Forex Trading :Un guide pour les débutants

Qu'est-ce que le trading forex ? Heureux que vous ayez demandé. Si nous devions définir le trading forex (alias change ou trading FX) à un niveau élevé, il décrit essentiellement le trading de devises étrangères entre elles.

À titre d'exemple, les dollars américains peuvent être échangés activement contre des dollars canadiens, des euros ou des livres sterling. Il s'agit souvent d'un processus courant et nécessaire dans lequel les individus doivent s'engager (permettre à un touriste étranger qui visite l'Espagne, par exemple, d'acheter des biens et services locaux). Cependant, les investisseurs intelligents - qui s'engagent activement dans le trading forex comme moyen de gagner un revenu - peuvent également capitaliser sur les variations des écarts de taux d'intérêt entre deux devises ou sur les variations des taux de change de ces devises pour réaliser un bénéfice net.

Ici, nous examinons de plus près la pratique du trading FX et son fonctionnement, ainsi que ce que vous devez savoir si vous souhaitez explorer la possibilité d'investir. Considérez l'aperçu du marché suivant comme votre guide du trading forex pour les débutants.

Qu'est-ce que le Forex ?

Les transactions de change se font via le marché des changes (marché forex), le marché le plus grand et le plus liquide au monde, sur lequel plus de 6,6 billions de dollars sont échangés chaque jour. À titre de comparaison, environ 5 100 milliards de dollars sont négociés à la Bourse de New York (NYSE).

Contrairement aux bourses telles que la Bourse de Tokyo ou la Bourse de Londres, il n'y a pas d'emplacement centralisé autour duquel s'opèrent les opérations de change. Au lieu de cela, le marché du trading forex s'articule autour d'un réseau électroniquement relié de banques, d'institutions financières, de courtiers et de commerçants de tous les jours.

En d'autres termes, le trading forex implique de puiser dans un marché mondial décentralisé qui facilite l'achat, la vente et le trading de devises étrangères. Les traders profitent en pariant que le taux de change d'une devise augmentera ou baissera par rapport à une autre devise (ou que des opportunités différentielles de taux d'intérêt se présenteront), soit dans un avenir immédiat, soit dans un avenir proche via des contrats à terme. C'est un exemple classique de la mécanique "acheter bas, vendre haut" en action.

Bien sûr, autant que vous pouvez rechercher et étudier l'espace, vous ne pouvez jamais tout à fait prédire avec 100 % de certitude ce que fera le marché des changes, ce qui introduit également des éléments de risque et de volatilité dans l'équation.

Termes de base à connaître

Lorsque vous réfléchissez à la façon de démarrer avec le trading forex, il est important de garder à l'esprit plusieurs termes de base.

• Demandez : Le taux auquel un courtier est prêt à vendre une devise étrangère.
• Enchère : Ce qu'un cambiste est prêt à payer pour une devise étrangère.
• Marge : Une partie du solde de votre compte de trading qui est mise de côté pour trader (pas un coût ou des frais).
• L'effet de levier : Emprunter une somme d'argent au fur et à mesure que vous investissez dans des actifs forex.
• Pip : Abréviation de pourcentage en point ou point d'intérêt de prix et représente une petite mesure de la variation d'une paire de devises.
• Propagation : Différence entre le taux d'achat et de vente d'un courtier forex pour les échanges et les transactions de devises.

Qui trade sur le Forex et pourquoi ?

Différents types de commerçants (investisseurs ordinaires ou occasionnels) et d'entreprises (banques, courtiers, etc.) négocient sur le marché des changes. Parfois, ces cambistes le font parce qu'ils aiment les cotes associées aux risques et récompenses potentiels. D'autres pourraient le faire parce qu'ils voient des avantages potentiellement plus importants à tirer du trading du forex que du trading d'actions, d'obligations et d'autres actifs. D'autres encore peuvent également choisir de se tourner vers le trading forex comme couverture contre une volatilité encore plus grande sur d'autres marchés ou classes d'actifs d'investissement.

Dans tous les cas, les cambistes s'engagent dans des opérations de change et de devises internationales comme moyen de réaliser un profit tout en restant relativement liquide. Par exemple, contrairement à la vente d'un bien immobilier ou d'un équipement, dont le déchargement peut prendre beaucoup de temps, les devises peuvent être vendues et échangées relativement rapidement.

