Fidelity contre TD Ameritrade

Vous hésitez entre Fidelity et TD Ameritrade ? Nous vous tenons !

Ces deux sociétés de courtage ont été classées parmi les meilleurs courtiers en ligne en 2020.

Pour vous aider à faire votre choix, nous examinerons leurs offres, comparerons les frais de négociation, le service client, les conseillers financiers, les applications mobiles, etc.

Alors restez avec nous !

Fidelity et TD Ameritrade :comparaison côte à côte

Dans le tableau ci-dessous, nous examinerons les facteurs les plus pertinents lors de la comparaison entre deux courtiers en ligne.

Comme vous pouvez le voir, il existe certaines différences entre les maisons de courtage. Par exemple, TD Ameritrade est réglementé par plus d'autorités . De plus, bien qu'ils proposent tous les deux des conseillers robots, Fidelity n'offre pas de conseils d'experts humains .

Fidelity vs TD Ameritrade :facilité d'utilisation et offres de négociation

Est-ce que Fidelity est meilleur(e) que TD Ameritrade ?

C'est difficile à dire compte tenu de toutes les similitudes que nous avons décrites jusqu'à présent.

Alors approfondissons l'ouverture de compte, la facilité d'utilisation et les actifs négociables de Fidelity et TD Ameritrade !

Inscription sur Fidelity et utilisation de la plateforme

Pour ouvrir un compte de courtage Fidelity, vous devez avoir au moins 18 ans et être citoyen ou résident américain. Sur leur site Web, vous pouvez trouver un guide détaillé pour vous aider dans le processus.

Les détails requis sont très basiques et sont les mêmes pour tous les types de comptes :investissement et trading, garde et retraite (y compris tous les types de comptes Fidelity IRA). Vous devez fournir des informations personnelles, de contact et d'emploi, ainsi qu'une preuve d'identité.

Bien qu'il y ait un minimum de 0 $ pour ouvrir le compte , vous avez besoin d'au moins 10 $ pour commencer à trader . Vous pouvez déposer autant d'argent que vous le souhaitez sur votre compte et il existe quatre façons différentes de le faire :PayPal ou Venmo, chèques, directement depuis votre compte bancaire ou par virement bancaire. Si vous choisissez un virement bancaire ou un virement bancaire direct, vous devrez connecter votre compte bancaire à votre compte Fidelity.

Alors, que pouvez-vous échanger ? Fidelity propose une large sélection, dont voici la liste :

• Actions
• Obligations et certificats de dépôt
• Fonds communs de placement
• Fonds négociés en bourse (ETF)
• Options
• Métaux précieux

Actuellement, Fidelity ne propose pas de trading à terme et les clients du courtage de détail ne peuvent pas acheter de crypto-monnaies. Cependant, si vous possédez une crypto-monnaie, elle peut être organisée de manière à ce que vous puissiez voir votre solde.

Fidelity est considérée comme l'une des meilleures plateformes de day trading. Si vous voulez commencer le day trading, il y a une exigence supplémentaire d'avoir un minimum de 25 000 $ à tout moment. C'est relativement faible pour les normes de l'industrie.

Inscription sur TD Ameritrade et utilisation de la plateforme

L'ouverture d'un compte de courtage TD Ameritrade est simple et directe. Pour vous inscrire, vous devez fournir vos informations personnelles, votre contact, votre numéro de sécurité sociale ou ITIN et les informations de votre employeur.

Une fois votre compte ouvert, vous devez demander l'approbation pour commencer à trader. Sur le site Web, vous trouverez une explication détaillée et un guide étape par étape. L'approbation prend deux à trois jours ouvrables.

Une fois que vous êtes approuvé, il est temps de commencer à trader. TD Ameritrade propose une sélection complète de :

• Actions
• Obligations
• Fonds communs de placement
• ETF
• Forex
• Options sur contrats à terme
• Futures
• Cryptomonnaie

Malheureusement, il n'y a pas d'option pour échanger des métaux précieux. Donc, si c'est quelque chose qui vous tient à cœur, envisagez une autre plate-forme.

Comme pour Fidelity, le minimum de TD Ameritrade pour le day trading est de 25 000 $ . Encore une fois, cela est considéré comme faible par rapport à d'autres dans l'industrie.

L'un des inconvénients de cette société de courtage est qu'avec le commerce international, les clients ne peuvent négocier que des titres américains et canadiens.

