Investir dans l'argent

Investir dans l'argent, l'or, le platine et même le palladium est un must pour quiconque souhaite avoir un portefeuille vraiment diversifié . En période de ralentissement économique, de nombreux investisseurs comptent sur les métaux précieux pour préserver leur investissement. En raison de leur valeur intrinsèque et de leur protection contre l'inflation, ces types d'actifs sont très attrayants.

Les prix des métaux précieux ont une large fourchette. Une once d'argent coûte environ 26 $, tandis que le palladium vaut 2 947 $ l'once. Le prix de l'argent est relativement bas et il a encore une application réelle dans de nombreuses industries. En raison de ces facteurs et parce qu'il offre également les mêmes avantages que les autres métaux précieux, investir dans l'argent est un très bon choix. Discutons-en davantage.

L'argent est-il un bon investissement ?

Comme il ne génère pas de flux de trésorerie ni de revenus, l'argent est considéré comme un investissement inerte. De plus, contrairement à d'autres investissements, il ne génère pas de produits ou de services. Mais il a une valeur en soi en tant que métal industriel et précieux. Historiquement, les gens ont utilisé l'argent dans les transactions quotidiennes comme monnaie réelle. Pour cette raison,sa valeur est restée relativement stable .

Si vous envisagez d'investir dans l'argent, vous devez l'aborder comme une matière première qui sera soit très stable, soit très performante. Jusque dans les années 1960, le prix de l'argent valait environ 1 dollar l'once. Alors que le prix commençait à augmenter, le gouvernement a retiré l'argent de la monnaie américaine. Après sa démonétisation, le prix de l'argent a grimpé en flèche. Dans les années 1970, il atteignait 1,8 $, pour augmenter à 49,45 $ l'once en 1980, puis retomber à 11 $ cinq mois plus tard.

Le prix de l'argent a tendance à augmenter considérablement au fil des ans, ce qui permet à l'argent de conserver sa réputation d'investissement. Par exemple :tout au long des années 1990 jusqu'en 2003, le prix de l'once d'argent s'est attardé autour de 5 $. En 2004, son prix a commencé à augmenter et a finalement atteint 16 $ l'once en 2007, ce qui représente une augmentation de 300 % de l'investissement si vous avez investi dans les années 1990.

Avec le début de la crise financière en 2008, le prix est tombé à environ 9 dollars, mais au cours des quatre années suivantes, il est monté en flèche à 50 dollars l'once en 2011. Lorsque la crise du COVID a frappé en 2020, le prix de l'argent est redescendu à 12 $. Depuis lors, il s'est redressé et est maintenant stable à environ 26 $ l'once.

Vous devez soigneusement investir dans l'argent afin d'éviter des pertes inutiles.

Investir dans l'argent :avantages et risques

Réaliser un profit et minimiser les pertes sont deux objectifs cruciaux que tout investisseur a. Comme pour tout investissement, il est important d'analyser les risques et les avantages liés à l'investissement que vous souhaitez faire.

Sur cette note, voici quelques avantages de l'argent :

L'argent offre une protection

En période de turbulences, les investisseurs affluent souvent vers les métaux précieux. En cas d'incertitude politique ou économique, la monnaie légale prend le pas sur des actifs comme l'or ou l'argent. Entre les deux, l'argent est un métal plus volatil dans lequel investir que l'or; néanmoins, cela reste un choix raisonnable. De plus, vous avez également l'avantage de diversifier votre portefeuille, minimisant ainsi potentiellement les pertes.

L'inflation est inévitable - alors que la valeur du papier-monnaie diminuera, la valeur de l'argent et des autres métaux précieux ne le fera pas.

L'argent est tangible

Les actions, les obligations, les options et même les crypto-monnaies sont essentiellement des billets numériques. Cela les rend vulnérables à la dépréciation. L'argent est un actif tangible. Comme le marché fluctue, tous les investissements fluctueront, mais comme l'argent existe physiquement, sa valeur ne peut jamais être nulle. Si le marché s'effondre, sa valeur reviendra à sa valeur réelle inhérente .

L'argent offre la confidentialité

Lorsque vous achetez de l'argent, vous bénéficiez des mêmes avantages que lorsque vous utilisez de l'argent liquide. Il s'agit d'un autre avantage à prendre en compte si vous ne souhaitez pas que vos transactions fassent partie des archives publiques.