De même, alors que les valeurs et les taux d'intérêt sur les devises étrangères peuvent régulièrement monter et descendre, il y a toujours un appétit général pour elles, car ces devises peuvent être dépensées ou échangées sans grande difficulté. Il est également relativement plus facile de transformer une unité de devise étrangère en une unité de devise nationale avec laquelle payer des biens et des services.

Un mélange d'investisseurs individuels et d'institutions financières utilise le marché des changes comme un moyen de générer des profits, de se prémunir contre l'incertitude économique et de s'adapter à la volatilité dans d'autres domaines d'investissement. Avant l'avènement de la technologie de trading forex fauteuil, seules les banques et les organisations financières similaires avaient accès au marché.

Investisseurs institutionnels et banques

Le trading du Forex et les marchés des changes étaient historiquement le domaine des banques commerciales et d'investissement qui échangeaient des devises entre elles et fixaient collectivement les prix via l'offre et la demande.

Grandes entreprises

Les grandes sociétés multinationales ont également souvent utilisé le forex pour convertir des devises vers des supports plus favorables et payer leurs factures à l'international.

Par exemple :la conversion de devises peut permettre à une entreprise basée aux États-Unis d'importer plus facilement des marchandises depuis les États membres de l'Union européenne, et à des conditions plus favorables. De même, il n'est pas rare que les entreprises convertissent des dollars américains en euros et vice versa si cela augmente leur pouvoir d'achat.

Investisseurs individuels

L'avènement de la technologie de trading forex généralisée a en outre rendu les marchés des changes accessibles aux investisseurs individuels. Si vous souhaitez vous engager dans le trading forex, vous pouvez ouvrir un compte forex via une variété de courtiers en ligne.

Qu'est-ce que le marché Forex ?

Différentes devises internationales avec des évaluations différentes qui changent régulièrement flottent les unes contre les autres tout le temps. Ces écarts de prix offrent aux investisseurs capables d'acheter à bas prix et de vendre à prix élevé de nombreuses opportunités de profit.

Marché au comptant

Une transaction sur le marché au comptant est une transaction entièrement en espèces. Il peut être utile d'y penser de cette façon :dans une transaction sur le marché au comptant, un investisseur qui dépose 1 000 $ recevra 1 000 $ de la devise étrangère de son choix. Bien que le dollar américain fasse partie de 88% des paires de devises et soit la devise mondiale la plus populaire dans l'ensemble, les investisseurs peuvent utiliser les paires qu'ils souhaitent. À titre d'exemple, les investisseurs peuvent gagner de l'argent en achetant et en vendant des différences de prix de devises ou en achetant et en vendant des différentiels de taux d'intérêt lors de la conversion entre l'euro et le yen.

Futures et opérations à terme

Les taux de change peuvent également être utilisés comme base de contrats à terme. Les contrats à terme vous permettent de parier pour ou contre des hausses et des baisses potentielles des taux de change qui pourraient survenir à une date ultérieure, ce qui vous offre des opportunités d'empocher la différence.

Par exemple, un investisseur américain qui pense que le pouvoir d'achat de l'euro augmentera peut choisir d'acheter une grosse somme d'euros à l'heure actuelle alors que le pouvoir d'achat relatif de la monnaie européenne est plus faible. Alternativement, s'ils pensent que l'euro pourrait perdre du pouvoir d'achat, ils pourraient choisir de vendre cette devise à la place.

Qui fixe le prix des devises étrangères ?

Le marché lui-même détermine les taux de change des différentes devises étrangères. Ces taux de change dépendent de multiples facteurs allant de la forme des gouvernements des nations individuelles à l'état de diverses économies et d'une multitude de forces macroéconomiques telles que la pandémie de COVID-19.

L'implication du gouvernement ici peut couvrir toute la gamme de ce que nous voyons en Chine (qui fixe un prix de la monnaie par le biais de son gouvernement centralisé) aux pratiques qui sont courantes dans toute l'Europe occidentale et aux États-Unis, qui permettent à leurs prix de monnaie d'être fixés par le marché avec l'intervention du gouvernement .

Comment fonctionne le trading Forex ?

Avec le trading forex, il n'y a pas de marché centralisé et très peu de réglementation - les investisseurs sont en grande partie libres de façonner leur propre destin. Les transactions seront également réparties sur quatre grands centres de trading forex dans différents fuseaux horaires. Comme il n'y a pas d'endroit centralisé autour duquel circulent les opérations de change, un investisseur peut en outre échanger des devises forex 24 heures sur 24.

