Interactive Brokers contre TD Ameritrade

Il existe de nombreuses plateformes de trading différentes sur le marché aujourd'hui. Mais à mesure que le nombre de choix disponibles augmente, la confusion s'accumule. Comment trancher entre toutes ces options ?

Notre revue Interactive Brokers vs TD Ameritrade vous révélera tout ce que vous devez savoir sur ces deux acteurs majeurs de l'industrie. À partir des frais facturés et de la sécurité fournie à la facilité d'utilisation et au service client , nous couvrirons tous les domaines afin que vous puissiez prendre la meilleure décision pour vous.

Interactive Brokers vs TD Ameritrade Comparaison côte à côte

	Courtiers interactifs	TD Ameritrade
Fiduciaire :	Oui	Oui
AUM :	232 milliards de dollars	1,3 000 milliards de dollars
Compte minimum :	Aucun minimum	Aucun minimum
Conseiller humain :	Non	Oui
Application mobile :	Oui	Oui
Service de conseil robot :	Oui	Oui
Service client :	Oui	Oui
Trading Forex :	Oui	Oui
Négociation de contrats à terme	Oui	Oui
Frais de clôture IRA	$0	$0
Frais de transaction assistée par un courtier :	30 $	25 $
Frais de transaction sur fonds communs de placement	14,95 $	49,99 $

TD Ameritrade vs Interactive Brokers :facilité d'utilisation et offres de négociation

TD Ameritrade et Interactive Brokers vous offrent une large gamme de produits de placement parmi lesquels choisir via leurs plateformes en ligne. La plateforme de trading IB est connue sous le nom de Trader Workstation , alors que TD Ameritrade s'appelle thinkorswim .

Chez TD Ameritrade, vous pouvez investir dans les éléments suivants :

• Fonds communs de placement
• ETF
• Options
• Actions
• Rentes
• Obligations et CD
• Gestion de trésorerie
• Portefeuilles de gestion
• Forex
• Futures

Et sur l'application Interactive Brokers, vous pouvez choisir parmi les options de trading suivantes :

• Fonds communs de placement
• CFD
• Revenu fixe
• Indices
• Métaux
• Devises
• SSF
• Produits structurés
• Bons de souscription
• ETF
• FOP
• Futures
• Options
• Actions

Examinons maintenant plus en détail certains des types de trading les plus populaires :

Journée commerciale

Les deux entreprises vous offrent la possibilité de prendre des positions plus courtes. Cependant, Interactive Brokers offre plusieurs fonctionnalités clés que TD Ameritrade ne propose pas , comme un outil de vérification des marges qui affiche les exigences de marge pour vendre à découvert certains titres.

D'un autre côté, les frais de négociation journalière de TD Ameritrade sont inexistants pour les cotations de niveau II . Donc, que vous soyez un pro ou un débutant, vous l'obtiendrez gratuitement.

La plate-forme Trader Workstation d'IB semble offrir une plate-forme de day trading beaucoup plus complète , pourtant. Par exemple, alors que TD Ameritrade et Interactive Brokers fournissent un routage à accès direct, ce dernier a beaucoup plus de sites disponibles.

Commerce de devises

Alors qu'Interactive Brokers l'emporte dans la bataille entre thinkorswim et Interactive Brokers concernant le day trading, TD Ameritrade nivelle le terrain sur le front du trading Forex. Bien sûr, il est assez rare d'avoir deux grandes maisons de courtage qui fournissent le trading Forex, donc cela seul devrait être applaudi.

Cependant, TD Ameritrade est le grand gagnant. Tandis queInteractive Brokers fournit 23 paires de devises , vous aurez accès à plus de 70 sur la plateforme thinkorswim .

De plus, TD Ameritrade ne facture pas de commission sur le trading Forex, contrairement à IB. IB prend un pourcentage sur chaque valeur de transaction, avec une commission minimum de 1 $ à 2 $ en place.

Non seulement l'absence de commission TD Ameritrade Forex est attrayante, mais la plateforme est plus facile à utiliser aussi. L'interface est intuitive et il y a plus de possibilités d'affichage pour chaque boîte de distribution.

Trading sur marge

Des comptes sur marge sont disponibles dans les deux maisons de courtage. Cependant, les frais diffèrent considérablement. Alors qu'IB facturera un maximum de 1,59 % sur tout solde , les taux de marge de TD Ameritrade sont beaucoup plus élevés. Le maximum est de 9,5 % .

Il existe également une fonctionnalité intéressante sur Interactive Brokers qui vous permet de afficher les détails de la marge , telles que la maintenance et les exigences initiales, pour chaque symbole boursier saisi. C'est une bonne idée, et ce n'est pas quelque chose que vous trouverez sur thinkorswim.

Facilité d'utilisation

Maintenant, comparons TD Ameritrade à Interactive Brokers en termes de convivialité. TD Ameritrade est depuis longtemps défendue pour sa plateforme conviviale, qui permet aux débutants de se lancer facilement. Vous pouvez consulter notre revue TD Ameritrade pour plus d'informations.

