Voici à quel point vous seriez riche si vous aviez investi 500 $ dans FAANG il y a 6 ans

Warren Buffett l'a dit le mieux :"Quelqu'un est assis à l'ombre aujourd'hui parce que quelqu'un a planté un arbre il y a longtemps." L'un de ces grands arbres dans le monde de l'investissement est FAANG, acronyme de cinq valeurs technologiques performantes :Facebook, Pomme, Amazone, Netflix, et Google (maintenant Alphabet, Inc.).

Voyons comment un investissement cool de 500 $ dans FAANG aurait fonctionné sur une période d'investissement de six ans.

2012 :un bon départ

Depuis que Facebook a fait son introduction en bourse (IPO) le 18 mai, 2012, cette date sera notre point de départ. Et c'est une excellente idée parce que l'introduction en bourse de Facebook à cette époque était la plus grande introduction en bourse technologique de l'histoire des États-Unis, levant plus de 16 milliards de dollars.

Imaginons que vous allouiez exactement 100 $ à chacun des titres FAANG. En supposant que vous puissiez acheter des fractions d'actions, voici combien d'actions FAANG vous auriez acquises le 18 mai, 2012, arrondi au centième le plus proche. Dans ce calcul et dans tous les calculs de cet article, nous utiliserons le cours de clôture.

• Facebook :100 $ à 38,23 $ par action =2,61 actions

• Apple :100 $ à 75,77 $ par action =1,32 action

• Amazon :100 $ à 213,85 $ par action =0,47 action

• Netflix :100 $ à 9,99 $ =10,01 actions

• Google :100 $ à 300,50 $ =0,33 partage

Fin 2012, vos 500 $ initiaux en FAANG vaudraient 537 $, en hausse de 7,51%, principalement en raison d'un bond de 32,43 % du cours de l'action Netflix au cours de la même période.

2013 :Netflix en tête du peloton

Vous auriez adoré regarder le cours de l'action Netflix cette année, alors qu'il a augmenté de 297,6% d'une année sur l'autre, clôture à 52,60 $. Après 2012, Facebook a négocié latéralement et n'a pas dépassé son prix d'introduction en bourse avant le 31 juillet. 2013. Mais il a également terminé 2013 en force avec une augmentation de prix de 105,30 % en glissement annuel. Fin 2013, votre portefeuille FAANG vaudrait 1 $, 147,50, en hausse de 113,69 % par rapport à l'année précédente.

2014 :une année de division d'actions et de croissance lente

Le 9 juin 2014, Apple a publié sa quatrième division d'actions - cette fois, une division d'actions à sept pour un. Cela signifie que votre 1,32 serait devenu 9,38 actions. Plus tôt cette année-là, le 27 mars, 2014, Google a exécuté une scission d'actions à 100 %, ce qui est similaire à un fractionnement d'actions deux pour un.

Tout est dit et fait, la valeur de fin d'année 2014 de votre portefeuille de 1 $, 160,95 a terminé légèrement au-dessus de celui de 2013 (une augmentation de 1,17 % en glissement annuel). Qu'est-ce qui a causé le petit retour? Le 31 décembre 2014 les cours des actions d'Amazon, Netflix, et Google étaient en baisse de 22,18, 7.22, et 4,24 % respectivement par rapport à exactement l'année précédente.

FAANG bat le S&P 500 en six ans

Avance rapide de quelques années jusqu'au 18 mai, 2018 et analyser la performance de notre investissement dans FAANG par rapport à la référence boursière la plus courante, le S&P 500.

En supposant que vous deviez conserver l'intégralité de votre portefeuille FAANG de 500 $ à partir du 18 mai, 2012 jusqu'en mai, 18, 2018, votre portefeuille aurait valu 5 $ cool, 059.62, un retour énorme de 911,92 pour cent au cours de la période de six ans. Si vous aviez mis le même investissement de 500 $ dans le S&P 500, vous auriez terminé avec 1 $, 047.30 à la fin de la période de six ans. C'est un rendement très décent de 109,46% sur la même période de six ans, mais bien en deçà de celui du portefeuille FAANG.

Faut-il investir dans FAANG ?

Si ce n'est pas cassé, pourquoi le réparer, droit? Après tout, la stratégie d'investissement de FAANG continue de porter ses fruits en 2018. Cependant, cela ne signifie pas que vous devez mettre tout votre pécule dans FAANG. Voici trois mises en garde clés lors de l'examen d'un investissement dans FAANG.

