Le FBI avertit que les escrocs utilisent des guichets automatiques de crypto-monnaie pour siphonner de l'argent

Selon le FBI, les escrocs utilisent de plus en plus les guichets automatiques de crypto-monnaie et les codes QR pour siphonner les paiements des victimes.

Le FBI a averti que les escrocs avaient demandé aux victimes de retirer de l'argent de leurs comptes fiduciaires, puis d'utiliser cet argent pour acheter de la crypto-monnaie à un guichet automatique, dans une annonce d'intérêt public.

Lorsque la victime utilise la machine pour acheter de la monnaie virtuelle, celle-ci lui demande de scanner un code QR représentant une adresse de destination pour les fonds. La machine propose d'imprimer un portefeuille papier - un code QR que la victime peut scanner et utiliser pour stocker sa crypto-monnaie retirée.

Cependant, les escrocs génèrent un code QR représentant une adresse de crypto-monnaie dans leur propre portefeuille et le donnent à la victime pour qu'elle la scanne à la place.

"Souvent, l'escroc est en communication en ligne constante avec la victime et fournit des instructions étape par étape jusqu'à ce que le paiement soit effectué", indique l'annonce.

L'approche fonctionne pour toute escroquerie en ligne nécessitant des paiements entre les victimes et donne à l'escroc trois avantages.

Premièrement, il est relativement simple par rapport aux méthodes plus anciennes, telles que l'envoi d'argent via Western Union ou l'obtention de cartes-cadeaux.

Deuxièmement, les escrocs peuvent recevoir les paiements de manière anonyme partout dans le monde.

Enfin, les paiements sont irréversibles. "Une fois qu'une victime a effectué le paiement, le destinataire possède instantanément la crypto-monnaie et transfère souvent immédiatement les fonds sur un compte à l'étranger", a déclaré le Bureau. "Cela diffère des virements bancaires traditionnels ou des virements électroniques où une transaction de paiement peut rester en attente pendant un à deux jours avant le règlement."

Le FBI a déclaré que les criminels utilisent cette approche dans les escroqueries, y compris l'usurpation d'identité en ligne, dans lesquelles ils prétendent être une institution exigeant un paiement. Ils l'utilisent également pour des projets amoureux, où ils établissent une relation personnelle avec la victime et lui demandent d'envoyer de l'argent.

Une autre attaque courante est la fraude à la loterie, où les victimes croient avoir gagné un prix de loterie et envoient des frais administratifs frauduleux à l'escroc dans le but de récupérer leur faux prix.

La Federal Trade Commission (FTC) a mis en garde plus tôt cette année contre une augmentation de la fraude à la crypto-monnaie, les pertes ayant presque triplé au quatrième trimestre de l'année dernière.

Le rapport 2020 du FBI sur la criminalité sur Internet a recensé 246,2 millions de dollars de paiements frauduleux en monnaie virtuelle l'année dernière. Cela représente une augmentation de 54,5 % par rapport à 159,2 millions de dollars en 2019.