Ouvrir un compte chez TD Ameritrade est certainement facile, et vous pouvez le faire via leur site de bureau ou leur application mobile. Vous avez le choix entre de nombreux types de comptes. Cependant, pour le rendre encore plus facile, TD Ameritrade fournit une section "types courants" , ce qui peut vous aider à affiner votre recherche.

Notamment, IBKR a fait un effort particulier pour améliorer son parcours d'intégration au fil des ans, et maintenant c'est beaucoup plus simple qu'auparavant. Vous pouvez ouvrir un compte sans le financer immédiatement . Cependant, choisir parmi les différents types de comptes peut être un peu plus complexe.

En ce qui concerne les plateformes de trading elles-mêmes, vous trouverez une courbe d'apprentissage plus abrupte avec Trader Workstation que vous ne le ferez avec thinkorswim. De plus, la personnalisation de votre expérience de trading peut vous prendre un peu plus de temps chez IBKR.

TD Ameritrade vs Interactive Brokers :Frais

Sans aucun doute, l'une des parties les plus importantes de cet examen Interactive Brokers vs TD Ameritrade est la section des frais.

Vous pouvez utiliser les tableaux ci-dessous pour comparer les coûts d'utilisation de ces deux courtiers.

TD Ameritrade

Futures &Options sur Futures	Frais de 2,25 $ par contrat
Options	0 $ (frais de 0,65 $ par contrat)
Options – Assisté par un courtier	25 $ + 0,65 $ de frais par contrat
Options – Système téléphonique RVI	5 $ + 0,65 $ de frais par contrat
Exercices d'options et devoirs	0 $
Fonds communs de placement – ​​NTF	Aucune commission
Fonds communs de placement – Charger	Aucune commission
Fonds communs de placement – ​​Sans frais	49,99 $
FNB – assistés par un courtier	25 $
FNB – Système téléphonique RVI	5 $
FNB – En ligne	0 $
ETF – ETF sans commission	0 $
Actions – assistées par un courtier	25 $
Stocks – Système téléphonique IVR	5 $
Stocks – En ligne	0 $

Courtiers interactifs

Avant d'examiner les frais de négociation d'Interactive Brokers, il est important de noter qu'il existe deux structures de tarification en place :Échelonné et Fixe .

• Tarification à taux fixe – Vous serez facturé un pourcentage fixe de la valeur d'une transaction ou une commission à taux fixe par action. Les frais réglementaires et de change sont inclus.
• Prix différenciés – La commission de courtage dépend du volume, ainsi que des frais de compensation, de réglementation et de change.

Il existe également une option de compte gratuit , mais cela n'est pas disponible pour tous les types de comptes Interactive Brokers. De plus, c'est uniquement pour les négociants en bourse basés aux États-Unis . Lorsque cela est associé au dépôt minimum de 0 $, trouver les actions les plus performantes devient une entreprise beaucoup moins chère.

Maintenant, jetons un coup d'œil au tableau ci-dessous pour comprendre certains des frais d'IBKR pour leur forfait fixe.

Options	0 $ (frais de 0,65 $ pour chaque contrat)
Futures	0,85 $ par contrat
Fonds commun de placement – Frais de négociation	14,95 $
Frais de transaction assistée par un courtier	30 $
Fonds communs de placement – ​​NTF	Aucune commission
Fonds communs de placement – Charger	Aucune commission
Fonds communs de placement – ​​Sans frais	49,99 $
Frais de compte – IBKR Lite	$0
Frais de compte – Pro (moins de 2 000 $ de compte)	20 $ par mois moins les commissions
Frais de compte – Pro (moins de 100 000 $ de compte)	10 $ par mois moins les commissions

Consultez notre revue Interactive Brokers pour plus de détails sur les différents types de comptes et les frais.

Sécurité

Y a-t-il des avantages entre TD Ameritrade et Interactive Brokers en termes de sécurité ?

Eh bien, vous pouvez vous attendre à un haut niveau de protection de la part des deux courtiers . Ils ont pris toutes les mesures nécessaires pour renforcer la sécurité de vos comptes, grâce à la reconnaissance des empreintes digitales et du visage disponible pour la connexion. Interactive Brokers est même allé plus loin en fournissant un dispositif de sécurité connu sous le nom de Secure Login System. , qui est facultatif pour les utilisateurs.

En termes de protection d'assurance, les deux souscrivent une assurance complémentaire de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC) :

• TD Ameritrade :protection des liquidités de 2 millions de dollars et protection des titres de 149,5 millions de dollars par client.
• Interactive Brokers :protection en espèces de 900 000 $, qui fait partie de leur protection de 30 millions de dollars par client.

Application mobile

De nombreux investisseurs apprécient le trading mobile, il est donc normal que nous fournissions une comparaison Interactive Brokers vs Ameritrade à ce sujet.

L'application mobile disponible chez Interactive Brokers est certainement impressionnante. Il est facile à utiliser et vous obtenez des fonctionnalités de cartographie assez soignées. Cela inclut jusqu'à cinq ans de données sur les prix, trois styles de graphiques différents et plusieurs indicateurs techniques .

