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Comment trader les actions au jour le jour | Stratégies &Risques | Richessesimple

Le day trading peut être lucratif, mais cela peut aussi aller de travers. Comme toute sélection d'actions, c'est risqué. Le genre de risque où vous ne devriez le faire qu'avec de l'argent que vous êtes prêt à perdre. Toujours curieux d'en savoir plus sur le day trading ? Nous avons ce qu'il vous faut.

Transactions du jour

En termes simples, le day trading consiste à acheter et vendre des actions le même jour, en fonction des fluctuations de prix. C'est "acheter bas, vendre haut » sur les boissons énergisantes avec une date limite.

Qu'est-ce que le day trading ?

En termes simples, Le day trading implique l'achat et la vente d'actions au cours d'un jour de bourse en fonction des fluctuations de prix. C'est "acheter bas, vendre haut » sur les boissons énergisantes avec une date limite. Les day traders se concentrent sur les investissements liquides qui fluctuent rapidement. Les achats se font en volume, puis vendu à mesure que le prix augmente, espérons-le, au cours de la journée. Le day trading consiste à chronométrer le marché, et cela demande de l'expérience, connaissance, beaucoup de chance et la compréhension que cela peut toujours ne pas fonctionner. Les day traders ont besoin de nerfs d'acier. Le day trading est une stratégie à haut risque qui ne convient pas à la plupart des investisseurs. Bien que vos investissements puissent prendre de la valeur, ils pourraient également baisser de manière significative. De nombreux day traders ont tout perdu parce qu'ils ont mal lu le marché. Toujours pas éteint ? Très bien alors...

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Comment démarrer le day trading

Si vous souhaitez commencer le day trading, vous aurez probablement besoin de faire des recherches et de planifier. Voici quelques informations pour vous aider à entrer dans le jeu du day trading.

1. Apprendre le marché

Avant d'investir un dollar dans le day trading, assurez-vous de comprendre ce pour quoi vous vous inscrivez (littéralement). Il ne suffit pas d'avoir une compréhension générale du marché boursier; vous devez comprendre comment les événements mondiaux peuvent affecter la volatilité, comment fonctionnent les métiers, comment les différentes industries réagissent et comment anticiper les fluctuations. De nombreux day traders se spécialisent dans un secteur spécifique.

2. Développer une stratégie

Il existe de nombreuses stratégies de day trading différentes, et il existe des cours et des références en ligne qui peuvent vous aider à comprendre le processus, méthodologie et risque/rendement. Commencez par étudier les transactions et les stratégies réelles. Vous pourriez trouver une stratégie à contre-courant ou peut-être suivre une tendance. Sachez simplement que tous les styles de trading sont basés sur la spéculation. Vous pouvez trouver de nombreuses ressources gratuites en ligne qui vous permettent de regarder des transactions en direct, étudier les graphiques boursiers et les tendances, et lire l'analyse financière. Comment géreriez-vous le commerce? Quand vendriez-vous, combien êtes-vous prêt à risquer, comment vous en sortiriez-vous si vous employiez votre stratégie de trading ?

3. Créez un compte démo

Avant de commencer à risquer de l'argent réel, créer un compte démo pour apprendre les ficelles du métier. Vous pouvez acheter et vendre en temps réel, mais dans un espace sûr pendant que vous en apprenez plus sur la lecture du marché, les tendances et les fluctuations, combien risquer et à quel moment. S'entraîner, s'entraîner, s'entraîner. Vous pouvez développer, affinez et perfectionnez votre stratégie dans un environnement de démonstration qui ne vous coûtera pas votre maison si vous vous trompez. Continuez à tester votre stratégie jusqu'à ce que vous soyez confiant.

4. Fixez-vous des objectifs et connaissez vos limites

Il faut du temps pour apprendre le day trading. Surtout lorsque vous commencez à trader avec du capital réel. Vous devez trader pendant que les marchés sont ouverts, qui est pendant les heures normales de bureau. Manquer une vente parce que vous n'avez pas exécuté la transaction avant la fermeture de la bourse pourrait être une leçon coûteuse si l'action/le futur/la devise fluctue pendant la nuit. La plupart des entreprises ne comprendront pas que vous devez quitter une réunion pour exécuter une transaction. N'abandonnez pas votre travail quotidien jusqu'à ce que vos bénéfices dépassent régulièrement votre salaire net. Le trading sans commission est un moyen d'acheter et de vendre des actions et des ETF et de payer des frais de commission de 0 $ par transaction. Cela pourrait vous faire économiser des tonnes d'argent en perfectionnant vos compétences.