Fidelity vs TD Ameritrade :Frais

Grâce à une guerre des prix en 2019, la plupart des sociétés de courtage, dont TD Ameritrade, ont baissé leurs prix. Maintenant, les deux sociétés sont similaires en ce qui concerne les frais.

La plus grande différence lorsque l'on compare Ameritrade vs Fidelity est que ce dernier n'offre pas de trading de contrats à terme. Donc, si cela vous intéresse, TD Ameritrade vous l'offre à 2,25 $ par contrat.

Une autre différence notable est que les transactions assistées par un courtier ont un prix légèrement plus élevé chez Fidelity. En dehors de cela, la comparaison des frais de négociation montre que les prix sont presque identiques.

Sécurité

Il existe de nombreuses similitudes lorsque vous comparez Ameritrade à Fidelity en matière de sécurité.

Conformément aux normes de l'industrie, leurs applications sont protégées à l'aide de vos données biométriques . Une authentification à deux facteurs et des alertes textuelles de sécurité sont également en place. En cas d'activité frauduleuse ou non autorisée, il existe une protection contre d'éventuels dommages. Cela signifie que personne ne peut accéder à votre compte avec vos données et si une violation se produit, vous avez une assurance pour couvrir les pertes.

En termes de protection de votre argent, les deux sociétés souscrivent une assurance SIPC . TD Ameritrade a une politique qui offre à chaque client une protection d'environ 2 millions de dollars sur les espèces et de 149,5 millions de dollars sur les titres. Et la couverture SIPC de Fidelity est de 1,9 million de dollars par client sur les investissements en espèces, et aucune limite sur les titres.

En 2021, ni Fidelity ni TD Ameritrade n'ont connu de failles de sécurité importantes. La dernière violation importante de données pour ces deux sociétés remonte à 2007.

Éducation

Que vous choisissiez TD Ameritrade ou Fidelity, il ne fait aucun doute que vous aurez accès à un excellent contenu éducatif.

Sur le site Web de TD Ameritrade, vous pouvez trouver plus de 200 vidéos éducatives organisés en quiz ou en cours. De plus, chaque mois, des centaines de webinaires et de sessions éducatives sont disponibles. En outre, un système de récompense a été mis en place pour encourager la poursuite des études. Il a même son propre magazine appelé thinkMoney et un blog.

Fidelity propose également des offres éducatives pour tous. Son contenu pédagogique est organisé en feuilles de route avec suivi de progression. Vous pouvez également trier par niveau d'expérience, type de contenu et catégorie. De plus, Fidelity a son podcast intitulé "In The Money" . Vous pouvez trouver des milliers d'articles, de webinaires, de vidéos, de cours et d'infographies pour vous aider à poursuivre vos études.

Ainsi, lorsque vous comparez Ameritrade et Fidelity, vous pouvez voir que ces deux sociétés se soucient vraiment de leurs clients et déploient beaucoup d'efforts pour mieux éduquer leurs clients.

Robo-conseiller

Bien que Fidelity offre une surveillance humaine de votre portefeuille, elle dispose également d'un conseiller Robo global. Sa technologie est considérée comme l'une des meilleures du secteur, mais si vous ne faites pas entièrement confiance à la technologie financière, ne vous inquiétez pas. Ils ont un humain qui supervise la décision d'investissement, il s'agit donc davantage d'un conseiller robot hybride. Cela s'accompagne de frais de gestion de 0,35 % .

Chez TD Ameritrade, cette option est disponible par l'intermédiaire des Portefeuilles Essentiels TD Ameritrade qui facturent des frais de gestion annuels de 0,30 % . Il existe également une exigence de compte minimum de 5 000 $.

En comparant uniquement les prix, dans ce débat Fidelity vs Ameritrade, ce dernier a un léger avantage. De plus, l'entreprise propose des conseillers humains, si vous n'êtes pas fan de cette technologie financière.

Application mobile

Les deux applications mobiles ont d'excellentes critiques de la part des clients. En effet, ils offrent une expérience similaire et complète. Vous pouvez les utiliser à la fois sur Android et iPhone , et même sur votre Apple Watch .

TD Ameritrade propose deux applications mobiles :TD Ameritrade Mobile et l'application thinkorswim Mobile. Le premier est plus adapté aux débutants, tandis que thinkorswim a été conçu pour les traders actifs. Ils offrent beaucoup de fonctionnalités et sont très robustes. Vous pouvez configurer une liste de surveillance et des alertes de stock. Il existe également des options de cartographie et de diffusion de données en temps réel. Vous pouvez négocier à peu près n'importe quoi, même après les heures d'ouverture, à une exception près :les fonds communs de placement.