Stratégie d'investissement adaptée

« FAANG correspond-il à ma stratégie d'investissement ? » C'est la plus grande question que vous devriez vous poser avant d'envisager un investissement dans FAANG. Si vous êtes très proche de l'âge de la retraite, sont très défavorables au risque, ou exiger un flux constant de versements de dividendes pour le revenu, alors les actions FAANG peuvent ne pas vous convenir. Assurez-vous d'abord d'analyser FAANG du point de vue de votre stratégie de portefeuille.

Tolérance à la volatilité

Alors que les entreprises FAANG continuent de repousser les limites de la technologie, le marché boursier continue de récompenser leur valorisation. Cependant, parfois le pendule oscille dans l'autre sens. Souvenez-vous du témoignage du PDG de Facebook devant le Congrès le 10 avril, 2018 en raison de problèmes de confidentialité ? Le prix d'une action Facebook est passé d'un sommet de 185,09 $ le 16 mars 2018 à 165,04 $ le 10 avril, 2018. Auriez-vous pu supporter une perte de 10,83 % sur une période de 25 jours ?

Surexposition à FAANG

Si vous détenez un fonds indiciel S&P 500, vous êtes déjà exposé à FAANG. Supposons que vous déteniez les actions d'investisseurs du Vanguard 500 Index Fund. En détenant une action de ce fonds indiciel Vanguard, votre portefeuille a une allocation de 3,7% à Apple, 2,8% à Amazon, 2,7 % à Google, et 1,80% à Facebook.

Et c'est avant de tenir compte de tout autre investissement que vous pourriez détenir. Si vous avez également un autre fonds indiciel dans le secteur de la technologie, vous détenez probablement encore plus de chacun de ces investissements. Par exemple, le Vanguard Information Technology Index Fund Admiral Shares [Nasdaq :VITAX] a Apple, Amazone, et Google parmi ses quatre principaux avoirs.

Il existe de nombreux fonds communs de placement qui incluent déjà Apple, Facebook, Amazone, Google, ou Netflix parmi leurs avoirs. Assurez-vous de considérer combien votre portefeuille existant a déjà alloué à FAANG avant d'ajouter encore plus d'actions de ces actions à forte croissance.

Comment investir dans FAANG sans se ruiner

Avec des actions individuelles d'Amazon et de Google se négociant à 1 $, 574,37 et 1 $, 066.36, respectivement le 18 mai, 2018, il est impossible de faire le même investissement initial de 500 $ pour acheter les cinq actions individuelles qui composent FAANG comme nous l'avons fait dans cette expérience.

Toujours, il existe un moyen simple de commencer à investir dans FAANG :les fonds négociés en bourse (ETF). Semblable à un fonds indiciel, un ETF suit un actif ou un panier d'actifs. Contrairement à un fonds indiciel, un ETF peut être négocié plusieurs fois dans la journée et ne nécessite pas d'investissement minimum.

Il y a trois raisons principales pour lesquelles les ETF rendent l'investissement dans FAANG plus accessible pour l'investisseur moyen.

• Le ratio des frais (le pourcentage de l'actif déduit chaque année fiscale pour les frais du fonds) pour les FNB est généralement inférieur à celui des fonds qui répliquent le même type d'investissement. Par exemple, le Vanguard Growth ETF a un ratio de frais annuels de 0,05 %, tandis que le ratio de dépenses annuel moyen de fonds de croissance similaires est de 1,10 pour cent.

• Certaines maisons de courtage ne facturent aucun frais de négociation lorsque vous vous en tenez à des ETF internes. Par exemple, les utilisateurs du compte de courtage Vanguard peuvent négocier sans frais tant qu'ils achètent des FNB Vanguard.

• Il n'y a pas d'investissement minimum, vous pourriez donc acheter aussi peu qu'une action d'un FNB. Généralement, les prix d'une action des ETF FAANG vont de 10 $ à quelques centaines de dollars. Cela vous évite de mettre tous vos œufs dans le même panier. N'oubliez pas que les rendements historiques (même aussi élevés que ceux de FAANG) ne garantissent pas les rendements futurs. Donc, vous devez toujours diversifier votre portefeuille.

Voici une liste d'ETF FAANG pour vous aider à démarrer vos recherches, mais assurez-vous de regarder aussi d'autres listes. Attention acheteur :par définition, un ETF FAANG est un ETF qui offre à un investisseur une exposition d'au moins 1% aux actions FAANG. Bien que la diversification soit excellente, sélectionnez un FNB qui correspond le mieux à votre exposition cible à ces cinq actions technologiques à forte croissance.