Surtout au début, vous devez fixer une limite réaliste à l'argent que vous êtes prêt à dépenser pour le day trading. Si c'est de l'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre, alors le day trading n'est peut-être pas pour vous. Aucune stratégie ou méthodologie d'investissement ne vous protégera d'une implosion boursière due à un événement imprévu. Tout comme le jeu, l'attrait de la victoire peut être enivrant, mais cela peut aussi être un chant de sirène à la faillite et à la forclusion. Nombreux sont ceux qui ont essayé de se frayer un chemin hors d'un trou, seulement pour paniquer, arrêter de lire le marché (ou découvrir qu'ils n'en étaient pas capables) et se retrouver dans un trou beaucoup plus grand.

5. Découvrez les implications fiscales

Parlez à votre conseiller financier, comptable ou un fiscaliste pour savoir comment les bénéfices du day trading sont traités au moment des impôts, vous n'avez donc pas une mauvaise facture d'impôts qui ronge tous vos gains. Dans beaucoup de pays, le traitement fiscal peut dépendre du fait que vous soyez considéré comme un « investisseur » ou un « négociant » qui fait cela pour gagner sa vie. Il peut y avoir des règles concernant la durée entre les transactions, comment les gains et les pertes en capital sont traités et ce qui vous qualifie pour être un day trader professionnel. Vous devriez consulter un fiscaliste qui peut vous aider à déterminer où vos activités s'intègrent, et quels tarifs s'appliquent.

6. Choisissez un courtier

Toute activité de day trading est menée via une plate-forme d'investissement, C'est donc l'une des étapes les plus importantes que vous puissiez prendre avant de commencer à trader au jour le jour. Non seulement ce courtier sera en charge de votre compte, mais vous exécuterez vos transactions via leur plateforme de trading, et quand le timing compte, il doit être fiable. La réputation et l'expertise comptent, alors prenez le temps de trouver la bonne solution pour vous et vos objectifs.

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Comment choisir un courtier pour le day trading

L'une des décisions les plus importantes que vous devrez prendre avant de commencer le day trading est de choisir le courtier qui gérera votre compte. Voici quelques éléments à garder à l'esprit :

Décidez de ce que vous allez trader

Différents courtiers ont différents domaines d'expertise et un courtier FOREX peut effectuer des opérations sur actions, ou vice versa. Trouvez un courtier qui traite dans le domaine dans lequel vous souhaitez vous spécialiser.

Obtenez des recommandations

Parlez à d'autres day traders pour voir quelles plateformes de trading d'actions ils recommandent. Comme toute industrie, la réputation compte, mais jamais plus que lorsque c'est votre argent en jeu. Consulter les avis en ligne, les forums de discussion et le contenu des médias sociaux, demandez des recommandations à votre collègue, et prenez le temps d'examiner leur site Web.

Demandez des références ou lisez des critiques

Vérifiez les informations d'identification de la plateforme de trading auprès de leur organisme de réglementation pour voir s'ils ont eu des actions ou des plaintes à leur encontre. Depuis combien de temps sont-ils en affaires, combien d'employés ont-ils, et depuis combien de temps gèrent-ils les comptes de day trading ? La dernière chose dont vous avez besoin en tant que nouveau day trader est un courtier qui ne respecte pas les règles.

Consulter les frais et commissions

Rien ne peut gruger un profit plus rapidement que les commissions et les frais d'administration. Les transactions à gros volume pourraient avoir des milliers de dollars en frais de commission. Certaines plateformes de négociation d'actions offrent des transactions sans commission, ce qui réduit considérablement les coûts de négociation.

Enquêter sur la technologie

Le day trading repose sur des actions et des réactions rapides. La plateforme de trading de votre courtier est-elle à la hauteur ? Quelle plateforme de trading utilisent-ils et avec quels types de comptes traitent-ils ? Étant donné que le day trading repose sur le timing du marché, le courtier propose-t-il un flux de données en temps réel pour que vous puissiez suivre facilement votre activité ? Avec quelle rapidité répondent-ils aux demandes commerciales ? Combien de comptes de trading journaliers ont-ils, quel type de volume d'échanges traitent-ils généralement et quels types de sauvegardes et de mesures de cybersécurité ont-ils mis en place ?

