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Meilleurs FNB à dividendes élevés

Pour les investisseurs à la recherche d'un revenu régulier en plus de l'appréciation du capital, les ETF à dividendes élevés peuvent être une bonne option. Les investisseurs trouvent les ETF attrayants en raison de leurs faibles coûts et de leur flexibilité et parce que ces types de fonds se concentrent uniquement sur les actions versant des dividendes.

Avant d'envisager d'investir dans des FNB à dividendes élevés, vous devez déterminer comment ils s'intègrent dans votre plan d'investissement global.

Examinons rapidement le fonctionnement des ETF et pourquoi ils sont si populaires auprès des investisseurs. En outre, nous passerons en revue les meilleurs ETF à dividendes élevés afin que vous puissiez décider lesquels fonctionnent le mieux avec votre stratégie d'investissement.

Que sont les ETF ?

Les ETF sont des fonds composés d'actions de nombreuses sociétés. Les fonds à dividendes élevés se concentrent uniquement sur les actions qui versent également un dividende sain. Alors que les fonds communs de placement se négocient à la fin de la journée, Les ETF peuvent être négociés à la journée, tout comme les actions.

Il est important de garder à l'esprit que les fonds communs de placement et les FNB ne sont pas assurés par la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ou tout autre organisme gouvernemental. Même si le fonds porte le nom d'une banque et que vous l'achetez par l'intermédiaire de cette entité, vous pouvez toujours perdre de l'argent.

Lorsque vous investissez dans un ETF, vous ne détenez pas directement les actifs sous-jacents du fonds. Au lieu, vous détenez des actions du fonds. Votre argent sert à acheter des actions des actifs sous-jacents.

Les ETF ont des frais inférieurs à ceux des fonds communs de placement car ils suivent un indice de référence. L'objectif est d'offrir aux investisseurs des revenus correspondant au rendement de l'indice de référence moins les frais de gestion du fonds.

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Une seule action d'un fonds négocié en bourse peut vous donner une exposition à des centaines d'actions différentes, ce qui minimise le risque d'investir dans des actions individuelles.

Gardez à l'esprit qu'il existe des ETF qui vous permettent d'investir non seulement dans des actions mais aussi dans des matières premières, obligations, et d'autres types d'investissements. Cela peut être particulièrement attrayant si vous souhaitez vous plonger dans le marché des matières premières.

Une autre grande caractéristique des fonds négociés en bourse est le faible ratio de dépenses par rapport aux fonds communs de placement traditionnels. Parce que les ETF suivent un indice, nécessitant ainsi moins d'entretien, le coût de leur fonctionnement est inférieur, de sorte qu'une plus grande partie des rendements du fonds est reversée aux investisseurs.

Meilleurs ETF à dividendes élevés

Les fonds négociés en bourse qui se concentrent sur les actions à dividendes peuvent être attrayants pour les investisseurs à la recherche de revenus pour couvrir leurs frais de subsistance. Contrairement à d'autres types de revenus, les dividendes peuvent bénéficier d'un traitement spécial en vertu de la législation fiscale. Ils offrent également l'avantage d'une appréciation de la valeur de l'actif sous-jacent.

Regardons les meilleurs ETF à dividendes élevés en fonction de leurs rendements actuels, en gardant à l'esprit que les rendements peuvent changer si les entreprises réduisent les dividendes qu'elles versent sur leurs actions. Les fonds sont classés en fonction du total des actifs sous gestion.

FNB Vanguard Total Stock Market (VTI)

L'ETF Vanguard Total Stock Market (VTI) suit la performance de l'indice CRSP US Total Market. Il est composé de petits-, milieu-, et actions à grande capitalisation.

Le fonds reste entièrement investi et offre un ratio de frais très bas de 0,03 %, ce qui en fait un investissement intéressant. Les dividendes sont payés trimestriellement et le rendement actuel du dividende est de 1,8 %. Il est composé de plus de 3, 600 actions avec un actif net total du fonds de 823 milliards de dollars.

Le fonds VTI offre également une diversification sectorielle des actions avec ses plus grandes participations dans la technologie, financiers, services aux consommateurs, et les zones industrielles.

FNB d'appréciation des dividendes Vanguard (VIG)

L'ETF Vanguard Dividend Appreciation (VIG) suit la performance de l'indice NASDAQ US Dividend Achievers Select. L'objectif du fonds est de suivre les actions de sociétés qui ont l'habitude d'augmenter leurs dividendes d'une année à l'autre.

Bien que le ratio de frais du fonds ne soit pas aussi bas que celui du VTI, c'est très raisonnable à 0,06 %. Le rendement annuel actuel des dividendes du fonds est de 1,81 % et les dividendes sont versés chaque trimestre. Le fonds comprend 184 actions et l'actif net total s'élève à plus de 45 milliards de dollars.

