Qu'est-ce que la préservation du capital ?

La préservation du capital est une stratégie d'investissement qui favorise l'épargne, c'est à dire., préserver le capital et éviter la perte de valeur. La stratégie adopte une approche conservatrice pour investir spécifiquement dans des instruments à court terme « sûrs » tels que les comptes d'épargneCompte d'épargneUn compte d'épargne est un compte typique dans une banque ou une coopérative de crédit qui permet à un individu de déposer, sécurise, ou retirer de l'argent lorsque le besoin s'en fait sentir. Un compte d'épargne paie généralement des intérêts sur les dépôts, bien que le taux soit assez bas., Comptes chèques et bons du Trésor assurés par la FDIC, et les certificats de dépôts (CD).

Facteurs clés de la préservation du capital

1. Niveaux de risque et de volatilité

Les investisseurs qui souhaitent adopter une stratégie d'investissement de préservation du capital sont généralement peu enclins au risque, en ce sens qu'ils voudraient investir dans l'option la moins risquée. C'est parce que ces investisseurs cherchent à investir dans le seul but de préserver leur capital. Ils ne voient pas le potentiel de croissance de leur capital dans un avenir proche et souhaitent simplement en conserver ou en préserver le plus possible, évitant toute éventuelle perte de valeur.

2. Sécurité et stabilité des investissements

Étant donné que les investisseurs ne recherchent que des investissements présentant un risque minimal et le moins de volatilité Volatilité La volatilité est une mesure du taux de fluctuations du prix d'un titre au fil du temps. Il indique le niveau de risque associé aux variations de prix d'un titre. Les investisseurs et les traders calculent la volatilité d'un titre pour évaluer les variations passées des cours, la sécurité des investissements et leur stabilité à long terme deviennent des déterminants majeurs dans leurs décisions d'investissement. D'où, ils optent souvent pour les options d'investissement les plus sûres comme les comptes de chèques et/ou d'épargne assurés, obligations d'ÉtatBillet du Trésor américain à 10 ansLe billet du Trésor américain à 10 ans est un titre de créance émis par le département du Trésor américain et a une échéance de 10 ans., comptes du marché monétaire, Bons du Trésor, certificats de dépôt, et les comptes corrigés de l'inflation. C'est parce qu'ils sont parmi les investissements les plus sûrs avec la plus grande stabilité.

Génération de retours

La préservation du capital vise à protéger ce qu'un investisseur possède déjà, c'est à dire., préserver la valeur nominale du capital existant. C'est une stratégie de filet de sécurité, et par conséquent, tous ne sont pas motivés à générer des profits abondants en échange d'un risque. Le niveau de rendement qu'un investissement génère n'a pas vraiment d'importance, tant qu'il préserve le capital et minimise la perte de valeur.

Préservation du capital, comme stratégie d'investissement, génère des rendements très minimes. Il cherche à protéger un investisseur de la volatilité du marché plutôt que de générer des profits importants pour lui. D'où, il est généralement adopté par les investisseurs à revenu fixe. Aussi, il est également fréquent chez les retraités qui souhaitent conserver ce qu'ils possèdent actuellement pour couvrir leurs frais de subsistance à l'avenir.

Limites de la préservation du capital

1. Perte de disponibilité

Dans les conditions de marché volatiles d'aujourd'hui et les conditions économiques en constante fluctuation, la « sécurité » de toutes sortes de stratégies d'investissement est constamment remise en question, et il y a un certain niveau de risque associé à chaque stratégie. D'où, dans le monde économique dynamique actuel, il est de moins en moins possible de proposer des investissements préservant le capital. D'où, il y a une perte globale de disponibilité du coffre-fort, stable, et des options d'investissement qui préservent le capital et qui évitent le risque.

2. Très peu de retours à presque zéro

Il devient de plus en plus difficile pour les options d'investissement de préservation du capital d'offrir un bon rendement, en raison de l'incertitude persistante et des conditions de marché constamment fluctuantes. Par conséquent, la plupart des options d'investissement sont à peine capables de générer des rendements. De tels investissements sur le marché actuel n'offrent que des rendements très faibles, voire quasi nuls.

3. Inflation

Étant donné que certains investissements offrent potentiellement une offre très faible, retours proches de zéro, les investisseurs sont à peine capables de faire face à l'augmentation du taux d'inflationInflationL'inflation est un concept économique qui fait référence à l'augmentation du niveau des prix des biens sur une période de temps définie. La hausse du niveau des prix signifie que la monnaie dans une économie donnée perd du pouvoir d'achat (c'est-à-dire, on peut en acheter moins avec le même montant). découlant des conditions économiques dynamiques d'aujourd'hui. Parce que la préservation du capital ne peut pas soutenir les niveaux d'inflation récents, il n'est pas en mesure de remplir son objectif et ne parvient pas à préserver le pouvoir d'achat du capital.

C'est généralement parce que l'investissement finit par générer des réel rendements après ajustement des taux d'inflation. D'où, leur manque de disponibilité augmente et décourage encore plus les investisseurs.

Exemple concret :options de placement assurées par le gouvernement

Dans le contexte actuel de turbulence des marchés où il devient de plus en plus difficile pour les investisseurs de préserver leur capital, le gouvernement américain offre des options de placement assuré. Ces options sont ajustées en fonction de l'inflation afin d'éviter les limites de la préservation du capital existant aujourd'hui.

De la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), les investisseurs averses au risque peuvent bénéficier de certificats de dépôt assurés par la FDIC, Comptes chèques et comptes d'épargne assurés par la FDIC, et même des bons du Trésor américain assurés par la FDIC. Les options servent à limiter les abus d'inflation sur des véhicules d'investissement spécifiques.

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