Qu'est-ce qu'un ETF - Le guide ultime

Types d'ETF

Bien que les variétés ETF ne soient pas aussi abondantes que les grains de sable sur les plages du monde, il y en a un nombre et une variété choquants, peut-être même plus en nombre que Le rapide et le furieux suites et spin-offs, et leur nombre augmente chaque jour. Voici les principales classes d'actifs et produits d'investissement inclus dans les plus grandes catégories d'ETF.

ETF de suivi des marchés boursiers

Les ETF qui reflètent des indices comme le marché boursier ou obligataire ont de loin attiré le plus d'investissements de la part des investisseurs individuels. Également appelés ETF indiciels ou ETF obligataires, puisqu'ils suivent un indice de marché particulier, ils sont un moyen particulièrement populaire pour les investisseurs de détenir une petite participation de l'économie américaine est d'investir dans des ETF qui cherchent à refléter le S&P 500, un indice des 500 sociétés américaines cotées en bourse avec les capitalisations boursières les plus élevées. Étant donné que le S&P 500 ou d'autres grands indices comme le Dow Jones Industrial Average ou le NASDAQ-100 favorisent naturellement les plus grandes entreprises, ceux qui cherchent à diversifier leurs capitaux propres avec de plus petites entreprises peuvent envisager des ETF qui suivent, dire, le S&P 400, ou le Russell 2000, quelle piste, respectivement, sociétés à petite et moyenne capitalisation cotées en bourse.

ETF de suivi sectoriel

Si vous souhaitez vous concentrer sur un secteur particulier de l'économie, plutôt que la totalité, vous voudrez peut-être investir dans un FNB de suivi sectoriel. Deux géants de la recherche financière, MSC et Standard &Poor's (S&P), développé une taxonomie de l'économie mondiale qui pourrait localiser toutes les entreprises cotées en bourse dans l'un des 11 principaux secteurs, et l'a surnommé Global Industry Classification Standard (GICS).

Les secteurs du GICS sont les suivants :

1. Services de communication

2. Consommation discrétionnaire

3. Produits de consommation de base

4. Énergie

5. Finances

6. Soins de santé

7. Industriels

8. Informatique

9. Matériaux

10. Immobilier

11. Utilitaires

Non seulement vous trouverez plusieurs ETF qui suivent chacun de ces secteurs, Les ETF sont désormais également disponibles en suivant les sous-catégories de chaque secteur, qui, du plus grand au plus petit, sont classés en tant que groupe industriel, Industrie, et sous-industrie. Donc, si vous souhaitez spécifiquement vous concentrer sur un domaine comme les sociétés de pétrole brut, il y a un ETF pour ça. MSCI héberge un outil interactif pratique qui fournit un aperçu des onze secteurs et de leurs sous-catégories.

ETF internationaux

Ceux qui veulent une exposition aux actions internationales, peut choisir d'investir dans l'un des nombreux types de FNB internationaux.

ETF qui se concentrent sur toutes les économies en dehors des États-Unis.

Un ETF comme le Total International Stock ETF (VXUS) de Vanguard cherche à « suivre la performance… des actions émises par des sociétés situées dans les marchés développés et émergents, à l'exclusion des États-Unis. Ainsi, un prix vous offrira une exposition à la plupart des économies en dehors des États-Unis. Vous pouvez également investir dans des ETF qui suivent les marchés boursiers de pays spécifiques, comme la Bourse de Toronto (TSX) ou la Bourse de Tokyo (TYO).

ETF axés sur les marchés développés

Les marchés développés sont les marchés des pays qui ont des économies bien établies, généralement une règle de droit établie et sont technologiquement avancés par rapport à d'autres pays dans le monde. Quelques exemples de pays développés sont l'Australie, Japon, et l'Allemagne. Un ETF de marché développé offrirait une large exposition à tous les marchés développés. Le FNB iShares MSCI EAFE (EFA) de BlackRock en est un exemple frappant.