Découvrez s'ils offrent un service client

Quels types d'outils et d'analyses fournissent-ils à leurs clients ? Sont-ils strictement une chambre de compensation pour vos activités ou vont-ils vous apporter un soutien pour vous aider à tirer le meilleur parti de votre activité de trading ? Quel est le processus et quelle est leur pratique de résolution des plaintes? Que se passe-t-il si leur système tombe en panne en cours de transaction et que cela vous coûte une fortune ? S'il y a une erreur de saisie, que dit le contrat sur la responsabilité ? Les gens ne lisent jamais cette section d'un contrat avant qu'il ne soit trop tard. (assurez-vous de lire l'intégralité du contrat et de poser des questions pour vous assurer de bien comprendre ce que vous signez.)

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Stratégies de day trading

Avant de plonger dans les stratégies de day trading les plus couramment utilisées, rappelez-vous qu'elles sont hautement spéculatives. Lorsque vous achetez, vous pariez que le stock va augmenter. Il y a un vendeur à l'autre bout de cette transaction qui parie que le cours de l'action va baisser. Personne ne sait vraiment si la valeur d'une action va monter ou descendre. Comme vous l'avez peut-être deviné, une seule personne dans ce scénario d'achat/vente aura raison et de nombreuses personnes sont perdantes lorsqu'elles s'engagent dans des stratégies de day trading. Cela dit, Voici quelques-uns des plus couramment utilisés par les day traders.

Tendance suivante : Cela pourrait être la plus simple de toutes les stratégies de trading. Essentiellement, l'objectif est d'acheter un actif lorsque sa tendance de prix monte, et vendre quand sa tendance baisse, s'attendre à ce que les mouvements de prix se poursuivent.

Négoce de gamme : Avec cette stratégie, les traders travaillent dans une fourchette particulière en examinant les graphiques de prix et de volume d'une action pour identifier les hauts et les bas typiques au cours de la journée. Avec ces informations, le commerçant achète simplement bas et vend haut.

Investir à contre-courant : Vous aimez aller à l'encontre de l'opinion populaire ? Alors l'investissement à contre-courant pourrait être pour vous. Essentiellement, vous achetez et vendez des actions contrairement à l'attitude qui prévalait à l'époque. Cette stratégie repose sur la conviction que le comportement des foules peut conduire à une surestimation ou à une mauvaise évaluation des actifs, et qu'aller à l'encontre de l'opinion populaire se traduira par de meilleurs prix.

Scalpage : Cette stratégie repose sur la valorisation de petites variations de prix, généralement après qu'une transaction est exécutée et devient rentable. L'attitude ici est de faire autant de petits profits que possible.

Nouvelles du commerce : Le trading de nouvelles peut être la plus traditionnelle des stratégies de trading. Au lieu de regarder le cours d'une action au fur et à mesure qu'il monte et descend tout au long de la journée, un commerçant examinera les nouvelles dans l'espoir de trouver des informations qui affecteront le prix d'une action. Il peut s'agir d'une annonce d'entreprise concernant les bénéfices ou de nouveaux produits, une actualité économique générale sur les taux d'intérêt ou le chômage, ou tout simplement de vieilles rumeurs de l'industrie.

Action de prix: L'action des prix est une technique de trading qui se concentre davantage sur les mouvements de prix récents et passés d'une action, sur laquelle le commerçant prend alors une décision de vente ou d'achat. Cette stratégie repose beaucoup sur des outils d'analyse technique pour discerner les modèles de prix.

Modèles de graphique : Les modèles de graphiques font référence à des formations de prix représentées de manière graphique. Un commerçant utilise ces graphiques afin d'analyser le marché et de faire des choix d'achat ou de vente spécifiques.

Analyse technique: En utilisant l'analyse technique pour reconnaître les tendances du marché, un commerçant peut utiliser ces informations pour prendre des décisions sur le moment d'acheter et de vendre. La prémisse de cette stratégie est que les prix évoluent selon les tendances, et que ces tendances se répètent au fil du temps. En utilisant les informations existantes sur les tendances des prix tout au long de la journée de négociation, une stratégie d'analyse technique tente de prédire les futurs mouvements de prix.

