Robinhood contre Vanguard :quelle est la meilleure plateforme ?

Si vous recherchez un investissement à faible coût, Robinhood et Vanguard sont deux des plateformes les plus utilisées sur le marché. L'un existe depuis des décennies, l'autre est un produit relativement récent d'Internet. On pourrait être considéré comme posé et stable, l'autre pourrait être considéré comme un peu rebelle.

Lorsqu'il s'agit de tout service en ligne, il ne s'agit pas de dire que l'un est meilleur que l'autre. La bonne sélection dépend en grande partie de vos besoins en tant qu'investisseur. Robinhood et Vanguard sont des plateformes très différentes, offrant des fonctionnalités uniques pour les investisseurs.

Lequel est le meilleur pour vous et vos besoins d'investissement? Continuez à lire pour un aperçu de chaque plate-forme et pour savoir comment elles se comparent les unes aux autres.

Robinhood contre Vanguard :un aperçu

Robin des Bois

Robinhood est une plate-forme Web et une application mobile que vous pouvez utiliser pour négocier des actions, fonds négociés en bourse (FNB), choix, et même des crypto-monnaies comme Bitcoin et Ethereum.

L'entreprise est connue pour sa promotion d'actions gratuites. Lorsque vous vous inscrivez à leur service, vous obtiendrez une action gratuite d'une valeur allant jusqu'à 200 $. En outre, Robinhood propose une fonctionnalité d'investissements récurrents que vous pouvez utiliser pour financer automatiquement vos comptes et augmenter vos investissements au fil du temps - une fonctionnalité intéressante pour les traders actifs.

Robinhood s'est fait un nom après son lancement en 2013 avec une approche révolutionnaire du trading qui a permis un trading gratuit et aucun minimum de compte, faire pression sur d'autres entreprises pour qu'elles fassent de même. L'entreprise a joué un rôle important dans la démocratisation de l'investissement, et il a été récompensé en devenant immensément populaire auprès des milléniaux qui ont utilisé la plate-forme pour apprendre le marché boursier.

Robinhood est depuis impliqué dans une controverse (plus de détails ci-dessous), Pourtant, le service reste une plate-forme d'investissement populaire parmi les investisseurs jeunes et moins jeunes.

Les pros de Robinhood

• Stock gratuit
• Investissements récurrents
• Négociation sans commission
• Crypto-monnaie
• Large exposition au marché

Les inconvénients de Robinhood

• Plateforme de trading limitée
• Mauvais service client
• Capacités de recherche minimales
• Plateforme pour débutants - pas pour les utilisateurs expérimentés

Avant-garde

Avec une date de lancement en 1975, Vanguard est assez vieux pour être le parent de Robinhood. Tout comme Robinhood, la société a été créée pour être une plate-forme révolutionnaire pour les investisseurs. L'idée originale du fondateur John Bogle, Vanguard a été conçue pour être une société de fonds communs de placement appartenant à des clients sans propriétaire externe.

En adoptant cette approche, Vanguard est en mesure d'offrir des services d'investissement et de plaidoyer à faible coût aux investisseurs depuis des décennies, faire pression de la même manière sur d'autres acteurs du secteur pour qu'ils emboîtent le pas et rendent l'investissement accessible à un plus grand nombre de personnes. Aujourd'hui, la société reste l'un des fournisseurs d'actions individuelles les plus fiables et les plus abordables, fonds communs de placement, fonds indiciels, comptes de retraite, et les comptes de l'éducation.

Au cours des années, Vanguard est devenu l'un des principaux fournisseurs d'investissement en ligne. Aujourd'hui, la société propose un site Web puissant et une application mobile remplis de services de courtage robustes pour les investisseurs à long terme.

Avantages de l'avant-garde

• Options d'investissement à faible coût
• Des outils de recherche robustes et un support client
• Certains fonds communs de placement et FNB sont gratuits
• Réputation de confiance — Vanguard existe depuis 1975

Inconvénients de l'avant-garde

• Pas de trading sur des heures prolongées
• Pas de marché des changes (FOREX)
• Pas de crypto-monnaie
• Frais sur certains comptes et investissements

Comment Robinhood se compare à Vanguard

Maintenant que vous avez une compréhension de base des plates-formes, Jetons un coup d'œil à une ventilation détaillée de la façon dont les services de Robinhood se comparent à ceux de Vanguard.

