Comment choisir des actions

Vous voulez donc choisir des actions. Bien, c'est un vaste sujet ! Pas de soucis. Nous aborderons le sujet étape par étape. Une chose à être absolument consciente avant de creuser dans les différentes façons dont vous pouvez sélectionner des actions :quelle que soit la méthode que vous utilisez pour sélectionner des actions, il y a un risque inhérent à investir sur le marché. Bien que vos investissements puissent prendre de la valeur, ils pourraient également baisser de manière significative. Soyez juste prudent là-bas.

1. Décider de choisir une action ou plusieurs actions

La première chose que vous devez décider est exactement quelles actions vous envisagez d'acheter. De l'argent brûle un trou dans votre poche pour une ou deux tranches d'Apple ? Ou espérer investir plus largement en bourse en achetant tout un panier d'actions pour un prix ? Offrez-nous une petite conversation franche. Historiquement, choisir des actions individuelles a été un peu comme jouer à la loterie avec vos économies. Un peu de perspective :les 4 % des actions les plus performantes ont représenté la totalité de la création de richesse du marché boursier américain depuis 1926.

Pour chaque grand gagnant du marché boursier comme Amazon, il y en a eu plusieurs, beaucoup plus d'actions perdantes. Pourquoi serait-ce? Pensez-y :lorsque vous achetez une action, vous l'achetez à quelqu'un qui le vend. Le vendeur a décidé que l'action valait la peine d'être vendue, par exemple, 10 dollars par action parce qu'elle est sûre que ça va certainement baisser, mais vous êtes sûr que ça va certainement augmenter. Qui a raison ? Qu'est-ce qui vous rend si sûr que vous êtes beaucoup plus intelligent que ce vendeur ?

D'autre part, l'ensemble du marché boursier, propulsé par ces quelques gagnants, a augmenté régulièrement au fil du temps ; dans les années 1880, lors de sa création, le Dow Jones Industrial Average s'élevait à 62,76, et malgré des événements cataclysmiques comme la Grande Dépression et la récente crise financière mondiale, il se situe maintenant bien au-dessus de 20, 000. En d'autres termes, l'argent intelligent consiste probablement à investir largement sur le marché et à laisser la marée montante soulever votre bateau d'investissement. Mais, naturellement, il y aura toujours des joueurs animés par une mentalité « allez gros ou rentrez chez vous ». Ces deux méthodes n'ont cependant pas besoin de s'exclure mutuellement; il y a la règle des 5% très citée qui stipule qu'un portefeuille correctement diversifié ne contiendra pas plus de 5% d'une action ou d'un secteur, Ainsi, un investisseur plutôt prudent avec une séquence folle pourrait choisir de se diversifier principalement mais aussi de jouer avec un peu.

La route des nombreux stocks

Si vous choisissez d'acheter plusieurs actions à la fois, vous pouvez soit choisir de suivre un passif, ou stratégie d'investissement active. Passif signifie simplement qu'aucun humain n'est impliqué dans la gestion de votre investissement. La façon la plus courante de suivre une stratégie passive est d'acheter des ETF qui sont des ensembles d'actions différentes qui se négocient en bourse, tout comme les actions, et reflètent souvent des indices boursiers comme le S&P 500. Le principal avantage des ETF est leur faible coût. Les ratios des frais de gestion (RFG) sont le pourcentage d'un fonds qui est réduit chaque année pour couvrir les dépenses d'un fonds. Les RFG des FNB représentent généralement une fraction de ceux des placements gérés activement.

Les ETF constituent une méthode particulièrement efficace pour créer un portefeuille diversifié. Harry Markowitz, un économiste lauréat du prix Nobel, a défendu une stratégie d'investissement appelée Modern Portfolio Theory qui postule que la clé d'un investissement efficace est la diversification. En investissant largement, la théorie va, vous profiterez de résultats boursiers solides tout en vous protégeant des chutes brutales lorsqu'une action ou un secteur spécifique chute brutalement. Le portefeuille d'un investisseur vraiment diversifié comprendra un mélange d'actions et d'obligations, tant nationaux qu'étrangers, et des investissements dans des entreprises de toutes tailles dans divers secteurs. Si l'idée de créer votre propre portefeuille passif bien diversifié est intimidante, envisagez d'utiliser un service d'investissement automatisé qui diversifiera automatiquement votre portefeuille en fonction de vos objectifs personnels.