Investir dans ce fonds offre une diversification sectorielle des actions avec le plus grand pourcentage investi dans des actions du secteur industriel, services aux consommateurs, et les entreprises de soins de santé.

FNB Vanguard à rendement élevé (VYM)

L'ETF Vanguard International High-Dividend Yield (VYM) suit la performance de l'indice FTSE All-World US High-Dividend Yield. Il offre aux investisseurs un moyen pratique d'inclure une exposition aux actions internationales dans leurs portefeuilles tout en profitant de rendements de dividendes supérieurs à la moyenne.

Le ratio de dépenses du fonds n'est pas aussi bas que le VTI ou le VYG, mais il reste raisonnable à 0,32 %. Le rendement du dividende annuel actuel du fonds s'élève à 3,26 % et est versé chaque trimestre. L'ETF se compose de 1, 022 actions dont l'actif net total du fonds s'élève à 1,3 milliard de dollars.

Les 10 plus grands avoirs représentent 16,1 % de l'actif net, dont 47 % sont concentrés sur l'Europe. En outre, près de 22% du fonds est investi dans les marchés émergents.

FNB SPDR S&P Dividendes (SDY)

Le SPDR S&P Dividend ETF (SDY) suit la performance de l'indice S&P High-Yield Dividend Aristocrats. Il se concentre sur les sociétés qui ont des antécédents d'augmentation de leur dividende depuis au moins 20 ans. Les actions sont pondérées par le rendement.

Le fonds négocié en bourse SDY a un ratio de dépenses similaire à celui de VYM à 0,35%. Les dividendes sont distribués trimestriellement et le rendement du dividende annuel actuel est de 2,47 pour cent. Il se compose de 112 avoirs dont l'actif net total du fonds s'élève à près de 18,3 millions de dollars.

Le plus grand pourcentage du fonds est investi dans l'industrie, financiers, et les secteurs de la consommation de base.

FNB Actions Select Dividendes (DVY)

Le FNB iShares Select Dividend (DVY) suit la performance des sociétés américaines à large capitalisation qui affichent un historique constant de versement de dividendes. Il est composé de 100 actions américaines qui ont régulièrement versé des dividendes sur une période de cinq ans.

Le fonds DVY a le ratio de dépenses le plus élevé par rapport aux quatre fonds précédents à 0,39%. Les dividendes sont versés chaque trimestre et le rendement annuel actuel des dividendes est de 3,36 %. Il a une valeur liquidative de plus de 17 millions de dollars et détient 100 actions américaines à dividendes élevés.

Le pourcentage le plus élevé du fonds est investi dans le secteur des services publics, avec les positions les plus importantes suivantes dans la consommation discrétionnaire et les services financiers.

Autres ETF à considérer

Outre les fonds énumérés ci-dessus, il existe de nombreuses autres options qui suivent une variété d'index. Vous trouverez ci-dessous une liste d'autres FNB à dividendes élevés que vous voudrez peut-être considérer lors de la constitution d'un portefeuille de revenus de dividendes :

  • FNB Vanguard Total Actions mondiales (VT)

  • Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

  • ETF iShares Core Dividend Growth (DGRO)

  • ETF iShares Core High Dividend (HDV)

  • Indice First Trust Value Line Dividend (FVD)

  • FlexShares Morningstar Global Upstream Natural Resources Index Fund (GUNR)

  • FNB Invesco FTSE RAFI US 1000 (PRF)

  • ETF Schwab Fundamental U.S. Large Company Index (FNDX)

  • ProShares S&P 500 Aristocrates (NOBL)

  • iShares MSCI EAFE Value ETF (EFV)

  • ETF Schwab Fundamental International Large Company Index (FNDF)

  • FNB iShares International Select Dividend (IDV)

Le résultat des ETF à dividendes élevés

Investir dans des fonds négociés en bourse à dividendes élevés peut être un excellent moyen d'ajouter de la diversité à votre portefeuille. Choisir un fonds qui investit dans un secteur ou un type d'entreprise spécifique peut vous aider à équilibrer vos investissements sans acheter d'actions individuelles.

Certains investisseurs achètent des ETF à dividendes élevés pour générer des revenus et couvrir leurs frais de subsistance. Les revenus de dividendes sont imposés à un taux différent de celui des revenus ordinaires. Consultez un fiscaliste avant d'investir dans des actions à dividendes.

Gardez à l'esprit que les fonds négociés en bourse à dividendes élevés ont tendance à avoir un profil de risque plus élevé. Ils ont également un coût bien que leurs ratios de dépenses soient inférieurs à ceux des fonds communs de placement.

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