FNB des marchés émergents

Tout le monde veut un investissement qui a un rendement élevé, un faible niveau de risque, et un bon rendement du dividende. Trouver cet équilibre parfait peut sembler impossible, surtout si vous ne voulez pas échanger des actions individuelles.

C'est là qu'interviennent les ETF (fonds négociés en bourse) des marchés émergents. Ces ETF représentent des pays souvent non inclus dans les fonds indiciels de base. Si vous n'investissez pas dans les ETF des marchés émergents, vous pourriez passer à côté d'un énorme segment du marché international.

Mais quels ETF des marchés émergents devriez-vous acheter et quelles sont les différences entre les options les plus populaires ? Lisez ci-dessous pour voir nos meilleurs choix pour les ETF des marchés émergents.

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Qu'est-ce qu'un ETF des marchés émergents ?

Un ETF est un fonds indiciel négocié en bourse. Cela signifie que vous pouvez vendre un ETF à tout moment de la journée. (Lorsque vous avez un fonds commun de placement, vous ne pouvez le vendre qu'une fois par jour.) Si vous êtes un investisseur actif, Les ETF vous donnent la possibilité de négocier juste après l'annonce d'une nouvelle ou lorsque vous décidez qu'un fonds a atteint le cours maximum de son action.

« Si vous ne savez pas où investir, rechercher la diversité avec un fonds indiciel émergent à faible coût est un excellent point de départ, " a déclaré David Rae, CFP de DRM Wealth Management.

L'avantage d'un fonds indiciel est qu'il réplique un indice, ce qui signifie qu'il est géré passivement. Les fonds passifs ont presque toujours des frais inférieurs à ceux des fonds actifs. Parce qu'ils suivent un indice, cela signifie qu'ils ont un énorme paquet de titres. Cela offre plus de diversification pour l'investisseur sans trop de tracas.

Un ETF des marchés émergents est un ETF qui réplique un fonds indiciel lié aux marchés émergents. Cela fait référence aux pays qui ne sont pas encore des pays du premier monde. Selon l'indice Morgan Stanley Capital International Emerging Markets, les pays émergents comprennent :

• Chine

• Corée du Sud

• Inde

• Brésil

• Taïwan

• Afrique du Sud

• Russie

• Mexique

• Thaïlande

Les autres marchés émergents comprennent la Turquie, Pérou, Argentine, Bangladesh,

« Il y a aussi plus de potentiel de rendement en raison de la croissance de certains marchés, cependant, il est important de noter que cela signifie qu'il pourrait également y avoir un risque plus élevé, ", a déclaré le diacre Hayes de Well Kept Wallet.

Lorsque vous achetez un ETF des marchés émergents, il doit être associé à un portefeuille bien équilibré. Le fait de ne posséder que des ETF des marchés émergents peut vous exposer à des pertes énormes, car vous n'investissez que dans le secteur du marché.

Il est difficile de dire exactement quelle part de votre portefeuille devrait être allouée aux marchés émergents. Chacun a ses propres raisons de choisir un ETF des marchés émergents et celui qu'il aime. Il n'y a pas de fonds parfait, et chaque investisseur doit décider quel FNB correspond le mieux à son portefeuille et à ses besoins.

FNB des marchés émergents populaires

Vous voulez vous lancer dans les ETF des marchés émergents ? Voici nos choix. Renseignez-vous sur ces fonds, puis décidez lequel correspond à votre portefeuille.

SCHE (Charles Schwab)

L'experte en investissement Julie Rains aime ce fonds en raison de son faible ratio de frais (0,13 %) et parce qu'il suit l'indice des marchés émergents du Financial Times Stock Exchange (FTSE). Un fonds qui a des frais bas signifie que moins d'argent d'un investisseur sera dépensé en frais, laissant plus de place au profit.

SCHE a un rendement en dividendes de 1,92 % et comprend à la fois des actions de grande et moyenne capitalisation. Le cours de son action en septembre 2019 était de 25,41 $. Elle possède actuellement près de 6 milliards de dollars d'actifs.

VWO (Avant-garde)

Le fonds VWO de Vanguard suit l'indice d'inclusion FTSE Emerging Markets All Cap China A. Comme les autres fonds Vanguard, le fonds VWO est connu pour son faible ratio de frais de 0,12%. Selon l'Avant-garde, le ratio de dépenses moyen pour des fonds similaires est de 1,34 %.

