5 points clés sur l'investissement de croissance

L'investissement de croissance fait référence à la pratique consistant à investir dans des actions de croissance, comme celles de sociétés nouvelles ou émergentes dont les bénéfices et les bénéfices devraient dépasser la fourchette moyenne typique de leur marché ou de leur secteur d'activité.

En général, il s'agit d'un type de stratégie d'investissement qui vise à augmenter les opportunités d'investissement financier, à augmenter les rendements monétaires potentiels et à développer votre pool global de capital d'investissement. Sachant qu'il faut souvent de l'argent pour gagner de l'argent, comprendre les principes de base de l'investissement de croissance peut intéresser quiconque cherche à développer ses avoirs financiers ou à maîtriser de nombreux styles d'investissement.

Mais quelles sont les meilleures actions de croissance à acheter ? Quelle est la différence entre l'investissement de valeur et l'investissement de croissance ? Et comment pouvez-vous améliorer vos chances de remporter un gros salaire ? Comme vous pouvez l'imaginer, savoir quelles actions acheter peut être intimidant, surtout si vous êtes débutant... d'autant plus qu'il n'y a pas de valeur sûre en matière d'investissements futurs.

Heureusement, garder à l'esprit quelques conseils, astuces et stratégies clés peut vous aider à mieux comprendre l'investissement de croissance et à mieux comprendre si un investissement particulier vous convient.

1. Qu'est-ce que l'investissement de croissance ?

L'investissement de croissance fait généralement référence à une stratégie visant à faire croître votre pécule et à augmenter votre fonds de roulement. Essentiellement, pour augmenter les rendements potentiels, les investisseurs de croissance visent à investir dans des actions de croissance, qui s'accompagnent souvent de risques et de récompenses plus élevés. Ces « actions de croissance » sont généralement des actions de petites entreprises émergentes dont les bénéfices devraient augmenter à un taux supérieur à la moyenne par rapport à leurs pairs.

En effet, les investisseurs de croissance cherchent généralement à obtenir un taux de rendement élevé sur les sommes qu'ils ont investies. Accomplir cet exploit signifie devoir rechercher et investir dans des actions de sociétés qui promettent d'offrir des taux de croissance supérieurs à la moyenne par rapport à l'ensemble du marché boursier. De même, cela signifie également devoir rechercher et trouver des entreprises qui connaissent une croissance significative de leurs ventes et de leurs bénéfices, et qui bénéficient probablement de l'enthousiasme des clients et de la valeur de la marque.

Souvent, mais pas toujours, les leaders du marché qui ont établi une tête de pont sur des marchés difficiles et concurrentiels bénéficient de niveaux particulièrement singuliers de reconnaissance de marque et/ou d'avantage concurrentiel. Ces types d'entreprises peuvent donc présenter un intérêt particulier pour les investisseurs en croissance. En effet, l'investissement de croissance repose généralement sur le principe d'un investisseur cherchant à acheter et à échanger des actions d'une entreprise qui fournira des rendements démesurés. Bien sûr, chaque investissement comporte un certain niveau de risque, alors assurez-vous de faire vos recherches.

Notez que la stratégie d'investissement de croissance est en contradiction avec la stratégie d'investissement de valeur - une stratégie d'investissement qui consiste à ramasser des actions à des prix avantageux et à les revendre plus tard pour un joli profit sur la route.

2. Investir dans la valeur contre. Investissement de croissance

L'investissement dans la valeur est exactement ce à quoi il ressemble :il décrit la pratique consistant à rechercher des actions qui semblent se négocier à un prix inférieur à ce qu'elles devraient valoir, à la fois en termes réels et en valeur comptable réelle. En d'autres termes, l'investissement dans la valeur consiste à chasser les bonnes affaires. Pour bien investir dans la valeur, vous voudrez rechercher et rechercher des actions qui, selon vous, ont un potentiel à long terme, mais qui se négocient actuellement à un prix inférieur à celui que leurs fondamentaux financiers indiquent qu'elles devraient détenir. En termes simples, les investisseurs axés sur la valeur sont toujours à la recherche de bonnes affaires, comme des actions à bas prix qu'ils peuvent acheter maintenant pour quelques centimes, puis revendre à un prix plus élevé lorsque la valeur de ces actions augmentera plus tard.

En règle générale, les investisseurs axés sur la valeur ont tendance à rechercher des actions de sociétés qui sont tombées en disgrâce sur le marché général, mais qui ont encore de bons fondamentaux derrière elles. L'idée générale derrière l'investissement axé sur la valeur est que ces actions finiront par rebondir et augmenter leur prix une fois que les autres investisseurs se rendront compte qu'ils les ont sous-évaluées ou négligées. Les actions de valeur peuvent offrir des dividendes et être associées à des prix/bénéfices (ratios P/E) inférieurs. Ils peuvent également refléter une baisse des prix en raison de préoccupations du marché concernant l'entreprise en question, telles que celles concernant des bénéfices décevants ou des problèmes de publicité récents qui ont suscité des doutes chez les investisseurs.

Mais dans l'ensemble, en raison de leurs fondamentaux plus solides et de leurs prix plus bas, les actions à prix de valeur ont généralement tendance à présenter moins de risques. Par conséquent, l'investissement axé sur la croissance convient généralement mieux à ceux qui sont à l'aise pour lancer les dés avec leurs investissements, et l'investissement axé sur la valeur est plus adapté à ceux qui préfèrent faire des paris plus prudents.