ETF axés sur les marchés émergents

Le terme « marchés émergents » a été inventé en 1981 par l'économiste Antoine van Agtmael alors qu'il travaillait pour la Société financière internationale (SFI) de la Banque mondiale comme alternative aux connotations négatives suggérées par le terme « tiers monde ». Les économies émergentes comme celles du Brésil, Chine, La Russie et la Turquie sont des pays avec des salaires moyens par habitant relativement bas, moins stables politiquement que les marchés développés mais ouverts à l'investissement international. Bien qu'investir dans les marchés émergents ait tendance à être plus risqué que les marchés développés, le risque est quelque peu atténué lorsqu'un FNB investit dans plusieurs, de nombreux marchés émergents. Le FNB FTSE Emerging Markets (VWO) de Vanguard, le plus important du type par les actifs sous gestion (AUM), cherche à « suivre de près le rendement de l'indice FTSE Emerging Markets All Cap China A Inclusion Index ».

ETF qui se concentrent sur l'économie d'un pays en dehors des États-Unis.

Vous avez un yen pour investir dans l'économie japonaise ? BlackRock iShares MSCI Japan ETF (EWJ) promet aux investisseurs la possibilité "d'accéder au marché boursier japonais en une seule transaction". actions, comme le sud-coréen Samsung, vous pourriez décider que c'est préférable, et beaucoup plus facile à acheter, par exemple un ETF de Corée du Sud, comme iShares MSCI South Korea ETF (EWY), ce qui vous permettra non seulement d'acquérir une participation dans le créateur de Galaxy, mais aussi un peu de moteurs Hyundai par souci de diversification.

ETF thématiques

Si les ETF étaient une famille d'actifs négociables pour la plupart étroitement liés, les ETF thématiques représenteraient le cousin excentrique avec la moustache en guidon et le gros perroquet sur l'épaule. Certains de ces ETF cherchent soit à faire une déclaration, en investissant uniquement dans des entreprises respectueuses de l'environnement. Ceci est souvent connu sous le nom d'ESG (environnement, social, et gouvernance d'entreprise) l'investissement ou l'investissement socialement responsable. D'autres agissent comme des observateurs de tendances financières, comme le bourgeonnement haute les ETF de marijuana de croissance, créé pour profiter financièrement de l'assouplissement des lois sur le cannabis aux États-Unis et au Canada.

Bien sûr, vous devriez pouvoir laisser flotter votre drapeau de freak financier mais sachez que de nombreux ETF thématiques sont activement gérés, et sont donc assortis de RFG considérablement plus élevés qui approchent ou égalent souvent ceux des fonds communs de placement gérés activement. Comme toujours, lire les petits caractères.

ETF complexes

Il y a beaucoup de, de nombreux ETF qui ne parient pas nécessairement sur la hausse du marché boursier. Il existe un certain nombre de fonds plus complexes comme les ETF à effet de levier et les fonds négociés en bourse inversés. À moins que vous ne sachiez absolument ce que vous faites et que vous le sachiez, dire, être capable d'expliquer le fonctionnement des dérivés à un élève de troisième année, vous devriez éviter ces ETF comme vous le feriez avec du sumac vénéneux lors d'un pique-nique. N'ayez pas peur des araignées, toutefois. Les araignées sont simplement combien font référence aux certificats de dépôt de Standard and Poor (SPDR), certains des tout premiers ETF. Le SPDR S&P 500, En réalité, a été le plus grand ETF au monde pendant de nombreuses années.

ETF contre fonds communs de placement

Les fonds communs de placement sont des regroupements d'actions activement négociés par les gestionnaires de fonds et évalués et négociés une seule fois par jour. Les ETF ont tendance à être gérés passivement et se négocient tout au long de la journée sur des indices aux côtés d'actions. Dans la plupart des cas, Les ratios de frais de gestion des FNB sont inférieurs à ceux des fonds communs de placement.