Coûts et frais

Compte minimum

Robinhood et Vanguard offrent tous deux un minimum de compte de 0 $, vous n'aurez donc pas à vous soucier de conserver un niveau de capital de base dans votre compte avec l'un ou l'autre service. Ceci est utile pour les investisseurs débutants qui n'ont pas beaucoup d'argent à mettre dans l'une ou l'autre plate-forme, ou pour ceux qui veulent juste explorer.

Pour financer l'un ou l'autre compte, connectez simplement votre compte bancaire à la plateforme et envoyez de l'argent.

Commissions

Les deux sociétés offrent également des commissions de 0 $ pour les transactions boursières, ETF, et options. En d'autres termes, vous n'avez pas à payer de frais de transaction lorsque vous achetez ou vendez la plupart des titres. Votre argent ira à la croissance au lieu de payer pour des services de gestion.

Robinhood a été l'une des premières sociétés à proposer des transactions sans commission, et à l'époque c'était une grosse affaire. Cependant, aujourd'hui, le trading sans commission est une option courante que vous trouverez dans la plupart des grandes sociétés d'investissement, y compris E*TRADE, M1 Finances, et Webull.

Maintenance

Vanguard facture un certain nombre de frais de maintenance qui sont évalués en fonction de votre type de compte. Par exemple, vous paierez à Vanguard des frais de maintenance annuels de 20 $ pour chaque compte de courtage en ligne si vous avez moins de 10 $, 000 de l'actif total dans le compte.

Pour les comptes de fonds communs de placement seulement, Vanguard évalue également des frais annuels de 20 $ avec des soldes de compte inférieurs à 10 $, 000.

Les IRA simples sont évalués à 25 $ par an pour chaque fonds commun de placement dans chaque compte, tandis que les plans 403(b) et les plans individuels 401(k) et individuels Roth 401(k) sont évalués à 5 $ par mois et par participant, et 20 $ pour chaque fonds commun de placement Vanguard dans chaque compte, respectivement.

Vanguard offre une variété d'exonérations de frais de maintenance, dont vous pouvez en savoir plus sur leur site Web.

Robin des Bois, d'autre part, ne facture aucun frais de maintenance pour ouvrir, proche, ou maintenir un compte de courtage.

Transactions assistées par un courtier

Une opération assistée par un courtier est une opération dans laquelle un représentant humain effectue une opération en votre nom au lieu que vous l'exécutiez vous-même. Ceci est utile lorsque vous n'avez pas d'accès Internet ou mobile mais que vous souhaitez toujours rester actif sur le marché.

Vanguard facture les transactions assistées par un courtier, à un taux compris entre 0 $ et 25 $, selon le montant que vous avez sur votre compte. Des frais glissants de 0 $ à 50 $ pour les fonds communs de placement assistés par le courtage sont également appliqués.

Robinhood ne propose pas de transactions assistées par un courtier.

Expérience de trading en ligne

Robinhood propose une plate-forme conviviale conçue pour rendre le trading simple et facile pour les investisseurs via une interface Web ou mobile. Cependant, la plate-forme est nue. Si vous recherchez des outils d'analyse et de cartographie avancés à des fins de recherche, vous devrez regarder en dehors de l'application. La plate-forme est quelque peu limitée.

Vanguard n'est pas connu pour sa plateforme de trading. La plate-forme offre un moyen fiable de passer des transactions, mais c'est à peu près tout. Si vous recherchez une expérience utilisateur avancée avec des outils et des fonctionnalités de qualité professionnelle, vous voudrez peut-être vous tourner vers un service concurrent comme Fidelity ou Schwab.

Fonds communs de placement

Si vous recherchez des fonds communs de placement, vous devrez regarder au-delà de Robinhood car la plateforme ne propose pas de fonds communs de placement. C'est là que Vanguard peut fournir un avantage majeur.

Vanguard propose une large gamme de fonds communs de placement sans frais ni frais. Si vous cherchez à investir dans un large panier d'entreprises par le biais de fonds communs de placement, Vanguard propose l'une des offres les plus compétitives du secteur.

Fonds de retraite

La planification de la retraite est un autre domaine où Robinhood échoue, car la société n'offre pas de fonds de retraite comme les IRA ou les Roth IRA.

D'autre part, Vanguard propose une variété de plans de retraite et d'outils personnalisables pour vous aider à vous préparer pour vos années d'or. La société propose également un conseiller robot que vous pouvez utiliser pour une assistance automatisée.

