Quelle est la prochaine grande chose en matière de crypto-monnaie ?

Vous souhaitez donc acheter la prochaine grande crypto-monnaie, le type d'investissement qui pourrait donner à votre arrière-arrière-petit-fils la possibilité de se retirer du marché du travail avant qu'il ne se soit pleinement développé dans le ventre de sa mère ? Une belle idée ! Mais rejoignez la file :prédire l'avenir est un jeu délicat, en particulier sur les marchés volatils des crypto-monnaies.

Il y a beaucoup de pièces en hausse, et nous en discuterons ici avec quelques conseils pour vous aider à juger de ce qui est susceptible de devenir la prochaine crypto-monnaie à exploser. Certains investissements pourraient peut-être même être le prochain Bitcoin, et le marché de la cryptographie peut souvent être celui dans lequel les marées montantes soulèvent tous les bateaux. Mais nous vous apprendrons également à être prudent; beaucoup plus de pièces sont au mieux des modes passagères, au pire des escroqueries.

Le fait est que les meilleurs investisseurs en crypto aimeraient vous dire que les nouvelles crypto-monnaies dans lesquelles ils ont plongé le fonds universitaire de leurs enfants sont les meilleures crypto-monnaies dans lesquelles investir. Toutes ne peuvent pas être correctes. De plus, les feuilles de route des pièces défaillantes affirment fréquemment que la chose qui sauvera la prochaine grande crypto-monnaie d'un effondrement imminent est imminente, et les robo-conseillers financiers décentralisés vantent les rendements annuels stratosphériques en pourcentage, seulement pour qu'ils s'effondrent ou se révèlent être Schémas de Ponzi quelques jours plus tard.

Cela fait de la recherche de la crypto-monnaie la plus populaire de demain une tâche de Sisyphe, rendue beaucoup plus difficile par les légions de boosters, d'escrocs et d'escrocs dont la propre valeur repose sur leur capacité à vous faire partager votre argent. Cela semble très cynique, mais restez dans le jeu de la cryptographie pendant quelques semaines seulement et cela commencera à sembler prudent.

Une bonne première étape pour identifier la prochaine grande crypto-monnaie par capitalisation boursière consiste à examiner les tendances plus larges du marché. Le marché de la crypto-monnaie est toujours enthousiasmé par quelque chose dans l'actualité, et rappelez-vous encore une fois que beaucoup d'excitation est fabriquée par des personnes ayant un intérêt direct dans leur propre succès. Certaines tendances ont du chemin à parcourir, certaines ont peut-être déjà atteint leur apogée et d'autres pourraient encore s'avérer inutiles. Mais c'est un bon endroit pour trouver de l'inspiration.

NFT

Les NFT, ou jetons non fongibles, ont fait fureur en 2021, et leur forte communauté suggère que le marché pourrait continuer à se développer. Les NFT sont des jetons de crypto-monnaie uniques et uniques en leur genre qui vivent sur la blockchain, représentant généralement des œuvres d'art. Ces jetons de crypto-monnaie peuvent être répertoriés pour des millions, et un par un artiste numérique appelé Beeple s'est vendu pour 69 millions de dollars en février 2021.

Les NFT ont de nouveau explosé cet été lorsque les soi-disant projets de NFT avec photo de profil sont devenus viraux. Ce sont des jetons que les détenteurs peuvent utiliser pour représenter leurs personnages en ligne sur des sites de médias sociaux comme Twitter ou dans des jeux à travers le métaverse. Les projets les plus réussis, comme le Bored Ape Yacht Club, ont bénéficié de communautés et de partenariats de marque solides. BAYC, avec quelques autres, s'est associé à Adidas, par exemple, et des projets dérivés ont également explosé.

Il est difficile de prédire le prochain grand projet NFT. Il y a tellement d'artistes talentueux dans l'espace qu'il est presque impossible de déterminer lesquels captiveront le cœur des investisseurs. Vous pouvez voir les plus grands sur CryptoSlam ; Axie Infinity, CryptoPunks et Art Blocks ont chacun généré plus d'un milliard de dollars de ventes totales, dont la plupart ont eu lieu cette année.

