Comment télécharger TSP dans Quicken

Pouvez-vous télécharger TSP dans Quicken

Le Plan Épargne Épargne (PST), la version gouvernementale d'un 401k, n'offre actuellement pas à ses membres la possibilité de télécharger leurs informations directement dans Quicken.

Pourquoi pas? La plupart, c'est une question de coût. Quicken facture beaucoup d'argent aux institutions financières pour rendre leur logiciel compatible et téléchargeable.

Dans la FAQ TSP, Numéro 4, la question est posée :

Question : « Puis-je télécharger les données financières de mon relevé de participant dans des tableurs financiers tels que Quicken ? »

UNE: « Nous avons examiné la faisabilité de fournir des procédures de téléchargement des données financières du TSP d'un participant dans un programme tel que Quicken. Pourtant, nous avons découvert que le coût serait trop élevé pour que cela en vaille la peine, et, plus important, les procédures que le fabricant du logiciel a développées pour transférer les données de votre compte vers son programme sont peu conviviales et extrêmement difficiles à suivre. Nous avons donc décidé de ne pas mettre en œuvre de telles procédures pour le moment. Nous réexaminerons ce problème périodiquement pour voir si la situation s'est améliorée.

À présent, Je voudrais décortiquer leur réponse. Fondamentalement, ils ont dit le coût et une interface peu conviviale. (Non convivial ? Je pense que le gouvernement a inventé un autre mot !)

Coût: Les coûts du TSP sont très bas et je détesterais voir une augmentation substantielle. Mais pensez aux investissements offerts par le TSP. Il dispose de plusieurs fonds qui suivent des indices majeurs. Est-ce vraiment si cher de gérer des fonds indiciels ? Je suis sûr qu'il existe de nombreuses façons pour les responsables du TSP d'ajouter la compatibilité Quicken, réduire les coûts dans d'autres domaines, et facturent toujours des frais très bas. Que diriez-vous de ne pas envoyer de relevés papier du tout, sauf demande expresse ? Je suis sûr qu'il existe de nombreuses autres mesures rentables qui peuvent être prises.

Difficile à utiliser: En ce qui concerne leurs commentaires sur le fait que Quicken est « pas convivial », j'utilise Quicken, et je n'ai eu aucun problème à télécharger les données financières de l'une de mes institutions financières. Il est possible que les responsables de TSP aient répondu à cette question il y a plusieurs années, avant que de nombreuses personnes aient l'habitude d'utiliser régulièrement des feuilles de calcul, et a décidé qu'il était plus facile de laisser les choses dans le statu quo.

Cela changera-t-il ? J'espere! Je connais de nombreuses personnes qui aimeraient pouvoir effectuer un suivi plus précis de leurs investissements TSP. J'ai lu de nombreux messages sur des forums concernant les problèmes de Quicken. J'ai même posé une question à ce sujet au TSP, mais les travailleurs du TSP ne répondent pas aux questions/commentaires individuels en raison du grand nombre de participants au régime (plus de 3,4 millions selon le site Web du TSP). Peut-être que si suffisamment de gens commençaient à se plaindre ou à poser des questions à ce sujet, les choses peuvent changer. Mais peut-être pas.

Alors, à partir de maintenant, il n'y a aucun moyen direct de télécharger le Thrift Savings Plan dans Quicken à partir du site Web du TSP, mais, il y a un travail autour. Ces instructions proviennent d'Allen sur Middleriver.net (le site n'est plus disponible). (Lisez les raisons du Thrift Savings Plan pour lesquelles vous ne pouvez pas télécharger le TSP dans Quicken à partir du site TSP.)

Vous pouvez saisir manuellement les données ligne par ligne, ou vous pouvez importer toutes les données en une seule fois (recommandé !). Voici comment contourner le problème et importer les données TSP dans Quicken :

Comment télécharger TSP dans Quicken

1. Ouvrez Quicken et créez un nouvel investissement. Voici comment créer un nouveau fichier dans Quicken.
2. Ouvrez le « Centre d'investissement » situé dans la barre d'outils de gauche. Cela affiche chacun de vos investissements et comptes.
3. Ouvrez « Portfolio » dans la barre d'outils supérieure.
4. Sélectionnez le compte, et clic droit. Sélectionnez « Modifier la sécurité ».
5. Changez le symbole en quelque chose de facile à retenir, mais cela n'entre pas en conflit avec un nom de sécurité existant (c'est-à-dire tout nom de ticker officiel). Utilisez les noms de fonds suivants si vous souhaitez utiliser les fichiers fournis par Allen sur son site Web :
   • Fonds C =TSPCF
   • Fonds F =TSPFF
   • Fonds G =TSPGF
   • I Fonds =TSPIF
   • Fonds S =TSPSF
   • L 2040 =TSPL40F
   • L 2030 =TSPL30F
   • L 2020 =TSPL20F
   • L 2010 =TSPL10F
   • L REVENU =TSPLIF
6. Accédez au site Web du TSP. Cliquez sur « Prix des actions ».
7. Coupez et collez la valeur du trimestre de données dans Excel.
8. Ouvrez une nouvelle feuille de calcul et mettez le symbole de fonds que vous avez utilisé à l'étape 5 dans la colonne A. Dans la colonne B, indiquez la date. Dans la colonne C, liste le prix TSP. Assurez-vous que la date (colonne B) est au format M/JJ/AAAA. Pour faire ça, faites un clic droit sur la colonne et choisissez le format correct sous "Format des cellules".
9. Enregistrez le fichier au format CSV (délimité par des virgules).
10. Importez le fichier dans Quicken sous Fichier-> Importer -> Importer les prix. Tapez le nom du fichier et cliquez sur OK. Noter: « Prix d'importation » ne s'affichera que si vous avez cliqué sur « Centre d'investissement » dans la barre d'outils sur le côté gauche de l'écran.
    • Quicken n'a pas de navigateur de fichiers, il est donc plus facile d'enregistrer le fichier csv dans le répertoire racine (c:\) donc lorsque vous tapez le nom du fichier pour quicken, c'est juste c:\tsp.csv .
11. Répétez l'opération pour chaque fonds.
12. Ou, remplacez les étapes 6 à 9 et téléchargez tous les fonds dans un fichier consolidé à partir de TSPTalk.com. (Le téléchargement apparaît en bas de l'article.) Avec ce fichier, qui est mis à jour trimestriellement, vous n'avez besoin d'importer qu'un seul fichier et vous devriez avoir tous les prix historiques pour C, F, G, JE, S tout le chemin du retour à 2003. Les fonds L ont commencé en août 2005, donc les données de ceux-ci sont incluses à partir de cette date. Après avoir terminé l'étape 12, complétez l'étape 10 pour importer dans Quicken.
13. Fait!

L'auteur de Middleriver.net est un soldat de l'armée américaine. Il a un article amusant sur un trajet en C-130 lorsqu'il a été déployé au Moyen-Orient. Je trouve intéressant d'entendre le côté d'un soldat de l'expérience parce que jusqu'à récemment, J'étais mécanicien de C-130 dans l'USAF.

Son histoire sur l'utilisation des « installations » n'est que trop vraie. Pendant que j'étais sur un vol de récupération vers l'Afghanistan, Je devais montrer au comédien Drew Carey comment l'utiliser. Je suis sûr qu'Allen et moi sommes allés à plusieurs des mêmes endroits. Peut-être même en même temps ! Merci à Allen d'avoir fourni aux millions d'utilisateurs de TSP ses fichiers et instructions, et plus important, merci pour le service qu'il a rendu à son pays. ??