L'argent n'abîmera pas votre portefeuille

Le coût actuel de l'argent par gramme est de 0,85 $. Cela le rend moins cher que l'or tout en conservant tous les avantages d'investir dans les métaux précieux. Le prix actuel de l'or par gramme est de 57,63 $. Donc, si l'achat d'un lingot d'or est hors de votre fourchette de prix, jetez peut-être d'abord un coup d'œil aux lingots d'argent.

Étant donné que le prix de l'argent ne peut jamais chuter à zéro, les risques liés à l'investissement dans l'argent sont techniquement très faibles. Néanmoins, voici quelques points à garder à l'esprit :

L'argent n'est pas liquide

Cela signifie que vous ne pouvez pas vendre de l'argent à la hâte. Oui, des choses comme les prêteurs sur gages sont une option mais pas la meilleure. C'est quelque chose à garder à l'esprit si vous voulez avoir des actifs avec une liquidité élevée.

Une forte demande signifie des primes élevées

C'est du bon sens de base. Si vous souhaitez acheter des pièces d'argent, par exemple, et qu'elles sont très demandées, vous devrez payer une prime élevée.

Faible retour sur investissement

L'argent est une valeur sûre. Il ne génère pas de rendements comme les actions ou les obligations, et traditionnellement, il ne fonctionne pas bien comme l'immobilier, par exemple. Ce qu'il fait, c'est fournir un filet de sécurité .

Il est clair que les avantages l'emportent sur les inconvénients dans ce cas. Comme l'écrivait l'économiste britannique David Ricardo :« L'or et l'argent, comme les autres marchandises, ont une valeur intrinsèque, qui n'est pas arbitraire mais qui dépend de leur rareté, de la quantité de travail consacrée à leur acquisition et de la valeur du capital employé dans la production. mines qui les produisent.”

Comment investir dans l'argent

Vous pouvez investir directement dans l'argent en achetant des pièces ou des lingots d'argent et en prenant possession du métal précieux. Alternativement, vous pouvez investir indirectement dans l'argent en achetant des actifs liés à l'argent, comme des actions, des fonds et même des sociétés de streaming.

Investissement direct :prendre possession de lingots

En investissant dans des pièces ou des lingots d'argent, vous êtes en possession directe de vos actifs. C'est la façon la plus traditionnelle d'investir. En période de troubles, vous avez la réserve de valeur de l'argent directement entre vos mains. L'assurance est la principale raison pour laquelle les investisseurs choisissent les lingots physiques.

Si vous souhaitez investir dans de grandes quantités d'argent, vous pouvez envisager des lingots d'argent . Leur poids peut varier d'une once à 100 onces. Cependant, gardez à l'esprit que les lingots sont plus difficiles à échanger que les pièces d'argent.

Comment acheter des pièces ou des lingots d'argent et où

Vous pouvez acheter des pièces d'argent en ligne ou directement à la Monnaie. Il en va de même pour les lingots d'argent. En règle générale, il y a environ 6% de commission sur votre achat. Si vous choisissez d'effectuer un achat auprès de fournisseurs tiers, faites attention aux primes.

La Monnaie des États-Unis fabrique une pièce en argent, et la plus populaire est l'American Eagle . Cette pièce pèse une once et coûte 39,59 $. Le prix est supérieur au prix normal d'une once d'argent et cela est dû à sa popularité. Les autres pièces populaires sont la feuille d'érable canadienne et le panda argenté chinois , qui, comme l'American Eagle, sont également fabriqués en argent .999. Le prix de cette pièce est de 33,59 $. Une troisième option populaire est l'argent chinois qui a une teneur en argent de 0,900 et coûte 38,97 $. Ces trois pièces font partie des meilleures pièces d'argent à acheter.

Si vous cherchez à acheter une plus grande quantité d'argent, alors les lingots sont ce qu'il vous faut. Bien sûr, lors de l'achat de lingots, il y a deux choses à considérer. Tout d'abord, où allez-vous le stocker ? Si vous souhaitez le stocker dans un coffre-fort bancaire prendre en considération les frais annuels qui viennent avec ça. La deuxième chose est le vol. Si vous prévoyez de le garder à la maison, vous devez vous assurer qu'il est en sécurité.

