donc seuls des ajustements mineurs sont nécessaires.
• Facile à suivre. Chaque jour, le créateur de l'ETF publiera une liste des actifs du fonds. Cela le rend facile à suivre et pour la plupart facile à comprendre par rapport à de nombreux fonds communs de placement qui ne sont pas publiés aussi fréquemment ou aussi clairement.
• Les ETF ont des coûts inférieurs. Les ETF étant gérés passivement, ils ont presque toujours un ratio de dépenses inférieur et des frais inférieurs. Ces coûts réduits fonctionnent en votre nom en vous permettant de conserver une plus grande partie de vos gains durement gagnés dans votre portefeuille.
• Les ETF sont assortis d'avantages fiscaux. Comme nous l'avons déjà mentionné, vous ne payez que des impôts sur les gains en capital sur les ETF lorsque vous les vendez. Cet avantage peut profiter aux investisseurs de différentes manières, mais c'est quand même à noter. En outre, les plus-values ​​sont moins imposées pour les ETF que les plus-values ​​des OPC. Cela est dû à la structure du commerce réel. Considérant que les gains en capital des opérations sur fonds communs de placement ou sur indices sont imposés immédiatement, les gains en capital individuels des ETF ne sont pas imposés tant que les actifs de l'ensemble du fonds ne sont pas vendus.

Inconvénients des ETF

Il est facile d'aimer les ETF en raison de leurs faibles coûts permanents et de leurs caractéristiques de diversification, mais ils ne sont pas idéaux pour tout le monde.

Cela ne signifie pas qu'ils ne sont pas une excellente option pour vous, mais il est toujours utile de comprendre tous les avantages et les inconvénients avant d'investir votre argent durement gagné.

Les inconvénients des ETF incluent :

• Les ETF sont assortis de frais. Bien que les FNB soient souvent moins chers que les fonds communs de placement et de nombreuses autres options de placement, ils peuvent être plus chers que l'achat d'une action individuelle, car les actions individuelles n'ont aucun frais de gestion. Cela ne signifie pas qu'investir dans des actions individuelles est une meilleure stratégie ; cela signifie seulement que vous devez savoir quand vous payez des frais et combien ils sont.
• Frais de négociation peut être haut. Bien que ce ne soit pas toujours le cas, les coûts de négociation des ETF peuvent être élevés dans certains cas. Cela est particulièrement vrai si vous achetez vous-même des ETF via un compte de courtage traditionnel et investissez de petites sommes d'argent chaque mois par rapport à un gros montant forfaitaire initial. Si vous travaillez avec un budget limité, les commissions de négociation peuvent compenser les avantages économiques que l'on trouve autrement avec les FNB.
• Vous ne savez peut-être pas dans quoi vous investissez. Lorsque le choix d'une action individuelle vous oblige à vous familiariser avec la façon dont vous investissez votre argent, rechercher chaque investissement sous-jacent dans un ETF serait un exploit incroyable. Après tout, Les ETF peuvent inclure des dizaines ou des centaines d'actions et d'obligations. De nombreux investisseurs choisissent les ETF pour cette raison (pour se diversifier), mais aussi parce que cela leur évite d'avoir à faire leurs recherches.
• Outil d'investissement puissant. Certains ETF, tels que le type à effet de levier ou inverse, peuvent être des outils très puissants. Des outils qui sont entre de mauvaises mains ou mal gérés peuvent être très coûteux pour un investisseur inexpérimenté. Pour cette raison, toute personne n'ayant pas une solide connaissance du marché, ainsi que des outils d'investissement individuels, devraient demander l'avis d'un conseiller financier avant de se lancer dans le mouvement des ETF.

Qui devrait acheter des ETF pour son portefeuille d'investissement ?

À la fin de la journée, Les ETF sont comme n'importe quelle autre option d'investissement - ils ne sont pas parfaits, et ils ont des coûts.

Toujours, l'aspect de diversification des ETF combiné à leurs faibles coûts habituels en fait une proposition attrayante pour tous les types d'investisseurs.

Toujours, Les ETF fonctionneront mieux pour certains que pour d'autres.

Nous pensons que les ETF fonctionneraient mieux pour :

• Les investisseurs qui prévoient d'acheter et de conserver sur une longue période — Les investisseurs qui souhaitent diversifier et suivre les marchés au fil du temps peuvent bénéficier des aspects de faible coût et de diversification des ETF. Vous ne ferez pas fortune du jour au lendemain, mais les ETF ont historiquement bien performé avec une chronologie suffisamment longue.
• Les personnes qui recherchent moins de risques . Si vous êtes quelqu'un qui ne supporte pas l'idée de perdre votre chemise avec un stock individuel, Les ETF pourraient être pour vous. Le fait que les ETF soient constitués de dizaines, voire de centaines (voire de milliers) d'actions et d'obligations individuelles signifie que l'une d'entre elles ne fonctionnera pas correctement ne vous fera pas tout perdre.
• Les investisseurs qui veulent des coûts bas . Alors que les FNB peuvent être coûteux à investir dans certaines situations, ils sont généralement l'une des options les moins chères disponibles. Ils ont tendance à avoir des ratios de dépenses faibles et à s'abstenir de facturer des frais de chargement initiaux.
• Vous ne voulez pas payer d'impôts sur les distributions chaque année . Rappelez-vous que les FNB n'obligent pas les investisseurs à payer des impôts sur les gains en capital jusqu'à ce qu'ils soient vendus ? Cela peut être un gros avantage pour les investisseurs ayant des situations fiscales spécifiques.
• Vous n'avez pas une tonne d'argent à investir . Lorsque certains fonds communs de placement exigent que vous ayez 2 $, 500 ou plus pour commencer, Les ETF ont tendance à être plus accessibles et offrent globalement des minimums inférieurs.

Si vous êtes prêt à investir dans des ETF, la meilleure mesure à prendre maintenant est d'ouvrir un compte de courtage.

Assurez-vous de comparer les meilleures sociétés de négoce d'actions en ligne avant de vous lancer et faites preuve de diligence raisonnable pour vous assurer de bien comprendre tous les coûts, minimum de compte, et fonctionnalités.

Les meilleurs traders d'actions en ligne vous permettent de négocier des ETF et d'autres types d'investissements avec des frais peu élevés et des avantages exceptionnels, mais vous ne saurez jamais comment ils s'empilent à moins que vous ne vérifiiez.