La plupart des fonds communs de placement sont gérés activement, signifiant qu'il y a des vivants, des gestionnaires de fonds humains qui respirent et prennent constamment des décisions concernant l'achat et la vente des avoirs du fonds. Les fonds communs de placement ont des RFG plus élevés; les gestionnaires de fonds doivent être payés, après tout, et les détenteurs de fonds communs de placement doivent couvrir leurs salaires et les dépenses des fonds. Le RFG moyen des fonds communs de placement américains est d'environ 1 %, au Canada, c'est plus près de 2 %, et le droit du Royaume-Uni entre les deux. En apparence, les grands humains qui gèrent les fonds communs de placement les aideraient à surperformer les fonds passifs justifiant leurs RFG considérables. La réalité, cependant, c'est que des tonnes d'études montrent qu'à long terme, la grande majorité des professionnels payés pour sélectionner des actions ne parviennent pas à surperformer le marché dans son ensemble. La prise de conscience publique croissante de ce fait a conduit à une ruée massive vers la sortie des investissements actifs vers les investissements passifs. Les fonds communs de placement et les FNB peuvent être achetés de diverses façons, mais le moins cher, le moyen le plus simple est de passer par l'ETF ou l'émetteur de fonds lui-même, ou l'une des plus grandes plateformes de trading en ligne à prix réduit.

La route des actions individuelles

Si vous décidez que vous souhaitez être aux commandes de vos investissements boursiers plutôt que d'investir plus largement avec un investissement boursier actif ou passif, préparez-vous à travailler un peu plus fort pour vous renseigner sur la complexité de la sélection des actions dont la valeur augmentera.

« Évaluation » est le terme utilisé pour décrire la valeur des actions (un chiffre qui sera probablement différent du prix auquel une action se négocie.)

Comprenez qu'il existe deux méthodes de base pour déterminer les évaluations des actions :une approche basée sur les ratios et une approche par valeur intrinsèque. Une approche fondée sur des ratios consiste à évaluer une entreprise en mesurant le cours actuel de son action par rapport à son bénéfice par action, quelque chose qui peut être accompli par la simple division de la valeur marchande par action par le bénéfice par action d'une entreprise. La valeur intrinsèque est beaucoup plus compliquée, et implique de prédire les flux de trésorerie futurs d'une entreprise et d'autres facteurs. Des diplômes d'études supérieures peuvent être obtenus sur des sujets aussi vastes que ceux-ci.

2. Choisissez une stratégie pour choisir les actions

Peut-être que vous aimez un produit comme Nike ou Netflix ou Amazon et vous pourriez choisir d'acheter un peu comme vos grands-parents auraient pu le faire avec un stock comme Standard Oil. Choisir une action de marque de cette façon n'est probablement pas une stratégie pire que d'acheter des actions d'une entreprise dont vous n'avez jamais entendu parler sur la base des déclarations d'un voyou au bar diffusant ses choix d'actions « ne peut pas perdre ».

Vous pouvez décider d'investir en fonction de vos valeurs et de ne choisir que des actions respectueuses de la terre ou d'investir dans un portefeuille halal d'actions qui respecte les principes de l'investissement islamique. Vous pourriez emprunter la voie de l'investissement axé sur la valeur et viser à trouver des investissements qui pourraient être sous-évalués dans l'espoir qu'à un moment donné, le marché verra leur valeur plus élevée.

Il n'y a pas de moyen sûr de gagner de l'argent en actions, à moins d'hériter d'un cochon magique qui flaire l'Amazone de demain. Généralement, les investisseurs avec des horizons d'investissement très courts, comme cinq ans ou moins, devraient être extrêmement prudents quant à leur exposition aux actions s'ils ont besoin d'accéder à leurs fonds et de conserver leur argent dans un compte d'épargne.

3. Rechercher de la valeur

Naturellement, si vous choisissez une action, vous voudrez en trouver un qui se vendra plus cher à l'avenir qu'il ne se vend pour le moment. Mais aussi précieux que les comptes de résultat et comprendre à quoi ressemble la situation du service d'une entreprise, c'est toujours un moyen très incertain de prédire où ira le prix d'une action.

Malheureusement, il est très difficile de trouver des actions sous-évaluées de la même manière que vous pourriez vous promener dans un grand magasin et trouver une mouche à 6 $, 000 costume Brioni dans votre taille réduit à 300 dollars. Au moment où vous décidez d'acheter des actions, la loi de l'offre et de la demande aura fait un travail assez minutieux pour évaluer le stock sur la base de toutes les informations disponibles, comme la croissance des revenus, gagne par action, prix historique, etc.