Investissement indirect :actions en argent, fonds, ETF et ENT

Contrairement à l'or, le prix de l'argent est plus volatil en raison du fait que l'argent est utilisé à diverses fins industrielles comme l'automobile et la médecine, ainsi que la petite taille du marché lui-même. Compte tenu de cela, les ETF qui suivent le prix international de l'argent ou les contrats à terme pourraient être une meilleure option que les lingots ou les pièces.

Certaines choses que les ETF ont sur la propriété physique de l'argent sont le fait que vous pouvez les liquider facilement et que vous ne payez pas la commission de 5 % à 6 %.

Lorsque vous investissez dans un fonds commun de placement, le fonds lui-même ne détient pas d'argent en tant qu'actif. Si les investisseurs souhaitent acquérir indirectement de l'argent, ils peuvent le faire en détenant des actions dans des fonds communs de placement en argent. Ces sociétés sont Invesco DB Precious Metals Fund, Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF ou iShares Silver Trust.

Avant de choisir dans quel ETF argent investir, faites vos recherches car, avec certains d'entre eux, vous obtiendrez une plus grande exposition aux actions des mines d'or plutôt qu'aux actions des mines d'argent.

Le plus grand inconvénient de l'achat de fonds en argent est le risque de contrepartie. Il s'agit de la probabilité qu'une des parties impliquées dans la transaction manque à son obligation contractuelle.

Un exemple en est la faillite de MF Global en 2011. Lorsqu'il s'agissait de liquider les actifs des investisseurs, ils n'étaient payés que 72 cents pour un dollar. Cela signifie qu'ils ont perdu environ 28 % de leurs lingots d'argent.

Bien qu'ils aient l'avantage de ne pas avoir de primes ni de frais de stockage et d'assurance, les frais d'ETF peuvent avoir un effet d'érosion sur l'actif sous-jacent.

Les actions d'argent ont leur propre inconvénient, mais il y a beaucoup d'avantages à investir dans des actions d'argent, comme le potentiel de surperformer le prix de l'argent . Il existe deux grandes sociétés d'argent pour investir dans des actions minières d'argent et des actions de sociétés de diffusion d'argent.

Le premier type investit dans toutes les étapes de la production d'argent. Quant au deuxième type, au lieu de creuser l'argent lui-même, il investit dans un projet minier en échange d'une partie des bénéfices futurs.

Les ETN sont les options d'investissement centrées sur l'argent les plus complexes. Ce sont des titres de créance, comme les obligations, et n'investissent pas dans des actifs. Ce ne sont pas des actions ou des fonds. Les ENT sont un mélange d'actions et d'obligations.

Semblables aux ETF, les ENT d'argent suivent l'indice d'argent et leur valeur est basée sur le prix du marché . Cela réduit les erreurs de suivi. Lorsque les billets arrivent à échéance, si le prix de l'argent a augmenté, vous pouvez obtenir une somme forfaitaire en retour.

Comment acheter des actions d'argent, des fonds ETF et des ENT

Les obligations, actions, ETF et ENT en argent sont disponibles sur plusieurs plateformes de trading en ligne telles que Robinhood, E*TRADE, eToro et Plus500.

Actuellement, les principaux ETF sur l'argent sont :

• iShares Silver Trust (SLV) et Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR), qui possèdent tous deux de l'argent physique.
• Global X Silver Miners (SIL) et iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) détiennent des actions d'argent.
• Invesco DB Precious Metals Fund (DBP) détient des contrats à terme sur l'or et l'argent.

En ce qui concerne les meilleurs stocks d'argent des sociétés minières d'argent :

• Industrias Penoles SAB de CV (IPOAF)
• Polymetal International PLC (AUCOY) et
• Fresnillo PLC (FNLPF)

Les meilleurs ORL sont :

• VelocityShares 3x Long Silver ETN (USLV)
• ETN d'argent iPath (SBUG)
• X-Links Silver Shares Covered Call ETN (SVLO)

Platine contre Or contre Argent

La capitalisation boursière estimée pour l'argent est de 1 500 milliards de dollars; pour l'or, c'est 11 000 milliards de dollars; et le platine a de loin le plus petit avec 314 milliards de dollars. Comme l'or et l'argent, le platine est également négocié sur les marchés mondiaux, mais en raison de la plus petite capitalisation boursière, son prix est normalement plus élevé. Si vous envisagez d'investir dans l'or et l'argent, voire le platine, voici quelques éléments à connaître.