Entrer tôt dans les projets NFT est très délicat. Vous devez suivre les bonnes personnes sur Twitter et participer à une vente quelques minutes après son partage sur les réseaux sociaux. Loot, un "jeu" conceptuel basé sur du texte, s'est vendu en une heure environ, et les NFT se sont ensuite vendus pour des centaines de milliers de dollars. Beaucoup de ces projets sont des flash-in-the-pans. Le butin a perdu la majeure partie de sa valeur, tout comme de nombreux autres projets NFT.

Comment rester en sécurité dans l'investissement NFT

L'investissement NFT est un marché très risqué. Vous dépensez une bonne partie du changement pour ce qui est souvent un actif hautement illiquide que vous pourriez avoir du mal à déplacer. Les escrocs fabriquent des NFT comme des fous dans l'espoir que les acheteurs sans méfiance, qui doivent acheter ces choses avec peu de recherches préalables pour éviter d'être surenchéris ou battus par un autre étranger sur Internet, auront du mal à discerner si un projet est légitime.

Il y a aussi le risque de plagiat. Bien que les jetons NFT soient uniques, les images qu'ils représentent ne le sont pas. Vous avez peut-être vu le mème sur le "clic droit enregistrer sous", qui plaisante sur le fait que les NFT ne valent rien car vous pouvez copier des JPEG sur votre ordinateur sans acheter de NFT. Les escrocs peuvent cliquer avec le bouton droit de la souris sur enregistrer sous sur un projet NFT populaire, le transformer en un NFT à eux, puis le commercialiser frauduleusement dans le cadre du projet d'origine. Vérifiez les coches bleues sur les places de marché comme OpenSea.

Les artistes et les développeurs peuvent également faire des promesses qu'ils n'ont pas l'intention de tenir, comme des plans pour, par exemple, créer un jeu vidéo autour du projet. Parfois, la communauté disparaît et il ne vous reste rien de plus qu'une image Microsoft Paint d'une maison. N'investissez pas plus que vous ne pouvez vous attendre à perdre.

DeFi

Les jetons de financement décentralisé ont pris de la valeur en 2020 et 2021, et le prochain grand projet DeFi pourrait s'avérer extrêmement précieux pour les premiers investisseurs.

La finance décentralisée, ou DeFi, fait référence aux plateformes financières non dépositaires qui ne nécessitent pas d'intermédiaires comme les banques ou les gouvernements pour fonctionner. Les services proposés comprennent des échanges décentralisés de crypto-monnaie, des protocoles de prêt non dépositaires et des robots-conseillers connus sous le nom de fermes de rendement.

Le marché DeFi a explosé à l'été 2020 après que les protocoles ont introduit les soi-disant jetons de gouvernance. Vous pouvez les gagner en utilisant le protocole, puis les utiliser pour régir le fonctionnement du protocole.

Pour des raisons juridiques, les jetons de gouvernance étaient souvent commercialisés comme n'ayant aucune valeur financière, mais les prix exorbitants montrent qu'ils étaient tout sauf cela. Certaines personnes ont contracté des prêts sur des protocoles comme Compound juste pour les gagner, et le montant bloqué dans les protocoles DeFi est passé de 1 milliard de dollars en janvier 2020 à 200 milliards de dollars en décembre 2021, selon les données de CoinGecko. CoinGecko enregistre la capitalisation boursière totale des jetons DeFi à 142 milliards de dollars.

Les codeurs proposent toujours de nouvelles façons de décentraliser le système financier. Un mouvement, connu sous le nom de DeFi 2.0., introduit des services financiers plus décentralisés et renforce ceux qui existent déjà.

On ne sait pas encore exactement ce que DeFi 2.0. implique, mais certaines idées sont plus importantes que d'autres. Olympus DAO introduit des obligations décentralisées basées sur la cryptographie, et d'autres, comme Tokemak, innovent en matière d'extraction de liquidités - le processus par lequel ces jetons de gouvernance sont récoltés - pour rendre l'ensemble du marché plus durable.

L'avenir de la crypto-monnaie et de DeFi semble déterminé à renforcer l'offre de services sur le marché aujourd'hui, en rendant les protocoles plus résistants aux chocs et aux escroqueries qui ont nui au marché au cours des deux dernières années.