3. Comment identifier les actions de croissance à partir d'autres actions

Les actions de croissance ont souvent un prix supérieur et sont souvent associées à un ratio P / E élevé. Des entreprises de haut vol et performantes telles que Tesla, Netflix et Amazon devraient s'avérer des exemples immédiatement reconnaissables. Cela ne devrait pas surprendre, car les investisseurs en croissance recherchent souvent des opportunités d'investissement liées aux nouvelles technologies et aux marchés émergents qui connaissent des périodes de croissance rapide. Les actions de croissance ne sont pas du genre sur lesquelles vous vous attendez à gagner de l'argent en vous y accrochant et en recevant des dividendes - c'est plutôt le genre que les investisseurs en croissance espèrent acquérir pour une chanson, puis retourner et profiter à hauteur de gains substantiels .

Les entreprises plus petites et plus jeunes, ou les entreprises qui viennent de commencer à être cotées en bourse, se retrouvent souvent dans les rangs des actions de croissance. Souvent, les revenus seront relativement faibles par rapport au prix car ils détiennent des avantages concurrentiels - brevets précieux, nouvelles technologies, etc. - qui n'ont pas encore été pleinement exploités. Cependant, un investisseur en croissance (qui envisage une vue d'ensemble et des stratégies à plus long terme) s'attendrait à ce que ces avantages aident finalement l'entreprise à devancer ses rivaux, surpassant les autres entrants sur le marché à l'avenir.

Les investisseurs en croissance tiennent compte du potentiel de croissance dont bénéficie une entreprise donnée. Cependant, sachez qu'il n'y a pas de méthode unique utilisée pour évaluer le potentiel global des actions de croissance par chaque investisseur - les investisseurs de croissance ont plutôt tendance à appliquer le prisme de l'expérience personnelle, de l'intérêt et de l'interprétation lorsqu'ils essaient de choisir les gagnants. En bref, l'attrait d'un titre de croissance donné est largement subjectif pour l'investisseur de croissance individuel.

4. Que rechercher dans les actions de croissance

Les investisseurs de croissance ont (au sens large) tendance à rechercher certaines caractéristiques communes aux actions de croissance qui peuvent vous aider à réduire le champ des opportunités potentielles. Par exemple, les signaux fréquents indiquant que vous avez peut-être trouvé une action de croissance incluent un solide historique de croissance au cours des dernières années ou des marges bénéficiaires importantes. De même, vous pouvez également rechercher des chiffres passés solides en matière de retour sur investissement (ROI) pour les investisseurs ou une performance convaincante du cours de l'action. Remarquez que les chiffres des actions de croissance peuvent différer selon la taille de l'entreprise (les entreprises d'un milliard de dollars dans la fourchette de croissance de 5 à 10 % par an peuvent être de bons candidats, tandis que les petites entreprises dans la fourchette de 11 à 15 % peuvent également faire l'affaire). De même, les marges bénéficiaires avant impôts qui dépassent les normes générales de l'industrie ou la moyenne sur 5 ans d'une entreprise peuvent également être une bonne règle à surveiller.

Mais en général, si vous parlez d'actions de croissance, vous recherchez généralement des entreprises qui offrent un solide rendement des capitaux propres, une solide performance des actions et qui ont la capacité de doubler au cours des 5 prochaines années. Comme vous pouvez l'imaginer, si cela ne vous dérange pas de faire quelques paris ici et là et de prendre un peu de risque, ils peuvent s'avérer être le type de pari qu'un investisseur en croissance en herbe recherche. Encore une fois, notant que les investissements financiers sont des paris intrinsèquement risqués, assurez-vous de faire vos devoirs et de parler à un professionnel de la finance - rien n'est garanti en ce qui concerne les actions de croissance, et les chiffres ne racontent pas toujours l'histoire complète. Après tout :si choisir un gagnant était aussi simple que de parcourir une feuille de calcul, nous serions tous millionnaires.

5. Qu'en est-il des fonds d'investissement de croissance ?

Les fonds d'investissement de croissance offrent une alternative si vous cherchez à répartir votre risque d'investissement sur une gamme d'opportunités financières plutôt que de choisir des actions individuellement. En termes simples, un fonds d'investissement de croissance fait référence à une catégorie de fonds communs de placement qui se concentrent sur l'investissement dans des entreprises à forte croissance.

Les fonds d'investissement de croissance donnent la priorité à l'appréciation du capital plutôt qu'au versement de dividendes et investissent souvent dans des domaines d'activité en évolution rapide et exigeants, tels que les secteurs de la consommation et de la technologie. En raison de leur volonté d'investir dans des actions de croissance, ils ont le potentiel de vous aider à réaliser des rendements démesurés sur les sommes que vous choisissez d'investir. Mais en même temps, ils exigent également des niveaux élevés de tolérance au risque - et ne peuvent finir par produire des aubaines importantes que si vous êtes prêt à investir pendant une période de 5 à 10 ans.

Gardez à l'esprit que le marché de l'investissement est souvent cyclique et que l'argent tourne également souvent entre différents secteurs industriels. Il n'est que trop courant d'immobiliser des fonds dans un seul domaine d'activité - par exemple, la technologie ou les soins de santé - pour constater que les cours des actions ont soudainement chuté parce que l'intérêt des investisseurs s'est déplacé vers un domaine différent. Pour pouvoir tirer profit des fonds d'investissement de croissance, comme c'est le cas avec de nombreux autres types de fonds d'investissement, vous devez généralement être prêt à maintenir le cap pendant un certain temps.

En résumé :démarrer votre stratégie d'investissement de croissance

Une stratégie d'investissement de croissance repose sur la recherche et le pari sur des actions de croissance - des actions de sociétés qui ont le potentiel de générer des rendements démesurés. À bien des égards, c'est le contraire d'une stratégie d'investissement axée sur la valeur, qui s'articule autour de la sélection d'options sur actions à prix avantageux. Ces stratégies peuvent être utilisées en parallèle.

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