Ce fonds Vanguard comprend les pays émergents les plus populaires ainsi que des pays comme l'Indonésie, Arabie Saoudite, et les Philippines. Le fonds VWO a versé un rendement de dividende de 2,88 % pour 2018.

Rains dit qu'elle recommande soit le SCHE, soit le VWO.

"Si je cherche à égaler l'indice des marchés émergents lui-même, je resterais avec Schwab, " elle dit. "Toujours, les principales exploitations sont similaires.

Cet indice se concentre davantage sur les entreprises chinoises que sur les autres indices des marchés émergents.

"Avant-garde mentionne 4, Plus de 000 actions ordinaires dans son portefeuille VWO, ", dit Rains. « Le prospectus Schwab fait référence 1, 046 actions en août 2018. Ce n'est pas que je pense que l'un est meilleur que l'autre, juste qu'ils ont l'air différents et que celui de Schwab peut refléter les marchés émergents dans l'ensemble et pourrait donc être un meilleur choix pour quelqu'un qui recherche un ETF plus pur.

MEF

Le First Trust Emerging Markets AlphaDEX® Fund est le premier choix du conseiller financier Tony Liddle de Prosper Wealth.

« Avec les marchés émergents, il est presque impossible de connaître toutes les entreprises dans lesquelles vous investissez, nous pensons donc qu'il est nécessaire d'avoir des mesures de qualité pour la croissance financière et de diversifier non seulement par secteur mais par pays et/ou partie du monde, " il dit.

Ce fonds réplique l'indice NASDAQ AlphaDEX® Emerging Markets.

Il dit que la FEM a une limite « auto-imposée » de 15 % dans chaque secteur, alors que les fonds VWO et SCHE n'ont pas ce genre de restrictions. Le ratio des frais de ce fonds est de 0,80%, qui est plus élevé que les autres mentionnés sur cette liste.

Liddle dit aussi, « FEM a des coûts internes plus élevés et a sous-performé l'année dernière, mais les restrictions qualitatives et quantitatives devraient aider le fonds à mieux performer en période de ralentissement économique. »

SPEM (rue de l'État)

Ce fonds réplique l'indice S&P® Emerging BMI. Il a un ratio de dépenses brutes de 11,1 %, ce qui en fait une autre option à faible coût pour les investisseurs qui souhaitent ajouter des ETF des marchés émergents.

Le fonds a une croissance projetée de 11,44 % sur trois à cinq ans. Il a un rendement de dividende du fonds de 2,35 %.

Comment choisir un FNB des marchés émergents

Choisir vous-même un FNB sur les marchés émergents peut s'avérer difficile. Il n'y a pas vraiment de bonne ou de mauvaise façon d'en choisir un. Si vous avez déjà un compte Charles Schwab, l'ajout de l'ETF SCHE pourrait être plus simple. Si vous avez un Vanguard IRA, alors le compte VWO pourrait être le meilleur.

Vous pouvez également obtenir une recommandation en demandant à votre planificateur financier ou à votre conseiller robo. Obtenir une recommandation d'un tiers peut vous aider à choisir un fonds qui correspond à votre portefeuille.

Rappelles toi, un ETF des marchés émergents est un produit à haut rendement. Si vous êtes sur le point de prendre votre retraite, alors cela pourrait ne pas être adapté à votre portefeuille. Si vous ne pouvez pas gérer la volatilité de ce type de sécurité, vous voudrez peut-être éviter de l'acheter.

« Investir dans les émergents peut être difficile, », a déclaré Rae. «Souvent, les investissements émergents sont assez volatils. Alors qu'est-ce qui a bien fait dans le passé, pourrait très bien fonctionner à l'avenir.

Un bon compromis peut consister à ne détenir qu'une petite partie de votre portefeuille dans des ETF des marchés émergents. De cette façon, vous obtenez l'avantage quand ils font bien, mais vous ne risquez pas de perdre vos économies si la guerre commerciale avec la Chine affecte l'ETF.

Vous pouvez également acheter plusieurs ETF des marchés émergents si vous souhaitez combiner un fonds entièrement passif et un fonds plus actif.

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