Les utilisateurs de l'application mobile de Fidelity la trouvent généralement facile à utiliser et complète. Il possède de nombreuses fonctionnalités similaires aux applications mobiles de TD Ameritrades. En ce qui concerne le trading dans l'application, les seules exclusions sont les options de roulement et les ordres conditionnels. Dans l'application Fidelity, vous pouvez configurer des listes de surveillance et des cartes thermiques, des alertes boursières et diffuser des données en temps réel. Cependant, vous ne pouvez pas dessiner de graphiques ou effectuer une recherche de code-barres comme dans TD Ameritrade Mobile.

Application de bureau

Les applications de bureau sont disponibles par les deux courtiers pour tous les systèmes d'exploitation. Si vous ne souhaitez pas d'application de bureau, ils proposent également des applications Web.

Sur les deux plates-formes, vous trouverez des fonctionnalités pour le day trading comme les alertes et la diffusion en direct . Il existe également des fonctionnalités de création de graphiques telles que l'analyse automatisée, les transactions historiques, les événements d'entreprise , etc. Il y a une exception en ce qui concerne les plates-formes de bureau TD Ameritrade vs Fidelity et c'est le fait que Fidelity n'offre pas de transactions sur papier.

Les clients ont évalué les deux plates-formes avec cinq étoiles. Ils sont tous deux considérés comme complets et faciles à utiliser pour les investisseurs débutants et avancés.

Service client

Ces deux sociétés de courtage ont un service client presque sans faille. Ils offrent une assistance 24h/24 et 7j/7 sur plusieurs plates-formes . Vous pouvez joindre TD Ameritrade et Fidelity par téléphone car ils ont des lignes pour les clients actuels et potentiels. Une assistance par e-mail et un chat en direct sont également disponibles sur leurs sites Web. Malgré cela, il existe de légères différences entre le support client Ameritrade et Fidelity.

Pour Fidelity, la ligne téléphonique fonctionne 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, mais la fonction de chat a des heures limitées. Cependant, vous pouvez également utiliser leur assistant virtuel et leur page FAQ. Ils sont assez étendus, comme le confirment les clients.

TD Ameritrade, d'autre part, a même un service pour les clients malentendants qui est disponible de 8 h 30 à 5 h 30 HE. De plus, si vous avez besoin d'aide en chinois ou en espagnol, une assistance est disponible pendant les heures de travail du lundi au vendredi. Vous pouvez également utiliser des chatbots sur WeChat, Twitter, Facebook Messenger et Apple Business Chat.

À qui s'adresse la fidélité ?

Fidelity est une excellente option pour les investisseurs en retraite en raison de sa large offre de comptes de retraite. Cela comprend divers comptes pour IRA et 401 (k). Commerçants actifs bénéficieront également de Fidelity grâce aux fonctionnalités conçues pour eux sur ses plates-formes.

Les frais de négociation de Fidelity pour les actions, les FNB et les options sont de 0 $. Cela fait de la plateforme un choix approprié pour les investisseurs novices . De plus, si vous débutez dans le trading ou si vous cherchez à approfondir vos connaissances, vous trouverez le contenu éducatif disponible très utile.

À qui s'adresse TD Ameritrade ?

TD Ameritrade est décrite comme la meilleure plateforme de trading pour les débutants . En effet, leur application mobile est spécialement conçue pour les investisseurs débutants. D'autre part, les commerçants actifs avancés apprécierez son application mobile thinkorswim.

Sa commission est faible voire inexistante pour la quasi-totalité des actifs disponibles. De plus, la ressource éducative est l'un des principaux arguments de vente de TD Ameritrade.

Quel est le meilleur Fidelity ou TD Ameritrade ?

Comme mentionné précédemment, ces deux entreprises ont été classées parmi les meilleures en 2020. Décider entre les deux est vraiment une question de préférence personnelle .

Vous pouvez partir de la légère différence dans leurs offres de trading ou du fait que Fidelity n'offre pas de conseiller humain, seulement une surveillance humaine des décisions d'investissement.

Les investisseurs retraités pourraient trouver Fidelity une meilleure option, tandis que les investisseurs débutants pourraient préférer TD Ameritrade.

Quel que soit le cas, lorsque vous éliminez les différences entre Fidelity et TD Ameritrade, sachez pertinemment que vous choisissez entre les meilleurs.