Comme l'argent, le platine est aussi un métal industriel . La plus grande demande de platine provient de l'industrie automobile, où il est utilisé pour réduire les émissions. Deuxièmement, il y a les bijoux. En raison de cette forte demande et de sa rareté, le prix du platine est beaucoup plus élevé.

D'autre part, le marché est ce qui détermine le prix de l'or . Les lois de l'offre et de la demande n'ont pas beaucoup d'effet sur son prix, contrairement à l'argent et au platine. La raison en est qu'il n'a pas beaucoup d'utilisation dans l'industrie - son utilisation principale est la joaillerie .

Le platine, l'or et l'argent tirent leur valeur non seulement du marché, mais aussi parce qu'ils offrent tous la même protection contre l'inflation et les krachs boursiers.

Au cours des quatre dernières années, l'or a un rendement annuel moyen de 9,2 % pour la période 2006-2021, tandis que l'argent a un rendement annuel moyen de 11,2 % pour la même période. Au cours de cette période, le platine a enregistré un rendement d'environ 8 %.

Les lois fiscales sont différentes pour les trois métaux dans différentes régions. Donc, selon l'endroit où vous vous trouvez, l'un d'entre eux pourrait être la meilleure option.

Investir dans l'argent est un meilleur choix pour les débutants, principalement en raison de son prix plus bas, vous pouvez donc en avoir plus pour votre argent. L'or et le platine sont un choix supérieur si vous souhaitez investir une grosse somme d'argent dans les métaux précieux. Cependant, les métaux précieux ne doivent pas représenter plus de 5 % de votre portefeuille.

Conclusion :Dois-je investir dans l'argent ?

Des portefeuilles diversifiés sont indispensables pour tout investisseur sérieux. Si vous vous posez encore la question, "l'argent est-il un bon investissement ?" — la réponse courte est que cela dépend de vos objectifs d'investissement.

En raison de la nature inerte de l'argent, du fait qu'il ne génère pas d'argent et de sa volatilité, il peut ne pas correspondre aux objectifs de certains investisseurs. Si vous êtes un investisseur très actif ou si vous pensez à court terme et que votre objectif est que vos investissements génèrent plus d'argent, alors l'argent n'est peut-être pas ce qu'il y a de mieux pour vous.

Mais si vous voulez la sécurité et un filet de sécurité en temps de crise, acheter de l'argent et le conserver plus longtemps est une bonne stratégie.

Dans l'ensemble, si l'on considère les avantages et les inconvénients de l'argent, investir dans celui-ci est une option valable.

FAQ

Quel est le prix de l'argent ?

Le prix de l'argent est de 26,54 $ en mai 2021. Cela exclut toute prime que vous pourriez avoir à payer lors de l'achat d'argent.

A quoi sert l'argent ?

L'argent a de nombreuses utilisations. Certains des plus courants sont :les bijoux et l'argenterie parce qu'il est réfléchissant et moulable, l'électronique parce que c'est un bon conducteur, et des pièces, des rondes et des lingots comme méthode de stockage. De plus, il possède des propriétés antibactériennes , il est donc utilisé en médecine.

Pourquoi l'argent est-il un mauvais investissement ?

Hormis l'augmentation du prix elle-même, il n'y a pas d'autre retour sur investissement. Il ne génère aucun revenu ni aucun type de flux de trésorerie. C'est pourquoi les experts le considèrent comme un filet de sécurité plutôt qu'un investissement à haut rendement. Malgré cela, investir dans l'argent reste une bonne option.

Pourquoi l'argent est-il si bon marché ?

L'argent a été complètement démonétisé. Ses principales utilisations sont industrielles et le prix est déterminé par un équilibre sain entre l'offre et la demande. Cela signifie que plus il y a d'argent, plus le prix sera bas et vice versa. Le prix bas donne un gros avantage à l'investissement en argent.

L'or ou l'argent est-il un meilleur investissement ?

Investir dans l'argent est sans doute un bien meilleur investissement. En effet, vous bénéficiez de tous les avantages d'investir dans des métaux précieux à un prix bien inférieur. L'un des principaux avantages de l'argent est qu'il n'attire pas trop l'attention et qu'il n'est pas encore autant thésaurisé par les investisseurs que l'or.