Types d'ordres pour le day trading

Lorsque vous souhaitez acheter ou vendre une action, vous exécutez un ordre. Cela se fait facilement en ligne sur votre compte de courtage en ligne, mais avant de pouvoir continuer, vous devrez choisir le type d'ordre que vous souhaitez exécuter. Voici les différentes options :

Ordre du marché : C'est le type de commande le plus courant et le plus rapide, ce qui implique que vous passiez généralement par une maison de courtage pour acheter ou vendre un titre au meilleur prix disponible sur le marché actuel.

Ordre limité : Un ordre limité est un ordre d'achat ou de vente d'une action à un prix spécifique ou mieux. Un ordre limite d'achat ne peut être exécuté qu'au prix limite ou moins, et un ordre de vente limité ne peut être exécuté qu'au prix limite ou plus. Si le prix n'est pas atteint, alors votre transaction pourrait ne pas être exécutée.

Arrêter l'ordre : Un ordre stop, également appelé ordre stop-loss, est un ordre d'achat ou de vente d'une action une fois que le cours de l'action atteint un prix spécifié, connu sous le nom de prix stop. Lorsque le prix stop est atteint, un ordre stop devient un ordre au marché.

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De combien d'argent avez-vous besoin pour commencer le day trading ?

Le day trading nécessite du capital, et de nombreux day traders empruntent des fonds pour faire les achats, une pratique connue sous le nom de « l'effet de levier » ou de négociation « sur marge ». Ils effectuent une série de transactions pour maximiser leur retour, comptant sur la vente à profit qui couvrira le coût du prêt tout en réalisant un profit. S'ils jugent mal le mouvement du marché, ils pourraient perdre leur profit et être assujettis au prêt. Les day traders professionnels travaillent avec du capital-risque, n'investissant que ce qu'ils peuvent se permettre de perdre (souvent pas plus de 1% du solde de leur compte.) Les day traders débutants apprennent souvent cette leçon à la dure, et certains ont tout perdu en essayant de chronométrer un marché qu'ils ne comprenaient pas.

Les day traders ont également besoin d'avoir accès à des capitaux prêts à réagir rapidement aux changements du marché tout au long de la journée de négociation. Différents types de trading nécessitent des minimums différents.

Si vous êtes intéressé par le trading de devises étrangères (FOREX), il n'y a pas de minimum légal pour un compte FOREX. Cependant, la devise est échangée par lots, et le lot de négociation minimum est de 1000 unités de tout lot de devises étrangères qui vous intéresse. Vous avez besoin de suffisamment sur votre compte pour acheter le minimum, sans effacer votre compte dans le processus. Comme les actions, les devises peuvent fluctuer énormément et sont sensibles aux événements mondiaux. Une connaissance de la politique mondiale et du commerce international est utile si vous souhaitez vous lancer dans le trading FOREX.

Si vous voulez être un day trader sur les actions, vous avez besoin d'un minimum de 25 $, 000 aux États-Unis. Si vous faites du commerce au Canada, il n'y a pas de minimum prescrit, mais votre courtier peut exiger que vous respectiez la règle des 25 000 $ si vous achetez des titres qui s'installent aux États-Unis.

Si vous souhaitez négocier des contrats à terme sur un jour, la plupart des courtiers exigent un solde de compte minimum de 1000 $, mais 8000$-10$, 000 est recommandé par de nombreux fournisseurs. La plupart des day traders ne risqueront pas plus de 1% de la valeur de leur compte sur une seule transaction, et 1000 $ ne vous donneront pas assez de capital pour que le commerce en vaille la peine.

Les risques du day trading

Vous devez toujours garder à l'esprit cette stratégie à haut risque et vous pourriez perdre une partie de l'argent que vous avez investi, ou même tout ça. Parce que le day trading nécessite une bonne compréhension du marché et profite à ceux qui ont de l'expérience, il a également généré de nombreuses escroqueries qui promettent des retours énormes en peu de temps, et finir par anéantir vos économies à la place. Le day trading n'est pas pour tout le monde, et vous devriez faire beaucoup de recherches et vous assurer de comprendre ce que vous faites avant de vous impliquer.