Sécurité

Vanguard et Robinhood offrent tous deux des fonctionnalités de sécurité robustes. Par exemple, Vanguard vous permet de vous connecter à votre application avec un logiciel de reconnaissance faciale. En outre, la société propose une assurance excédentaire de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC).

Robinhood ne propose pas d'assurance complémentaire SIPC, mais la société offre une protection en espèces et en titres via la SIPC.

En bref, bien qu'aucune des deux plates-formes ne soit vraiment à l'abri de la cybercriminalité - et que Robinhood ait récemment fait l'objet d'une action en justice découlant d'un compte violé - Robinhood et Vanguard offrent des mesures de sécurité avancées pour empêcher les intrus non autorisés d'accéder à vos informations.

Réputation

C'est un autre domaine où Vanguard brille par rapport à Robinhood. Avant-garde, qui existe depuis quelques décennies de plus que Robinhood, a une excellente réputation parmi les investisseurs pour offrir des ratios de dépenses inférieurs à la moyenne, une large gamme d'offres, et un service client solide.

Robin des Bois, cependant, a récemment fait l'objet d'un recours collectif fédéral de 65 millions de dollars alléguant que la société n'avait pas informé ses clients que des ordres d'achat d'actions étaient vendus à des institutions commerciales, en fait les induisant en erreur sur la façon dont ils tirent des revenus des transactions.

Donc, si vous recherchez une plateforme basée sur la réputation et la fiabilité, le pari le plus sûr est d'aller avec Vanguard sur la base des récentes tribulations de Robinhood.

Utilisateurs cibles

La plate-forme de Robinhood est idéale pour les investisseurs débutants à intermédiaires qui recherchent un moyen convivial et pratique de négocier en ligne ou en déplacement. Robinhood est préférable pour échanger de petites quantités à la fois et pour en savoir plus sur le fonctionnement du marché.

Vanguard peut être utilisé par les débutants, intermédiaire, ou des utilisateurs très avancés. Alors que la plate-forme est moins flashy que Robinhood, Vanguard propose certains produits financiers imbattables sur le marché.

Vanguard est l'une des solutions les plus compétitives que vous trouverez pour des fonds abordables. Utilisez la société si vous êtes plus soucieux de diversifier votre portefeuille, allocation d'actifs, et accéder à des investissements abordables que d'apprendre et de barboter.

Questions fréquemment posées

Robinhood propose-t-il de la crypto-monnaie ?

Robinhood vous permet désormais d'échanger une variété de crypto-monnaies - y compris Bitcoin, Dogecoin, Ethereum, et une variété d'autres - et vous pouvez les échanger 24 heures sur 24.

L'une des caractéristiques intéressantes de Robinhood est que vous ne paierez pas de commission sur vos transactions de crypto-monnaie, ce qui signifie que tout votre investissement va vers l'actif. Ce n'est pas le cas de toutes les plateformes de crypto-monnaie du marché, y compris Coinbase.

Voici un avertissement :malgré ce que vous voyez sur les nouvelles sur la croissance de Bitcoin, la crypto-monnaie est extrêmement volatile. Si vous voulez explorer ce marché, assurez-vous de faire des recherches approfondies et de comprendre les risques de bloquer votre argent avec des jetons.

L'offre d'actions gratuites de Robinhood est-elle légitime ?

Robinhood propose une célèbre promotion qui vous permet de recevoir un stock gratuit en échange de votre inscription à leur service. L'offre est légitime, ce qui signifie que vous pouvez obtenir un stock gratuit tant que vous vous inscrivez sur leur plate-forme. Après votre inscription, le stock doit être automatiquement transféré sur votre compte, gratuit.

Le hic, c'est que le stock est aléatoire - c'est-à-dire en tant qu'utilisateur, vous n'avez rien à dire sur le stock que vous recevez. Donc, si vous recherchez une entreprise de haute technologie comme Apple, vos chances sont assez faibles.

Comme pour toutes les offres gratuites, il est préférable d'éviter de vous inscrire au service de Robinhood sur la seule base de cette promotion. Inscrivez-vous parce que vous aimez la plateforme et ce que propose l'entreprise, et considérez la promotion comme un cadeau que vous pouvez prendre ou laisser.

Qu'est-ce que Robinhood Gold ?