De plus, l'élément d'intelligence artificielle de l'application, connu sous le nom d'iBot , se trouve dans plusieurs zones de l'application. Il peut être utile pour répondre à certaines questions, mais il ne pourra pas répondre à tous vos besoins.

La plate-forme mobile Interactive Brokers offre également des fonctionnalités avancées en termes de bons de commande, notamment un algorithme de gestion des prix, de profit taker et d'ordres à la clôture . Les alertes et les listes de surveillance sont également disponibles sur l'application IB.

Pour ne pas être éclipsé facilement, TD Ameritrade a mis sur le marché trois applications mobiles différentes. Certaines des fonctionnalités qu'ils fournissent et que vous n'obtenez pas sur l'application IB incluent le routage à accès direct, les cotations de niveau II, les écarts de change TD Ameritrade et les dernières nouvelles financières .

Si vous aimez lire sur la recherche technique et les données historiques sur les prix, vous trouverez des centaines d'études à approfondir, ainsi que deux décennies de données sur les prix.

Service client

Les deux plates-formes offrent un excellent support client. Chez TD Ameritrade, vous pouvez profiter d'une assistance 24h/24, 7j/7 par chat en direct, e-mail et téléphone . La maison de courtage offre également des services en personne soutien dans ses succursales.

Pour ceux qui sont intéressés par le trading IB, vous pouvez vous attendre à une assistance client 24h/24 et 7j/7 par chat, e-mail et téléphone .

À qui s'adressent les courtiers interactifs ?

La plateforme de trading d'Interactive Brokers est très polyvalente, mais il y a quelques domaines clés dans lesquels elle brille vraiment.

Si vous êtes un day trader avec une bonne expérience , IB est un bon choix. Des indicateurs complets à une multitude de fenêtres de trading et d'outils graphiques professionnels, vous bénéficiez d'une multitude de fonctionnalités avancées sur cette plateforme.

À qui s'adresse TD Ameritrade ?

Si vous êtes un débutant , la plateforme de négociation TD Ameritrade est très attrayante.

Cela ne veut pas dire qu'il ne convient pas aux commerçants expérimentés. Il coche les deux cases. Vous pouvez vous attendre à d'excellents services de gestion de portefeuille, ainsi qu'à des conseils avisés sur la manière de constituer efficacement votre portefeuille. De plus, l'interface conviviale est un réel avantage lors de l'utilisation de thinkorswim.

Quel est le meilleur :Thinkorswim ou Interactive Brokers ?

Les deux plates-formes ont leurs avantages et elles ont certainement toutes deux leur place sur le marché. Ainsi, la solution que vous choisissez dépend de vos objectifs et de votre expérience .

TD Ameritrade est certainement plus convivial et propose de meilleures options pour les débutants. Donc, si vous recherchez un courtier en valeurs mobilières en ligne pour débutants, TD Ameritrade est une option appropriée. Toutefois, si vous êtes intéressé par le day trading ou les taux de marge, Interactive Brokers est le plus rentable et propose un meilleur ensemble de fonctionnalités.

Nous espérons que cet examen Interactive Brokers vs TD Ameritrade vous aura aidé à choisir la solution qui vous convient.

FAQ

Comment utiliser les courtiers interactifs ?

Vous pouvez vous inscrire à Interactive Brokers via leur site Web. Une fois que vous avez saisi les informations personnelles demandées, vous devrez sélectionner votre devise de base et le type de compte.

TD Ameritrade est-il bon pour les débutants ?

Oui, TD Ameritrade est considérée comme l'une des meilleures plateformes de trading pour les débutants. Leur plateforme thinkorswim est incroyablement facile à utiliser, avec une conception intuitive. De plus, ils ont une grande collection de fonctionnalités pour ceux qui débutent.

Pourquoi Interactive Brokers est-il si bon marché ?

Les taux de marge d'IB sont parmi les plus bas du marché. L'une des raisons pour lesquelles elle peut fournir des tarifs aussi bas est que la plate-forme compte des millions d'utilisateurs actifs. En conséquence, il peut générer quotidiennement d'énormes revenus via les frais de négociation et les commissions.

Interactive Brokers facture-t-il des frais mensuels ?

Si vos commissions mensuelles sont supérieures ou égales à 10 $, vous n'avez pas besoin de payer de frais mensuels chez Interactive Brokers. Cependant, si vous ne remplissez pas cette exigence minimale, vous pouvez être soumis à des frais d'inactivité de compte.

Est-ce que Interactive Brokers est meilleur(e) que TD Ameritrade ?

Interactive Brokers convient mieux aux day traders expérimentés. Pourtant, si vous êtes nouveau dans le monde du trading, TD Ameritrade peut être un meilleur match. En fin de compte, comparer Interactive Brokers et TD Ameritrade en fonction de vos objectifs finaux est le meilleur moyen de déterminer la bonne option pour vous.