Qu'est-ce qu'un portefeuille d'investissement ?

Un portefeuille d'investissement est un ensemble d'actifs financiers détenus par un investisseur qui peut inclure des obligations. Les obligations sont des titres à revenu fixe émis par des entreprises et des gouvernements pour lever des capitaux. L'émetteur de l'obligation emprunte du capital au détenteur de l'obligation et lui verse des paiements fixes à un taux d'intérêt fixe (ou variable) pendant une période déterminée., actions, devises, Trésorerie et équivalents de trésorerieÉquivalents de trésorerie La trésorerie et les équivalents de trésorerie sont les actifs les plus liquides du bilan. Les équivalents de trésorerie comprennent les titres du marché monétaire, acceptations bancaires, et les marchandises. Plus loin, il fait référence à un groupe d'investissements qu'un investisseur utilise afin de réaliser un profit tout en s'assurant que le capital ou les actifs sont préservés.

Composantes d'un portefeuille

Les actifs qui sont inclus dans un portefeuille sont appelés classes d'actifs. L'investisseur ou le conseiller financierConseiller financierUn conseiller financier est un professionnel de la finance qui fournit des conseils et des conseils sur les finances d'un individu ou d'une entité. Les conseillers financiers peuvent aider les particuliers et les entreprises à atteindre leurs objectifs financiers plus tôt en fournissant à leurs clients des stratégies et des moyens de créer davantage de richesses pour s'assurer qu'il existe une bonne combinaison d'actifs afin que l'équilibre soit maintenu, qui contribue à favoriser la croissance du capital avec un risque limité ou contrôlé. Un portfolio peut contenir les éléments suivants :

1. Actions

Les actions sont la composante la plus courante d'un portefeuille d'investissement. Ils se réfèrent à une partie ou à une action d'une entreprise. Cela signifie que le propriétaire des actions est copropriétaire de l'entreprise. La taille de la participation dépend du nombre d'actions qu'il possède.

Les actions sont une source de revenus car, lorsqu'une entreprise fait des bénéfices, elle partage une partie des bénéfices par le biais de dividendesDividendeUn dividende est une part des bénéfices et des bénéfices non répartis qu'une entreprise verse à ses actionnaires. Lorsqu'une entreprise génère un bénéfice et accumule des bénéfices non répartis, ces bénéfices peuvent être soit réinvestis dans l'entreprise, soit versés aux actionnaires sous forme de dividendes. à ses actionnaires. Aussi, au fur et à mesure que les actions sont achetées, ils peuvent également être vendus à un prix plus élevé, en fonction des performances de l'entreprise.

2. Obligations

Lorsqu'un investisseur achète des obligations, il prête de l'argent à l'émetteur d'obligations, comme le gouvernement, une entreprise, ou une agence. Une obligation vient avec une date d'échéance, ce qui signifie la date à laquelle le montant principal utilisé pour acheter l'obligation doit être remboursé avec intérêts. Par rapport aux actions, les obligations ne présentent pas autant de risques, mais offrent des récompenses potentielles plus faibles.

3. Investissements alternatifs

Des investissements alternatifs peuvent également être inclus dans un portefeuille d'investissement. Il peut s'agir d'actifs dont la valeur peut croître et se multiplier, comme l'or, huile, et immobilier. Les investissements alternatifs sont généralement moins largement négociés que les investissements traditionnels tels que les actions et les obligations.

Types de portefeuilles

Les portefeuilles sont de différents types, selon leurs stratégies d'investissement.

1. Portefeuille de croissance

Du nom lui-même, l'objectif d'un portefeuille de croissance est de favoriser la croissance en prenant plus de risques, y compris investir dans des industries en croissance. Les portefeuilles axés sur les investissements de croissance offrent généralement à la fois des rendements potentiels plus élevés et un risque potentiel plus élevé. L'investissement de croissance implique souvent des investissements dans des entreprises plus jeunes qui ont un plus grand potentiel de croissance par rapport aux plus grandes, entreprises bien établies.

2. Portefeuille de revenu

En général, un portefeuille de revenu est plus axé sur la sécurisation des revenus réguliers des investissements que sur les gains en capital potentiels. Un exemple est l'achat d'actions en fonction des dividendes de l'action plutôt que d'un historique d'appréciation du cours de l'action.

3. Portefeuille de valeur

Pour les portefeuilles de valeur, un investisseur profite de l'achat d'actifs bon marché par valorisation. Ils sont particulièrement utiles pendant les périodes économiques difficiles où de nombreuses entreprises et investissements luttent pour survivre et rester à flot. Investisseurs, alors, rechercher des entreprises avec un potentiel de profit mais dont le prix est actuellement inférieur à ce que l'analyse considère comme étant leur juste valeur marchande. En bref, l'investissement de valeur se concentre sur la recherche de bonnes affaires sur le marché.

Étapes de la constitution d'un portefeuille d'investissement

Pour créer un bon portefeuille d'investissement, un investisseur ou un gestionnaire financier doit prendre note des étapes suivantes.

1. Déterminer l'objectif du portefeuille

Les investisseurs doivent répondre à la question de savoir à quoi sert le portefeuille pour obtenir une orientation sur les investissements à effectuer.

2. Minimiser la rotation des investissements

Certains investisseurs aiment acheter et revendre continuellement des actions dans un laps de temps très court. Ils doivent se rappeler que cela augmente les coûts de transaction. Aussi, certains investissements prennent simplement du temps avant d'être finalement rentables.

3. Ne dépensez pas trop pour un actif

Plus le prix d'acquisition d'un actif est élevé, plus le seuil de rentabilité à atteindre est élevé. Donc, plus le prix de l'actif est bas, plus les profits possibles sont élevés.

4. Ne vous fiez jamais à un seul investissement

Comme le dit le vieil adage, « Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. » La clé d'un portefeuille réussi est la diversification des investissements. Lorsque certains investissements sont en baisse, d'autres peuvent être à la hausse. Détenir un large éventail de placements permet de réduire le risque global pour un investisseur.

Ressources additionnelles

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