Configurer un compte Forex

Il existe trois types de comptes forex disponibles pour les aspirants cambistes :

• Micro comptes de change  :comptes qui vous permettent d'échanger jusqu'à 1 000 USD de devises en un seul lot.
• Mini comptes forex  :comptes qui vous permettent d'échanger jusqu'à 10 000 USD de devises en un seul lot.
• Comptes forex standards :Comptes qui vous permettent d'échanger jusqu'à 100 000 $ de devises en un seul lot, augmentant potentiellement vos pertes ou vos gains de plusieurs ordres de grandeur.

Trader par paires

Il convient de noter que les devises mondiales s'échangent les unes contre les autres en tant que paires de taux de change spécifiques. Exemple :l'euro et le dollar américain représentent une paire de taux de change commune. Le dollar américain est la paire de devises la plus couramment échangée.

Cela dit, les cambistes négocient en permanence des paires de devises représentées sous la forme de codes à trois lettres, deux lettres représentant la région et une représentant la devise elle-même. Par exemple, dans le cas de l'exemple ci-dessus, la paire de devises serait affichée sous la forme EUR/USD.

L'effet de levier

L'effet de levier décrit la pratique consistant à emprunter une certaine somme d'argent dont vous avez besoin pour investir dans des devises étrangères.

Important à retenir :un certain montant de la limite de négociation pour chaque type de compte forex auquel vous vous inscrivez comprendra de l'argent de marge qui sera appliqué à l'effet de levier. Bien que l'effet de levier puisse amplifier vos bénéfices potentiels, il peut faire de même pour vos pertes.

À titre d'exemple, votre courtier peut être disposé à tirer parti de 50 $ pour chaque 1 $ que vous utilisez pour le trading personnel, ce qui vous permet de négocier 1 000 $ en devises en n'apportant que 20 $ de votre propre argent.

Qui réglemente le Forex ?

Le marché des changes est soumis à une surveillance limitée. Certaines nations peuvent également être soumises à l'implication du gouvernement.

À l'international

Curieusement, personne ne réglemente le marché des changes à l'échelle internationale. C'est parce qu'il ne s'agit pas d'un marché centralisé avec des protections pour les investisseurs en place. En effet, seuls les pays individuels peuvent réglementer leurs devises spécifiques. Les investisseurs sont en grande partie seuls lorsqu'ils investissent sur le marché des changes.

Aux États-Unis

Dans la mesure où le forex est à la base des contrats à terme et à terme dérivés, la Commodities Futures Trading Commission et la National Futures Association (NFA) ont une compétence limitée sur les transactions de forex en Amérique.

Comment démarrer avec le trading Forex ?

Le trading de devises est une proposition complexe et souvent très volatile. Prendre le temps d'en savoir plus sur ce que cela implique est une partie essentielle de tout guide du débutant sur le trading forex.

En savoir plus sur le Forex

Les lecteurs qui s'intéressent au trading de devises et de devises étrangères sont invités à prendre leur temps pour se familiariser avec le forex et le fonctionnement des marchés internationaux des devises avant de commencer. Il est important de se rappeler que le trading de devises étrangères a longtemps été l'affaire des banquiers et des investisseurs institutionnels, et non des investisseurs d'intérêt général, et qu'il y a souvent une courbe d'apprentissage abrupte qui y est associée.

Trouvez un courtier Forex

Pour vous engager dans le trading forex, vous devrez créer un compte auprès d'une maison de courtage. Sachez que les courtiers forex ne vous factureront pas de commission pour leurs services. Cependant, ils gagneront de l'argent grâce aux écarts entre les prix d'achat et de vente. Notez qu'il est sage de faire vos devoirs lorsque vous recherchez et envisagez des options ici, car des joueurs peu recommandables peuvent être attirés par la nature non réglementée du marché du trading forex. Comme toujours, ici, une once de prévention l'emporte sur une livre de guérison.

Ouvrir un compte de trading en ligne

Comme les transactions sont traitées électroniquement et que le temps presse souvent, il est important d'ouvrir un compte de trading en ligne sur lequel vous pouvez déposer les sommes que vous souhaitez investir. La plupart des courtiers acceptent plusieurs moyens d'approvisionner un compte, tels que les virements bancaires, les paiements par carte de débit, etc.