Il existe plusieurs façons de tirer profit des protocoles de financement décentralisés. Premièrement, vous pouvez miser vos fonds dans un protocole et récolter une partie de l'argent que le protocole rapporte. Les fournisseurs de liquidités sur les échanges décentralisés gagnent des frais de négociation, les prêteurs gagnent des intérêts et les investisseurs dans des fermes de rendement gagnent des jetons de gouvernance.

Deuxièmement, vous pouvez toujours acheter des jetons DeFi directement. Semblables aux fonds indiciels conventionnels, les fonds indiciels décentralisés comme les jetons DPI d'Index Coop, ou les pools dans Balancer, suivent les plus grands et rééquilibrent automatiquement le portefeuille en fonction des flux et reflux du marché.

Comment rester en sécurité dans DeFi

DeFi semble très attrayant, avec de nombreux protocoles offrant des rendements incroyablement élevés. Mais l'espace regorge d'escroqueries et de piratages, et il est facile de perdre votre argent. Aucun protocole n'est trop gros pour échouer. Ces pièges ne sont pas faciles à éviter :les fondateurs sont souvent anonymes et les plus gros bénéfices sont souvent réalisés par les premiers investisseurs qui n'ont peut-être pas le temps de faire des recherches.

Les adages d'investissement conventionnels s'appliquent lorsque vous investissez dans DeFi :n'investissez pas plus que vous ne pouvez vous permettre de perdre, n'investissez pas dans quelque chose que vous ne comprenez pas, essayez de rechercher vos investissements autant que possible et diversifiez vos investissements. Aussi, comprenez les risques. Beaucoup de ces protocoles ne sont pas audités et les bogues peuvent être fatals. Évitez les développeurs qui donnent de mauvaises impressions et ne laissez personne vous pousser à investir dans quelque chose avec lequel vous ne vous sentez pas à l'aise.

Des tueurs d'Ethereum et des solutions de mise à l'échelle

Ethereum est le plus grand réseau de blockchain qui prend en charge les contrats intelligents, des morceaux de code qui alimentent les applications décentralisées, comme les protocoles NFT et DeFi. Ethereum est en train de se mettre à niveau, dans un projet que les développeurs appelaient auparavant Ethereum 2.0., qui devrait résoudre certains des problèmes que les gens ont rencontrés avec le réseau, à savoir qu'il est lent et coûteux à utiliser. Les transactions peuvent coûter des centaines de dollars et prendre plusieurs minutes à traiter. Le brain trust d'Ethereum s'est maintenant éloigné du terme Ethereum 2.0, arguant que la mise à niveau s'intégrera de manière transparente aux fonctionnalités existantes de la chaîne. Quoi qu'il en soit, alors que la Fondation Ethereum s'attend à ce que les mises à niveau se poursuivent jusqu'à l'année prochaine, de nombreuses autres chaînes de blocs prétendent mieux faire ce que la mise à niveau d'Ethereum promet et, surtout, aujourd'hui.

Les principaux concurrents, souvent surnommés "Ethereum Killers", incluent Avalanche, Solana, Fantom et Cardano. Il y en a environ une demi-douzaine d'autres, et chacun a sa propre vision de la façon dont il deviendra la blockchain de contrats intelligents du jour. Avalanche, Solana et Fantom se démarquent car ils ont tous explosé en 2021 après avoir attiré des investissements de bailleurs de fonds de premier plan, tels que Sam Bankman-Fried de FTX et Sino Global Capital de Matthew Graham.

La question brûlante est de savoir si ces rivaux d'Ethereum continueront à maintenir leur vitesse et leur bon marché à mesure qu'ils deviendront plus populaires, ou s'ils deviendront aussi lents et chers qu'Ethereum.

Les rivaux d'Ethereum doivent également rivaliser avec Ethereum lui-même. Ethereum dispose déjà d'un vaste réseau de développeurs, qui resteront peut-être fidèles à la blockchain sur laquelle ils savent déjà construire.

Les développeurs d'Ethereum créent également des solutions dites de mise à l'échelle qui résolvent les problèmes avec la blockchain Ethereum.

Les rollups Zk, les rollups optimistes, le plasma et le sharding sont des exemples de technologies de mise à l'échelle utilisées par des projets comme Arbitrum, Boba, OMG Network, Polygon, etc. Si les solutions de mise à l'échelle rendent Ethereum aussi bon marché et facile à utiliser que les blockchains rivales, les gens pourraient s'en tenir à Ethereum.