Robinhood Gold offre un accès à des fonctionnalités de compte premium telles que des recherches professionnelles et des données de marché avancées. Vous pouvez également accéder à des transferts instantanés vers votre portefeuille à partir de 5 $, 000 au lieu du 1 $, 000 offre que vous trouverez avec un compte régulier.

Qui est John Bogle ?

John Bogle était un célèbre investisseur et auteur qui a fondé le Vanguard Group, une entreprise qui a introduit un radical, moyen peu coûteux d'investir dans des fonds communs de placement et d'autres placements.

Bogle est considéré comme le père de l'investissement indiciel, une stratégie qui permet aux investisseurs d'acheter des fonds communs de placement qui suivent des indices boursiers généraux.

John Bogle est l'auteur de plusieurs livres, tel que Le petit livre de l'investissement de bon sens et Assez : de vraies mesures de l'argent, Entreprise, et la vie , entre autres.

Dois-je utiliser un conseiller robot ?

Les conseillers Robo sont utiles pour les investisseurs débutants qui ont moins de 30 $, 000 dans leurs comptes. Ces guides automatisés permettent aux investisseurs d'accéder à des conseils et à un soutien tout en investissant pour la gestion de compte sans intervention.

Utilisez un conseiller robot si vous n'êtes pas sûr de la gestion de vos investissements mais que vous ne voulez pas payer pour qu'un humain supervise votre compte. Finalement, vous allez devenir trop grand pour votre conseiller robo et réaliser qu'il est plus logique de gérer votre compte vous-même. Envisagez de commencer avec un fonds indiciel à faible coût qui reflète l'ensemble du marché si vous ne savez pas par où commencer.

Devez-vous utiliser la plateforme de Vanguard pour acheter leurs fonds communs de placement ?

Vanguard propose deux options pour acheter ses fonds. Vous pouvez acheter leurs fonds directement via leur plateforme exclusive ou vous pouvez les acheter via des courtiers en ligne tiers comme Schwab ou TD Ameritrade.

Souvent, les investisseurs préfèrent acheter des fonds par l'intermédiaire de sociétés de courtage, car il est plus facile de les gérer avec tous leurs autres investissements. Cependant, les courtiers peuvent parfois ajouter des frais et des restrictions. En tant que client cependant, vous avez la possibilité de décider comment vous souhaitez acheter des fonds Vanguard.

Robinhood propose-t-il des fractions d'actions ?

Certaines actions très performantes sont prohibitives pour les consommateurs, comme Amazon. Cependant, certaines entreprises comme Robinhood proposent des fractions d'actions que vous pouvez utiliser pour acheter de petites fractions d'actions à la fois.

Si vous achetez des fractions d'actions d'une société qui verse des dividendes, vous voudrez peut-être envisager de réinvestir ces dividendes afin de pouvoir faire fructifier vos fonds et éventuellement de constituer une part complète au fil du temps. C'est un excellent moyen de mettre le pied dans la porte avec une entreprise de haute qualité dont les actions s'élèvent à des milliers de dollars chacune.

La ligne de fond

Robinhood et Vanguard offrent tous deux des services d'investissement compétitifs. Les plates-formes sont cependant très différentes les unes des autres, et celui que vous choisissez dépend en fin de compte de ce que vous essayez d'accomplir sur le marché et de vos objectifs financiers personnels.

Envisagez d'ouvrir un compte Robinhood si vous êtes un investisseur débutant qui cherche simplement à essayer le trading d'actions pour voir si vous l'aimez, si vous souhaitez accéder aux échanges gratuits, ou si vous souhaitez simplement en savoir plus sur le fonctionnement du marché.

Utilisez Vanguard si vous cherchez un moyen d'accéder à des fonds à faible coût auprès d'un fournisseur jouissant d'une solide réputation.

Bien sûr, ce ne sont que deux plates-formes à considérer, et il n'y a aucune règle qui dit que vous ne pouvez pas créer de boutique sur les deux. Mais au-delà de ces deux, il existe de nombreuses entreprises concurrentes qui offrent des plateformes pour votre investissement, et vous devriez passer un peu de temps à les examiner avant de prendre une décision finale.

Gardez à l'esprit que si vous commencez sur une plate-forme et que vous ne l'aimez pas, vous pouvez toujours passer à un autre fournisseur.

À la fin de la journée, vous devez choisir une plate-forme que vous aimez utiliser auprès d'un fournisseur en qui vous avez confiance. Pour de nombreux investisseurs, Vanguard et Robinhood sont deux options intéressantes.