4. Prenez les prédictions des analystes avec un gros grain de sel

Alors pour choisir une bonne action, vous pouvez choisir d'écouter les voix les plus fortes aux informations du câble, bien que l'histoire montre que des gars comme Jim Cramer de Mad Money sont de meilleurs crieurs que les pronostiqueurs boursiers. Les analystes ont parfois raison et parfois très mal.

5. Décidez combien de temps vous souhaitez conserver le stock

Avec des actions, il y a beaucoup à dire pour les garder longtemps. Diverses études ont montré que ceux qui ont eu la patience de détenir des actions pendant 10 ans ou plus ont été récompensés par des rendements positifs qui compensent les risques à court terme. C'est une leçon assez simple sur la façon dont les moyennes finiront par éliminer les valeurs aberrantes du cours des actions (qui peuvent être bonnes ou mauvaises). En d'autres termes, plus vous détenez une action, moins son prix sera variable en moyenne. Les actions ne sont jamais « sûres », et tout investissement en actions comporte le risque réel que vous pourriez en perdre, ou la totalité de votre investissement.

Si vous n'êtes pas sur le long terme, vous pouvez détenir des actions à court terme ou même à la journée. Divers guides vous aideront à vous fournir les informations dont vous avez besoin pour trader au jour le jour, tels que le type de matériel et de logiciels requis pour démarrer et des conseils tels que commencer petit, n'échangez que quelques actions par jour et envisagez d'abord de vous entraîner avec des fonds imaginaires avant de risquer de l'argent réel.

Bon sang sur le code des impôts, également, ce qui vous demandera d'en apprendre beaucoup sur la règle des pertes superficielles, lequel, bien que cela puisse ressembler à quelque chose qui pourrait arriver si vous devenez ami avec une personne bidon sur Facebook, aura en fait de grandes implications fiscales pour vous. Si vous changez de carrière pour devenir day trader, cela vaudra la peine de dépenser quelques dollars et de consulter un comptable de qualité avant de faire le grand saut. Sachez simplement que le day trading est l'une des stratégies d'investissement les plus risquées de tous les temps. Une étude a montré qu'en Corée du Sud, 8 traders sur 10 ont perdu de l'argent sur une période de six mois. Une poignée, cependant, a réussi à faire assez bien.

6. Choisissez un courtier et effectuez la transaction

Si vous souhaitez acheter une action individuelle, quoi que vous choisissiez d'acheter, dans la plupart des cas, vous devrez acheter les actions non de la société elle-même, mais à la place d'un intermédiaire agréé, car les gens ordinaires ne peuvent pas simplement se présenter sur le parquet d'une bourse pour acheter une ou deux actions d'Apple. Ils doivent recourir aux services d'une plateforme d'investissement pour acheter des actions. Vous trouverez des plateformes de trading qui exécuteront une transaction à moindre coût, ou même, comme quelques plates-formes l'offrent maintenant, totalement sans commission. La plupart des services en ligne proposent aux humains d'exécuter des transactions, mais à un prix qui le rendrait probablement financièrement imprudent pour beaucoup.

7. Déterminez le type de transaction que vous envisagez d'exécuter

Lorsque vous négociez seul, vous aurez l'option de quelques types de métiers différents. Les deux grands sont les ordres de marché et les ordres limités. Un ordre au marché est le plus courant ; cela signifie simplement que vous achetez une action à son cours actuel si le marché est ouvert, ou à n'importe quel prix au cours des premiers instants de la prochaine séance de bourse. Si l'action se négocie beaucoup (le volume d'une action un jour donné est appelé « volume d'action »), il y a de fortes chances qu'au moment où votre ordre passe par l'action, l'action ait dévié du prix que vous vu. Si cela vous concerne, vous pourriez envisager un ordre limité, ce qui signifie que vous accepterez d'acheter une action, mais seulement lorsqu'il tombe à ou en dessous d'un certain seuil de prix que vous avez défini.

8. Exécuter la transaction

L'exécution d'un échange ressemble beaucoup à l'expérience que vous avez certainement eue en achetant une taie d'oreiller Nicholas Cage torse nu sur Amazon. Tu vas appuyer sur un bouton, et selon toute vraisemblance dans un court laps de temps, la maison de courtage en ligne vous enverra une confirmation par courriel. Si la confirmation arrive, vous pouvez vérifier que vous n'avez pas manqué de cliquer sur le bouton requis pour appuyer sur la gâchette de la transaction. Faites attention. Tout aussi difficile que cela puisse être de ne pas avoir la poitrine velue de Nick Cage sur laquelle reposer la tête, penser que vous possédez une action que vous n'avez pas n'est pas amusant. Alors vérifiez toujours !

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