Alternatives au day trading

Alors peut-être à la fin de la journée, il y a trop de risques impliqués dans le day trading. Il existe d'autres activités que vous pouvez faire qui peuvent augmenter vos profits sans risquer votre maison ! Le saviez-vous, par exemple, que les robots-conseillers créent pour vous un portefeuille d'investissement personnalisé afin que vous n'ayez pratiquement pas à lever le petit doigt. L'une des stratégies les moins risquées qui vous permet toujours d'investir en bourse consiste à acheter des actions et à les conserver plus longtemps. Au fur et à mesure que vous en apprenez plus sur la façon dont le marché boursier monte et descend, vous acquerrez des connaissances qui pourraient vous aider à faire du commerce de jour plus tard. En attendant, vous pourriez augmenter la valeur de vos actifs. Vous pouvez également suivre le marché de manière passive en investissant dans des fonds communs de placement indiciels ou des fonds négociés en bourse avec une plate-forme d'investissement automatisée. Ils cherchent généralement à égaler la performance et le rendement d'un indice boursier particulier. Vous le définissez et l'oubliez, et les algorithmes font le reste, rééquilibrer votre portefeuille pour rester dans votre direction d'investissement et le niveau de risque dont vous disposez.

Wealthsimple Invest est un moyen automatisé de faire fructifier votre argent comme les investisseurs les plus avertis au monde. Commencez et nous vous construirons un portefeuille d'investissement personnalisé en quelques minutes.

Foire aux questions sur le day trading

Qu'est-ce qu'un day trader modèle ?

Un day trader modèle est quelqu'un qui fait essentiellement du day trading son activité à temps plein. C'est une désignation officielle pour les traders qui exécutent des transactions de quatre jours ou plus pendant cinq jours ouvrables en utilisant le même compte. Les commerçants de jour de modèle sont automatiquement soumis à plus de réglementations et de surveillance.

Quelle est la différence entre le trading actif et le day trading ?

Le trading actif est un terme général qui fait référence à l'achat et à la vente de titres pour un profit rapide basé sur des mouvements de prix à court terme. Un day trader est une sorte de trader actif qui négocie fréquemment, exécuter des dizaines de transactions en une journée. Alors qu'un day trader travaille pendant la journée de bourse, il n'y a pas de mesure précise du temps pour le trading actif général.

En quoi le swing trading diffère-t-il du day trading ?

Alors que les day traders effectuent des dizaines de transactions en une journée, Les swing traders peuvent prendre quelques jours ou semaines pendant qu'ils tentent d'identifier les fluctuations de prix des actions sur une période de plusieurs jours. C'est moins rapide que le processus frénétique de day trading.

Qu'est-ce que le trading sur marge ?

Le trading sur marge est un processus dans lequel les actions sont achetées avec des fonds empruntés (appelées marges). En ayant plus de fonds disponibles, les traders peuvent maximiser leur effet de levier. Dans la plupart des cas, ces fonds empruntés sont fournis par une maison de courtage.

Qu'est-ce qu'un appel de marge ?

Un appel de marge est le processus par lequel une opération sur marge exécutée par un investisseur tombe en dessous du montant requis par le courtier. Le courtier demandera alors à l'investisseur de déposer de l'argent supplémentaire ou de vendre des titres sur le compte pour le ramener à une valeur minimale. Essentiellement, c'est le courtier qui appelle pour recouvrer sa dette.

Qu'est-ce qu'une exigence de marge dans le day trading ?

L'exigence de marge est le montant minimum qu'un investisseur doit payer avec ses propres fonds avant de pouvoir emprunter des fonds pour en acheter davantage. Selon le marché, cela peut représenter 50 à 60 % du prix d'achat.

Pouvez-vous trader quotidiennement des actions cotées en cents ?

Oui, les investisseurs peuvent trader les actions cotées en cents, mais c'est très risqué. Les penny stocks sont très volatiles et pourraient générer des profits rapides, mais aussi des pertes très rapides.

Quels sont les horaires d'ouverture de la bourse ?

Les marchés boursiers américains et canadiens, y compris le New York Stock Exchange (NYSE), le Nasdaq Stock Market (Nasdaq) et la Bourse de Toronto (TSX) sont normalement ouverts de 9 h 30 à 16 h en semaine. Ils sont fermés le week-end et certains jours fériés.