Comment rester en sécurité lorsque vous investissez dans des solutions de mise à l'échelle et des "tueurs d'Ethereum"

Tous les tueurs Ethereum et les solutions de mise à l'échelle ne réussissent pas. ICP, également connu sous le nom de Dfinity, était un énorme projet considéré comme le prochain tueur d'Ethereum qui ne l'était tout simplement pas. Ni EOS, ni Ethereum Classic, ni d'innombrables autres.

Notez que de nombreux projets, comme Binance Smart Chain, EOS et les solutions de mise à l'échelle, sacrifient certains des avantages d'Ethereum, comme la décentralisation, pour accélérer les choses. De tels projets disent souvent qu'ils ne sacrifient pas la décentralisation, mais ces revendications s'effondrent après une inspection minutieuse.

Jeux cryptographiques et métaverse

Certains analystes pensent que le métaverse, ainsi que les jeux et les espaces qu'il contient, seront la prochaine grande nouveauté de la cryptographie. Ce qu'est précisément le métaverse n'est pas clair, mais il est généralement utilisé pour désigner des mondes en ligne autonomes où vous pouvez exprimer votre personnalité en ligne. Pensez Second Life ou World of Warcraft… mais avec de meilleurs graphismes. Beaucoup de ces projets de métaverse utilisent la technologie blockchain, et la principale différence est qu'ils appartiennent à des joueurs plutôt qu'à une entreprise. Imaginez si World of Warcraft n'était pas créé par Blizzard mais plutôt exploité comme une coopérative qui se plie aux demandes des joueurs.

Étant donné que la plupart des mondes en ligne sont des jeux, d'une manière ou d'une autre, le métaverse va de pair avec le jeu pour gagner, un nouveau genre de jeux vidéo qui vous paie pour y jouer. Axie Infinity, un jeu de combat de monstres inspiré de Pokémon, en est l'exemple le plus populaire, mais les jeux métavers comme The Sandbox et Decentraland sont également en plein essor. Beaucoup de ces jeux utilisent également des NFT pour vous aider à vous exprimer en ligne.

Le métaverse et le play-to-earn sont de nouveaux marchés, mais ils contiennent déjà certains des mauvais acteurs qui étaient présents dans la montée des crypto-monnaies en 2017 et avec les booms DeFi et NFT de 2020 et 2021. Certains projets sont là pour les escroquer. nouveau sur les marchés de la crypto-monnaie. Certains jeux sont susceptibles d'être des prises d'argent et d'autres un peu plus que des schémas de Ponzi. Les développeurs peuvent abandonner le projet une fois qu'ils ont assez d'argent et peuvent vous laisser au sec. Avec un espace aussi expérimental et animé, faites preuve de prudence et de diligence raisonnable.

Foire aux questions

Personne ne peut prédire quelle crypto-monnaie explosera ensuite. S'ils le pouvaient, ils seraient probablement riches - et tous les amis qu'ils auraient amenés avec eux le seraient aussi. Ce que l'on peut dire, ce sont les secteurs du marché qui sont actuellement populaires (comme les solutions de mise à l'échelle, les NFT et le métaverse), bien que personne ne puisse vous dire si cette popularité se poursuivra. Assurez-vous de faire vos recherches avant d'investir dans une nouvelle crypto-monnaie et n'investissez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

Il existe plusieurs centaines d'alternatives au Bitcoin. Les crypto-monnaies se présentent sous toutes sortes de formes et sont commercialisées comme possédant différents utilitaires. Certaines des options les plus importantes, en termes de capitalisation boursière, incluent Ethereum, XRP, Solana, Cardano et Avalanche. Ils prétendent innover sur Bitcoin, par exemple en réduisant son impact environnemental, en diminuant les frais de transaction ou en soutenant des applications décentralisées et des contrats intelligents.

Alors que le marché de la crypto-monnaie arrive à maturité, personne ne sait s'il y aura un "prochain" Bitcoin. C'est toujours la pièce la plus populaire, par capitalisation boursière, et ce depuis son lancement il y a plus de dix ans. Bien que personne ne puisse prédire quelle pièce aura la plus grande capitalisation boursière un jour donné, il y a beaucoup de pièces qui essaient. Certains pourraient réussir, peut-être plus que Bitcoin, tandis que d'autres pourraient devenir insignifiants.