Accédez à une plateforme de trading Forex

Pour négocier des devises étrangères, vous devez avoir accès à une plateforme de trading forex. Heureusement, la plupart des courtiers forex avec lesquels vous traiterez proposeront une plate-forme de trading propriétaire ou prendront en charge une plate-forme tierce populaire que vous pourrez utiliser pour effectuer des opérations de change.

Créer un plan commercial

Développer une stratégie de trading solide est également important - une tâche dans laquelle vous serez aidé en suivant les taux d'intérêt, les taux de change et les conversions de devises sur une feuille de calcul. La recherche et la planification sont également importantes :bien que vous ne puissiez pas toujours parfaitement chronométrer ou anticiper les changements sur le marché, vous pouvez toujours élaborer une stratégie autour de vos investissements individuels, des tactiques préférées et des positions d'investissement souhaitées. Savoir combien d'argent vous êtes à l'aise de dépenser, quel risque vous pouvez gérer et quand il est temps d'investir ou de renflouer est également important. Il en va de même pour la volonté de maintenir le cap si vous croyez finalement en votre stratégie d'investissement, même si des événements inattendus présentent des revers dans l'immédiat.

Quels sont les avantages du trading Forex ?

Comme toute autre forme d'investissement financier, le trading forex a ses hauts et ses bas. Cependant, parmi les nombreuses raisons pour lesquelles les traders de forex vétérans ne jurent que par le marché sont les suivantes.

Liquidité

L'un des principaux avantages du trading forex est qu'il se déroule sur le marché le plus liquide au monde. Étant donné qu'un grand nombre d'acheteurs et de vendeurs effectuent des transactions, il est plus facile d'acquérir des devises étrangères ou de s'en départir que d'autres investissements tels que les stocks et l'immobilier.

Automatisation

Un autre avantage majeur du trading forex est l'automatisation. En raison de sa présence, l'automatisation permet de réduire les coûts pour les courtiers.

Peu de frais et de commissions

Les faibles frais et commissions sont un autre avantage du trading forex. Décidez que vous aimeriez apprendre à vous engager dans le trading forex, et cela entraînera moins de coûts initiaux.

Quels sont les inconvénients du trading Forex ?

Bien sûr, il n'est pas garanti que le trading sur le forex produise des bénéfices, encore moins des rendements énormes. Voici quelques-uns des inconvénients qui y sont associés et dont vous devez être conscient :

Volatilité

Les évaluations des devises et les taux d'intérêt peuvent fluctuer et changer avec une fréquence surprenante sur le marché des changes. Une multitude de facteurs nationaux et internationaux (à la fois de la part des gouvernements et dus à des événements externes) peuvent avoir un impact sur les prix et perturber les stratégies commerciales, souvent avec peu ou pas d'avertissement. Cela peut augmenter l'exposition et le risque potentiels des cambistes.

Peu ou pas de protection réglementaire

Avec peu ou pas de protection réglementaire, vous devez veiller à vos propres intérêts financiers et vous méfier davantage du risque d'investissement associé. Les traders Forex ont un recours minimal s'ils se trouvent dans une situation difficile.

Moins de retours résiduels

Les traders Forex ne bénéficieront pas non plus des bénéfices des rendements résiduels sur leurs investissements sur une période prolongée. Contrairement aux revenus locatifs, par exemple, tout profit réalisé sur un investissement de trading forex peut être de courte durée.

En résumé :le trading sur le Forex est encore une autre opportunité d'investissement, mais il ne fournit pas de filet de sécurité

Le trading de devises présente un autre véhicule et une autre opportunité grâce auxquels les investisseurs peuvent espérer réaliser un profit intéressant. Mais ces bénéfices ne sont ni prévisibles ni garantis et, comme pour tout autre marché financier, les fortunes peuvent souvent changer dans l'espace forex en un rien de temps. (Dans ce cas, littéralement.)

Comprendre les valeurs des devises sur le marché des changes et leur flux et reflux au fil du temps peut vous aider à prendre des décisions plus judicieuses lorsque vous investissez dans l'espace. Pour en savoir plus sur l'investissement dans les contrats à terme, la constitution de votre pécule et l'optimisation de votre argent, assurez-vous de passer du temps à parcourir notre centre d'apprentissage.